UniFavorit: Aktien

Produktinformation, Stand: 10.01.2017, �Seite 1 von 4
UniFavorit:�Aktien
1
Weltweit�investierender�Aktienfonds
2
Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Risikoprofil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Empfohlener�Anlagehorizont
Spekulativ
7
Hoch�spekulativ
Der�UniFavorit:�Aktien�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte�Risiken�akzeptieren.
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
7�Jahren�oder�länger.
Anlagestrategie
Der�UniFavorit:�Aktien�investiert�weltweit�in�Unternehmen,�die�die
höchsten�Ertragschancen�erwarten�lassen.�Diese�werden�durch
einen�disziplinierten�Investmentprozess�identifiziert�und�unter�Berücksichtigung�des�Gesamtrisikos�umgesetzt.�Das�Fondsmanagement�ist�nicht�an�eine�bestimmte�Aufteilung�hinsichtlich�Länder,
Branchen�oder�Investmentstile�gebunden.�Somit�können�pointierte
Anlagen�im�Rahmen�der�Einzeltitelauswahl�oder�der�Asset�Allocation�eingegangen�werden.�Dabei�werden�alle�Ertragschancen�wie
beispielsweise�Kursgewinne,�Dividenden�und�Währungsgewinne
genutzt.
Ziel�des�UniFavorit:�Aktien�ist�es�derzeit,�durch�sehr�aktives�Management�und�der�fokussierten�Einzeltitelauswahl�mittel-�bis�langfristig�höhere�Erträge�zu�erzielen,�als�der�breite�weltweite�Aktienmarkt,�und�dies�bei�vergleichbarer�oder�geringerer�Wertschwankung.
Der�UniFavorit:�Aktien�investiert�derzeit�zu�mindestens�70�Prozent
in�Aktien�-�ohne�sich�dabei�an�einem�Marktindex�zu�orientieren,
darunter�auch�Werte�aus�den�Emerging�Markets.�Zur�schnellen
und�aktiven�Steuerung�der�Investitionsquote�können�auch�Finanzderivate�(z.B.�Futures�oder�Optionen)�eingesetzt�werden.
Historische�Wertentwicklung�per 31.12.2016
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 1,83�%
seit�Jahresbeginn
– 6,01�%
1�Jahr
6,01�%
6,01�%
3�Jahre
13,36�%
45,67�%
5�Jahre
15,08�%
101,86�%
10�Jahre
7,56�%
107,19�%
seit�Auflegung
10,59�%
207,86�%
2015
12,73�%
– 2014
21,89�%
– 2013
23,96�%
– Abbildungszeitraum�31.12.2011�bis�31.12.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�5,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4495-201612-001
Produktinformation, Stand: 10.01.2017, �Seite 2 von 4
UniFavorit:�Aktien
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Weltweit�investierender�Aktienfonds
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Kommentar�des�Fondsmanagements
Zeitraum:�01.12.2016�-�31.12.2016
Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�Dezember�ihre�Kursgewinne
ausgebaut,�der�MSCI�World�Index�kletterte�in�lokaler�Währung�um
2,7�Prozent.�Auf�Jahressicht�verbesserten�sich�die�Börsen�der�Welt
um�6,7�Prozent.�In�den�USA�blieben�die�Notierungen�auf�Rekordkurs,�die�wichtigsten�Indizes�kletterten�im�Dezember�auf�Höchststände.�Im�Berichtsmonat�stieg�der�Dow�Jones�Industrial�Average�um�3,3�Prozent,�der�marktbreite�S&P�500�kletterte�um�1,8�Prozent.�Nach�wie�vor�dominierte�die�anstehende�Präsidentschaft�Donald�Trumps�die�Kapitalmärkte.�Seine�Ankündigung�von�Steuererleichterungen�und�staatlichen�Infrastrukturprogrammen�befeuerte
die�Kurse,�obgleich�über�Details�wenig�bekannt�ist.
Die�europäischen�Aktienmärkte�haben�das�Börsenjahr�2016�mit
deutlichen�Kurszuwächsen�beendet.�Der�EUROSTOXX�50�gewann
7,8�Prozent�an�Wert,�der�marktbreite�STOXX�Europe�600�legte�5,7
Prozent�zu.�Zum�Beginn�des�Berichtszeitraums�bewegten�sich�die
Aktienmärkte�unter�dem�Eindruck�des�italienischen�Verfassungsreferendums�zunächst�seitwärts.�Zur�Monatsmitte�sorgte�die�Europäische�Zentralbank�für�spürbare�Impulse�an�den�Märkten:�Für
viele�Investoren�überraschend�kündigte�Notenbank-Präsident�Mario�Draghi�eine�Verlängerung�des�Anleiheankaufprogramms�bis
zum�Jahresende�2017�an.�Gleichzeitig�werden�die�monatlichen
Anleihekäufe�ab�April�von�80�auf�60�Milliarden�Euro�gedrosselt.
