Produktinformation zu world gold plus

DZ PRIVATBANK
INFORMATIONEN ZUR VERMÖGENSVERWALTUNG
WORLD GOLD PLUS
Stand: 31.03.2016
BEZEICHNUNG
world gold plus
RISIKOBEREITSCHAFT
Für risikobereite Anleger geeignet
HISTORISCHE 12-MONATS-WERTENTWICKLUNG (CHF)
ANLAGEHORIZONT
Ab 7 Jahren
ANBIETER
DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG
VERMÖGENSVERWALTER
Die Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie erfolgt im Rahmen
einer Depotlösung. Die Depotlösung kann ab einer Mindestanlagesumme von EUR 60.000 (Referenzwährung CHF) abgeschlossen
werden. Die Konto- und Depotführung erfolgt nur bei der
DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG.
HISTORISCHE WERTENTWICKLUNG (CHF)
1. ANLAGESTRATEGIE UND ANLAGEGRENZEN
Die Vermögensverwaltung eignet sich für Anleger, die Sicherheit
und Liquidität einer höheren Renditeerwartung unterordnen,
Jahr
Brutto
Netto
langfristig rendite- und kursgewinnorientiert sind und eine Toleranz
2012
k.A.
k.A.
k.A.
gegenüber mäßigen bis teilweise starken Kursschwankungen und
2013
-6,50%
-8,04%
9,35%
gegebenenfalls Kapitalverlusten aufweisen.
2014
7,99%
5,21%
3,28%
2015
-4,15%
-6,73%
7,08%
1,62%
1,20%
6,52%
bis 31.03.2016
ANGESTREBTE INITIALVERTEILUNG %
Volatilität
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnungen. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt auf der Basis von typischen Modellportfolios und berücksichtigt
Zielquote
die Verwaltungsgebühren in Höhe von 1,65% p.A. anwendbar bei einem Anlagebetrag
von mindestens EUR 60.000 (hierin sind 0,15% p.A. für sonstige Kosten enthalten).
Physisches Gold
33
Aktien (weltweit)
33
respektive 1,00% in Rechnung gestellt. Frühere Wertentwicklungen sind kein verläss-
Anleihen und Immobilienfonds (weltweit)
33
licher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Es können sich Abweichungen zu
Zusätzlich wird für den Kauf und den Verkauf von Gold als strategische Position 3,00%
Kundenportfolios ergeben.
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WORLD GOLD PLUS
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ÜBERBLICK ÜBER DIE AKTUELLE ALLOKATION DER
VERMÖGENSVERWALTUNG NACH ANLAGEKLASSEN,
WÄHRUNGEN SOWIE REGIONEN
2. GRUNDSATZINFORMATIONEN ZUR ALLOKATION DES
VERMÖGENSVERWALTUNGSMANDATS
Aktuelle Allokation nach Anlageklassen (in Prozent)
Die Anlage des Vermögens erfolgt in Aktien, Anleihen, Immobilien,
physischem Gold, Geldmarktanlagen und Liquidität (weltweit ex
Eurowährungsraum). Darüber hinaus sind auch Investitionen in
vergleichbare Anlagen wie Fonds, die nicht in Euro denominiert
sind, möglich. Die Anlage erfolgt grundsätzlich in substanzstarke
Unternehmen bzw. Anleihen internationaler Schuldner mit bester
Bonität (Anleihen: mindestens Investmentgrade). Der Verwalter
steuert die Anteile der jeweiligen Anlageklassen abhängig von der
aktuellen Marktlage. Es wird auf Währungen von Ländern fokussiert, die einen stabilen Wirtschaftsverlauf bzw. eine geringe Staatsverschuldung aufweisen und nicht dem Eurowährungsraum angehören. Darüber hinaus wird hier eine möglichst breite Diversifikation
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnung.
angestrebt. Es erfolgt keine Investition in Finanzinstrumente mit
Hebelwirkung. Ergänzend gelten die Richtlinien der Schweizerischen Bankiervereinigung für Vermögensverwaltungsaufträge.
Aktuelle Allokation nach Währungen (in Prozent)
Die gewählte Referenzwährung ist Schweizer Franken. Die Referenzwährung ist die Währung, in der die Bank die Performance des
verwalteten Portfolios misst.
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnung.
Aktuelle Allokation nach Regionen (in Prozent)
Quelle: DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, eigene Berechnung.
