informationen zur vermögensverwaltung swiss gold

DZ PRIVATBANK
INFORMATIONEN ZUR VERMÖGENSVERWALTUNG
SWISS GOLD PLUS
Stand: 31.03.2016
BEZEICHNUNG
swiss gold plus
RISIKOBEREITSCHAFT
Für risikobereite Anleger geeignet
ANLAGEHORIZONT
HISTORISCHE 12-MONATS-WERTENTWICKLUNG (CHF)
Ab 7 Jahren
VERMÖGENSVERWALTER
DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG
UMSETZUNG
Die Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie erfolgt im Rahmen
einer Depotlösung. Die Depotlösung kann ab einer Mindestanlagesumme von EUR 60.000 (Referenzwährung CHF) abgeschlossen
werden. Die Konto- und Depotführung erfolgt nur bei der
DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG.
1. ANLAGESTRATEGIE UND ANLAGEGRENZEN
Die Vermögensverwaltung eignet sich für Anleger, die Sicherheit
HISTORISCHE WERTENTWICKLUNG (CHF)
und Liquidität einer höheren Renditeerwartung unterordnen,
langfristig rendite- und kursgewinnorientiert sind und eine Toleranz
gegenüber mäßigen bis teilweise starken Kursschwankungen und
gegebenenfalls Kapitalverlusten aufweisen.
Jahr
Brutto
Netto
Volatilität
2012
5,38%
3,64%
5,92%
2013
-6,97%
-8,51%
8,53%
2014
9,15%
7,34%
3,64%
2015
-1,61%
-3,23%
5,12%
2,04%
1,62%
5,74%
bis 31.03.2016
ANGESTREBTE INITIALVERTEILUNG %
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnungen. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt auf der Basis von typischen Modellportfolios und berücksichtigt
Zielquote
die Verwaltungsgebühren in Höhe von 1,65% p.a. anwendbar bei einem Anlagebetrag
von mindestens EUR 60.000 (hierin sind 0,15% p.a. für sonstige Kosten enthalten).
Physisches Gold
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Zusätzlich wird für den Kauf und den Verkauf von Gold als strategische Position 3,00%
Schweizer Aktien
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respektive 1,00% in Rechnung gestellt. Frühere Wertentwicklungen sind kein verläss-
Schweizer Anleihen und Immobilienfonds
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licher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Es können sich Abweichungen zu
Kundenportfolios ergeben.
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ÜBERBLICK ÜBER DIE AKTUELLE ALLOKATION DER
VERMÖGENSVERWALTUNG NACH ANLAGEKLASSEN,
WÄHRUNGEN SOWIE REGIONEN
2. GRUNDSATZINFORMATIONEN ZUR ALLOKATION DES
VERMÖGENSVERWALTUNGSMANDATS
Aktuelle Allokation nach Anlageklassen (in Prozent)
Die Anlage des Vermögens erfolgt in physischem Gold, Schweizer
Anleihen und Immobilienfonds sowie Schweizer Aktien und Liquidität. Die Anlage in Anleihen erfolgt grundsätzlich in öffentliche
Schweizer Emittenten (Bund, Kantone, Gemeinden). Investments in
Immobilien erfolgen über Immobilienfonds mit Objekten in der
Schweiz. Die Aktienanlage wird in Schweizer Substanzwerte getätigt. Der Verwalter steuert die Anteile der jeweiligen Anlageklassen
abhängig von der aktuellen Marktlage. Darüber hinaus wird hier
eine möglichst breite Diversifikation angestrebt. Es erfolgt keine Investition in Finanzinstrumente mit Hebelwirkung. Ergänzend gelten
die Richtlinien der Schweizerischen Bankiervereinigung für Vermögensverwaltungsaufträge.
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnung.
Die Referenzwährung des Vermögensverwaltungsmandates ist
Schweizer Franken. Die Referenzwährung ist die Währung in der die
Aktuelle Allokation nach Währungen (in Prozent)
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnung.
Aktuelle Allokation nach Regionen (in Prozent)
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnung.
Bank die Performance des verwalteten Portfolios misst.
