【特集】 近 、 と く に ９ 月 に お い て は ８ 件 祥 ス が 事 だ 、 件 け 今 等 で 年 が 、 の ６７ 発１ 件 ∼ 生 の ９ し 金 月 て 融 の い 機 公 る 関 表 。 の ベ 直 不 ー 宇 佐 美 る 顧 客 預 金 の 着 服 、 費 消 が ほ と る 。 内 容 と し て は 、 役 職 員 に よ ー で あ り 、 ２ ０ ０ ２ 年 か ら １ １ 不 祥 事 件 の な か で 最 も ポ ピ ュ ラ ０ 件 以 上 の 行 政 処 分 事 例 が あ 私 の 知 る 範 囲 で あ る 改 正 貸 金 業 法 の 影 も 多 発 す る 行 政 処 分 梅 常 発 澤 に 生 多 し 横 い て 領 印 お 、 象 り 背 を 、 任 受 昨 は け 年 金 る と 融 。 比 べ 機 て 関 非 の 件 た 庫 、 。 、 ０ ８０ ７信 年 年 用 度 度 組 は 以 合 ３ を 件 降 中 、 は ０ ９、 心 ７に 年０ 度 年 出 は 度 さ ７１ ５れ と０ ５川 、 年 西 数 度 多 が 行 く２ １政 の 件 処 行 、 分 政０ ６事 処 年 例 分 で が 度 い 信 が え 用３ ２ば 金 件 、 梅 る 理 澤 こ 職 と に こ が よ れ 気 る に に 不 は な 祥 、 る 事 最 と 件 近 こ が の ろ 増 経 だ え 済 。 て い 情 つ い て も 、 と く に 支 店 長 等 の 管 が あ る 。 傾 て 度 向 お は に り す あ ︵ で る１ １に 。 月 ８ 不１ ５件 祥 日 の 事 現 行 件 在 政 の ︶ 処 内 、 分 容 増 が に 加 出 ん ど で 、 最 近 も 増 え て い る 印 象 件 と 減 少 傾 向 に み え た が 、 本 年 効 性 、 組 織 態 勢 、 不 祥 事 件 調 査 の 留 意 点 な ど に つ い て 語 り 合 っ て も ら っ た 。 現 場 で コ ン プ ラ イ ア ン ス に 取 り 組 む 実 務 家 の ４ 名 に 、 最 近 の 不 祥 事 件 の 特 徴 や 再 発 防 止 策 の 有 に 出 向 経 験 が あ る ２ 名 の 弁 護 士 と 、 内 部 監 査 の 視 点 か ら 金 融 機 関 を 支 援 す る 監 査 法 人 、 銀 行 の が 、 横 領 、 イ ン サ イ ダ ー 事 件 は 多 発 し て い る 状 況 に あ り 、 行 政 処 分 事 例 も 増 え て い る 。 金 融 庁 金 融 機 関 で は こ れ ま で 不 祥 事 対 策 と し て 事 務 の 堅 確 化 や 研 修 の 有 効 性 の 向 上 に 取 り 組 ん で き た 抑﹁ 制機 す会 る﹂ コを ミ減 ュら ニす ケ仕 ー組 シみ ョ、 ﹁ ン動 機 ﹂ ﹁ 正 当 化 ﹂ を コ十 東 弁 金有 長 ン六 京 護 融限 パ 島 イ責 ー ・ プ銀 事 士 シ ニ ラ行 務 法 ア ン任 ト 大 監 ナ 野 イ 所 人 マ ダ ス アコ 御 ネ ト査 ー ・ ンン 弁 堂 ジ リ法 弁 常 護 松 スプ 護 筋 ャ ー人 法 統ラ 士 法 ー グト 士 律 ルー 括イ 律 事 ー グア 事 マ プ 務 ルン 務 ツ 所 ー ス 所 プ統 括 部 主 任 調 査 役 ︵ 司 会 ︶ 宇 佐 美 豊 川 西 拓 人 長 岡 茂 梅 澤 拓 な ぜ 意 図 的 な 不 正 行 為 を 根 絶 で き な い の か や そ の 家 族 、 金 融 機 関 に 取 り 返 し の つ か な い 不 幸 を も た ら す 不 祥 事 の 芽 を 摘 む た め に 、 何 を な す べ き か 。 増 え て い る 。 改 正 貸 金 業 法 を 受 け て 、 今 後 資 金 繰 り に 行 き 詰 ま っ た 職 員 に よ る 犯 行 も 懸 念 さ れ て い る 。 