The information in this disclosure may not be entirely accessible to screen readers. Please call the Phone Bank at 1-800-869-3557 if you would like to obtain an alternate accessible format.
Wells Fargo EasyPay® Card
Terms and Conditions
Important legal
information, disclosures,
and terms you need
to know
Effective July 15 ,2015
The Wells Fargo EasyPay® Card is currently not available in
all locations. For more information, please call Wells Fargo
Phone BankSM at 1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557).
©2015 Wells Fargo Bank, N.A. All rights reserved. Member FDIC.
CNS3024 & CNS3024SP (7/15)
These terms (“Terms”) set forth the terms and conditions governing your use of the
Wells Fargo EasyPay Card. The Card is offered and issued by Wells Fargo Bank, N.A. By
receiving, activating, and using the Card, you agree that the Card and the funds loaded to
the Card are subject to these Terms.
Definitions
The following words have special meaning in these Terms and are defined below.
Bank, we, and us
Mean Wells Fargo Bank, N.A.
You, your, and cardholder
Mean the person to whom the Card is issued or made available.
Business day
Every day is a business day except Saturdays, Sundays, and federal holidays.
Card
Means the Wells Fargo EasyPay Card and the Wells Fargo EasyPay® Instant Card.
ACH
Means the Automated Clearing House network.
ATM
Means Automated Teller Machine.
Authorization hold
Means the temporary hold we are permitted to place against some or all of the funds on your
Card if and when a merchant makes an authorization request. Please see section 7 for
additional details on authorization holds.
Available balance
Means the most current record we have about the funds that are available for withdrawal
from your Card. It includes all deposits and withdrawals that have been posted to your
prepaid subaccount, and then adjusts for any holds on recent deposits and any pending
transactions known to Bank. Available balance does not include (1) automatic payments you
have authorized (such as car payments, a gym membership, or other recurring prepaid card
transactions); (2) Card transactions authorized by Bank but not submitted by the merchant
for payment within three (3) business days of authorization, or that were never submitted for
authorization; and (3) final transaction amounts for Card transactions that are greater than
the amount authorized (a common occurrence at restaurants, for example). To avoid
overspending, please keep track of all of your transactions and compare your records to what
is reflected by Bank.
Deposited item
Means an item that Bank cashes or collects for you or accepts for loads to your Card.
Limits
Card transactions are subject to a daily limit for ATM withdrawals and cash-like withdrawals
(e.g. over-the-counter cash disbursements), and a daily limit for purchases, which are
separately communicated to you by Bank. For purposes of the daily limit only, a day is the
24-hour period from midnight to midnight, Pacific Time. If a transaction is initiated in another
time zone, it will be processed when the Bank receives it.
Overdraft
This occurs when you do not have sufficient funds on the Card at the time the transaction
posts, but Bank still pays the transaction.
PIN
Means the Personal Identification Number used for transactions at an ATM and merchant
terminal where PINs are accepted.
1
Prepaid subaccount
Means the segregated account of funds within a master account that Bank establishes and
maintains for each Card on behalf of the cardholder. The prepaid subaccount enables us to track
the funds loaded to or withdrawn from the Card, and is used for accounting purposes. In
addition to the 16-digit Card number, Bank will provide you with the 10-digit prepaid
subaccount number and a routing number. The prepaid subaccount number cannot be used to
make withdrawals or for transactions other than direct deposits or ACH transfers onto the Card.
1. Your Card
The Card is a reloadable prepaid debit card established primarily for consumer use. Your
Card may also be referred to as a “prepaid card” or “debit card.” There is a limited purpose,
prepaid subaccount associated with your Card in which the funds loaded to the Card are
tracked. You may only add funds to this prepaid subaccount and access the funds in this
prepaid subaccount in accordance with these Terms. The funds in this prepaid subaccount are
held by Bank and will be treated as a “deposit” by the Federal Deposit Insurance Corporation
(FDIC). These funds will be added to any other deposits you have in the same ownership
category at Bank, and the aggregate balance will be insured by the FDIC to the extent
permitted by law. Bank does not pay any interest on the funds associated with the Card.
The cardholder must be a resident of the United States and the age of majority/
emancipation in the state of residence. A Card may only be opened by and issued to
cardholders opening the Card for themselves; a Card cannot be opened for a thirdparty. There may only be one cardholder per prepaid subaccount. Bank cannot mail the
Card to APO or FPO addresses or outside United States, the District of Columbia, the
Commonwealth of Puerto Rico, and the following U.S. territories or possessions: American
Samoa, Guam, Northern Mariana Islands, and U.S. Virgin Islands.
Bank in its sole discretion may refuse to issue the Card or make the Card available to anyone
for any reason, to the extent permitted by law.
2. Your PIN; signature on back of Card
To protect the use of your Card, a PIN will be required to conduct a transaction with your
Card at an ATM and a PIN may be required at a merchant terminal where PINs are accepted.
This PIN will be provided to you by Bank at the time your Card is activated or account
opened. You should not disclose your PIN to anyone. If the security or confidentiality of your
PIN is compromised, please notify us at once.
There is a panel on the back of the Card for your signature. You should sign this panel on
your Card as soon as you receive it to help protect your Card from unauthorized use. Please
note that your responsibility for transactions with the Card, as described in these Terms,
does not depend on whether or not you sign your Card.
3. How you can reach us about your Card
You may contact us at
Wells Fargo accepts Telecommunications Relay Services calls.
Wells Fargo Phone BankSM
1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557)
TTY/TDD for deaf and hard-of-hearing
customers
1-800-877-4833
Wells Fargo, Customer Correspondence
P.O. Box 6995
Portland, OR 97228-6995
2
4. How to add funds to your Card
You will need to load a minimum of $25 to open your Card. After your Card is opened, you
are not required to have a minimum balance. You may add or load funds to your Card in the
following ways. Please see section 14 for Bank’s funds availability policy. We may limit the
amount of funds that you are able to load on your Card and the number of times you may
load funds to your Card within a period of time. Bank may reverse or otherwise adjust any
amount erroneously or fraudulently loaded to your Card.
You may add funds to your Card:
a. At a Wells Fargo banking location:
• Bydepositingcashand/orchecks.
• By
makingatransferontoyourCard from an eligible Wells Fargo checking, savings,
brokerage, or other eligible account.
b. At a Wells Fargo ATM:
• Bydepositingcashand/orchecks.
• By
makingatransferontoyourCard from an eligible Wells Fargo checking, savings,
brokerage, or other eligible account.
c. By direct deposit: You may set up direct deposit or ACH transfers by providing the
prepaid subaccount number and the routing number to the payor, such as an employer
or benefits provider. Wire transfers (domestic and international) cannot be loaded
to your Card. If you are a sole proprietor, you may not set up direct deposit from your
checking, savings, brokerage, or other eligible account to your Card using a Wells Fargo
payroll service, such as Direct Pay through Wells Fargo Business Online® or Wells Fargo
Business Payroll Services.
d. Through Wells Fargo Online®: If you are enrolled in online banking, you can sign into
Wells Fargo Online and:
• Make
atransferusingthe“BetweenYourAccounts”tabunder“Transfers”.Youmayuse
this feature to transfer money onto your Card from your Wells Fargo checking, savings,
brokerage, or other eligible account.
• Register
toreceivemoneyfromcustomersofWells Fargoandothereligiblefinancial
institutions using the “WF SurePay” tab under “Transfers.” You must accept the terms and
conditions for Wells Fargo SurePay to use this service.
e. By Mobile Deposit: If you are enrolled in online banking, have the Wells Fargo Mobile
app, and have accepted the Wells Fargo Mobile Deposit Terms & Conditions, you can take
photos of the front and back of your check and submit it for deposit.
f. By calling the Wells Fargo Phone Bank at 1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557) and: Making
a transfer onto your Card from an eligible Wells Fargo checking, savings, brokerage, or
other eligible deposit account that you own. You may speak to a live agent or choose
from the interactive voice response menu.
g. By using a credit card or debit card at the time you open the Card: A credit or debit card
may only be used for the initial load to the Card at the time you open the Card. We may
limit the amount of funds that you are able to load on your Card using a credit card or
debit card. Please see section 28 for fees that may apply.
h. Through certain electronic transfers: Your Card may also be used to receive certain electronic
transfers such as those through card networks or funds transfer systems.
i. At eligible non-Wells Fargo ATMs: Cash or checks may be deposited at eligible non-Wells Fargo
ATMs domiciled in Iowa and Nebraska.
5. How to access funds from your Card
Funds from your prepaid subaccount may only be accessed by using the Card. You may not
write checks to access funds in the prepaid subaccount. Your Card is subject to a daily limit for
ATM withdrawals and cash-like withdrawals (e.g. over-the-counter cash disbursements) and
a daily limit for purchases, which are separately communicated to you by Bank.
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The following are the only ways you can access funds from your Card. You may use your
Card to:
a. Withdraw cash: Subject to your available balance and the applicable daily ATM
withdrawal limit for your Card, you may withdraw cash by:
• Using
yourCard at ATMs displaying the symbol of a network in which Bank participates.
Please see section 28 for fees that apply for using non-Wells Fargo ATMs.
• Using
yourCard with your PIN to get cash back when you make a purchase at
merchants displaying the symbol of a network in which Bank participates. You must
follow the instructions on the merchant terminal and enter your PIN to obtain cash
back at a merchant location that allows that type of transaction.
• Using
yourCard to make withdrawals in-person at Wells Fargo banking locations.
• Using
yourCard to make over-the-counter cash disbursements (sometimes referred
to as “cash advances”) at Wells Fargo banking locations or at any bank which issues
Visa-branded credit or debit cards. Please see section 28 for information on the over-the­
counter cash disbursement fee.
b. Make purchases and pay bills: Subject to your available balance and the applicable daily
limit for your Card, you may make purchases or pay bills by:
• Using
yourCard to make purchases of goods and services at merchants displaying the
symbol of a network in which Bank participates. A PIN may be required at the merchant
terminal where PINs are accepted.
• Using
yourCard to pay bills over the telephone, internet, or through preauthorized
payments.
c. Make transactions through a mobile device: Subject to your available balance and the
applicable daily limit for your Card, you may choose to make Card transactions through a
Mobile Device.
• If
youmakeCard transactions through a Mobile Device, these Terms apply with
the same effect and coverage. As used in these Terms, “Mobile Device” means a
smartphone, tablet, or any other hand held or wearable communication device that
allows you to electronically store or electronically present your Card or Card number
(“Electronic Card Information”) and use that Electronic Card Information to make
Card transactions.
• If
youuseyourCard through a Mobile Device, you should secure the Mobile Device
the same as you would your cash, checks, credit cards, and other valuable information.
Bank encourages you to password protect or lock your Mobile Device to help prevent
an unauthorized person from using it. Please notify Bank promptly if your Mobile
Device containing Electronic Card Information is lost or stolen. You may contact Bank
at 1-800-869-3557.
• Please
notethatyourmobilecarriermaychargeyoumessageanddatarates,or
other fees, when you use your Card through a Mobile Device. Card transactions
made through a Mobile Device may involve the electronic transmission of your Card
information across wireless and computer networks. Third parties, such as merchants,
card association networks, mobile carriers, mobile wallet operators, mobile device
manufacturers, and software application providers may use and receive Electronic Card
Information in connection with your Card transaction. Third parties may also receive
information about your Mobile Device when you use it to make a Card transaction.
When you use your Card through a Mobile Device, information about your Mobile
Device may be transmitted to Bank.
• Bank
may,atanytime,partiallyorfullyrestrictyourabilitytomakeCard transactions
through a Mobile Device. If you want to remove Electronic Card Information from your
Mobile Device, please contact Bank at 1-800-869-3557.
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You may not transfer the cash balance available on the Card to another bank, debit card, or
credit card product (please see section 20 for exceptions when terminating the Card). You
may also not transfer funds from the Card using the ACH system.
