VB Garantie-Spar-Fonds 2 (VT) Kurzbeschreibung 'Garantie-Sparen' ist eine fondsgebundene Lebensversicherung der ERGO Versicherung Aktiengesellschaft. In dieser fondsgebundenen Lebensversicherung erfolgt die Bedeckung der versicherungstechnischen Rückstellungen mit Anteilen am Investmentfonds 'VB Garantie-Spar-Fonds 2'. Dieser gemischte Fonds veranlagt ohne geografische Beschränkungen in alle wesentlichen Assetklassen und wird nach einem Mehrstufen-Sicherheitsmodell gemanagt. Der Fonds verfügt über eine 80%ige Höchststandsgarantie. Derzeit anfallende Verwaltungsgebühren per Monatsultimo: 1,00%. Davon anfallende Garantiekosten per Monatsultimo: 0,20%. Darstellung der Wertentwicklung bis 15.04.2016 Eckdaten ISIN AT0000A0K1G7 Preise (in EUR) per 15.04.2016 NAV Ausgabepreis Rücknahmepreis 100,83 100,83 100,83 Performance per 15.04.2016 YTD 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Seit Fondstranchenauflage p.a. Fondsvermögen (Mio. EUR) -0,08 % -2,80 % -0,76 % -3,02 % -3,52 % 33,62 tatsächliche Verwaltungsgebühr 0,20 % p.a. Geschäftsjahr Ertragsverwendung 16.04. bis 15.04. vollthesaurierend Preisberechnung Verwaltungsgesellschaft täglich Union Investment Austria GmbH Errechneter Wert per 15.12.2010 (Tranchenauflage) von 122,07 EUR entspricht 100%, mit Wiederveranlagung der Ausschüttung Die Wert- und Ertragsentwicklungen von Investmentfonds können nicht mit Bestimmtheit vorausgesagt werden. Performanceergebnisse der Vergangenheit (Quelle: OeKB) lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen, sowie Provisionen, Gebühren und andere Entgelte sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt und können sich mindernd auf die angeführte Bruttowertentwicklung auswirken. Die Performance des Spezialfonds ist nicht ident mit der Performance des Versicherungsproduktes. Über die Wertentwicklung der Versicherung informiert Sie Ihr Berater. Ertragskennzahlen per 15.04.2016 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. 10 Jahre p.a. Min. Ertrag p.a. -15,61 % -6,74 % -4,30 % Mittelwert p.a. -2,56 % -2,03 % -3,53 % Max. Ertrag p.a. 2,05 % -0,28 % -2,50 % Kommentar Wichtiger Hinweis: Das Risikobudget des VB Garantie-Spar-Fonds 2 ist aufgrund der eingesetzten Wertsicherungssystematik und aktuellen Marktentwicklungen ausgeschöpft. Derzeit ist der Fonds zur Gänze in Geld bzw. Geldmarktfonds investiert. Das bedeutet, dass eine Partizipation an zukünftigen Kursentwicklungen (vor allem Kursanstiegen) gänzlich ausgeschlossen ist. 1 von 2 VB Garantie-Spar-Fonds 2 (VT) Aufteilung des Fondsvermögens per 31.03.2016 Top 5 Positionen 31.03.2016 LU0290358497 - DB X-TR.II-EONIA 1C Aufteilung nach Assetklassen 15,0 % Disclaimer: Die vorliegende Marketingmitteilung dient ausschließlich der unverbindlichen Information. Die Inhalte stellen weder ein Angebot bzw. eine Einladung zur Stellung eines Anbots zum Kauf/Verkauf von Finanzinstrumenten noch eine Empfehlung zum Kauf/Verkauf, oder eine sonstige vermögensbezogene, rechtliche oder steuerliche Beratung dar und dienen überdies nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung bzw individuelle, fachgerechte Beratung. Sie stammen überdies aus Quellen, die wir als zuverlässig einstufen, für die wir jedoch keinerlei Gewähr übernehmen. Die hier dargestellten Informationen wurden mit größter Sorgfalt recherchiert. Union Investment Austria GmbH übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität oder Genauigkeit der Angaben und Inhalte. Druckfehler vorbehalten. Die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG liegen am Sitz der Verwaltungsgesellschaft in deutscher und englischer Sprache auf. Der "VB Garantie-Spar-Fonds 2" kann bis zu 100 v.H. in Veranlagungen gem. § 166 Abs. 1 Z 3 InvFG 2011 (Alternative Investments) investieren, die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen. Insbesondere kann es bei diesen Veranlagungen zu einem Verlust bis hin zum Totalausfall des darin veranlagten Kapitals kommen. Die Möglichkeit dieses Totalausfalls ist aufgrund der Garantie auf 20 % herabgesetzt. Garantiegeber: VOLKSBANK WIEN AG, A-1010 Wien, Schottengasse 10. Die Qualität der Garantie ist abhängig von der Bonität des Garantiegebers. Die Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft war bis einschließlich 3.7.2015 Garantiegeber. Die Kapitalgarantie ist im Wege der Gesamtrechtsnachfolge gemäß §§ 17 iVm 1 Abs. 2 Z 2 SpaltG mit Wirkung 4.7.2015 auf die VOLKSBANK WIEN AG übergegangen. Die Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft war bis einschließlich 3.7.2015 Garantiegeber. Die Kapitalgarantie ist im Wege der Gesamtrechtsnachfolge gemäß §§ 17 iVm 1 Abs. 2 Z 2 SpaltG mit Wirkung 4.7.2015 auf die Volksbank Wien AG übergegangen. Der VB Garantie-Spar-Fonds 2, ein gemischter Dachfonds gemäß §§ 163 ff InvFG iVm §§ 166 ff InvFG, wird nach einem Risiko-Ertrags-Optimierungsmodell gemanagt. Die Gewichtung der Asset Klassen wird monatlich neu festgelegt. Aufgrund der 80 %igen Höchststandsgarantie kommt ein CPPI-Modell zur Anwendung. Der Einsatz des Risiko-Ertrags-Optimierungsmodelles und des CPPI-Modells kann bedeuten, dass der Anleger über längere Zeiträume oder auf Dauer nicht an der Entwicklung der risikobehafteten Ertragskomponente partizipiert. Anlegerinformation: Garantie-Sparen ist ein Versicherungsprodukt der ERGO Versicherung Aktiengesellschaft. Vertragspartner des einen Versicherungsvertrag abschließenden Kunden ist daher die ERGO Versicherung Aktiengesellschaft FN 101.528g, HG Wien / DVR 0461946. Im Rahmen des fondsgebundenen Versicherungsprodukts Garantie-Sparen wird die ERGO Versicherung Aktiengesellschaft die vom Kunden geleisteten Prämien abzüglich eines allfälligen von der Versicherung einbehaltenen Teils dieser Gelder in den Fonds der Union Investment Austria GmbH mit dem Namen VB Garantie-Spar-Fonds 2 (ISIN AT0000A0K1G7) auch bezeichnet als die Anlagestrategie investieren. Die genaue Höhe der von der ERGO Versicherung Aktiengesellschaft in den Fonds VB Garantie-Spar-Fonds 2 der Union Investment Austria GmbH investierten Gelder ist in den jeweiligen Vertragsunterlagen der Versicherung dargestellt. Medieninhaber und Hersteller: Union Investment Austria GmbH, Schottenring 16, A-1010 Wien [email protected] | www.union-investment.at | Verlags- und Herstellungsort: Wien | Werbung 2 von 2