Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�AKTIEN Globaler�Aktienfonds�mit�Nachhaltigkeits-Konzept 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 6 Hoch�spekulativ Der�KCD-Union�Nachhaltig�AKTIEN�ist�in�die�Risikoklasse�gelb eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger, die�erhöhte�Risiken�akzeptieren. Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 6�Jahren�oder�länger. Anlagestrategie Der�Fonds�investiert�weltweit�in�Aktien�von�Unternehmen,�die einem�klar�definierten�Anforderungskatalog�entsprechen�müssen.�Hierbei�wird�ein�umfangreiches�Verfahren�zur�Ermittlung�der Nachhaltigkeit�der�Emittenten�angewendet.�Zunächst�einmal�stellen�strenge�Ausschlusskriterien�die�wichtigste�Hürde�für�Unternehmen�dar.�Beispielsweise�werden�Unternehmen,�die�Rüstungsgüter, Alkohol und�Tabak produzieren�oder�Glücksspiele�anbieten�grundsätzlich�ausgeschlossen. In�einem�zweiten�Schritt�erfolgt�eine�Analyse�nach�dem�Best-inClass-Ansatz,�um�diejenigen�Wertpapieranbieter�zu�ermitteln,�die das�Nachhaltigkeitskonzept�am�besten�umsetzen.�Aus�dem�verbleibenden�Anlageuniversum�wählt�das�Fondsmanagement�der Union�Investment�Einzeltitel�nach�der�Renditeerwartung�aus. Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016 Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,62�% seit�Jahresbeginn – –5,10�% 1�Jahr –6,90�% –6,90�% 3�Jahre 8,93�% 29,26�% 5�Jahre 8,77�% 52,26�% 10�Jahre 2,76�% 31,24�% seit�Auflegung 1,10�% 18,03�% 2015 9,53�% – 2014 16,42�% – 2013 17,80�% – Abbildungszeitraum�30.04.2011�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4454-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 2 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�AKTIEN Globaler�Aktienfonds�mit�Nachhaltigkeits-Konzept 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016 Globale�Börsen�tendieren�seitwärts Die�weltweiten�Aktienmärkte�haben�im�April�uneinheitlich�gehandelt.�Einmal�mehr�stützte�die�lockere�Geldpolitik�in�Europa�und�in den�USA�die�Notierungen,�so�dass�in�den�großen�Industriestaaten meist�leichte�Kursgewinne�verzeichnet�wurden.�Unter�dem�Strich verbesserte�sich�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�um�0,7 Prozent.�Seit�Jahresbeginn�liegt�der�Index�mit�1,8�Prozent�im�Minus. In�den�USA�schloss�der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�0,5 Prozent�fester,�der�S&P�500�beendete�den�Monat�mit�einem�Plus von�0,3�Prozent.�Ein�beherrschendes�Thema�für�die�Märkte�war hier�die�laufende�Berichtssaison.�Bis�Ende�April�hatten�rund�300 Unternehmen�aus�dem�S&P�500�ihre�Daten�für�das�erste�Quartal�vorgelegt.�Dabei�konnten�57�Prozent�der�Adressen�die�Analystenprognosen�hinsichtlich�der�Umsätze�schlagen,�bezogen�auf�die Gewinne�waren�es�78�Prozent.�Heftige�Abschläge�verbuchte�der Computerkonzern�Apple,�der�mit�seinen�Zahlen�hinter�den�Erwartungen�der�Analysten�zurückblieb.�Die�Aktie�gab�14�Prozent�ab. Europäische�Aktien�konnten�im�April�abermals�zulegen,�obwohl weder�von�Seiten�der�Konjunktur�noch�der�Gewinndynamik�starke Impulse�zu�verzeichnen�waren.�Nach�einem�holprigen�Start�in�den Monat�-�die�Sorge�vieler�Marktteilnehmer�um�den�Wirkungsgrad der�Geldpolitik�hatte�hier�belastet�-,�gelang�dem�EUROSTOXX�50 ein�Monatsplus�von�0,8�Prozent.�Der�marktbreite�STOXX�Europe 600�rückte�um�1,2�Prozent�vor. Die�japanischen�Aktienmärkte�schlossen�leicht�im�Minus.�Der�Leitindex�NIKKEI�225�büßte�in�Summe�0,6�Prozent�ein.�Eine�deutliche Aufwertung�des�Yen�sowie�schwache�Konjunkturdaten�drückten auf�die�Stimmung�der�Investoren. Die�Aktienbörsen�der�Schwellenländer�haben�im�Berichtsmonat seitwärts�tendiert.�Unter�dem�Strich�verlor�der�MSCI�Emerging Markets�(in�lokaler�Währung)�0,2�Prozent.�Verluste�liefen�vor�allem�in�China�auf,�der�Shanghai�Composite�Index�gab�2,2�Prozent ab. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4454-201604-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte The�Procter�&�Gamble�Co. Statoil Adidas Fedex Microsoft 3M�Co. Intel Oracle Veolia�Environnement Snam�S.p.A. 2,63 % 2,54 % 2,45 % 2,44 % 2,43 % 2,30 % 2,23 % 2,19 % 2,08 % 2,06 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate 3 Liquidität 97,66 % 2,34 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.04.2016 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 3 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�AKTIEN Globaler�Aktienfonds�mit�Nachhaltigkeits-Konzept Fondsinformationen Konditionen WKN 532653 Ausgabeaufschlag 0,00�% ISIN DE0005326532 Verwaltungsvergütung zzt. 1,50�%�p.�a.,�maximal 1,75�%�p.a. Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Laufende�Kosten 1,70 % Fondswährung EUR Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Auflegungsdatum 01.03.2001 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�30.04.2016 46,52 EUR Fondsvermögen�per�30.04.2016 41 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 0,94 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,03 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 5 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...die�Chancen�einer Anlage�in�internationale,�nachhaltige Aktien�nutzen�möchten. • ...erhöhte�Wertschwankungen�akzeptieren. • ...Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�internationalen�Aktienmärkte • Möglichkeit�der�nachhaltigen�Geldanlage • Breite�Risikostreuung�des�Anlagekapitals�in�eine�Vielzahl�von Einzelwerten. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...einen sicheren�Ertrag�anstreben. • ...Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen,�Ertragsrisiko�sowie Wechselkursrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Die�individuelle�Nachhaltigkeitsvorstellung�eines�Anlegers�kann von�der�Anlagepolitik�abweichen. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4454-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 4 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�AKTIEN Globaler�Aktienfonds�mit�Nachhaltigkeits-Konzept 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 5 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.03.2001�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0005326532. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4454-201604-001
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