The amount of each withdrawal or purchase is deducted from your Card. Your Card must
not be used for any unlawful purpose. Bank reserves the right to deny transactions or
authorizations from merchants apparently engaging in the Internet gambling business or
identifying themselves through the Card transactions record or otherwise as engaged in
such business. Bank may limit the number of authorizations it allows during a period of
time. Your actual daily limits may vary depending on our experience with you. In certain
circumstances, we may authorize transactions that will cause you to exceed your daily
purchase limit. Your daily limits are subject to periodic review and are subject to change
based on account history, activity, and other factors. Bank reserves the right to deny certain
transactions for any reason, including default, suspected fraudulent or unlawful activity, or
any indication of increased risk related to the transaction. For security reasons, Bank cannot
explain the details of how the authorization system works. You agree that Bank will not be
liable for failing to give an authorization. If the authorization is denied, Bank may notify the
person who attempted the transaction that it has been refused.
6. Split tender transactions and partial authorization
For purchases greater than the value on your Card, you may be able to use your Card for a
“split tender” transaction or “partial authorization” transaction.
a. Split tender transactions: A “split tender” transaction is “splitting” the purchase price
between some or all of the funds on your Card and another form of payment. Before
you request a split tender transaction, confirm the available balance on your Card by
signing on to Wells Fargo Online or by calling the automated 24-hour phone customer
service number at 1-800-869-3557. Then, ask the merchant if two forms of payment will
be accepted for the purchase you wish to make. If the merchant agrees, first request that
the merchant debit a specific dollar amount on your Card and then pay the remaining
balance using another form of payment.
b. Partial authorization: A “partial authorization” transaction is obtaining authorization to
use the amount of funds available on your Card and then paying any balance due with
another form of payment. If the merchant has the capability and is willing to do partial
authorizations, first request that the merchant debit your Card. The merchant will receive
an authorization for an amount equal to that available balance on the Card. The merchant
will then notify you of any amounts due in excess of that available balance, and you can
use another form of payment to pay the remaining balance.
Some retailers will only allow a split tender or partial authorization transaction if the
second form of payment is cash or check. Most internet and mail order merchants do not
permit split tender or partial authorization transactions. Bank does not guarantee that the
merchant will have the capability to do partial authorizations or be willing to accept two
forms of payment.
7. Authorization holds
For all Card purchase transactions, Bank is permitted to place an authorization hold against
your Card. This is a temporary hold against some or all of the funds on your Card if and
when an authorization request from a merchant is obtained, and it will be subtracted from
the available balance on your Card. In the case of an authorization request at a gasoline
merchant or at a restaurant, hotel, or similar merchant, this amount may be different from
the actual transaction amount because the actual transaction amount may not yet be
known to the merchant when it submits the authorization request. For those transactions,
there may be no authorization hold, or the amount of the authorization hold may be
different from the transaction amount. (See subsections on “Use at gasoline merchants”
and “Use at restaurants, hotels and similar merchants” below for more information.) In
some other cases Bank may not receive an authorization request from the merchant, and
there will be no authorization hold. Bank is permitted to place an authorization hold on
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funds on your Card for up to three (3) business days (or for up to 30 business days for certain
types of Card transactions, including but not limited to, car rentals, cash transactions, and
international transactions) from the time of the authorization until the transaction is paid
from your Card. Please note that if the transaction is not submitted for payment by the
merchant within the three (3) business days (or 30 business days, as applicable), Bank will
release the authorization hold. This will increase the available balance on your Card until the
transaction is submitted for payment by the merchant and finally posted to your Card. WE
URGE YOU TO RECORD AND TRACK THESE TRANSACTIONS CLOSELY TO CONFIRM THE FUNDS
AVAILABLE ON YOUR CARD. See section 12 of these Terms to see how you may obtain
available balance information.
a. Use at gasoline merchants: If you use your Card to purchase gasoline, we recommend
that you pay inside the station by asking the merchant to authorize your purchase for
a specified amount of gas. If you pay at the pump, the electronic terminal at the pump
may be programmed to confirm that you have a sufficient available balance on your
Card to pay for an average purchase of gas when the merchant submits an authorization
request. If you use your Card to purchase gasoline, the authorization amount sent by the
merchant may vary. TO AVOID A DECLINE OF, OR A HOLD ON, YOUR AVAILABLE BALANCE,
WE RECOMMEND THAT YOU PREPAY FOR YOUR GASOLINE INSIDE THE STATION.
Real-Time Clearing: If the merchant engages in Real-Time Clearing, the merchant will
submit an estimated authorization request for an amount equal to the merchant’s
average sale amount, up to $500. We will send an authorization response to the
merchant for the requested amount or, if the authorization amount is greater than
the available balance on the Card, our authorization response to the merchant will
be for the available balance on the Card. You will be permitted to dispense gas using
your Card up to the amount of the authorization response we send to the gasoline
merchant. The amount of the authorization response may differ from the actual
amount of gas you dispense. Once the gasoline merchant notifies us of the actual
amount of gas dispensed, we will apply the authorization hold on your Card. The
authorization hold will be for the actual amount of gas dispensed. This hold will be
placed for up to three (3) business days or until the settled amount is received from the
gasoline merchant, whichever occurs first.
No Real-Time Clearing: If the merchant is not Real-Time Clearing, and does not support
partial authorizations, we will send a $1 authorization response to the merchant. An
authorization hold will not be placed at this time. You will be permitted to dispense gas
using your Card up to an amount determined by the gasoline merchant. Please note that
if the amount dispensed is greater than the available balance on the Card, this will result
in an overdraft on your Card. (Please see section 8 for information on overdrafts.) Once
the gasoline merchant notifies us of the actual amount of gas dispensed, we will place an
authorization hold on your Card. The authorization hold will be for the actual amount of
gas dispensed. This hold will be placed for up to three (3) business days or until the settled
amount is received from the gasoline merchant, whichever occurs first.
If the merchant is not Real-Time Clearing but supports partial authorizations, the $1
authorization request will be changed to $100. If you have sufficient funds available, we
will send a $100 authorization response to the merchant. If you do not have an available
balance that is at least $100, then our authorization response to the merchant will be
for the actual available balance on your Card. An authorization hold will not be placed at
this time. You will be permitted to dispense gas using your Card up to the amount of the
authorization response we send to the gasoline merchant. Once the gasoline merchant
notifies us of the actual amount of gas dispensed, we will apply the authorization hold on
your Card. The authorization hold will be for the actual amount of gas dispensed. This hold
will be placed for up to three (3) business days or until the settled amount is received from
the gasoline merchant, whichever occurs first.
b. Use at restaurants, hotels and similar merchants: For merchants that accept tips (e.g.,
restaurants, spas, hair salons), the authorization request amount may include a fixed
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percentage (approximately 20% or more) above the amount of the actual bill presented
to you prior to payment. This additional amount is meant to cover the tip or possible
additional charges the merchant expects you may add to the bill. A merchant in the
travel business (such as a hotel, car rental agency, or cruise line) will also verify that your
Card has sufficient funds to pay an anticipated bill for services requested by you. The
authorization amount may be greater than the actual bill (even though only the actual
amount of the bill ultimately will be deducted from your Card). If you have an insufficient
available balance on your Card to cover the authorization request amount, your Card may
be declined. If you have more than a sufficient available balance on your Card to cover
the authorization request amount, it may result in an authorization hold on your available
balance for the additional amount if you do not add the amount they expect. The hold will
be placed for up to three (3) business days or until the final actual amount is received for
payment from your account, whichever occurs first. If you use your Card for car rental or
hotel stays, the authorization hold time may be up to 30 business days. (Please see section 7
above regarding the release of authorization holds and its impact on available balances.)
8. Overdrafts
You must have a sufficient available balance at the time of a Card transaction to pay for the
transaction. If a transaction is submitted against the Card for an amount that is greater than
the available balance on your Card, the transaction may not be approved by Bank. If Bank,
in its sole discretion, settles or pays a transaction against your Card when the Card has
insufficient funds available to pay for the transaction, this settlement or payment will result
in an overdraft on your Card. Bank is under no obligation to allow such overdraft and may, in
its sole discretion, cancel your Card due to the overdraft. Please note that it is possible for
you to have an overdraft even though the available balance appears to show there are
sufficient funds to cover a transaction that you want to make. For example, if a merchant
does not submit a point-of-sale Card transaction for payment within three (3) business days
(or for up to 30 business days for certain types transactions, including but not limited to, car
rental transactions, cash transactions, and international transactions) of authorization, Bank
must release the authorization hold on the transaction even though it will have to honor
the transaction and create an overdraft in the prepaid subaccount when it is received for
payment by Bank. Please see section 7 for information on authorization holds.
In the event your Card has an overdraft, we will not charge you a fee for the overdraft.
You agree to pay Bank the amount of the overdraft. We may deduct the overdraft amount
from future funds loaded to the Card, if any, or from funds in other accounts you have with
Bank. If no such funds are available from which Bank can be paid the overdraft amount, then
the Card will be closed, and Bank may commence collection efforts to recover the overdraft
balance. You agree to reimburse us for the costs and expenses of collection (including
attorney’s fees and expenses) we incur in collecting the overdraft balance. You also authorize
Bank to cancel any recurring preauthorized payments against funds on your Card, subject to
section 10 below, by contacting the particular merchant if you or Bank cancels your Card.
9. Receipts and periodic statements
Receipts at ATMs. You will get a receipt each time you use an ATM to make an electronic
transfer, unless you designate otherwise. The receipt you receive is evidence of the
transaction as recorded by the ATM. All transactions are subject to posting, final payment, or
verification, as applicable. You can use the receipt to reconcile your periodic statement.
Periodic statements. Bank will provide you or make available to you a monthly statement if
there are electronic fund transfers in a particular month. Otherwise, Bank will send you or
make available to you a statement at least quarterly.
10. Preauthorized payments and Visa Account Updater Service
Recurring payments – notice of change in amount. If you have authorized a person in
advance to regularly debit your Card, and the amounts may vary, the person you are going
to pay is required to tell you at least 10 days before each debit, when it will be made and
how much it will be.
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Stop payments – recurring payments. If you have authorized a person to regularly debit your
Card, you can stop any of these debits by calling Wells Fargo Phone Bank at 1-800-TO-WELLS
(1-800-869-3557) in time for Bank to receive your request three (3) business days or more
before the debit is scheduled to be made. If you call, Bank may also require you to put your
request in writing and deliver it to Bank within 14 days after you call.
Visa Account Updater Service. Bank subscribes to the Visa® Account Updater Service
(VAU). Under this Service, if you give a merchant your Card number and authorize it to
bill your Card periodically for recurring payments, and your Card number changes due to
replacement of a damaged Card, lost/stolen Card, or an updated Card number, your new
Card number will automatically be sent to each merchant that subscribes to the VAU Service.
Changes to your Card number as a result of a lost/stolen Card will not be updated if there is
reported fraud on the Card number that is being replaced, and you must contact merchants
to notify them of your new Card information. Because not all merchants or billing entities
subscribe to the VAU Service, you should always notify each individual merchant of your
new Card number.
11. Transactions outside the United States
If a Card is used to make an ATM withdrawal or a purchase outside the United States,
the network that handles the transaction will convert the local currency amount of the
transaction to U.S. dollars (or, in the case of a purchase only, the merchant that handles
the transaction may convert the currency). If the network converts the currency, it will use
either a rate selected by the network from the range of rates available in wholesale currency
markets for the applicable central processing date, which rate may vary from the rate
the network itself receives, or the government-mandated rate in effect for the applicable
central processing date. If the merchant that handles the purchase converts the currency,
the merchant will determine the currency conversion rate. A fee will be charged for each
purchase made with your Card in a foreign currency that has been converted into a U.S.
dollar amount by a network. Please see section 28 for fees that apply to transactions outside
the United States.
12. Tracking your transactions and available balance
You have the right to find out whether an electronic transfer has been credited or debited to
your prepaid subaccount. You can contact the Wells Fargo Phone Bank at 1-800-TO-WELLS
(1-800-869-3557) or write Bank at the address listed on the periodic statement that you
receive with your Card.
We urge you to record and track all of your transactions closely to confirm that the funds
in the prepaid subaccount accurately reflect your spending. You may track your available
balance and Card activity by:
• EnrollinginonlinebankingandsigningontoWells FargoOnline;
• MakingabalanceinquiryatanATM (see section 28 for fees that may apply for using nonWells Fargo ATMs);
• CallingtheWells FargoPhoneBankat1-800-TO-WELLS(1-800-869-3557)andselecting
from the interactive voice response menu; or
• EnrollinginTextBanking,MobileBanking,orAccountAlerts.Yourmobilecarrier’stext
messaging and web access charges may apply.
