UniKonzept: Dividenden -net

Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4
UniKonzept:�Dividenden�-net-�A
Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung
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Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Profil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Haltedauerempfehlung�in�Jahren
Spekulativ
6
Hoch�spekulativ
Der�UniKonzept:�Dividenden�-net-�A�ist�in�die�Risikoklasse�gelb
eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,
die�erhöhte�Risiken�akzeptieren.
Anlagestrategie
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
6�Jahren�oder�länger.
Der�UniKonzept:�Dividenden�-net-�A�investiert�in�ausgewählte�dividendenstarke�Unternehmen�mit�Gewinnstabilität.�Der�Anlageschwerpunkt�liegt�dabei�auf�den�internationalen�Aktienmärkten.
Darüber�hinaus�kann�in�einem�zweiten�Prozessschritt�eine�Risikoreduktion�durch�das�Trendfolgemodell�UnionTrendProtector�vorgenommen�werden.�Auf�Basis�von�Trendindikatoren�erfolgt�in�diesem�regelbasierten�Teilprozess�eine�konsequente�Anpassung�des
Portfolios�an�das�aktuelle�Marktumfeld,�indem�mittels�derivativer
Instrumente�die�Aktienpositionen�abgesichert�werden.
Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– –4,02�%
seit�Jahresbeginn
– –9,75�%
1�Jahr
–15,14�%
–15,14�%
Indexierte�Wertentwicklung�seit�Auflegung
3�Jahre
5�Jahre
– – – – 10�Jahre
– – seit�Auflegung
1,09�%
2,01�%
2015
3,60�%
– 2014
2013
– – – – Abbildungszeitraum�01.07.2014�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung
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Kommentar�des�Fondsmanagments
Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016
Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�April�leichte�Kursgewinne
verzeichnet.�Insgesamt�positive�Konjunkturdaten�vor�allem�aus
den�USA�und�China�sowie�ein�weiterer�Anstieg�der�Rohstoffpreise
wirkten�begünstigend.�Impulse�gingen�auch�von�den�Notenbanken�aus,�die�an�ihrer�bisherigen�Politik�günstiger�Finanzierungsbedingungen�festhielten.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der�MSCI
World�Index�in�lokaler�Währung�um�0,7�Prozent.
In�den�USA�war�ein�gemischtes�Bild�zu�beobachten.�Während�der
Dow�Jones�Industrial�Average�Index�(+0,5�Prozent)�und�der�S&P
500�Index�(+0,3�Prozent)�leicht�zulegten,�büßte�der�technologielastige�Nasdaq�Composite�Index�knapp�2�Prozent�ein.�An�den
europäischen�Aktienmärkten�ging�es�ebenfalls�leicht�nach�oben.
Der�EURO�STOXX�50�Index�gewann�0,7�Prozent�hinzu,�der�marktbreite�STOXX�Europe�600�Index�stieg�um�1,2�Prozent.�Haupttreiber�war�erneut�die�expansive�Geldpolitik�der�Europäischen�Zentralbank.�Im�Gegensatz�hierzu�führte�die�anhaltende�Yen-Aufwertung�zu�moderaten�Kursverlusten�an�den�japanischen�Aktienmärkten.�Der�Leitindex�Nikkei�225�fiel�um�0,6�Prozent,�der�marktbreite
Topix�um�0,5�Prozent.
Im�Berichtszeitraum�wurden�mehrere�Anpassungen�im�Portfolio
vorgenommen.�Die�Gewichtung�des�Sektors�Energie�wurde�erhöht.�Ferner�wurden�Positionen�in�europäischen�Titeln�der�Sektoren�Finanzen�und�Gesundheitswesen�aufgestockt.�In�diesem�Zusammenhang�haben�wir�u.a.�den�deutschen�Versicherungskonzern�Allianz�und�das�Schweizer�Pharmaunternehmen�Roche�in�den
Fonds�aufgenommen.�Im�Hinblick�auf�die�geografische�Gewichtung�bildet�Nordamerika�gegenwärtig�den�Schwerpunkt�mit�rund
48�Prozent�der�Aktienanlagen�(Vormonat:�63�Prozent),�dicht�gefolgt�von�Europa�mit�rund�42�Prozent�(Vormonat:�27�Prozent)�sowie�Japan�und�pazifischer�Raum�mit�jeweils�fünf�Prozent�(Vormonat:�sechs�und�vier�Prozent).�Zuletzt�umfasste�das�Portfolio�59
Einzeltitel�(Vormonat:�61�Einzeltitel).
