News Release 2011 年７月５日株式会社ＣＳＫセブン銀行、海外送金モニタリング対応としてＣＳＫの総合口座取引モニタリングシステム「BankSavior®」を採用～アンチマネーロンダリング対応を強化～株式会社ＣＳＫ（本社：東京都港区、代表取締役社長：中西毅、以下ＣＳＫ）は、株式会社セブン銀行（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：二子石謙輔、以下セブン銀行）が、同行のインターネット・モバイルバンキングおよび ATM での海外送金サービスを開始するにあたり、ＣＳＫの総合口座取引モニタリングシステム「BankSavior®」が採用されたことをお知らせします。１．背景近年における振り込め詐欺や犯罪者によるマネーロンダリング（資金洗浄）などの不正取引被害の問題を受け、セブン銀行では2008年７月より、ＣＳＫが提供する総合口座取引モニタリングシステム「BankSavior®」を利用し、国内における不正口座取引のモニタリングを行っています。 2008年のFATF※１の対日相互審査結果を受けて、アンチマネーロンダリング（AML）対応強化が各金融機関における課題となっている中、セブン銀行では2011年３月の海外送金サービス開始、また2011年７月19日のATMによる海外送金サービス開始に伴って、導入済み「BankSavior®」に、海外送金モニタリング機能の追加、モニタリング範囲の拡張を実施することが決定されました。２．概要「BankSavior®」は、ＣＳＫが10年来開発を続けてきたルールマッチング機能をコア技術とした、純国産のトランザクション（取引）モニタリングシステムです。ATM 入出金、ネット取引などをリアルタイムに取り込み、口座名義人の取引動向をプロファイル情報として分析・数値化します。分析したプロファイル情報、および取引情報・口座などの属性情報を検知条件として、モニタリング業務部門で柔軟に検知ルールを設定することができます。また、設定したルールはシミュレーション機能により精度を確認することができます。これらの機能により、日々多様化する不正手口に対して、常に適切なモニタリング対策を提供いたします。このたびセブン銀行に追加提供した海外送金モニタリング機能は、国内における口座取引だけでなく、海外送金もモニタリングの対象に広げた検知ルールの設定が可能な「BankSavior®」のオプション機能です。金融機関における AML 対応強化策として有効にご利用いただけます。セブン銀行では、2011年３月のインターネット・モバイルバンキングでの海外送金サービス開始から、このモニタリング機能を利用しておりますが、2011年７月19日からは、ATMでの海外送金サービスにも利用を開始します。《「BankSavior®」の特長》（１）柔軟な検知ルールの設定機能による高度なモニタリング・300 以上にもおよぶルール項目の設定が可能・マネーロンダリングや振り込め詐欺、偽造利用などの不正取引に対応した実績のある初期設定条件を多数用意・検知ルールの設定はプログラム開発をせずに、Web 画面から検知担当者が容易にかつ自由に設定可能・新たに設定したルールは、シミュレーション機能を利用して、ルール適用前に検証することが可能・設定した検知ルールを即時適用することでタイムリーなモニタリングを実現 1 （２）リアルタイム処理をサポートするさまざまな接続形態・不正取引が行われたその瞬間に検知するリアルタイム・モニタリング・リアルタイム（即時）処理以外にもディレード（蓄積）処理、バッチ（一括）処理など、用途に応じた接続をサポート（３）ケース管理、金融当局向け届出など、豊富な機能を搭載・日本仕様に合わせた調査フロー管理機能・JAFIC※２ツールに連動し、金融当局向けに疑わしい取引の届出を支援する機能・検知ルール作成時に、精度・業務負荷検証をサポートするシミュレーション機能・不正検知後の業務をサポートするナビゲーション機能《「BankSavior®」利用イメージ図》以上 ※１：FATF（Financial Action Task Force:金融活動作業部会）マネーロンダリング対策における国際協調を推進するために、1989 年に設立された政府間会合。 ※２：JAFIC（Japan Financial Intelligence Center）警察庁刑事局組織犯罪対策部に置かれた犯罪収益移転防止管理官。 ※記載された内容は発表日現在の情報です。また、文中に記載された会社名および製品名などは該当する各社の登録商標または商標です。 ■本サービスに関するお問い合わせ先株式会社ＣＳＫ金融営業本部金融ｼｽﾃﾑ第一営業部第一営業課横山 TEL：03-6438-3376 / FAX：03-6438-3204 ■報道関係お問い合わせ先株式会社ＣＳＫ広報・ＩＲ部広報課神谷 Tel:03-6438-3050 / Fax:03-6438-3054 Email:[email protected] 2