13. Your liability for unauthorized Card use; lost or stolen Card or PIN; Zero
Liability protection
Lost or stolen Card: Tell us at once if you believe your Card, your Card number, or PIN has
been lost or stolen, or if you believe that an electronic fund transfer has been made without
your permission using information from your Card. Calling the Wells Fargo Phone Bank at
1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557) is the best way of keeping your possible losses down.
You may also write to Bank at the following address: Wells Fargo, Customer Correspondence,
P.O. Box 6995, Portland, OR, 97228-6995. Subject to the Zero Liability protection below, you
could lose all the money on your Card.
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• Ifyoutelluswithintwobusiness days after you learn of the loss or theft of your Card, you
can lose no more than $50 if someone used your Card without your permission.
• IfyoudoNOT tell us within two business days after you learn of the loss or theft of your
Card, and we can prove we could have stopped someone from using your Card without
your permission if you had told us, you could lose as much as $500.
• Also,
ifyourelectronictransactionhistoryorperiodicstatementshowstransfersthatyou
did not make, including those made by the Card, PIN, or other means, tell us at once. If
you do not tell us within 60 days after you electronically accessed the Card transaction
history, you may not get back any money you lost after the 60 days if we can prove that
we could have stopped someone from taking the money if you had told us in time. If
a good reason (such as a long trip or a hospital stay) kept you from telling us, we will
extend the time periods.
Unauthorized transactions and notice of error: In Case of Errors or Questions About Your
Card or Electronic Fund Transfers Using Your Card Telephone us at 1-800-TO-WELLS
(1-800-869-3557) or write us at Wells Fargo, Customer Correspondence, P.O. Box 6995,
Portland, OR, 97228-6995 as soon as you can, if you think your electronic transaction
history, statement, or receipt is wrong or you need more information about a transfer listed
on the history, statement, or receipt. We must hear from you no later than 60 days after
we sent the first statement on which the problem or error appeared. You will need to tell
us: (a) your name and Card number; (b) describe the error or the transfer you are unsure
about and explain as clearly as you can why you believe it is an error or why you need more
information; and (c) the dollar amount of the suspected error.
If you tell us orally, we may require that you send us your complaint or question in writing
within 10 business days. We will determine whether an error occurred within 10 business days
after we hear from you and will correct any error promptly. If we need more time, however,
we may take up to 45 days to investigate your complaint or question. If we decide to do this,
we will credit your subaccount within 10 business days for the amount you think is in error,
so that you will have the money during the time it takes us to complete our investigation. If
we ask you to put your complaint or question in writing and we do not receive it within 10
business days, we may not credit your prepaid subaccount.
For errors involving new cards, point-of-sale, or foreign-initiated transactions, we may take
up to 90 days to investigate your complaint or question. For new cards, we may take up to
20 business days to credit your prepaid subaccount for the amount you think is in error.
We will tell you the results within three (3) business days after completing our investigation.
If we decide that there was no error, we will send you a written explanation. You may ask for
copies of the documents that we used in our investigation.
Zero Liability protection: Zero Liability can provide you with protection from unauthorized
electronic fund transactions beyond that which is described in these Terms. If you suspect
that your Card is lost or stolen, or that an unauthorized electronic fund transaction has been
made with your Card or Card number, notify Bank as soon as possible by calling
1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557). A delay in reporting the unauthorized transaction may
prevent you from taking advantage of this program.
• Notices within 60 days of mailing or otherwise making available the first statement.
You have Zero Liability for an unauthorized transaction made with your Card or Card
number if you notify Bank of the unauthorized transaction within 60 days of when the
first statement showing the unauthorized transaction was mailed or otherwise made
available to you.
• Notices
more than 60 days after posting or mailing of the first statement. If you do not
notify us within this 60-day period, you must prove to our satisfaction that the transaction
was unauthorized. Use of your Card is “authorized” if it is used by you or anyone to whom
you have given actual, implied, or apparent authority. You may be required to provide
documentation to support your claim, including an affidavit of unauthorized use and a
9
police report. Additionally, in evaluating your claim, we consider whether any negligence
on your part contributed to the transaction in question. Some of the factors that Bank will
consider in connection with our evaluation of unauthorized transactions include:
- Timely reporting of lost Card. Whether you reported any loss or theft of your Card to
Bank within 48 hours of discovery of the loss or theft.
- Prompt review of statements. Whether you promptly reviewed any statement that was
provided or made available to you.
- Prompt report of unauthorized transaction. Whether following your discovery of an unauthorized use of your Card on your periodic statement, you reported the unauthorized transaction to Bank within 48 hours of the discovery. - Safeguard Card and PIN. Whether you exercised reasonable care in safeguarding your
Card, Card number, and PIN from loss or theft.
- Multiple prior incidents. Whether you have reported multiple incidents of unauthorized
use to Bank within the 12-month period immediately preceding your claim and the
facts and circumstances surrounding those incidents.
14. Funds availability policy
Bank’s policy is to make funds from check deposits to your prepaid subaccount available to
you on the first business day after the day we receive your deposit. Electronic direct deposits,
cash deposited at a teller window and at a Wells Fargo ATM, and the first $200 of a day’s check
deposits made through a Wells Fargo ATM will be available on the day we receive the deposit.
Certain electronic credit transfers, such as those through card networks or funds transfer
systems, will be available on the first business day after the day we receive the transfer. Once
they are available, you can withdraw the funds in cash using your Card and we will use the
funds to settle transactions against your prepaid subaccount and to pay for fees and expenses
that you have incurred.
Determining the day of receipt. For determining the availability of your deposits, every day
is a business day, except Saturdays, Sundays, and federal holidays. If you make a deposit
before Bank’s established cutoff time on a business day that we are open, we will consider
that day to be the day of your deposit. However, if you make a deposit after our cutoff time
or on a day we are not open, we will consider the deposit was made on the next business
day we are open. Cutoff times may vary by location and are posted in each store. The
earliest cutoff time for a store is 2:00 p.m. local time. Cutoff time for checks deposited at a
Wells Fargo ATM is 9:00 p.m. local time (8:00 p.m. in Alaska).
Longer delays may apply. In some cases, Bank will not make all the funds that you deposit
by check available to you on the first business day after the day of your deposit. Depending
on the type of check that you deposit, funds may not be available until the second or third1
business day after the day of your deposit. The first $200 of your deposit, however, may be
available on the first or second1 business day.
Except as otherwise explained in this paragraph, if Bank is not going to make all funds from
your deposit available on the first business day, we will notify you at the time you make
your deposit. We will also tell you when the funds will be available. If your deposit is not
made directly to a Bank employee, or if we decide to take this action after you have left the
premises, we will mail you the notice by the first business day after we receive your deposit.
If you need the funds from a deposit right away, you may ask Bank when the funds will be
available.
1
Bank may delay availability of funds by one additional business day for certain checks deposited at
a Bank location in Alaska. This right applies only if the check is drawn on or payable at or through
a paying bank not located in Alaska.
10
In addition, funds you deposit by check may be delayed for a longer period under the
following circumstances:
• Bankbelievesacheckyoudepositwillnotbepaid.
• Youdepositcheckstotalingmorethan$5,000onanyoneday.
• Youredepositacheckthathasbeenreturnedunpaid.
• Youhaveoverdrawnyourprepaid subaccount repeatedly in the last six months.
• Thereisanemergency,suchasfailureofcomputerorcommunicationsequipment.
Bank will notify you if we delay your ability to withdraw funds for any of these reasons, and
we will tell you when the funds will be available. The funds will generally be available no
later than the seventh or eighth1 business day after the day of your deposit.
Special rules for new prepaid subaccounts. During the first 30 days your prepaid subaccount
is open, if we delay the availability of your deposit, the following additional special rules
will apply:
• The
first$5,000ofaday’stotaldepositsofcashier’s,certified,teller’s,traveler’s,and
federal, state, and local government checks and U.S. Postal Service money orders made
payable to you will be available on the first business day after the day of your deposit.
The excess over $5,000 will be available on the seventh business day after the day of your
deposit.
• Funds
fromallothercheckdepositswillbeavailableontheseventhoreighth1 business
day after the day of your deposit. The first $200 of a day’s total deposits of funds from all
other check deposits, however, may be available on the first or second1 business day after
the day of your deposit.
• We
willnotifyyouifwedelayyourabilitytowithdrawfundsandwewilltellyouwhenthe
funds will be available.
Holds on other funds (check cashing). If Bank cashes a check for you that is drawn on
another bank, we may withhold the availability of a corresponding amount of funds that are
already in your prepaid subaccount. Those funds will be available at the time funds from the
check we cash would have been available if you had deposited it.
Holds on other funds (other account). If Bank accepts a check for deposit that is drawn on
another bank, we may make funds from the deposit available for withdrawal immediately
but delay your ability to withdraw a corresponding amount of funds that you have on
deposit in another account with us. The funds in the other account would then not be
available until the time periods that are described in this policy.
Delays on other funds. Funds from any deposit (cash or checks) into prepaid subaccounts
domiciled in Iowa and Nebraska made at eligible non-Wells Fargo ATMs in those same states
will not be available until the third business day after the day of your deposit. This rule does
not apply at ATMs that we own or operate. All ATMs that we own or operate are identified on
our machines as “Wells Fargo”.
15. Confidentiality of information on your Card
Bank’s privacy policy sets forth how Bank treats and protects your personal information that
it obtains when providing the Card services to you. Bank will provide you with a copy of the
privacy policy when you open your Card. You should review this privacy policy and retain a
copy of it for your records. The privacy policy may be made available to you annually to the
extent required under applicable law.
Generally, absent your consent, we will not disclose information about your Card or its
transactions to third parties, but may do so under the following circumstances: (1) where it is
necessary or appropriate for completing transfers or other transactions; (2) to comply with a
statute, regulation, or rule; (3) in connection with examinations by state and federal banking
1
Bank may delay availability of funds by one additional business day for certain checks deposited at
a Bank location in Alaska. This right applies only if the check is drawn on or payable at or through
a paying bank not located in Alaska.
11
authorities; (4) to comply with any legal process, including, without limitation, a subpoena,
search warrant, or other order of a government agency or court; (5) to verify the existence
and condition of your Card for a third party, such as a credit bureau or a merchant; (6) to
provide information to your legal representative or successor; (7) to report the involuntary
cancellation and revocation of your Card; (8) when we conclude that disclosure is necessary
to protect you, your Card, or our interests; (9) to our agents, independent contractors, and
other representatives in connection with the servicing or processing of your Card or its
transactions, or similar purposes; (10) to our affiliated banks and companies; or (11) if you give
your permission.
16. Contacting you regarding servicing and/or collections
You agree, in order for us to service your Card or to collect any amounts you owe, we may
from time to time make calls and/or send text messages to you at any telephone number(s)
associated with your Card, including wireless telephone numbers that could result in
charges to you. The manner in which these calls or text messages are made to you may
include, but is not limited to, the use of prerecorded/artificial voice messages and/or an
automatic telephone dialing system. You further agree that, in order for us to service your
Card or to collect any amounts you owe, we may send e-mails to you at any e-mail address
you provide to us.
17. Bank liability; disclaimer of liability
If we do not complete an electronic fund transfer to or from your Card on time or in the
correct amount according to these Terms, we will be liable for your losses or damages.
However, there are some exceptions. We will not be liable, for instance, if, through no fault
of ours, you do not have enough funds on your Card to make the transfer; if the ATM where
you are making the transfer or other transaction does not have enough cash; if the terminal
or system was not working properly and you knew about the breakdown when you started
the transfer or other transaction; if circumstances beyond our control (such as fire or flood)
prevent the transfer or other transaction, despite reasonable precautions that we have
taken; or if we are prohibited by law from completing the transaction.
In providing the Card and related service to you, Bank disclaims any duty or responsibility
other than those expressly set forth in these Terms.
18. Bank right of setoff
You agree that Bank is authorized at any time to setoff against the funds associated with
your Card or the related prepaid subaccount against your debts or liabilities owed to Bank.