Im�vergangenen�Monat�waren�zwei�Signalwechsel�im�UnionTrendProtector�zu�beobachten.�Per�14.�April�wurde�die�Absicherung�des
Portfolios�zunächst�auf�50%�reduziert.�Eine�Woche�später,�also
am�21.�April,�wurde�diese�Absicherung�dann�vollständig�aufgelöst.
Fondsstruktur�nach�Ländern
Fondsstruktur�nach�Branchen
Größte�Aktienwerte
Royal�Dutch�Shell�-ATotal
Baxter�International
Waste�Management
PG�&�E
Lockheed�Martin
Roche�Hld.�GS
Philip�Morris
Swiss
Darden�Restaurants
Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen
Fondsstruktur
Aktien/Aktienzertifikate
Rentenfonds
3
Liquidität
Dividendenrendite
Aktuelles�Signal�UnionTrendProtector
Aufwärtstrend: keine�Absicherung
Kein�Trend:
ca.�50%�derivative�Absicherung
Abwärtstrend: ca.�100%�derivative�Absicherung
Stand:�30.04.2016
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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2,91�%
2,87�%
2,86�%
2,80�%
2,73�%
2,73�%
2,67�%
2,51�%
2,50�%
2,44�%
95,61 %
0,92 %
3,46 %
3,80 %
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Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
A1148E
Ausgabeaufschlag
0,00�%
ISIN
LU1073949403
Verwaltungsvergütung
Art�des�Investmentvermögens
OGAW-Sondervermögen
zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 2,00�%�p.a.
4
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�50,00 – 60,00 %.
Fondswährung
EUR
Laufende�Kosten
1,90 %
Auflegungsdatum
01.07.2014
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Geschäftsjahr
01.04. – 31.03.
Rücknahmepreis�per�30.04.2016
45,19 EUR
Fondsvermögen�per�30.04.2016
609 Mio. EUR
Ertragsverwendung
ausschüttend�Mitte�Mai
Barausschüttung
1,25 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Steuerpflichtiger�Ertrag
1,59 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Luxembourg�S.A.
Verwahrstelle
DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg
5
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�in�den�Aktienmarkt�(wieder)�einsteigen�möchten.
• ...�die�Aktienkomponente�in�ihrem�Depot�mit�einem�defensiven
Aktieninstrument�neu�strukturieren�möchten.
Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben.
• ...�keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten.
• ...�die�Aktienkomponente�in�ihrem�Depot�erweitern�möchten
(z.B.�durch�einen�Ansparplan).
• ...�die�Chancen�am�Aktienmarkt�situativ�nutzen�möchten,�wobei
die�Partizipation�am�Aktienmarkt�-�je�nach�Marktsituation�-�zwischen�100%,�50%�und�0%�variieren�kann.
• ...�für�tendenziell�höhere�Ertragschancen�(durch�die�Investition
im�Segment�Aktien)�auch�höhere�Risiken�in�Kauf�nehmen.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• In�Zeiten�des�Niedrigzinsumfelds:�Investition�in�Aktien,�als�Anlageklasse�mit�attraktiven�Ertragsaussichten
• Aktienfonds�mit�defensivem�Charakter:�Dividendentitel�und�Risikoreduktion�durch�Trendfolgemodell
• Zusätzlicher�Schutz�durch�regelbasierte�Steuerung�des�Investitionsgrades
• Falls�sich�für�das�risikoreduzierte�Dividendenportfolio�ein�Abwärtstrend�manifestiert,�wird�das�Portfolio�abgesichert
• Sie�nutzen�das�ausgewiesene�Wissen�des�Fondsmanagements
von�Union�Investment
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner
• Wechselkursrisiko
• Der�Fondsanteilwert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des
Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf
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Aktienfonds�mit�regelbasierter�Steuerung
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Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
2
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
3
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
4
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
5
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.07.2014�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
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sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/LU1073949403.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
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Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner
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