Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4 UniKonzept:�Dividenden�-net-�A Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 6 Hoch�spekulativ Der�UniKonzept:�Dividenden�-net-�A�ist�in�die�Risikoklasse�gelb eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger, die�erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 6�Jahren�oder�länger. Der�UniKonzept:�Dividenden�-net-�A�investiert�in�ausgewählte�dividendenstarke�Unternehmen�mit�Gewinnstabilität.�Der�Anlageschwerpunkt�liegt�dabei�auf�den�internationalen�Aktienmärkten. Darüber�hinaus�kann�in�einem�zweiten�Prozessschritt�eine�Risikoreduktion�durch�das�Trendfolgemodell�UnionTrendProtector�vorgenommen�werden.�Auf�Basis�von�Trendindikatoren�erfolgt�in�diesem�regelbasierten�Teilprozess�eine�konsequente�Anpassung�des Portfolios�an�das�aktuelle�Marktumfeld,�indem�mittels�derivativer Instrumente�die�Aktienpositionen�abgesichert�werden. Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – –4,02�% seit�Jahresbeginn – –9,75�% 1�Jahr –15,14�% –15,14�% Indexierte�Wertentwicklung�seit�Auflegung 3�Jahre 5�Jahre – – – – 10�Jahre – – seit�Auflegung 1,09�% 2,01�% 2015 3,60�% – 2014 2013 – – – – Abbildungszeitraum�01.07.2014�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4781-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 2 von 4 UniKonzept:�Dividenden�-net-�A Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung 2 Kommentar�des�Fondsmanagments Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016 Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�April�leichte�Kursgewinne verzeichnet.�Insgesamt�positive�Konjunkturdaten�vor�allem�aus den�USA�und�China�sowie�ein�weiterer�Anstieg�der�Rohstoffpreise wirkten�begünstigend.�Impulse�gingen�auch�von�den�Notenbanken�aus,�die�an�ihrer�bisherigen�Politik�günstiger�Finanzierungsbedingungen�festhielten.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der�MSCI World�Index�in�lokaler�Währung�um�0,7�Prozent. In�den�USA�war�ein�gemischtes�Bild�zu�beobachten.�Während�der Dow�Jones�Industrial�Average�Index�(+0,5�Prozent)�und�der�S&P 500�Index�(+0,3�Prozent)�leicht�zulegten,�büßte�der�technologielastige�Nasdaq�Composite�Index�knapp�2�Prozent�ein.�An�den europäischen�Aktienmärkten�ging�es�ebenfalls�leicht�nach�oben. Der�EURO�STOXX�50�Index�gewann�0,7�Prozent�hinzu,�der�marktbreite�STOXX�Europe�600�Index�stieg�um�1,2�Prozent.�Haupttreiber�war�erneut�die�expansive�Geldpolitik�der�Europäischen�Zentralbank.�Im�Gegensatz�hierzu�führte�die�anhaltende�Yen-Aufwertung�zu�moderaten�Kursverlusten�an�den�japanischen�Aktienmärkten.�Der�Leitindex�Nikkei�225�fiel�um�0,6�Prozent,�der�marktbreite Topix�um�0,5�Prozent. Im�Berichtszeitraum�wurden�mehrere�Anpassungen�im�Portfolio vorgenommen.�Die�Gewichtung�des�Sektors�Energie�wurde�erhöht.�Ferner�wurden�Positionen�in�europäischen�Titeln�der�Sektoren�Finanzen�und�Gesundheitswesen�aufgestockt.�In�diesem�Zusammenhang�haben�wir�u.a.�den�deutschen�Versicherungskonzern�Allianz�und�das�Schweizer�Pharmaunternehmen�Roche�in�den Fonds�aufgenommen.�Im�Hinblick�auf�die�geografische�Gewichtung�bildet�Nordamerika�gegenwärtig�den�Schwerpunkt�mit�rund 48�Prozent�der�Aktienanlagen�(Vormonat:�63�Prozent),�dicht�gefolgt�von�Europa�mit�rund�42�Prozent�(Vormonat:�27�Prozent)�sowie�Japan�und�pazifischer�Raum�mit�jeweils�fünf�Prozent�(Vormonat:�sechs�und�vier�Prozent).�Zuletzt�umfasste�das�Portfolio�59 Einzeltitel�(Vormonat:�61�Einzeltitel). Im�vergangenen�Monat�waren�zwei�Signalwechsel�im�UnionTrendProtector�zu�beobachten.�Per�14.�April�wurde�die�Absicherung�des Portfolios�zunächst�auf�50%�reduziert.�Eine�Woche�später,�also am�21.�April,�wurde�diese�Absicherung�dann�vollständig�aufgelöst. Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Royal�Dutch�Shell�-ATotal Baxter�International Waste�Management PG�&�E Lockheed�Martin Roche�Hld.�GS Philip�Morris Swiss Darden�Restaurants Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Rentenfonds 3 Liquidität Dividendenrendite Aktuelles�Signal�UnionTrendProtector Aufwärtstrend: keine�Absicherung Kein�Trend: ca.�50%�derivative�Absicherung Abwärtstrend: ca.�100%�derivative�Absicherung Stand:�30.04.2016 Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4781-201604-001 2,91�% 2,87�% 2,86�% 2,80�% 2,73�% 2,73�% 2,67�% 2,51�% 2,50�% 2,44�% 95,61 % 0,92 % 3,46 % 3,80 % Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 3 von 4 UniKonzept:�Dividenden�-net-�A Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung Fondsinformationen Konditionen WKN A1148E Ausgabeaufschlag 0,00�% ISIN LU1073949403 Verwaltungsvergütung Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 2,00�%�p.a. 4 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�50,00 – 60,00 %. Fondswährung EUR Laufende�Kosten 1,90 % Auflegungsdatum 01.07.2014 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�30.04.2016 45,19 EUR Fondsvermögen�per�30.04.2016 609 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�Mai Barausschüttung 1,25 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,59 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 5 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�in�den�Aktienmarkt�(wieder)�einsteigen�möchten. • ...�die�Aktienkomponente�in�ihrem�Depot�mit�einem�defensiven Aktieninstrument�neu�strukturieren�möchten. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...�keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...�die�Aktienkomponente�in�ihrem�Depot�erweitern�möchten (z.B.�durch�einen�Ansparplan). • ...�die�Chancen�am�Aktienmarkt�situativ�nutzen�möchten,�wobei die�Partizipation�am�Aktienmarkt�-�je�nach�Marktsituation�-�zwischen�100%,�50%�und�0%�variieren�kann. • ...�für�tendenziell�höhere�Ertragschancen�(durch�die�Investition im�Segment�Aktien)�auch�höhere�Risiken�in�Kauf�nehmen. Die�Chancen�im�Einzelnen: • In�Zeiten�des�Niedrigzinsumfelds:�Investition�in�Aktien,�als�Anlageklasse�mit�attraktiven�Ertragsaussichten • Aktienfonds�mit�defensivem�Charakter:�Dividendentitel�und�Risikoreduktion�durch�Trendfolgemodell • Zusätzlicher�Schutz�durch�regelbasierte�Steuerung�des�Investitionsgrades • Falls�sich�für�das�risikoreduzierte�Dividendenportfolio�ein�Abwärtstrend�manifestiert,�wird�das�Portfolio�abgesichert • Sie�nutzen�das�ausgewiesene�Wissen�des�Fondsmanagements von�Union�Investment Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4781-201604-001 Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner • Wechselkursrisiko • Der�Fondsanteilwert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 4 von 4 UniKonzept:�Dividenden�-net-�A Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 5 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.07.2014�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU1073949403. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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