Bank may exercise this right of setoff with or without notice to you, to the extent permitted
by applicable law.
19. Dormant and inactive cards
Your Card is dormant if for one year there is no customer-initiated activity (except where
state laws governing your prepaid subaccount require otherwise). If your Card is dormant,
Bank may hold all statements for your Card, but normal maintenance and other fees
continue to apply except where prohibited. Card privileges (including ATM and point-of-sale
access) may also be blocked or terminated.
The funds on your Card may be transferred to the appropriate state if no activity occurs with
the Card or funds associated with your Card within the time period specified by state law.
Bank may charge a fee for mailing a notice of this pending transfer. When the funds on your
Card are paid or delivered to the state, your Card is cancelled. To recover funds delivered to
the state, you must file a claim with the state.
20. Termination
You or Bank may close your Card at any time. Bank may revoke or cancel your Card, and
thereby terminate these Terms and demand return of your Card to Bank, at any time and
without prior notice. You may close your Card by contacting Bank at 1-800-TO-WELLS
(1-800-869-3557) or visiting a Wells Fargo store location. Termination, whether by you or by
12
Bank, will not affect prior transactions or obligations relating to your Card existing at the
time of termination. Upon termination, Bank will arrange to transfer any remaining funds
associated with the Card to you. We may provide the remaining funds to you by a cashier’s
check made payable to you and sent by ordinary mail to your most recent address shown
on Bank’s records (cashier’s check fee may apply), or by permitting you to withdraw the
funds using your Card at a Wells Fargo banking location. If you close your Card by calling
us at 1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557), we may provide the remaining funds to you by
transferring the funds to another account you own with Bank. Please note that processing
the remaining funds may take up to 10 business days.
21. Amendment
We may amend these Terms. This may include adding new or different terms to, or removing
terms from these Terms. Except as otherwise required by law, any change to these Terms
applies only to transactions that occur, or claims that arise, after the amendment becomes
effective. To the extent required by applicable law, we will send a notice of the amendment
by delivering it to you in the manner agreed to by you and Bank or to your last address as
shown on the records of Bank. You are responsible for promptly notifying us of a change in
your mailing address or electronic mail address.
22. Assignment
You may not transfer or assign these Terms to any other person without Bank’s prior written
consent. We may assign our rights and obligations to you under these Terms without your
consent or notice to you.
23. Severability; no waiver by Bank
If any provision of these Terms is deemed to be unlawful, void, or for any reason
unenforceable, then that provision will be deemed severable from these Terms and will not
affect the validity and enforceability of any remaining provisions. Bank’s failure to enforce
the strict performance of any provision of these Terms will not constitute a waiver of Bank’s
right to subsequently enforce that provision or any other provisions of these Terms. If,
however, any provision of section 27 (Dispute resolution program: arbitration agreement) is
declared unlawful, void, or unenforceable by judicial determination, then the entire section
will be deemed unenforceable.
24. Disputes with merchant
If you use your Card to make a purchase from a merchant, and a dispute with the merchant
arises, you agree to make a good faith effort to settle the dispute with the merchant. Any
unresolved dispute may be sent to us in writing for assistance in settlement. Except as
expressly provided for preauthorized payments in section 10 of these Terms, you cannot
stop payment to merchants for transactions made through the use of your Card.
25. Governing law
These Terms, the Card, and all transactions hereunder are subject to the laws of the United
States, and to the extent applicable, the laws of the state of South Dakota, without regard to
conflict of law principles.
26. Legal process
Bank may accept and act on any legal process that it believes is valid, whether served in
person, by mail or by electronic notification, at any location of Bank. Legal process includes a
levy, garnishment or attachment, tax levy or withholding order, injunction, restraining order,
subpoena, search warrant, government agency request for information, forfeiture, seizure,
or other legal process relating to your Card. Any such legal process is subject to Bank’s
security interest and right of setoff. See section 28 for applicable fees.
27. Dispute resolution program: arbitration agreement
This section constitutes the arbitration agreement between you and Bank.
a. Binding arbitration. If you have a dispute with Bank, and you are not able to resolve
the dispute informally, you and Bank agree that upon demand by either you or Bank,
13
the dispute will be resolved through the arbitration process as set forth in this part.
A “dispute” is any unresolved disagreement between you and Bank. It includes any
disagreement relating in any way to the Card or related services or matters described in
these Terms; to your use of any of Bank’s banking locations or facilities; or to any means
you may use to access your Card or prepaid subaccount. It includes claims based on
broken promises or contracts, torts, or other wrongful actions. It also includes statutory,
common law, and equitable claims.
“Disputes” include disagreements about the meaning, application or enforceability of this
arbitration agreement. This arbitration agreement shall survive any termination of your
account(s). YOU AGREE THAT YOU AND BANK ARE WAIVING THE RIGHT TO A JURY TRIAL
OR TRIAL BEFORE A JUDGE IN A PUBLIC COURT.
As the sole exception to this arbitration agreement, you and Bank retain the right to
pursue in small claims court any dispute that is within that court’s jurisdiction. If either
you or Bank fail to submit to binding arbitration following lawful demand, the party so
failing bears all costs and expenses incurred by the other in compelling arbitration.
b. Arbitration procedure; severability. You or Bank may submit a dispute to binding
arbitration at any time, regardless of whether a lawsuit or other proceeding has been
previously commenced.
NEITHER YOU NOR BANK SHALL BE ENTITLED TO JOIN OR CONSOLIDATE DISPUTES BY
OR AGAINST OTHERS IN ANY ARBITRATION, OR TO INCLUDE IN ANY ARBITRATION ANY
DISPUTE AS A REPRESENTATIVE OR MEMBER OF A CLASS, OR TO ACT IN ANY ARBITRATION
IN THE INTEREST OF THE GENERAL PUBLIC OR IN A PRIVATE ATTORNEY GENERAL CAPACITY.
Each arbitration, including the selection of the arbitrator(s) shall be administered by the
American Arbitration Association (AAA), or such other administrator as you and Bank
may mutually agree to (the AAA or such other mutually agreeable administrator to be
referred to hereinafter as the “Arbitration Administrator”), according to the Commercial
Arbitration Rules and the Supplemental Procedures for Consumer Related Disputes (“AAA
Rules”). To the extent that there is any variance between the AAA Rules and this Arbitration
Agreement, this Arbitration Agreement shall control. Arbitrators must be members of the
state bar where the arbitration is held, with expertise in the substantive laws applicable
to the subject matter of the dispute. No arbitrator or other party to an arbitration
proceeding may disclose the existence, content or results thereof, except for disclosures of
information by a party required in the ordinary course of its business or by applicable law
or regulation. The parties agree that in this relationship: (1) The parties are participating
in transactions involving interstate commerce; (2) The arbitrator shall decide any dispute
regarding the enforceability of this arbitration agreement; and (3) This agreement and any
resulting arbitration are governed by the provisions of the Federal Arbitration Act (Title
9 of the United States Code), and, to the extent any provision of that act is inapplicable,
unenforceable or invalid, the laws of the state that govern the relationship between you
and Bank. If any of the provision of this arbitration agreement dealing with class action,
class arbitration, private attorney general action, other representative action, joinder, or
consolidation is found to be illegal or unenforceable, that invalid provision shall not be
severable and this entire arbitration agreement shall be unenforceable.
c. Rights preserved. This arbitration agreement does not prohibit you or Bank from
exercising any lawful rights or using other available remedies to preserve, or obtain
possession of property; exercise self-help remedies, including setoff rights; or obtain
provisional or ancillary remedies such as injunctive relief, attachment, garnishment or the
appointment of a receiver by a court of competent jurisdiction. All statutes of limitations
applicable to any dispute apply to any arbitration between you and Bank. The provisions
of this arbitration agreement shall survive termination or amendment of the deposit
relationship or any other relationship between you and Bank.
14
d. Fees and expenses of arbitration. Arbitration fees shall be determined by the rules or
procedures of the arbitration administrator, unless limited by applicable law. Please check
with the arbitration administrator to determine the fees applicable to any arbitration you
may file. If the applicable law of the state in which you opened your account limits the
amount of fees and expenses to be paid by you, then no allocation of fees and expenses
to you shall exceed this limitation. Unless inconsistent with applicable law, each of us
shall bear the expense of our own attorney, expert and witness fees, regardless of which
of us prevails in the arbitration.
28. Fee and information schedule
Please note that fees may be subject to state and local taxes, which vary by location.
Fee description
Fee amount
Monthly fees
Monthly service fee
$5
Wells Fargo ATM
and banking
location transaction
fees
Withdrawals and
loading funds
No charge
Balance inquiry
No charge
Live customer service
operator
No charge
ATM statement fee
$1
This service is not available at all
Wells Fargo ATM locations.
ATM withdrawal fee
(U.S.)2
$2.50
This fee also applies to the following
U.S. territories: American Samoa,
Guam, Northern Mariana Islands,
Puerto Rico, U.S. Minor Outlying
Islands, and U.S. Virgin Islands.
ATM withdrawal fee
(international)2
$5
Balance inquiry fee (U.S.
and international)
$2
Card over-the-counter
cash disbursement fee
(U.S.)
$3 each teller transaction
This fee also applies to the following
U.S. territories: American Samoa,
Guam, Northern Mariana Islands,
Puerto Rico, U.S. Minor Outlying
Islands, and U.S. Virgin Islands.
Card over-the-counter
cash disbursement fee
(international)
3% of transaction amount
Non-Wells Fargo
ATM fees
Fees charged by
non-Wells Fargo ATM
owner/operator
apply.
Non-Wells Fargo
banking location
fees
15
Fee description
Miscellaneous fees
Other transaction
fees
2
Fee amount
Returned deposited item
fee
$12
Deposited items returned as unpaid
will result in a returned item fee.
Document copy fee
$5 per item
This fee is charged when you request
copies of deposits and statements at
a banking location or with a phone
banker and online requests for paper
copies.
Legal process fee
$125 each
Overdraft fee
No charge
International purchase
transaction fee
3% of transaction amount
This fee is charged for each purchase
made with your Card in a foreign
currency that has been converted
into a U.S. dollar by a network.
Fees for funding Card
with credit card or debit
card on initial opening
No charge
Some issuers may charge fees for
loading funds to a prepaid card with
a credit or debit card, such as cash
advance fees. Please check with the
issuer of your credit or debit card for
fees that may apply.
Third party fees
When you use an ATM not owned by
us, fees charged by non-Wells Fargo
ATM owner/operator apply (and you
may be charged a fee for a balance
inquiry even if you do not complete a
fund transfer). In addition, you may
be charged fees by other third parties
for use of your Card, such as stores
and merchants for point-of-sale
transactions, and other banks and
financial institutions for cash
withdrawals at their branches.
For Wells Fargo Worldwide Military customers, the first four ATM cash withdrawal transactions
(U.S. and international) made by the Card at ATMs outside of the Wells Fargo ATM network will be
waived per fee period.
16
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17
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18
Delaware
Nevada
North Carolina
Pennsylvania
South Carolina
Washington
(Not available in banking locations in Battle Ground,
Camas, Spokane, and Vancouver, Washington)
Effective July 1, 2015
Important information
regarding the availability of the
Wells Fargo EasyPay® Card
The Wells Fargo EasyPay Card is available to
customers in Delaware, Nevada, North Carolina,
Pennsylvania, South Carolina, and Washington.
Please refer to the document entitled “Wells Fargo
EasyPay Card Terms and Conditions” for more
detailed card information. To view the Wells Fargo
EasyPay Card Terms and Conditions, visit
wellsfargo.com/prepaid/terms-and-conditions.
This Addendum governs your EasyPay Card opened in one of the
following states: Delaware, Nevada, North Carolina, Pennsylvania,
South Carolina, and Washington (not available in banking locations in
Battle Ground, Camas, Spokane, and Vancouver, Washington).
© 2015 Wells Fargo Bank, N.A.
All rights reserved.
Member FDIC.