Auch�in�Japan�setzte�der�Markt�seine�positive�Entwicklung�fort,
der�Nikkei�225�Index�stieg�um�4,4�Prozent.�Die�Kurse�der�Schwellenländer�hingegen�blieben�schwach.�Der�MSCI�Emerging�Market
Index�verlor�in�lokaler�Währung�0,1�Prozent.
Die�ersten�vorläufigen�Nominierungen�des�Kabinetts�und�Aussagen�des�künftigen�Präsidenten�Donald�Trump�zu�verschiedenen
ökonomischen�Themen�führten�dazu,�dass�sich�die�zyklischen�Titel
des�Portfolios�deutlich�besser�entwickelten�als�die�defensiven�Werte.
In�der�eher�ruhigen�Kapitalmarktphase�zum�Jahresende�haben�wir
keine�wesentlichen�Veränderungen�am�Portfolio�vorgenommen.
Die�im�Vormonat�aufgebaute�Position�im�französischen�Dienstleistungskonzern�Edenred�wurde�weiter�aufgestockt.�Edenred�ist�ein
führender�Anbieter�für�steuerbegünstigte�Gutscheinkarten�und�Essensgutscheine�für�Unternehmen.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Fondsstruktur�nach�Ländern
Fondsstruktur�nach�Branchen
Größte�Aktienwerte
Goldman�Sachs�Group
JPMorgan�Chase�&�Co.
British�American�Tobacco
Philip�Morris
LVMH
Home�Depot
AutoZone
Alphabet�Class�C
VISA
Lanxess
3,49 %
3,37 %
3,27 %
3,19 %
3,13 %
3,02 %
3,01 %
2,94 %
2,85 %
2,78 %
Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen
Fondsstruktur
Aktien/Aktienzertifikate
4
Liquidität
96,80 %
3,20 %
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.12.2016
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UniFavorit:�Aktien
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Weltweit�investierender�Aktienfonds
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
847707
ISIN
DE0008477076
Art�des�Investmentvermögens
OGAW-Sondervermögen
Fondswährung
EUR
Auflegungsdatum
01.11.2005
Geschäftsjahr
01.10. – 30.09.
Rücknahmepreis�per�31.12.2016
122,56 EUR
Fondsvermögen�per�31.12.2016
627 Mio. EUR
Ertragsverwendung
i. d. R.�ausschüttend�Mitte�November
Barausschüttung
0,42 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Steuerpflichtiger�Ertrag
1,53 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Privatfonds�GmbH
Verwahrstelle
DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main
5
Ausgabeaufschlag
5,00�% vom�Anteilwert.
6
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %.
Verwaltungsvergütung
zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 1,55�%�p.a.
6
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %.
7
Laufende�Kosten
1,46 %
8
Erfolgsabhängige�Vergütung
0,00 %
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�die�Ertragschancen�einer�weltweiten�Anlage�in�Aktien�nutzen
möchten.
• ...�explizit�ein�aktives�Management�wünschen.
• ...�eine�Depotbeimischung�zu�einem�weltweit�breit�streuenden
Aktienfonds�wünschen.
• ...�eine�gezielte�Auswahl�von�Einzeltiteln�wünschen.
• ...�für�tendenziell�höhere�Ertragschancen�auch�höhere�Risiken�in
Kauf�nehmen.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Anlagestrategie,�die�unabhängig�von�einem�Marktindex,�in�at-
traktive�Aktien�mit�hohen�Ertragschancen�investiert.
• Tendenziell�höhere�Ertragschancen�als�bei�einer�Anlage�ausschließlich�in�Standardwerten�der�etablierten�Industrienationen.
• Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der internationalen�Aktienmärkte.
• Chancen�auf�Wechselkursgewinne.
• Breite�Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten.
• Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene
Kapitalmarktexperten.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4495-201612-001
Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�eine�Anlage�mit�breiterer�Streuung�oder�stärkerer�Marktorientierung�(indexnahes�Produkt)�bevorzugen.
• ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben.
• ...�keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten.
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko.
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.
• Wechselkursrisiko.
• Durch�Fokussierung�geringere�Risikostreuung�und�damit�höhere
Wertschwankung�als�bei�einem�Standard-Aktienfonds�möglich.
• Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlustrisiken�bei�Anlage�in
Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich.
• Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung
des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung
verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf.
Produktinformation, Stand: 10.01.2017, �Seite 4 von 4
UniFavorit:�Aktien
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Weltweit�investierender�Aktienfonds
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UniFavorit:�Aktien�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniFavorit:�Aktien.
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Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
3
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
4
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
5
Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben.
6
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
7
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die
hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.09.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken.
8
Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das
abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und
Vergleichsperiode�voneinander�abweichen.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen
sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0008477076.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit.
Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner
Inhalte�entstehen.
Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de.
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