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3. RISIKEN
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Die Risiken werden detailliert in der Broschüre „Basisinformationen
AKTIEN
Unternehmerisches Risiko
über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen“ dargestellt. Ihr Bera-
Käufer von Aktien sind Eigenkapitalgeber und somit Mitinhaber des
ter gibt Ihnen zu den Risiken der Vermögensverwaltung gerne wei-
Unternehmens. Dieses unternehmerische Risiko birgt die Gefahr,
tere Informationen. Um Ihnen eine Risikoeinschätzung der in der
dass sich das Investment anders entwickelt als ursprünglich erwar-
Vermögensverwaltung eingesetzten Anlageinstrumente zu ermögli-
tet. Im Extremfall, d.h. bei Insolvenz des Unternehmens, kann ein
chen, haben wir deren wesentliche Risikofaktoren nachfolgend
Aktieninvestment einen vollständigen Verlust des in Aktien angeleg-
aufgeführt.
ten Betrags bedeuten.
A) RISIKEN VON ANLAGEKLASSEN
Allgemeines Markt- oder Kursänderungsrisiko
Aktienkurse weisen unvorhersehbare Schwankungen auf. Kurz-,
ÜBERGREIFEND
Währungsrisiko
mittel- und langfristige Aufwärts- und Abwärtsbewegungen lösen
Unter Währungsrisiko wird die Gefahr verstanden, dass der zu-
Unternehmens nichts geändert hat oder ohne dass ein fester
grunde liegende Devisenkurs bei Wertpapieren, die auf fremde
Zusammenhang für die Dauer der einzelnen Phasen herleitbar ist.
Währung lauten, sinkt. Eine eventuelle Abwertung der Fremdwäh-
Langfristig sind die Kursbewegungen jedoch vorwiegend durch die
rung gegenüber der Referenzwährung führt dazu, dass der Wert
Ertragslage der Unternehmen bestimmt.
einander ab, obwohl sich aktuell an der wirtschaftlichen Lage des
der auf Fremdwährung lautenden Vermögenswerte sinkt.
Risiko der Kursprognose
PHYSISCHES GOLD
Kursänderungsrisiko
Bei Aktiendispositionen ist der richtige Zeitpunkt des Ein- und Aus-
Der Marktpreis von Gold weist unvorhersehbare
folg. Zahlreiche Analysemethoden, wie z.B. die Fundamentalanalyse
Schwankungen auf. Da Edelmetalle in USD notieren, können
und die Chartanalyse, versuchen, die Vielzahl der markt- und kurs-
sich Schwankungen des Wechselkurses negativ auf den Wert
beeinflussenden sowie der technischen Faktoren zu einer Aussage
der Edelmetalle auswirken
zu bündeln und einen Anhaltspunkt für eine Erfolg versprechende
stiegs (Timing) einer der entscheidenden Faktoren für den Anlageer-
Anlageentscheidung zu geben
Klumpenrisiko
anlage von world gold plus ausmachen.
B) RISIKEN VON AUSGEWÄHLTEN
ANLAGEINSTRUMENTEN
ANLEIHEN / IMMOBILIEN
Bonitätsrisiko/Emittentenrisiko
FONDS
Risiko rückläufiger Anteilspreise
Unter Bonitätsrisiko versteht man die Gefahr der Zahlungsunfähig-
Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilschein-
keit oder Illiquidität des Emittenten, d.h. eine mögliche, vorüberge-
preise, da sich Kursrückgänge bei den im Fonds enthaltenen Vermö-
hende oder endgültige Unfähigkeit zur termingerechten Erfüllung
gensgegenständen im Anteilschein widerspiegeln.
Gold kann einen Anteil von deutlich über 50 Prozent der Gesamt-
seiner Zins- und/oder Tilgungsverpflichtungen. Die Rückzahlung
einzelner Anleihen hängt von der Bonität (Zahlungsfähigkeit) der
Risiko der Aussetzung
Emittenten ab.
Die Rücknahme der Anteilscheine erfolgt zu dem geltenden Rücknahmepreis, der dem Anteilswert entspricht. In den Vertragsbedin-
Kurs- und Zinsänderungsrisiko
gungen des Investmentfonds kann allerdings vorgesehen sein, dass
Anleihen können während der Laufzeit aufgrund von Marktzinsni-
die Kapitalanlagegesellschaft die Rücknahme der Anteilscheine aus-
veauveränderungen und/oder Bonitätsentwicklungen unter den je-
setzen darf, sodass die Anteilscheine an dem vom Anteilsinhaber
weiligen Erwerbskurs fallen. Dieses Risiko wirkt sich grundsätzlich
gewünschten Tag nicht zurückgegeben werden können.
umso stärker aus, je deutlicher der Marktzins ansteigt, je länger die
Restlaufzeit der Anleihe und je niedriger die Nominalverzinsung ist.