CNS6602 (7/15)
Delaware, Nevada, North Carolina,
Pennsylvania, South Carolina, Washington
(Not available in banking locations in Battle Ground,
Camas, Spokane, and Vancouver, Washington)
Effective July 1, 2015
Addendum To The Wells Fargo
EasyPay® Card Terms and
Conditions
This Addendum changes the Wells Fargo EasyPay
Card Terms and Conditions (“Terms”) and uses
the same terminology you will find there. While
this Addendum addresses details for specific
accounts and/or related services, all other aspects
of the Terms remain the same. If there is a conflict
between this Addendum and the Terms, this
Addendum will control.
In the section of the Terms titled “14. Funds availability
policy” the sub-section “Special rules for new prepaid
subaccounts” is replaced with the following:
Special rules for new prepaid subaccounts. If you are a new
customer, the following special rules will apply during the
first 30 days your prepaid subaccount is open. Electronic direct
deposits, and cash deposited at a teller window and at a
Wells Fargo ATM will be available on the day we receive the
deposit. Funds from your check deposits will be available on
the business day after the day we receive the deposits; no funds
from a business day’s check deposits, including those through
a Wells Fargo ATM, are available on the day we receive the
deposits.
If we delay the availability of your deposit the following special
rules may apply:
•Thefirst$5,000ofaday’stotaldepositsofcashier’s,certified,
teller’s,traveler’s,andfederal,state,andlocalgovernment
checks and U.S. Postal Service money orders made payable to
you will be available on the first business day after the day of
your deposit.
•Theexcessover$5,000andfundsfromallothercheck
deposits will be available on the seventh or eighth1 business
dayafterthedayofyourdeposit.Thefirst$200ofaday’stotal
deposit of funds from all other check deposits, however, may
be available on the first or second1 business day after the day
of your deposit.
We will notify you if we delay your ability to withdraw funds
and we will tell you when the funds will be available.
Bank may delay availability of funds by one additional business day
for certain checks deposited at a Bank location in Alaska. This right
applies only if the check is drawn on or payable at or through a
paying bank not located in Alaska.
1
This Addendum governs your EasyPay Card opened in one
of the following states: Delaware, Nevada, North Carolina,
Pennsylvania, South Carolina, and Washington (Not available
in banking locations in Battle Ground, Camas, Spokane, and
Vancouver, Washington)
© 2015 Wells Fargo Bank, N.A. All rights reserved.
Member FDIC.
CNS8214 (7/15)
La información en esta declaración informativa puede no ser completamente accesible a los lectores de pantalla
formato accesible alternativo
Llame al servicio de Banca Telefónica al 1 877 727 2932 si deseas obtener un
La Tarjeta Wells Fargo EasyPay®
Términos & Condiciones
Información legal
importante, declaraciones
informativas, y términos
y condiciones que
necesita saber
Vigente a partir del 15 de julio de 2015
La Tarjeta Wells Fargo EasyPay® actualmente no está
disponible en todas las localidades. Para obtener más
información, llame a Wells Fargo Phone BankSM al
1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557).
AVISO IMPORTANTE: El idioma que regirá nuestra relación con usted es el inglés. Para su
conveniencia, podremos traducir a otro idioma algunos formularios, declaraciones
informativas y anuncios publicitarios. Si existe una discrepancia entre nuestros materiales en
idioma inglés y nuestros materiales traducidos, la versión en inglés prevalecerá sobre la
traducción.
©2015 Wells Fargo Bank, N.A. Todos los derechos reservados. Miembro FDIC.
CNS3024 & CNS3024SP (7/15)
Estos términos (“Términos y Condiciones”) establecen los términos y condiciones que rigen
su uso de la Tarjeta Wells Fargo EasyPay. La Tarjeta es ofrecida y emitida por Wells Fargo
Bank, N.A. Al recibir, activar y usar la Tarjeta, usted conviene en que la Tarjeta y los fondos
cargados a la Tarjeta están sujetos a estos Términos y Condiciones.
Definiciones
Las siguientes palabras tienen un significado especial en estos Términos y Condiciones y
se definen a continuación.
Banco, nosotros, y nos
Significan Wells Fargo Bank, N.A.
Usted, su y titular de tarjeta
Significan la persona a quien se le emite o se le pone a disposición la Tarjeta.
Día laborable
Todos los días son días laborables excepto los sábados, domingos y feriados federales.
Tarjeta
Significa la Tarjeta Wells Fargo EasyPay y la Tarjeta Wells Fargo EasyPay® Instant.
ACH
Significa la red de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH, por sus siglas en inglés).
ATM
Significa cajero automático ATM.
Retención de autorización
Significa la retención temporal que se nos permite establecer contra una parte o la totalidad de los
fondos en su Tarjeta cuando un establecimiento comercial realiza una solicitud de autorización.
Consulte la sección 7 para obtener información adicional sobre retenciones de autorización.
Saldo disponible
Significa el registro más actualizado que tenemos de los fondos que están disponibles para
ser retirados de su Tarjeta. Incluye todos los depósitos y retiros que se hayan registrado en su
subcuenta prepagada, y luego se ajusta por toda retención sobre depósitos recientes y toda
transacción pendiente de la que el Banco tiene conocimiento. El saldo disponible no incluye
(1) pagos automáticos que usted haya autorizado (como pagos de automóvil, una membresía
en un gimnasio u otras transacciones prepagadas y recurrentes con la Tarjeta); (2)
transacciones con la Tarjeta autorizadas por el Banco pero no presentadas para el pago por el
establecimiento comercial en un plazo de tres (3) días laborables desde la autorización, o que
nunca fueron presentadas para la autorización; y (3) montos finales de transacciones para
transacciones con la Tarjeta superiores al monto autorizado (un suceso común en
restaurantes, por ejemplo). Para evitar gastar de más, lleve un registro de todas sus
transacciones y compare sus registros con lo que refleja el Banco.
Partida depositada
Significa una partida que el Banco convierte en efectivo o cobra para usted o acepta para
cargas a su Tarjeta.
Límites
Las transacciones con la Tarjeta están sujetas a un límite diario de retiros en ATM y retiros
equivalentes a efectivo (por ejemplo, adelantos en efectivo), y un límite diario para las compras,
que el Banco le comunicarán por separado. Para fines del límite diario únicamente, un día es el
período de 24 horas desde la medianoche hasta la medianoche, hora del Pacífico. Si se inicia una
transacción en otra zona horaria, será procesada cuando el Banco la recibe.
Sobregiro
Esto ocurre cuando usted no tiene fondos suficientes en la Tarjeta en el momento en que se
asienta la transacción, pero el Banco paga la transacción de todos modos.
PIN
Significa el Número de Identificación Personal (PIN, por sus siglas en inglés) utilizado para
transacciones en cajeros automáticos ATM y terminales de establecimientos comerciales
donde se acepten los PIN.
1
Subcuenta prepagada
Significa la cuenta de fondos separada dentro de una cuenta maestra que el Banco establece
y mantiene para cada Tarjeta en nombre del titular de tarjeta. La subcuenta prepagada nos
permite llevar un registro de los fondos cargados a la Tarjeta o retirados de ella, y se utiliza
con fines contables. Además del número de 16 dígitos de la Tarjeta, el Banco le proporcionará
el número de 10 dígitos de la subcuenta prepagada y un número de transito interbancario. El
número de la subcuenta prepagada no puede utilizarse para hacer retiros ni para transacciones
que no sean depósitos directos o transferencias ACH a la Tarjeta.
1. Su Tarjeta
La Tarjeta es una tarjeta de débito prepagada recargable establecida principalmente para
uso del consumidor. Su Tarjeta también puede denominarse “Tarjeta prepagada” o “Tarjeta
de débito”. Existe una subcuenta prepagada de propósito limitado asociada con su Tarjeta
en la que se lleva un registro de los fondos cargados a la Tarjeta. Usted solo puede agregar
fondos a esta subcuenta prepagada y acceder a los fondos en esta subcuenta prepagada
de acuerdo con estos Términos y Condiciones. El Banco retiene los fondos en esta
subcuenta prepagada y serán tratados como un “depósito” por la Federal Deposit Insurance
Corporation (FDIC, por sus siglas en inglés). Estos fondos se sumarán a todo otro depósito
que usted tenga en la misma categoría de titularidad en el Banco, y el saldo total estará
asegurado por la FDIC en la medida permitida por la ley. El Banco no paga intereses sobre
los fondos asociados con la Tarjeta.
El titular de tarjeta deberá ser residente de los Estados Unidos y tener mayoría de edad/
emancipación en el estado de residencia. La Tarjeta solo puede ser abierta por y emitida a
titulares de tarjeta que abran la Tarjeta por sí mismos; no se puede abrir una Tarjeta para
un tercero. Solo puede haber un titular de tarjeta por subcuenta prepagada. El Banco no
puede enviar la Tarjeta por correo a direcciones APO o FPO ni fuera de los Estados Unidos,
el Distrito de Columbia, el Commonwealth de Puerto Rico, y los siguientes territorios o
posesiones de los Estados Unidos: Samoa Americana, Guam, Islas Mariana del Norte e Islas
Vírgenes de los EE.UU.
El Banco, según su criterio absoluto, podrá negarse a emitir la Tarjeta o a poner la Tarjeta a
disposición de cualquier persona por cualquier motivo, en la medida permitida por la ley.
2. Su PIN; firma al dorso de la Tarjeta
Para proteger el uso de su Tarjeta, se requerirá un PIN para realizar una transacción con su
Tarjeta en un cajero automático ATM y es posible que se requiera un PIN en la terminal de
pago del comerciante donde se acepten los PINs. El Banco le proporcionará este PIN en el
momento en que se active su Tarjeta o se abra su cuenta. No debe revelarle su PIN a nadie. Si
la seguridad o la confidencialidad de su PIN están en peligro, notifíquenos de inmediato.
Hay un panel al dorso de la Tarjeta para su firma. Usted debe firmar este panel en su Tarjeta
apenas la reciba para ayudar a proteger su Tarjeta del uso no autorizado. Tenga en cuenta
que su responsabilidad por transacciones con la Tarjeta, según lo descrito en estos Términos
y Condiciones, no depende de que firme o no su Tarjeta.
3. Cómo puede comunicarse con nosotros en relación con su Tarjeta
Puede comunicarse con nosotros a
Wells Fargo acepta llamadas de Servicios de Retransmisión de Telecomunicaciones.
Wells Fargo Phone BankSM
1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557)
TTY/TDD para clientes sordos y clientes
con pérdida parcial de la capacidad
auditiva.
1-800-877-4833
Wells Fargo, Customer Correspondence
P.O. Box 6995
Portland, OR 97228-6995
2
4. Cómo agregar fondos a su Tarjeta
Deberá cargar un mínimo de $25 para abrir su Tarjeta. Después de que haya abierto su
Tarjeta, no es necesario que mantenga un saldo mínimo. Puede agregar o cargar fondos a
su Tarjeta de las siguientes maneras. Consulte la sección 14 para conocer la política sobre
disponibilidad de fondos del Banco. Podemos limitar la cantidad de fondos que usted puede
cargar a su Tarjeta y la cantidad de veces que puede cargar fondos a su Tarjeta dentro de un
período de tiempo. El Banco puede revocar o ajustar de otro modo cualquier monto que se
cargue de forma errónea o fraudulenta a su Tarjeta.
Puede agregar fondos a su Tarjeta:
a. En cualquier sucursal bancaria de Wells Fargo:
• Depositandoefectivoy/ocheques.
• HaciendounatransferenciaasuTarjeta desde una cuenta de cheques, cuenta de
ahorros, o cuenta de corretaje elegibles, o desde otra cuenta elegible de Wells Fargo.
b. En un cajero automático ATM de Wells Fargo:
• Depositandoefectivoy/ocheques.
