Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 31 december 2014, blz 1 van 2 KBC Participation Compartiment van Belgische bevek KBC Business Pro April 95 Evolutie van het fonds(1) en behaalde resultaten in het verleden Dis aandeel Startjaar: 2011 Evolutie van de inventariswaarde (munt : EUR) 1120 Fonds 12% 1090 9% 1060 6% 1030 3% 1000 0% 970 -3% 940 -6% 910 -9% BELANGRIJKSTE TROEVEN · een wereldwijde spreiding in één belegging · een belegging in verschillende beleggingsvormen (obligaties, aandelen, …) · jaarlijks inkomen uit uw belegging is mogelijk · u kunt dagelijks in- en uitstappen evenwel ... · geen vast rendement 880 Behaalde resultaten(2) in het verleden (per kalenderjaar) Fonds -12% 2010 2011 2012 5.7% 2013 2.9% · geen kapitaalbescherming 2014 · geen vervaldag 7.3% (1) Waar u de term 'fonds' leest, betreft het een compartiment van een Belgische bevek, een compartiment van een Luxemburgse sicav, of een gemeenschappelijk beleggingsfonds. (2) De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen. Type activa Type obligaties Beleggingsbeleid % Port % Port Obligaties 61.29% Staatsobligatie 37.07% Aandelen 33.99% Bedrijfsobligatie 21.58% Liquide middelen 4.48% Andere asset types 0.23% Geïndexeerde obligaties Top 10 posities Muntspreiding % Port 2.64% Munt % Port Totaal aantal 31 EUR 58.29% KBC RENTA STRATEG ACCENTS 1 EUR 11.74% USD 20.55% KBC INTEREST FUND EURO EUR 8.38% GBP 2.71% KBC BONDS EMU SHORT IS B EUR 7.54% MYR 2.05% KBC BONDS HIGH INTEREST IS B EUR 5.88% MXN 1.75% KBC BONDS CORPORATES EURO EUR 5.60% HKD 1.72% KBC PARTICIPATION SRI CORP EUR 5.60% CAD 1.32% KBC EQUITY FUND STR EUR 5.18% JPY 1.24% KBC EQT STRATEGIC SATELLITES EUR 5.09% KRW 1.20% KBC RENTA SHORT USD IS B KAP USD 4.06% Andere 9.17% KBC EQUITY FUND STRATEGIC EUR % Top 10 posities in Totaal Sectorspreiding voor het aandelenluik 3.59% 62.66% Geografische spreiding % Port % Port Financiële sectoren 9.06% Verenigde Staten van Amerika 20.92% Informatietechnologie 4.94% Frankrijk 11.52% Cyclische consumentensectoren 4.22% Duitsland 9.74% Industriële sectoren 3.96% Italië 9.69% Gezondheidszorg 3.03% Spanje 6.98% Niet-cyclische consumentensectoren 2.34% Nederland 6.27% Energie 2.14% Verenigd Koninkrijk 3.98% Basismaterialen 1.92% Maleisië 2.01% Telecomoperatoren 1.41% Ierland 1.96% Nutsbedrijven 0.83% Andere 26.92% Andere sectoren 0.13% KBC Participation KBC Business Pro April 95 streeft naar een mogelijk rendement en stelt zich tot doel om het risico op verlies door middel van een jaarlijkse bodemgrens te beperken. Daartoe belegt het fonds in een combinatie van meer risicovolle activa (aandelen, aandelenfondsen, obligaties, obligatiefondsen en/of geldmarktinstrumenten) en minder risicovolle activa (geldmarktinstrumenten), die voortdurend geëvalueerd en aangepast wordt dankzij een actief beheer van de portefeuille. Het minimale inschrijvingsbedrag bedraagt 25 000 EUR. Om het risico op verlies te beperken, streeft het fonds ernaar om elk jaar de bodemgrens te respecteren. Deze bodemgrens is als volgt bepaald: - voor de eerste periode (tot en met 10 april 2012) op 95% van de initiële inventariswaarde en; - de daaropvolgende periodes op 95% van de inventariswaarde op de laatst verlopen 10e kalenderdag van april of, indien dit geen bankwerkdag is, de voorgaande bankwerkdag. Het compartiment beoogt bovendien om per aandeel jaarlijks een dividend van minimaal 0% uit te keren. Het dividend wordt per periode bepaald op de 10e kalenderdag van de maand april of, indien dit geen bankwerkdag is, de voorgaande bankwerkdag en berekend als 50% van het positieve verschil tussen de inventariswaarde van de distributie-aandelen en de initiële inventariswaarde op die datum. Het fonds biedt geen kapitaalbescherming of kapitaalgarantie, noch een gegarandeerd rendement. De invulling van de portefeuille gebeurt overwegend via fondsen beheerd door een onderneming van de KBC Groep. Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 31 december 2014, blz 2 van 2 KBC Participation Compartiment van Belgische bevek KBC Business Pro April 95 Fondsidentificatie Fondsencategorie Gemengde Fondsen Startdatum 26 mei 2011 Zetel België Initiële inventariswaarde 1 000.00 EUR Bewaarder KBC Bank NV Minimum bedrag bij instap 25 000.00 EUR Beheer KBC Asset Management NV Opvraagbaarheid Dagelijks Boekjaar eindigend op 30 april Kerngegevens Gemiddeld rendement op jaarbasis Fonds (Dis) DIS (Distributie) in EUR ISIN-code BE6218512364 1Y 7.31% Inventariswaarde 1 079.23 EUR 3Y 5.27% Nettoactiva (in mln.) 124.37 EUR sinds oprichting 3.70% Laatste coupondatum 28 april 2014 Laatste couponnr. 2 Uitbetalingsbedrag coupon (bruto) 21.04 EUR Instapvergoeding 3.500% Uitstapvergoeding 0.000% De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen. Bedrag tot ontmoediging uitstap < 1 maand na instap max 5.00% Beheerloon op jaarbasis (max.) 1.05% Lopende kosten (inclusief beheerloon) 2.14% Fiscaal regime in België DIS (Distributie) Tarief roerende voorheffing 25% Roerende voorheffing op dividenden Roerende voorheffing bij terugbetaling Ja (3) zie www.kbcam.be/ assettest - Beurstaks bij uitstap (3) van toepassing op beleggers onderworpen aan de Belgische personenbelasting Risico- en opbrengstindicator Lager risico Productscore Hoger risico Potentieel lagere opbrengst Potentieel hogere opbrengst De, wettelijk voorgeschreven, risicoen opbrengstindicator wordt bepaald op basis van de volatiliteit of marktgevoeligheid van het fonds. Het cijfer is berekend vanuit het standpunt van een belegger in EUR. Deze score, ontwikkeld door KBC, houdt naast de bewegelijkheid in de markt ook rekening met andere invalshoeken zoals vooropgestelde terugbetaling van het kapitaal, kredietwaardigheid, spreiding, blootstelling aan vreemde munten en liquiditeit. Productscore 1 stemt overeen met een zeer defensief risicoprofiel, productscore 2-3 met een defensief, productscore 4-5 met een dynamisch en productscore 6-7 met een zeer dynamisch risicoprofiel. Meer uitleg en achtergrond over de verschillende determinanten van de productscores vind je op: www.kbc.be/productscore. Risicoprofiel cliënt Bij voorkeur vanaf een ‘Defensief’ risicoprofiel. Dit product kan geschikt zijn voor u, afhankelijk van uw kennis en ervaring in financiële zaken, uw financiële draagkracht en uw beleggingsdoelstellingen. Vraag raad aan uw KBC-adviseur. Indien u dit product wenst aan te kopen op voorstel van KBC en zonder beleggingsadvies, zal KBC naar uw kennis en ervaring peilen om na te gaan of dit product voor u gepast is. Kijk op www.kbc.be/risicoprofiel voor het volledige overzicht van de risicoprofielen voor cliënten. KBC Asset Management NV - Havenlaan 2 - B-1080 Brussel Dit document bevat enkel marketinginformatie. Het bevat geen beleggingsadvies of onderzoek op beleggingsgebied, maar enkel een samenvatting van de kenmerken van het product. De informatie is geldig op de datum van de fondsenfiche maar kan wijzigen in de toekomst. Uitgebreide informatie over dit product, de voorwaarden en de verbonden risico’s is te vinden in het prospectus, het document Essentiële Beleggersinformatie en de periodieke verslagen. Neem het document Essentiële Beleggersinformatie door, voor u beslist om in dit fonds te investeren. U kunt deze documenten gratis verkrijgen via uw KBC- of CBC-kantoor of bekijken op www.kbc.be of www.cbc.be. Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en aan de uitsluitende rechtsmacht van de Belgische rechtbanken. De financiële dienst wordt verleend door KBC Bank NV en CBC Banque SA. Het prospectus en de periodieke verslagen worden gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands of het Frans. De Essentiële Beleggingsinformatie wordt gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands, het Frans, het Engels en het Duits. Alle netto-inventariswaardes zijn terug te vinden op www.beama.be en/of in de kranten ‘De Tijd’/L’Echo’. Alle andere praktische informatie vindt u op www.kbc.be/fondsenzoeker. Een overzicht met alle financiële en economische termen vindt u op www.kbc.be/lexicon.
© Copyright 2024 ExpyDoc