当 人 組 織 を あ げ た コ ン プ ラ イ ア ン ス 強 化 へ の 努 力 を あ ざ 笑 う か の よ う に 、 横 領 、 イ ン サ イ ダ ー 等 の 不 祥 事 件 が ２ ０ １ ０． １ １． ２ ２ 金融財政事情 増 殖 す る 不 祥 事 件 10 こ の 集 合 研 修 と は 別 に 、 部 支 店 け る こ と に な っ て い る 。 な お 、 最 低 ５ 年 に 一 度 は 集 合 研 修 を 受 体 系 で は 、 従 業 員 一 人 ひ と り が 当 行 の コ ン プ ラ イ ア ン ス 研 修 ム を 織 り 込 ん で い る 。 ラ イ ア ン ス に つ い て の プ ロ グ ラ り 、 そ の 業 務 と 関 係 す る コ ン プ が 、 そ の な か で も 、 可 能 な 限 か ら 習 得 で き る よ う に し て い る が 、 事 の 重 大 性 に 鑑 み て 刑 事 告 行 員 か ら は 全 額 弁 済 を 受 け た い う 不 祥 事 件 が 発 覚 し た 。 当 該 が Ａ Ｔ Ｍ 装 ! 現 金 を 横 領 す る と 当 行 で は ０ ３ 年 ６ 月 に 一 般 行 員 ら ロ 翌 ジ ０ ４ェ 年 ク ２ ト 月 期 ま 間 で は 。 、 ３ 作０ 業 年 ０ チ１ ー 月 ム か ロ ジ ェ ク ト ﹂ を 立 ち 上 げ た 。 プ 織 と し て ﹁ 不 祥 事 件 防 止 対 策 プ な 対 応 を 集 中 検 討 す る た め の 組 事 態 を 重 く み た 当 行 で は 早 急 ま た 、 業 務 別 研 修 は 、 職 種 ご と 研 修 ︵ 勉 強 会 ︶ を 行 っ て い る 。 内 で は 毎 月 、 コ ン プ ラ イ ア ン ス ３ 年 以 降 で あ り 、 不 祥 事 件 の 連 修 の 体 系 が 確 立 し た の は ２ ０ ０ こ う し た コ ン プ ラ イ ア ン ス 研 月 、 一 般 行 員 が 架 空 名 義 の カ ー 余 韻 も 冷 め な い う ち に 、 同 年 １ ０ 訴 し た 。 と こ ろ が 、 そ の 事 件 の タ ン ト は 採 用 し な か っ た 。 は 総 勢 ８ 名 で 、 外 部 の コ ン サ ル 19 金融財政事情 ２ ０ １ ０． １ １． ２ ２ ５ 年 に 一 度 の 集 合 研 修 銀 行 業 務 に 必 要 な 知 識 を 多 方 面 毎 月 職 場 で 勉 強 会 、 キ ル の 開 発 と い う 意 味 合 い で 、 き っ か け は 不 祥 事 件 欺 事 件 が 発 覚 し た 。 資 金 を 不 正 に 着 服 す る と い う 詐 の プ ロ と し て 求 め ら れ る 専 門 ス 続 発 生 が き っ か け で あ っ た 。 ド ロ ー ン を 組 む な ど に よ り 、 融 こ の 数 年 間 行 っ て き た ﹁ 手 作 り の ﹂ コ ン プ ラ イ ア ン ス 研 修 を 紹 介 す る 。 策 の 最 後 の 砦 で あ る と 認 識 す る に 至 り 、 コ ン プ ラ イ ア ン ス 研 修 に 力 を 注 い で き た 。 当 行 で で 、 行 員 が 不 正 を ﹁ や れ ば で き る が 、 や ろ う と は 思 わ な い ﹂ た め の 工 夫 が 不 祥 事 件 防 止 対 ェ ク ト を 立 ち 上 げ 、 業 務 全 般 に つ い て 点 検 を 行 い 、 各 種 対 策 を 実 施 し て き た 。 そ の 過 程 中 国 銀 行 で は 、 ２ ０ ０ ３ 年 に 不 祥 事 件 が 連 続 発 生 し た こ と か ら 、 不 祥 事 件 防 止 対 策 プ ロ ジ ﹁ 基コ 本ン をプ 繰ラ りイ 返ア しン 徹ス 底・ モ ラ ル は す べ て に 優 先 す る ﹂ コ中 ン国 プ銀 ラ行 イ 立ア ン 森ス 部 伸部 康長 犯 意 を 殺 ぐ 〝 手 作 り 研 修 〟 ︻ 特 集 ︼ 増 殖 す る 不 祥 事 件
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