• Haciendo
unatransferenciaasuTarjeta desde una cuenta de cheques, cuenta de
ahorros, o cuenta de corretaje elegibles, o desde otra cuenta elegible de Wells Fargo.
c. Por medio de depósito directo: Usted puede establecer depósitos directos o transferencias
ACH proporcionando el número de la subcuenta prepagada y el número de tránsito
interbancario al pagador, como un empleador o un proveedor de beneficios. Los giros
electrónicos (nacionales e internacionales) no pueden cargarse a su Tarjeta. Si usted es
un propietario único, no podrá establecer un depósito directo desde su cuenta de cheques,
cuenta de ahorros, cuenta de corretaje u otra cuenta elegible a su Tarjeta usando un servicio
de nómina de Wells Fargo, tal como Direct Pay a través de Wells Fargo Business Online® o
Wells Fargo Business Payroll Services.
d. A través de Wells Fargo Online®: Si está inscrito en Banca por Internet, puede iniciar sesión en
Wells Fargo Online y:
• Haga
unatransferenciautilizandolapestaña“Between
YourAccounts”(Entre
suscuentas)
en “Transfers” (Transferencias). Puede usar esta opción para transferir dinero a su Tarjeta
desde su cuenta de cheques, cuenta de ahorros, cuenta de corretaje u otra cuenta elegible
de Wells Fargo.
• Regístrese
pararecibirdinerodeclientesdeWellsFargoydeotrasinstitucionesfinancieras
SurePay”en“Transfers”(Transferencias).
Deberáaceptar
elegiblesutilizandolapestaña“WF
los términos y condiciones de Wells Fargo SurePay para utilizar este servicio.
e. A través de Depósito Móvil: Si está inscrito en Banca por Internet , tiene la aplicación móvil
Wells Fargo Mobile y ha aceptado los Términos y Condiciones de Wells Fargo Mobile Deposit,
usted puede tomar fotos del frente y el dorso de su cheque y enviarlo para su depósito.
f. Llamando a Wells Fargo Phone Bank al 1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557) y: Haciendo
una transferencia a su Tarjeta desde una cuenta de cheques, cuenta de ahorros, o cuenta de
corretaje elegibles, u otra cuenta de depósito elegible de Wells Fargo que usted tenga. Puede
hablar con un operador de atención personal o elegir una opción del menú de respuesta de
voz interactiva.
g. Usando una tarjeta de crédito o una tarjeta de débito en el momento en que abre la Tarjeta:
Puede usar una tarjeta de crédito o una tarjeta de débito solo para la carga inicial de fondos
a la Tarjeta en el momento en que abra la Tarjeta. Podemos limitar la cantidad de fondos
que usted puede cargar a su Tarjeta usando una tarjeta de crédito o una tarjeta de débito.
Consulte la sección 28 para conocer las cuotas y cargos que podrían aplicarse.
3
h. A través de ciertas transferencias electrónicas: Su Tarjeta también podrá utilizarse para
recibir determinadas transferencias electrónicas, tales como aquellas realizadas a través de
sistemas de transferencias electrónicas de fondos o redes de tarjetas.
i. En ATMs elegibles que no pertenecen a Wells Fargo: Se pueden depositar dinero en
efectivo o cheques en los ATMs elegibles que no pertenecen a Wells Fargo ubicados en Iowa
y Nebraska.
5. Cómo acceder a los fondos de su Tarjeta
Solo puede acceder a los fondos de su subcuenta prepagada usando la Tarjeta. Usted no
podrá extender cheques para acceder a los fondos en la subcuenta prepagada. Su Tarjeta
está sujeta a un límite diario para retiros en ATM y retiros equivalentes a efectivo (por
ejemplo, desembolso en efectivo por mostrador) y un límite diario para las compras, que el
Banco le comunicarán por separado.
Las siguientes son las únicas maneras en las que puede acceder a los fondos de su Tarjeta.
Puede usar su Tarjeta para:
a. Retirar efectivo: Sujeto a su saldo disponible y al límite diario de retiro en ATM que
corresponde a su Tarjeta, puede retirar efectivo:
• UsandosuTarjeta en ATMs que exhiban el símbolo de una red en la que el Banco
participe. Consulte la sección 28 para conocer las cuotas que se aplican por usar ATMs
que no pertenecen a Wells Fargo.
• UsandosuTarjeta con su PIN para obtener dinero en efectivo en concepto de vuelto
cuando realice una compra en establecimientos comerciales que exhiban el símbolo
de una red en la que el Banco participe. Usted deberá seguir las instrucciones en
la terminal del establecimiento comercial e ingresar su PIN para obtener dinero en
efectivo en concepto de vuelto en un establecimiento comercial que permita ese tipo
de transacciones.
• UsandosuTarjeta para hacer retiros personalmente en las sucursales bancarias de
Wells Fargo.
• UsandosuTarjeta para hacer desembolsos en efectivo en el mostrador (a veces
denominado “adelantos en efectivo”) en las sucursales bancarias de Wells Fargo o en
cualquier banco que emita tarjetas de crédito o de débito de marca Visa. Consulte la
sección 28 para obtener información sobre la cuota por desembolsos en efectivo en el
mostrador.
b. Realizar compras y pagar cuentas: Sujeto a su saldo disponible y al límite diario que
corresponde a su Tarjeta, usted puede realizar compras o pagar cuentas:
• UsandosuTarjeta para realizar compras de bienes y servicios en establecimientos
comerciales que exhiban el símbolo de una red en la que el Banco participe. Es posible
que se requiera un PIN en la terminal de pago del comerciante donde se acepten los PIN.
• UsandosuTarjeta para pagar cuentas por teléfono, Internet o a través de pagos preautorizados.
c. Realizar transacciones a través de un Dispositivo Móvil: Sujeto a su saldo disponible y al
límite diario que corresponde a su Tarjeta, usted puede optar por realizar transacciones
con la Tarjeta a través de un Dispositivo Móvil.
• SiustedrealizatransaccionesconlaTarjeta a través de un Dispositivo Móvil, estos
Términos y Condiciones se aplican con el mismo efecto y cobertura. De acuerdo con su
uso en estos Términos y Condiciones, “Dispositivo Móvil” significa un teléfono inteligente,
tableta o cualquier otro dispositivo de comunicación manual o portátil que le permite
almacenar o presentar electrónicamente su Tarjeta o número de la Tarjeta (“Información
de Tarjeta Electrónica”) y utilizar la Información de la Tarjeta Electrónica para realizar
transacciones con la Tarjeta.
• SiutilizasuTarjeta a través de un Dispositivo Móvil, usted debe proteger el Dispositivo
Móvil del mismo modo que lo haría con su dinero en efectivo, cheques, tarjetas de
4
créditoyotrainformaciónvaliosa.ElBancolerecomiendaqueprotejaconcontraseña
o bloquee su Dispositivo Móvil para evitar que una persona no autorizada lo utilice.
Notifique al Banco de inmediato si pierde o le roban su Dispositivo Móvil que contiene
Información de Tarjeta Electrónica. Puede comunicarse con el Banco al 1-800-869-3557.
• Tenga
encuentaquesucompañíadeserviciosmóvilespodríacobrarletarifaspor
el servicio de mensajes y datos, u otros cargos, cuando use su Tarjeta a través de un
Dispositivo Móvil. Las transacciones realizadas con la Tarjeta a través de un Dispositivo
Móvil podrían involucrar la transmisión electrónica de la información de su Tarjeta
por redes inalámbricas y de computadora. Otros terceros, como establecimientos
comerciales,redesdeasociacionesdetarjetas,compañíasdeserviciosmóviles,
operadores de billeteras móviles, fabricantes de dispositivos móviles y proveedores de
aplicaciones de software, podrían utilizar y recibir Información de la Tarjeta Electrónica
en relación con su transacción con la Tarjeta. Otros terceros también podrían recibir
información sobre su Dispositivo Móvil cuando lo utiliza para realizar una transacción
con la Tarjeta. Cuando utiliza su Tarjeta a través de un Dispositivo Móvil, información
sobre su Dispositivo Móvil podría ser transmitida al Banco.
• El
Bancopodrá,encualquiermomento,restringirparcialototalmentesucapacidad
para realizar transacciones con la Tarjeta a través de un Dispositivo Móvil. Si desea
eliminar Información de Tarjeta Electrónica de su Dispositivo Móvil, comuníquese con
el Banco al 1-800-869-3557.
Usted no podrá transferir el saldo en efectivo disponible en la Tarjeta a otro banco,
tarjeta de débito o producto de tarjeta de crédito (consulte la sección 20 para conocer las
excepciones cuando se cancela la Tarjeta). Usted tampoco podrá transferir fondos desde la
Tarjeta usando el sistema ACH.
El monto de cada retiro o compra se deduce de su Tarjeta. Su Tarjeta no deberá ser utilizada
con ningún fin ilícito. El Banco se reserva el derecho a negar transacciones o autorizaciones
provenientes de establecimientos comerciales aparentemente involucrados en el negocio
de ofrecer juegos de azar a través de Internet, o que se identifiquen a sí mismos como
involucrados en este tipo de negocios a través del registro de transacciones de la Tarjeta o
de otra manera. El Banco podrá limitar la cantidad de autorizaciones que permite durante
un período de tiempo determinado. Sus límites diarios actuales pueden variar dependiendo
de nuestra experiencia con usted. En ciertas circunstancias, es posible que autoricemos
transacciones que provocarán que se exceda su límite diario de compra. Sus límites diarios
están sujetos a revisión periódica y están sujetos a cambios basados en el historial de la
cuenta, la actividad de la misma, y otros factores. El Banco se reserva el derecho de negar
determinadas transacciones por la razón que sea, incluyendo incumplimiento, sospecha de
actividad fraudulenta o ilegal, o cualquier indicio de aumento de riesgo en relación con la
transacción. Por razones de seguridad, el Banco no puede explicar en detalle cómo funciona
el sistema de autorizaciones. Usted conviene en que el Banco no se hará responsable por
no otorgar una autorización. Si se niega la autorización, el Banco podrá informar a quien
intentó realizar la transacción que ésta ha sido rechazada.
6. Transacciones de pago dividido y de autorización parcial
Para las compras que superan el valor en su Tarjeta, es posible que pueda utilizar su Tarjeta
para una transacción de “pago dividido” o una transacción de “autorización parcial”.
a. Transacciones de pago dividido: Una transacción de “pago dividido” significa “dividir”
el precio de compra entre algunos o todos los fondos en su Tarjeta y otra forma de
pago. Antes de solicitar una transacción de pago dividido, confirme el saldo disponible
en su Tarjeta iniciando sesión en Wells Fargo Online o llamando al número de teléfono
automatizado de Servicio al Cliente las 24 horas del día al 1-800-869-3557. Luego,
pregunte al establecimiento comercial si se aceptarán dos formas de pago para la
compra que desea hacer. Si el establecimiento comercial está de acuerdo, primero
solicite al establecimiento comercial que debite un monto específico en dólares de su
Tarjeta y luego pague el saldo restante usando otra forma de pago.
5
b. Autorización parcial: Una transacción de “autorización parcial” significa obtener una
autorización para usar el monto de los fondos disponibles en su Tarjeta y luego pagar
todo el saldo adeudado con otra forma de pago. Si el establecimiento comercial tiene
la capacidad y está dispuesto a realizar autorizaciones parciales, primero solicite al
establecimiento comercial que efectúe un débito de su Tarjeta. El establecimiento
comercial recibirá una autorización por un monto equivalente al saldo disponible en la
Tarjeta. El establecimiento comercial luego le notificará si hay algún monto adeudado
que supere el saldo disponible, y usted podrá usar otra forma de pago para pagar el saldo
restante.
Algunos establecimientos comerciales solo permitirán una transacción de pago dividido
o de autorización parcial si la segunda forma de pago es efectivo o cheque. La mayoría
de los establecimientos comerciales por Internet y de pedido por correo no permiten
transacciones de pago dividido o de autorización parcial. El Banco no garantiza que el
establecimiento comercial tendrá la capacidad para realizar autorizaciones parciales ni que
estará dispuesto a aceptar dos formas de pago.
7. Retenciones de autorización
Para todas las transacciones de compra con la Tarjeta, el Banco está autorizado a establecer
una retención de autorización sobre su Tarjeta. Esta es una retención temporal sobre una
parte o la totalidad de los fondos en su Tarjeta en caso de que se obtenga una solicitud
de autorización de un establecimiento comercial, y se restará del saldo disponible en su
Tarjeta. En caso de una solicitud de autorización en estaciones de gasolina o un restaurante,
hotel o establecimiento comercial similar, puede que este importe sea diferente del
monto real de la transacción porque es posible que el establecimiento comercial aún no
conozca el monto real de la transacción cuando presente la solicitud de autorización.