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3. RISIKEN
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Die Risiken werden detailliert in der Broschüre „Basisinformationen
AKTIEN
Unternehmerisches Risiko
über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen“ dargestellt. Ihr Bera-
Käufer von Aktien sind Eigenkapitalgeber und somit Mitinhaber des
ter gibt Ihnen zu den Risiken der Vermögensverwaltung gerne wei-
Unternehmens. Dieses unternehmerische Risiko birgt die Gefahr,
tere Informationen. Um Ihnen eine Risikoeinschätzung der in der
dass sich das Investment anders entwickelt als ursprünglich erwar-
Vermögensverwaltung eingesetzten Anlageinstrumente zu ermögli-
tet. Im Extremfall, d. h. bei Insolvenz des Unternehmens, kann ein
chen, haben wir deren wesentliche Risikofaktoren nachfolgend auf-
Aktieninvestment einen vollständigen Verlust des in Aktien angeleg-
geführt.
ten Betrags bedeuten.
A) RISIKEN VON ANLAGEKLASSEN
Allgemeines Markt- oder Kursänderungsrisiko
Aktienkurse weisen unvorhersehbare Schwankungen auf. Kurz-,
ÜBERGREIFEND
Währungsrisiko
mittel- und langfristige Aufwärts- und Abwärtsbewegungen lösen
Unter Währungsrisiko wird die Gefahr verstanden, dass der zu-
Unternehmens nichts geändert hat oder ohne dass ein fester
grunde liegende Devisenkurs bei Wertpapieren, die auf fremde
Zusammenhang für die Dauer der einzelnen Phasen herleitbar ist.
Währung lauten, sinkt. Eine eventuelle Abwertung der Fremdwäh-
Langfristig sind die Kursbewegungen jedoch vorwiegend durch die
rung gegenüber der Referenzwährung führt dazu, dass der Wert
Ertragslage der Unternehmen bestimmt.
einander ab, obwohl sich aktuell an der wirtschaftlichen Lage des
der auf Fremdwährung lautenden Vermögenswerte sinkt.
Risiko der Kursprognose
PHYSISCHES GOLD
Kursänderungsrisiko
Bei Aktiendispositionen ist der richtige Zeitpunkt des Ein- und Aus-
Der Marktpreis von Gold weist unvorhersehbare
folg. Zahlreiche Analysemethoden, wie z. B. die Fundamentalana-
Schwankungen auf. Da Edelmetalle in USD notieren, können
lyse und die Chartanalyse, versuchen, die Vielzahl der markt- und
sich Schwankungen des Wechselkurses negativ auf den Wert
kursbeeinflussenden sowie der technischen Faktoren zu einer Aus-
der Edelmetalle auswirken
sage zu bündeln und einen Anhaltspunkt für eine Erfolg verspre-
stiegs (Timing) einer der entscheidenden Faktoren für den Anlageer-
chende Anlageentscheidung zu geben
Klumpenrisiko
anlage von swiss gold plus ausmachen.
B) RISIKEN VON AUSGEWÄHLTEN
ANLAGEINSTRUMENTEN
ANLEIHEN / IMMOBILIEN
Bonitätsrisiko/Emittentenrisiko
FONDS
Risiko rückläufiger Anteilspreise
Unter Bonitätsrisiko versteht man die Gefahr der Zahlungsunfähig-
Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilschein-
keit oder Illiquidität des Emittenten, d.h. eine mögliche, vorüberge-
preise, da sich Kursrückgänge bei den im Fonds enthaltenen Vermö-
hende oder endgültige Unfähigkeit zur termingerechten Erfüllung
gensgegenständen im Anteilschein widerspiegeln.
Gold kann einen Anteil von deutlich über 50 Prozent der Gesamt-
seiner Zins- und/oder Tilgungsverpflichtungen. Die Rückzahlung
einzelner Anleihen hängt von der Bonität (Zahlungsfähigkeit) der
Risiko der Aussetzung
Emittenten ab.
