Austro-Garant 2 konservativ (VT)

Austro-Garant 2 konservativ (VT)
Kurzbeschreibung
'Life Cycle Förderpension' ist eine fondsgebundene Lebensversicherung der
ERGO Versicherung Aktiengesellschaft. In dieser fondsgebundenen
Lebensversicherung erfolgt die Bedeckung der versicherungstechnischen
Rückstellungen mit Anteilen am Spezialfonds 'Austro-Garant 2 konservativ'. Die
gesetzlichen Veranlagungsvorschriften sehen grundsätzlich einen Aktienanteil
von mindestens 15% vor (österreichische Aktien und/oder Aktien von
definierten EWR Ländern). Die Mindestlaufzeit beträgt 10 Jahre. Derzeit
anfallende Verwaltungsgebühren per Monatsultimo: 0,75% p.a. Derzeit
anfallende Garantiekosten per Monatsultimo: 1,4% p.a.
Darstellung der Wertentwicklung bis 15.04.2016
Eckdaten
ISIN
AT0000A0G405
Preise (in EUR) per 15.04.2016
NAV
Ausgabepreis
Rücknahmepreis
103,26
106,36
103,26
Performance per 14.04.2016
YTD
1 Jahr
3 Jahre p.a.
5 Jahre p.a.
Seit Fondstranchenauflage p.a.
Fondsvermögen (Mio. EUR)
-0,83 %
-4,26 %
-1,52 %
0,91 %
0,60 %
2,66
Ausgabeaufschlag einm. bis zu 3,00 %
Der Ausgabeaufschlag ist im Ausgabepreis schon
enthalten, die jährliche Verwaltungsgebühr wird
direkt dem Fonds angelastet, muss also nicht
gesondert bezahlt werden.
tatsächliche Verwaltungsgebühr 0,75 %
p.a.
Geschäftsjahr
Ertragsverwendung
01.05. bis 30.04.
vollthesaurierend
Preisberechnung
Verwaltungsgesellschaft
täglich
Union
Investment
Austria GmbH
Errechneter Wert per 15.12.2010 (Tranchenauflage) von 100,00 EUR entspricht 100%, mit Wiederveranlagung der Ausschüttung
Die Wert- und Ertragsentwicklungen von Investmentfonds können nicht mit Bestimmtheit vorausgesagt werden.
Performanceergebnisse der Vergangenheit (Quelle: OeKB) lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines
Investmentfonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen, sowie Provisionen, Gebühren und andere Entgelte sind in der
Performanceberechnung nicht berücksichtigt und können sich mindernd auf die angeführte Bruttowertentwicklung auswirken. Die
Performance des Spezialfonds ist nicht ident mit der Performance des Versicherungsproduktes. Über die Wertentwicklung der
Versicherung informiert Sie Ihr Berater.
Ertragskennzahlen per 15.04.2016
1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. 10 Jahre p.a.
Min. Ertrag p.a. -5,52 % -1,67 %
0,39 %
Mittelwert p.a. 1,00 % 0,72 %
0,69 %
Max. Ertrag p.a. 7,96 % 2,33 %
1,02 %
-
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Austro-Garant 2 konservativ (VT)
Aufteilung des Fondsvermögens per 31.03.2016
Top 5 Aktienpositionen 31.03.2016
AT0000652011 - ERSTE GROUP BK ST.AKT.ON
AT0000743059 - OMV AG AKT. O.N.
AT0000730007 - ANDRITZ AKT.O.N.
AT0000937503 - VOESTALPINE AG AKT. O.N.
AT0000831706 - WIENERBERGER AKT.O.N.
Anleihen nach Restlaufzeiten
0-1 Jahre
1-3 Jahre
3-5 Jahre
5-7 Jahre
7-10 Jahre
über 10 Jahre
Aufteilung nach Assetklassen
3,1 %
2,0 %
1,7 %
1,5 %
1,0 %
7,9 %
0,8 %
40,9 %
21,2 %
0,3 %
0,0 %
Aktien nach Ländern
Österreich
Irland
Luxemburg
14,9 %
5,0 %
5,0 %
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Die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG liegen am Sitz der Verwaltungsgesellschaft in deutscher Sprache auf.
Garantiegeber: VOLKSBANK WIEN AG, A-1010 Wien, Schottengasse 10. Die Qualität der Garantie ist abhängig von der Bonität des Garantiegebers. Die Österreichische
Volksbanken-Aktiengesellschaft war bis einschließlich 3.7.2015 Garantiegeber. Die Kapitalgarantie ist im Wege der Gesamtrechtsnachfolge gemäß §§ 17 iVm 1 Abs. 2 Z 2 SpaltG mit Wirkung
4.7.2015 auf die VOLKSBANK WIEN AG übergegangen.
Die Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft war bis einschließlich 3.7.2015 Garantiegeber. Die Kapitalgarantie ist im Wege der Gesamtrechtsnachfolge gemäß §§ 17 iVm 1 Abs. 2 Z 2 SpaltG
mit Wirkung 4.7.2015 auf die Volksbank Wien AG übergegangen.
Beim Einsatz von Absicherungsderivaten kann es dazu kommen, dass die Veranlagung über längere Zeiträume nicht an der Entwicklung des Aktienmarktes partizipiert.
Emittent jener Wertpapiere, mit denen die 35 %ige Emittentengrenze für Staatsanleihen überschritten werden darf, sind die Staaten Deutschland, Frankreich, Niederlande und Österreich. Die
Fondsbestimmungen wurden durch die FMA (Finanzmarktaufsicht) bewilligt.
Anlegerinformation: Life Cycle Förderpension ist ein Versicherungsprodukt der ERGO Versicherung Aktiengesellschaft. Vertragspartner des einen Versicherungsvertrag abschließenden Kunden ist
daher die ERGO Versicherung Aktiengesellschaft FN 101.528g, HG Wien / DVR 0461946. Im Rahmen des fondsgebundenen Versicherungsprodukts Life Cycle Förderpension wird die ERGO
Versicherung Aktiengesellschaft die vom Kunden geleisteten Prämien abzüglich eines allfälligen von der Versicherung einbehaltenen Teils dieser Gelder in den Fonds der Union Investment Austria
GmbH mit dem Namen Austro-Garant 2 konservativ (ISIN AT0000A0G405) auch bezeichnet als die Anlagestrategie investieren. Die genaue Höhe der von der ERGO Versicherung Aktiengesellschaft
in den Fonds Austro-Garant 2 konservativ der Union Investment Austria GmbH investierten Gelder ist in den jeweiligen Vertragsunterlagen der Versicherung dargestellt.
Die hier dargestellte steuerliche Behandlung bezieht sich auf Anleger, die in Österreich der Steuerpflicht unterliegen und ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig.
Sie kann durch eine andere steuerliche Beurteilung der Finanzverwaltung und Rechtsprechung auch rückwirkend Änderungen unterworfen sein.
Medieninhaber und Hersteller: Union Investment Austria GmbH, Schottenring 16, A-1010 Wien
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