Para dichas transacciones, es posible que no haya una retención de autorización o que el
importe de la retención de autorización sea diferente del monto de la transacción. (Consulte
las subsecciones sobre “Uso en estaciones de gasolina” y “Uso en restaurantes, hoteles y
establecimientos comerciales similares” a continuación para obtener más información.)
En algunos otros casos, es posible que el Banco no reciba una solicitud de autorización
del establecimiento comercial, de ser así, no se efectuará una retención de autorización.
El Banco está autorizado a establecer una retención de autorización sobre los fondos en
su Tarjeta durante un máximo de tres (3) días laborables (o de hasta 30 días laborables
para ciertos tipos de transacciones con la Tarjeta, que incluyen, entre otros, alquileres de
automóviles, transacciones en efectivo y transacciones internacionales) desde el momento
de la autorización hasta que la transacción se pague de su Tarjeta. Tenga en cuenta que si
el establecimiento comercial no presenta la transacción para el pago dentro de los tres (3)
días laborables (o los 30 días laborables, según corresponda), el Banco liberará la retención
de autorización. Esto aumentará el saldo disponible en su Tarjeta hasta que la transacción sea
presentada para el pago por el establecimiento comercial y finalmente sea asentada en su
Tarjeta. LE RECOMENDAMOS ENFÁTICAMENTE QUE REGISTRE Y LLEVE LA CUENTA DE ESTAS
TRANSACCIONES PARA CONFIRMAR LOS FONDOS DISPONIBLES EN SU TARJETA. Consulte la
sección 12 de estos Términos y Condiciones para conocer cómo puede obtener información
sobre el saldo disponible.
a. Uso en estaciones de gasolina: Si usa su Tarjeta para comprar gasolina, le recomendamos
que pague dentro de la estación de gasolina y le pida al establecimiento comercial que
autorice su compra por un monto específico de gasolina. Si usted paga en el surtidor, la
terminal electrónica en el surtidor podría estar programada para confirmar que usted
tiene un saldo disponible suficiente en su Tarjeta para pagar una compra promedio de
gasolina cuando el establecimiento comercial presenta una solicitud de autorización.
Si usa su Tarjeta para comprar gasolina, el importe de la autorización enviado por el
establecimiento comercial podría variar. PARA EVITAR UN RECHAZO O UNA RETENCIÓN
EN SU SALDO DISPONIBLE, LE RECOMENDAMOS QUE PAGUE SU GASOLINA POR
ADELANTADO DENTRO DE LA ESTACIÓN.
6
Compensación en Tiempo Real: Si el establecimiento comercial ofrece Compensación
en Tiempo Real, enviará una solicitud de autorización estimada por un importe
equivalente al monto de venta promedio del establecimiento comercial, hasta de $500.
Le enviaremos una respuesta de autorización al establecimiento comercial por el importe
solicitado o bien, si el importe de la autorización es superior al saldo disponible en la
Tarjeta, nuestra respuesta de autorización al establecimiento comercial será por el saldo
disponible en la Tarjeta. Se le permitirá cargar gasolina usando su Tarjeta hasta el monto
de la respuesta de autorización que enviemos a la estación de gasolina. El importe de
la respuesta de autorización podría diferir del monto real de gasolina que usted cargue.
Una vez que la estación de gasolina nos comunique el monto real de gasolina cargada,
aplicaremos la retención de autorización en su Tarjeta. La retención de autorización será por
el monto real de gasolina cargada. Esta retención se establecerá por un máximo de tres
(3) días laborables o hasta que recibamos el monto liquidado de la estación de gasolina,
dependiendo de lo que ocurra primero.
Sin Compensación en Tiempo Real: Si el establecimiento comercial no ofrece servicios
de Compensación en Tiempo Real, y no admite autorizaciones parciales, enviaremos
una respuesta de autorización de $1 al establecimiento comercial. No se establecerá
una retención de autorización en este momento. Podrá cargar gasolina usando su Tarjeta
hasta un monto determinado por la estación de gasolina. Tenga en cuenta que si el
monto cargado es superior al saldo disponible en la Tarjeta, esto resultará en un sobregiro
en su Tarjeta. (Consulte la sección 8 para obtener información sobre los sobregiros).
Una vez que la estación de gasolina nos comunique el monto real de gasolina cargada,
estableceremos una retención de autorización en su Tarjeta. La retención de autorización
será por el monto real de gasolina cargada. Esta retención se establecerá por un máximo
de tres (3) días laborables o hasta que recibamos el monto liquidado de la estación de
gasolina, dependiendo de lo que ocurra primero.
Si el establecimiento comercial no ofrece Compensación en Tiempo Real, pero admite
autorizaciones parciales, la solicitud de autorización de $1 se cambiará a $100. Si usted
tiene suficientes fondos disponibles, le enviaremos una respuesta de autorización de
$100 al establecimiento comercial. Si usted no tiene un saldo disponible de por lo menos
$100, entonces nuestra respuesta de autorización al establecimiento comercial será
por el saldo disponible real en su Tarjeta. No se establecerá una retención de autorización
en este momento. Usted estará autorizado a cargar gasolina usando su Tarjeta hasta el
importe de la respuesta de autorización que enviemos a la estación de gasolina. Una
vez que la estación de gasolina nos comunique el monto real de gasolina cargada,
aplicaremos la retención de autorización en su Tarjeta. La retención de autorización será por
el monto real de gasolina cargada. Esta retención se establecerá por un máximo de tres
(3) días laborables o hasta que recibamos el monto liquidado de la estación de gasolina,
dependiendo de lo que ocurra primero.
b. Uso en restaurantes, hoteles y establecimientos comerciales similares: Para los
establecimientos comerciales que aceptan propinas (por ejemplo, restaurantes, spas,
peluquerías), el importe de la solicitud de autorización podrá incluir un porcentaje fijo
(aproximadamente el 20% o más) por encima del monto de la cuenta real que se le
presentó antes del pago. El objetivo de este importe adicional es cubrir la propina o
posibles cargos adicionales que el establecimiento comercial espera que usted agregue
a la cuenta. Un establecimiento comercial del sector viajes (como un hotel, agencia de
alquiler de automóviles o línea de cruceros) también verificará que su Tarjeta tenga fondos
suficientes para pagar una cuenta anticipada por los servicios solicitados por usted. El
importe de autorización puede ser superior a la cuenta real (aunque finalmente solo
el monto real de la cuenta se deducirá de su Tarjeta). Si usted tiene un saldo disponible
insuficiente en su Tarjeta para cubrir el importe de la solicitud de autorización, su Tarjeta
puede ser rechazada. Si el saldo disponible en su Tarjeta es más que suficiente para cubrir
el importe de la solicitud de autorización, podría dar lugar a una retención de autorización
en su saldo disponible por el monto adicional si usted no agrega el monto que ellos
esperan. La retención se establecerá por un máximo de tres (3) días laborables o hasta
7
que recibamos el monto real final para el pago desde su cuenta, dependiendo de lo que
ocurra primero. Si usted usa su Tarjeta para alquiler de automóviles o estadías en hoteles, la
retención de autorización puede ser de hasta 30 días laborables. (Consulte la sección 7 arriba
con respecto a la liberación de retenciones de autorización y su impacto sobre los saldos
disponibles.)
8. Sobregiros
Usted deberá tener un saldo disponible suficiente al momento de realizar una transacción
con la Tarjeta para pagar la transacción. Si se presenta una transacción realizada con la
Tarjeta por un monto superior al saldo disponible en su Tarjeta, es posible que el Banco no
apruebe la transacción. En caso de que el Banco, según su criterio absoluto, liquide o pague
una transacción realizada con su Tarjeta cuando la Tarjeta no tenga fondos suficientes
disponibles para pagar la transacción, esta liquidación o pago darán lugar a un sobregiro
en su Tarjeta. El Banco no tiene obligación alguna de permitir dicho sobregiro y podrá
según su criterio absoluto, cancelar su Tarjeta debido al sobregiro. Tenga en cuenta que
es posible que incurra en un sobregiro incluso si el saldo disponible aparentemente
muestra que existen fondos suficientes para cubrir una transacción que desea
efectuar. Por ejemplo, si un establecimiento comercial no presenta para el pago una
transacción con Tarjeta en un lugar de venta en el transcurso de los tres (3) días laborables
desde la autorización (o hasta 30 días laborables para ciertos tipos de transacciones, que
incluyendo, entre otros, transacciones de alquiler de automóviles, transacciones en efectivo
y transacciones internacionales), el Banco deberá liberar la retención de autorización sobre
la transacción a pesar de que tendrá que pagar la transacción y crear un sobregiro en la
subcuenta prepagada cuando el Banco la reciba para el pago. Consulte la sección 7 para
obtener información sobre retenciones de autorización.
En caso de que su Tarjeta tenga un sobregiro, no le cobraremos un cargo por el
sobregiro. Usted conviene en pagarle al Banco el monto del sobregiro. Podremos deducir el
monto del sobregiro de futuros fondos cargados a la Tarjeta, si los hubiera, o de fondos en
otras cuentas que usted tenga con el Banco. Si no hubiera dichos fondos disponibles para
pagar al Banco el monto del sobregiro, la Tarjeta se cerrará y el Banco podrá iniciar medidas
de cobranza para recuperar el saldo del sobregiro. Usted conviene en reembolsarnos los
costos y gastos de cobranza (incluyendo los honorarios y gastos de abogados) en los que
incurramos para cobrar el saldo del sobregiro. Usted también autoriza al Banco a cancelar
cualquier pago preautorizado recurrente realizado con fondos en su Tarjeta, sujeto a la
sección 10 a continuación, comunicándose con el establecimiento comercial específico si
usted o el Banco cancelan su Tarjeta.
9. Recibos y estados de cuenta periódicos
Recibos en ATMs. Usted recibirá un recibo cada vez que use un ATM para hacer una
transferencia electrónica, a menos que establezca lo contrario. El recibo que obtenga será el
comprobante de la transacción registrada por el ATM. Todas las transacciones están sujetas a
asiento, pago final o verificación, según corresponda. Puede usar el recibo para conciliar su
estado de cuenta periódico.
Estados de cuenta periódicos. El Banco le proporcionará o pondrá a su disposición un estado
de cuenta mensual si se efectúan transferencias electrónicas de fondos en un determinado
mes. De lo contrario, el Banco le enviará o pondrá a su disposición un estado de cuenta por
lo menos cada trimestre.
10. Pagos preautorizados y Servicio Actualizador de la Cuenta Visa
Pagos recurrentes: aviso de cambio en el monto. Si usted ha autorizado con anticipación a
una persona para realizar débitos regularmente de su Tarjeta, y los montos pueden variar, la
persona a la que le va a pagar deberá informarle, por lo menos 10 días antes de cada débito,
cuándo se efectuará y cuál será el monto.
Suspensión de pagos: pagos recurrentes. Si ha autorizado a una persona para efectuar
débitos regularmente de su Tarjeta, puede suspender cualquiera de estos débitos llamando a
Wells Fargo Phone Bank al 1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557) con tiempo suficiente para que
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el Banco reciba su solicitud tres (3) días laborables o más antes de la fecha programada para
la realización del débito. Si llama, es posible que el Banco también le pida que presente su
solicitud por escrito y la envíe al Banco en el transcurso de los 14 días siguientes a su llamada.
Servicio Actualizador de la Cuenta Visa. El Banco está registrado en el servicio Visa®
Account Updater (VAU). En virtud de este servicio, si usted le da el número de su Tarjeta a
un establecimiento comercial y lo autoriza para que le facture a su Tarjeta periódicamente
pagos recurrentes, y el número de su Tarjeta cambia por haberla reemplazado por deterioro
de la Tarjeta, por la pérdida/robo de la Tarjeta o por una actualización del número de
la misma, el nuevo número de su Tarjeta será enviado en forma automática a aquellos
establecimientos comerciales que se suscriban al servicio VAU. Los cambios al número de
su Tarjeta que resulten de la pérdida/robo la Tarjeta no serán actualizados si hay un fraude
reportado para el número de su Tarjeta que se está reemplazando, y usted deberá contactar
a los establecimientos comerciales para notificarles la nueva información de su Tarjeta.