Immobilienfonds
Offene Immobilienfonds sind einem Ertragsrisiko durch mögliche
Immobilien
Leerstände der Objekte ausgesetzt und unterliegen wegen der
Es bestehen übliche Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermie-
zugrunde liegenden Illiquidität der Investitionsobjekte einem Liqui-
tungsquote, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit von
ditätsrisiko. Es kann daher im Einzelfall vorkommen, dass die Auflö-
Mietern sowie Projektentwicklung).
sung einzelner Investitionen gar nicht oder nur unter Inkaufnahme
hoher Verluste möglich ist.
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WORLD GOLD PLUS
4. KOSTEN UND PROVISIONIERUNG
Die Verwaltungsvergütung beträgt 1,5 Prozent - mind. EUR 700,pro Jahr. Beim Ankauf / Verkauf von physischem Gold wird eine
Kommission von 3 Prozent / 1 Prozent erhoben. Von der Verwaltungsvergütung erhält der Vertriebspartner bis zu 0,9 Prozent pro
Jahr. Soweit im Rahmen des Vermögensverwaltungsmandats Investmentfondsanteile erworben werden, erhält der Vertriebspartner zusätzlich auf diesen Anteilen Vertriebsfolgeprovisionen in Höhe von
bis zu 60 Prozent der Verwaltungsvergütung der Fonds. Die Höhe
der Verwaltungsvergütung können Sie dem Verkaufsprospekt des
jeweiligen Fonds entnehmen. Für den Abschluss von Vermögensverwaltungsmandaten erhält der Vertriebspartner 3 Prozent auf den
beim Kauf des physischen Goldanteils anfallenden Betrag. Dies gilt
auch für spätere Zuzahlungen im Rahmen des definierten Mindestvolumens.
5. BESTEUERUNG
Zins- und Dividendenerträge, Ausschüttungen, ausschüttungsgleiche Erträge sowie realisierte Veräußerungsgewinne unterliegen für
in Deutschland steuerpflichtige Privatanleger grundsätzlich der
Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer), dem Solidaritätszuschlag
und gegebenenfalls der Kirchensteuer. Gewinne und Verluste aus
der Veräusserung von Edelmetallen in Sammelverwahrung unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Besteuerung als privates Veräusserungsgeschäft. Bei Fragen zu individuellen steuerlichen Auswirkungen sollte ein steuerlicher Berater hinzugezogen werden. Die
steuerliche Behandlung ist abhängig von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
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HINWEIS
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IMPRESSUM
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwaltungsauftrag inkl.
Anlagen der DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG.
Alle in diesem Dokument veröffentlichten Inhalte dienen ausschließlich Ihrer eigenen Information und sollen Ihnen
helfen, eine fundierte eigenständige Entscheidung zu treffen. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen
auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, im Hinblick auf die gegenwärtige
DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG
Münsterhof 12
Postfach
CH-8022 Zürich
Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Alle weiteren Informationen in
diesem Dokument stammen aus öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Der Kurs/Preis
von Finanzinstrumenten unterliegt der Entwicklung an den Kapitalmärkten und der wirtschaftlichen Situation des
jeweiligen Ausstellers. Daher können Kursverluste bis hin zum Totalausfall nicht ausgeschlossen werden.
Die Kundeninformation wurde nicht im Einklang mit den Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von
Telefon +41 44 214 - 9400
Telefax +41 44 214 - 9550
[email protected]
www.dz-privatbank.com
Finanzanalysen erstellt und unterliegt keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Ihre Inhalte stellen keine Anlageberatung oder Handlungsempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle
Anlageberatung durch die Bank noch die Beurteilung der individuellen Verhältnisse durch einen Steuerberater.
KONTAKT
Für Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit der Angaben stehen wir nicht ein, weshalb wir keine Haftung für
etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments
oder seiner Inhalte entstehen können, übernehmen.
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F ür allgemeine Fragen zur Vermögens
verwaltung wenden Sie sich bitte an:
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