Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 1 von 4 BBBank�Dynamik�Union Internationaler�Dachfonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 5 Hoch�spekulativ Der�BBBank�Dynamik�Union�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 5�Jahren�oder�länger. Der�BBBank�Dynamik�Union bietet�die Möglichkeit,�an�vielversprechenden�Investmentfonds�zu�partizipieren.�Der�Fonds�investiert derzeit�je�nach�aktueller�Marktlage�70�bis�90�Prozent�seiner�Mittel in�Aktienfonds�und 10�bis�30�Prozent�in�Rentenfonds weltweit. Zur�Auswahl�stehen�dabei�Fonds�der�Union�Investment Gruppe,�bis�zu�75�Prozent�des�Fondsvermögens�können�auch�in Drittfonds�investiert�werden. Historische�Wertentwicklung�per 31.05.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 1,91�% seit�Jahresbeginn – –1,78�% 1�Jahr –9,17�% –9,17�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 7,48�% 24,15�% 5�Jahre 7,68�% 44,76�% 10�Jahre 3,86�% 46,08�% seit�Auflegung 1,03�% 17,24�% 2015 6,07�% – 2014 14,83�% – 2013 17,21�% – Abbildungszeitraum�31.05.2011�bis�31.05.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�2,5�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4382-201605-001 Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 2 von 4 BBBank�Dynamik�Union Internationaler�Dachfonds 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.05.2016�-�31.05.2016 Spekulationen�über�möglichen�US-Zinsschritt�bewegen die�Märkte Die�weltweiten�Aktienmärkte�haben�im�Mai�mehrheitlich�Kursgewinne�erzielt.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der�MSCI�World Index�in�lokaler�Währung�um�1,4�Prozent.�In�den�USA�stieg�der Leitindex�S&P�500�schwächeren�volkswirtschaftlichen�Daten�zum Trotz�um�1,5�Prozent.�Für�Unsicherheit�sorgte�die�US-Notenbank Fed.�Laut�Sitzungsprotokoll�sprach�sich�eine�Mehrheit�innerhalb des�Offenmarktausschusses�für�eine�Zinserhöhung�im�Juni�aus. Ein�solcher�Schritt�würde�die�Attraktivität�von�Aktien�gegenüber Anleihen�senken,�weshalb�viele�Investoren�zunächst�leicht�verschreckt�reagierten.�Europäische�Aktien�legten�im�Mai�zu,�für�den EUROSTOXX�50�ging�es�1,2�Prozent�nach�oben.�Gebremst�wurden die�Börsen�allerdings�von�Debatten�vor�dem�Brexit-Referendum, bei�dem�die�Briten�über�den�Verbleib�in�der�Europäischen�Union abstimmen.�Der�Austritt�Großbritanniens�aus�der�EU�hätte�weitreichende�Folgen�für�den�gesamten�Kontinent.�Die�japanischen�Aktienmärkte�verzeichneten�im�Berichtszeitraum�eine�freundliche�Kursentwicklung,�der�Leitindex�NIKKEI�225�legte�um�3,4�Prozent�zu. Die�Schwellenländer�entwickelten�sich�hingegen�weniger�positiv, der�MSCI�Emerging�Markets�Index�fiel�in�lokaler�Währung�um�3,9 Prozent. Europäische�Staatsanleihen�zeigten�sich�im�Mai�von�ihrer�freundlichen�Seite.�In�der�ersten�Monatshälfte�waren�vor�allem�die�als�sicher�geltenden�Papiere�aus�Frankreich,�Deutschland�und�den�Niederlanden�gefragt.�Anleihen�aus�den�Peripherieländern�litten�unter der�fortgesetzten�Emissionstätigkeit.�Zur�Monatsmitte�hellte�sich die�Stimmung�allerdings�wieder�auf.�Gemessen�am�repräsentativen�iBoxx�Euro�Sovereign�Index�gewannen�Euro-Staatsanleihen�im Mai�1,0�Prozent�an�Wert.�Das�Sitzungsprotokoll�der�Fed�beschäftigte�auch�den�US-Rentenmarkt:�Am�kurzen�Ende�der�Zinsstrukturkurve�begannen�Marktteilnehmer�einen�möglichen�Zinsschritt einzupreisen,�was�dort�zu�steigenden�Renditen�führte.�Unternehmensanleihen�legten�im�Monatsverlauf�0,3�Prozent�zu,�litten�zwischenzeitlich�aber�unter�einer�Flut�an�Neuemissionen.�EM-Anleihen�verloren�im�Zuge�der�Spekulationen�um�eine�mögliche�USZinserhöhung�in�Summe�0,2�Prozent�an�Wert. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4382-201605-001 3 Fondsstruktur Größte�Fondswerte Winton�Global�Equity�Fund Parvest�Equity�USA�Mid�Cap JPM�Fd.�-�Highbridge�US�STEEP UniInst.�Global�High�Divid.�Equities UniDeutschland�XS�I UniFavorit:�Aktien Aramea�Rendite�Plus Dt.�Invest�I�Euro�Gov�Bonds UniFavorit:�Aktien�I DWS�Hybrid�Bond�Fund 9,76 % 9,48 % 9,40 % 8,05 % 6,78 % 5,83 % 3,85 % 3,28 % 3,08 % 2,95 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.05.2016 Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 3 von 4 BBBank�Dynamik�Union Internationaler�Dachfonds Fondsinformationen Konditionen WKN 532656 ISIN DE0005326565 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 5 Ausgabeaufschlag 2,50�% vom�Anteilwert. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. alternativer�Investmentfonds�(AIF) Verwaltungsvergütung zzt. 1,30�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 2,25 % Auflegungsdatum 01.12.2000 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�31.05.2016 49,69 EUR Fondsvermögen�per�31.05.2016 52 Mio. EUR Ertragsverwendung thesaurierend�Ende�März Steuerpflichtiger�Ertrag 0,45 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich 4 Ordererteilung forward-pricing Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 7 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�die�Chancen�einer�weltweiten�Anlage�nutzen�möchten • ...�für�höhere�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen • ...�Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktien-�und�Renten- märkte • Professionelles�Fondsvermögensmanagement�mit�nur�einer�Anlage • Breite�Risikostreuung�durch�Fonds-Mix�sowie Streuung�von�Einzelwerten�innerhalb�der�Zielfonds Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�keine�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben • ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen,�Ertragsrisiko�sowie Wechselkursrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlust-�bzw.�Ausfallrisiken�bei Anlage�in�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�hochverzins- lichen�Anlagen�und�Anlagen�mit�erhöhten�Bonitätsrisiken�möglich. • Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der�Zielfonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden�Handelbarkeit,�Strategiekonzentration). • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4382-201605-001 Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 4 von 4 BBBank�Dynamik�Union Internationaler�Dachfonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Bei�Ordererteilung�am�Tag�(T)�bis�16�Uhr�wird�der�Auftrag�mit�dem�Fondspreis�des�nächsten�Bewertungstages�(T+1)�abgerechnet. 5 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 6 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 7 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.12.2000�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0005326565. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4382-201605-001
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