Die Rücknahme der Anteilscheine erfolgt zu dem geltenden Rücknahmepreis, der dem Anteilswert entspricht. In den Vertragsbedin-
Kurs- und Zinsänderungsrisiko
gungen des Investmentfonds kann allerdings vorgesehen sein, dass
Anleihen können während der Laufzeit aufgrund von Marktzins-
die Kapitalanlagegesellschaft die Rücknahme der Anteilscheine aus-
niveauveränderungen und/oder Bonitätsentwicklungen unter den
setzen darf, sodass die Anteilscheine an dem vom Anteilsinhaber
jeweiligen Erwerbskurs fallen. Dieses Risiko wirkt sich grundsätzlich
gewünschten Tag nicht zurückgegeben werden können.
umso stärker aus, je deutlicher der Marktzins ansteigt, je länger die
Restlaufzeit der Anleihe und je niedriger die Nominalverzinsung ist.
Immobilienfonds
Offene Immobilienfonds sind einem Ertragsrisiko durch mögliche
Immobilien
Leerstände der Objekte ausgesetzt und unterliegen wegen der
Es bestehen übliche Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermie-
zugrunde liegenden Illiquidität der Investitionsobjekte einem Liqui-
tungsquote, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit von
ditätsrisiko. Es kann daher im Einzelfall vorkommen, dass die Auflö-
Mietern sowie Projektentwicklung).
sung einzelner Investitionen gar nicht oder nur unter Inkaufnahme
hoher Verluste möglich ist.
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4. KOSTEN UND PROVISIONIERUNG
Die Verwaltungsvergütung beträgt 1,5 Prozent - mind. EUR 700,- pro Jahr. Beim Ankauf / Verkauf von physischem Gold wird eine
Kommission von 3 Prozent / 1 Prozent erhoben. Von der Verwaltungsvergütung erhält der Vertriebspartner bis zu 0,9 Prozent pro
Jahr. Soweit im Rahmen des Vermögensverwaltungsmandats Investmentfondsanteile erworben werden, erhält der Vertriebspartner zusätzlich auf diesen Anteilen Vertriebsfolgeprovisionen in Höhe von
bis zu 60 Prozent der Verwaltungsvergütung der Fonds. Die Höhe
der Verwaltungsvergütung können Sie dem Verkaufsprospekt des
jeweiligen Fonds entnehmen. Für den Abschluss von Vermögensverwaltungsmandaten erhält der Vertriebspartner 3 Prozent auf den
beim Kauf des physischen Goldanteils anfallenden Betrag. Dies gilt
auch für spätere Zuzahlungen im Rahmen des definierten Mindestvolumens.
5. BESTEUERUNG
Zins- und Dividendenerträge, Ausschüttungen, ausschüttungsgleiche Erträge sowie realisierte Veräußerungsgewinne unterliegen für
in Deutschland steuerpflichtige Privatanleger grundsätzlich der
Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer), dem Solidaritätszuschlag
und gegebenenfalls der Kirchensteuer. Gewinne und Verluste aus
der Veräusserung von Edelmetallen in Sammelverwahrung unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Besteuerung als privates Veräusserungsgeschäft. Bei Fragen zu individuellen steuerlichen Auswirkungen sollte ein steuerlicher Berater hinzugezogen werden. Die
steuerliche Behandlung ist abhängig von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
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HINWEIS
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IMPRESSUM
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwaltungsauftrag inkl.
Anlagen der DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG.
Alle in diesem Dokument veröffentlichten Inhalte dienen ausschließlich Ihrer eigenen Information und sollen Ihnen
helfen, eine fundierte eigenständige Entscheidung zu treffen. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen
auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, im Hinblick auf die gegenwärtige
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Münsterhof 12
Postfach
CH-8022 Zürich
Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Alle weiteren Informationen in
diesem Dokument stammen aus öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Der Kurs/Preis
von Finanzinstrumenten unterliegt der Entwicklung an den Kapitalmärkten und der wirtschaftlichen Situation des
jeweiligen Ausstellers. Daher können Kursverluste bis hin zum Totalausfall nicht ausgeschlossen werden.
Die Kundeninformation wurde nicht im Einklang mit den Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von
Telefon +41 44 214 - 9400
Telefax +41 44 214 - 9550
[email protected]
www.dz-privatbank.com
Finanzanalysen erstellt und unterliegt keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Ihre Inhalte stellen keine Anlageberatung oder Handlungsempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle
Anlageberatung durch die Bank noch die Beurteilung der individuellen Verhältnisse durch einen Steuerberater.
KONTAKT
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oder seiner Inhalte entstehen können, übernehmen.
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F ür allgemeine Fragen zur Vermögens
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