Debido a que no todos los locales comerciales están suscritos al servicio VAU, usted siempre
deberá notificarle a cada establecimiento comercial acerca de su nuevo número de Tarjeta.
11. Transacciones realizadas fuera de los Estados Unidos
Si usa la Tarjeta para hacer un retiro de ATM o una compra fuera de los Estados Unidos, la
red que maneja la transacción convertirá el monto en la moneda local de la transacción
a dólares estadounidenses (o, en el caso de una compra únicamente, el establecimiento
comercial que maneje la transacción podrá efectuar la conversión de moneda). Si la red
convierte la moneda, utilizará un tipo de conversión seleccionado por la red de un rango
de tipos de conversión disponibles en los mercados mayoristas de divisas para la fecha de
procesamiento central que corresponda, tipo de conversión que podrá ser diferente al tipo
que recibe la propia red, o bien, el tipo de conversión exigido por el gobierno en vigencia
para la fecha de procesamiento central que corresponda. Si el establecimiento comercial
que maneja la compra efectúa la conversión de moneda, el establecimiento comercial
determinará el tipo de cambio de la conversión de moneda. Se cobrará una cuota por
cada compra efectuada con su Tarjeta en una moneda extranjera convertida a un monto
en dólares estadounidenses por una red. Consulte la sección 28 para conocer las cuotas y
cargos que se aplican a las transacciones fuera de los Estados Unidos.
12. Hacer el seguimiento de sus transacciones y saldo disponible
Usted tiene derecho a averiguar si se acreditó o se debitó una transferencia electrónica en su
subcuenta prepagada. Puede comunicarse con Wells Fargo Phone Bank al 1-800-TO-WELLS
(1-800-869-3557) o escribir al Banco a la dirección que se indica en el estado de cuenta
periódico que recibe con su Tarjeta.
Le recomendamos enfáticamente que registre y lleve la cuenta de todas sus transacciones
para confirmar que los fondos en la subcuenta prepagada reflejan correctamente sus gastos.
Puede hacer un seguimiento de su saldo disponible y de la actividad de la Tarjeta:
• InscribiéndoseenBancaporInterneteiniciandosesiónenWellsFargoOnline;
• HaciendounaconsultadesaldoenunATM (consulte la sección 28 para conocer las
cuotas que pueden aplicarse por utilizar ATM que no pertenecen a Wells Fargo);
• LlamandoaWellsFargoPhoneBankal1-800-TO-WELLS(1-800-869-3557)yseleccionando
una opción del menú de respuesta de voz interactiva; o
• InscribiéndoseenServiciosBancariosporTexto(TextBanking),ServiciosBancarios
Móviles (Mobile Banking) o Alertas para Cuentas. Es posible que se apliquen cargos por
mensajesdetextoyporaccesoaInternetdesucompañíadeserviciosmóviles.
13. Su responsabilidad por el uso no autorizado de la Tarjeta; Tarjeta o PIN
extraviados o robados; protección Cero Responsabilidad
Tarjeta extraviada o robada: Deberá notificarnos inmediatamente cuando crea que ha
extraviado o le han robado su Tarjeta, el número de su Tarjeta, o su número de identificación
personal (PIN), o cuando sospeche que se ha realizado una transferencia electrónica
de fondos sin su autorización utilizando información de su Tarjeta. La mejor manera de
9
reducir sus posibles pérdidas es llamándonos por teléfono a Wells Fargo Phone Bank al
1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557). También puede escribir al Banco a la siguiente dirección:
Wells Fargo, Customer Correspondence, P.O. Box 6995, Portland, OR, 97228-6995. Sujeto a la
protección Cero Responsabilidad a continuación, usted podría perder todo el dinero en su
Tarjeta.
• Si
nosnotificadentrodelosdosdías laborables desde que se entere del robo o extravío
de su Tarjeta, usted no podrá perder más de $50 si alguien utilizara su Tarjeta sin su
autorización.
• Si
NO nos notifica dentro de los dos días laborables desde que se entera del robo o
extravío de su Tarjeta, y nosotros podemos probar que si usted nos hubiera notificado
podríamos haber impedido que alguien usara su Tarjeta sin su autorización, usted podría
perder hasta $500.
• Además,
deberánotificarnosinmediatamentesisuhistorialdetransaccioneselectrónicas
o estado de cuenta periódico muestran transferencias que usted no realizó, incluidas
aquellas efectuadas con la Tarjeta, PIN, o por cualquier otro medio. Si no nos informa en
el transcurso de 60 días siguientes de su acceso electrónico al historial de transacciones
de la Tarjeta, es posible que no recupere el dinero que perdió después de los 60 días
si nosotros podemos probar que si usted nos hubiera informado a tiempo, podríamos
haber impedido que alguien tomara el dinero. Si una buena causa (como un viaje largo o
una hospitalización) le impidió informarnos, extenderemos los plazos.
Transacciones no autorizadas y aviso de error: En Caso de Errores o Dudas Acerca de su
Tarjeta o Transferencias Electrónicas de fondos usando su Tarjeta, llámenos por teléfono al
1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557) o escríbanos a Wells Fargo, Customer Correspondence,
P.O. Box 6995, Portland, OR, 97228-6995 lo más pronto posible si considera que su historial
de transacciones electrónicas, su estado de cuenta o su recibo es erróneo, o si necesita más
información acerca de una transferencia detallada en su historial, estado de cuenta o el
recibo. Deberá comunicarse con nosotros a más tardar 60 días después de que le enviemos
el primer estado de cuenta en el cual apareció el problema o el error. Deberá informarnos:
(a) su nombre y el número de su Tarjeta; (b) describir el error o la transferencia sobre los
cuales tiene dudas y explicar con la mayor claridad posible la razón por la que considera
que hay un error o por qué necesita información adicional ; y (c) el monto en dólares del
presunto error.
Si nos informa verbalmente, es posible que le pidamos que nos envíe su queja o su pregunta
por escrito en el transcurso de 10 días laborables. En el transcurso de los 10 días laborables
siguientes a que se haya comunicado con nosotros determinaremos si hubo un error y
corregiremos cualquier error de inmediato. Sin embargo, si necesitamos más tiempo,
podremos tomarnos hasta 45 días para investigar su queja o su pregunta. Si decidimos
hacer esto, en el transcurso de 10 días laborables, acreditaremos su subcuenta el importe
que usted cree que es erróneo, para que pueda disponer del dinero durante el tiempo
que nos lleve completar nuestra investigación. Si le pedimos que nos envíe su queja o su
pregunta por escrito y no la recibimos en el transcurso de 10 días laborables, es posible que
no acreditemos el importe en su subcuenta prepagada.
En el caso de errores que involucren tarjetas nuevas, compras en el lugar de venta, o
transacciones iniciadas en el extranjero, podemos demorar hasta 90 días para investigar su
queja o su pregunta. Para las tarjetas nuevas, podemos demorar hasta 20 días laborables en
acreditar su subcuenta prepagada el importe que usted cree que es erróneo.
Le informaremos los resultados en el transcurso de los tres (3) días laborables siguientes a
completar nuestra investigación. Si decidimos que no hubo un error, le enviaremos una
explicación por escrito. Usted puede solicitar copias de los documentos que utilizamos en
nuestra investigación.
Protección Cero Responsabilidad: La protección Cero Responsabilidad puede proporcionarle
protección contra transacciones electrónicas de fondos no autorizadas más allá de lo
descrito en estos Términos y Condiciones. Si sospecha que ha perdido o le han robado su
10
Tarjeta, o que se ha realizado una transacción electrónica de fondos no autorizada con su
Tarjeta o el número de su Tarjeta, notifique al Banco al respecto lo antes posible llamando al
1-877-TO-WELLS (1-800-869-3557). Una demora en denunciar la transacción no autorizada
puede impedir que usted se beneficie de este programa.
• Avisos dentro de los 60 días del envío por correo o de otro modo poner a su disposición
su primer estado de cuenta. Usted tiene cero responsabilidad por una transacción no
autorizada realizada con su Tarjeta o número de Tarjeta si notifica al Banco acerca de la
transacción no autorizada dentro de los 60 días a partir de la fecha en que se le envió por
correo o de otra manera se puso a su disposición el primer estado de cuenta en el que
apareció la transacción no autorizada.
• Avisos después de los 60 días del asiento o del envío por correo del primer estado de
cuenta. Si usted no nos notifica dentro del período de los 60 días usted deberá probar, a
nuestra entera satisfacción, que la transacción no fue autorizada. El uso de su Tarjeta es
“autorizado” si la usa usted o alguien a quien usted le ha dado la autoridad real, implícita,
o aparente. Se le podrá solicitar que presente documentación que avale su reclamación,
incluida una declaración jurada de uso no autorizado y una denuncia policial. Además, al
evaluar su reclamación, el Banco tendrá en cuenta si alguna negligencia por parte suya
hubiera facilitado la transacción en cuestión. Algunos de los factores que el Banco tendrá
en cuenta el Banco en relación con esta evaluación serán:
- Denuncia oportuna de la Tarjeta perdida. Si informó la pérdida o robo de la Tarjeta al
Banco dentro de las 48 horas siguientes a descubrir el hecho.
- Examen puntual de los estados de cuenta. Si revisó con prontitud los estados de cuenta
que se le enviaron o que se pusieron a su disposición.
- Denuncia rápida de la transacción no autorizada. Si, luego de haber descubierto el
uso no autorizado de la Tarjeta en un estado de cuenta periódico, informó sobre
la transacción no autorizada al Banco dentro de las 48 horas siguientes a dicho
descubrimiento.
- Protección de la Tarjeta y del PIN. Si usted actuó con la diligencia razonable para
proteger su Tarjeta, el número de su Tarjeta y su Número de Identificación Personal (PIN)
contra pérdida o robo.
- Múltiples incidentes anteriores. Si usted ha informado múltiples incidentes de uso no autorizado al Banco dentro del período de 12 meses inmediatamente anterior a su reclamación, así como los hechos y las circunstancias relacionadas con dichos incidentes.
14. Política sobre disponibilidad de fondos
La política del Banco consiste en poner a su disposición los fondos de los depósitos de
cheques depositados en subcuenta prepagada el primer día laborable siguiente al día en
que recibimos su depósito. Los depósitos directos electrónicos, efectivo depositado en la
ventanilla de un cajero y en un cajero automático ATM de Wells Fargo, y los primeros $200
de los depósitos de cheques de un mismo día realizados a través de un cajero automático
ATM de Wells Fargo, estarán disponibles el día en que recibimos el depósito. Determinadas
transferencias electrónicas de abono, tales como las que son efectuadas a través de las redes
de tarjetas o a través de los sistemas de transferencias de fondos, estarán disponibles el primer
día laborable siguiente al día en que recibamos la transferencia. Una vez que estén disponibles,
usted podrá retirar los fondos en efectivo utilizando su Tarjeta y el Banco utilizará los fondos
para pagar transacciones contra su subcuenta prepagada y para pagar las cuotas, cargos y
gastos en los que usted haya incurrido.
Determinación del día de recepción. A fines de determinar la disponibilidad de sus depósitos,
todos los días son días laborables excepto los sábados, domingos y los feriados federales. Si
usted hace un depósito antes de la hora de corte para depósitos fijada por el Banco en un día
laborable en que el Banco esté abierto, se considerará ese día como el día en que se efectuó su
depósito. Sin embargo, si el depósito se efectúa después de la hora de corte para depósitos o
en un día en que el Banco no esté abierto, el Banco considerará que el depósito se efectuó el
11
siguiente día laborable en que el Banco esté abierto. Las horas de corte podrían variar según la
sucursal bancaria, y están exhibidas en cada sucursal. La hora de corte más temprana para una
sucursal es a las 2:00 p.m., hora local. La hora de corte para cheques depositados en un cajero
automático ATM de Wells Fargo es a las 9:00 p.m., hora local (8:00 p.m. en Alaska).
Es posible que se produzcan demoras mayores. En algunos casos, el Banco no pondrá a
su disposición todos los fondos que usted deposita por medio de un cheque en el primer
día laborable siguiente al día de su depósito. Según el tipo de cheque que usted deposita,
es posible que los fondos no estén disponibles hasta el segundo o el tercer1 día laborable, siguiente al día de su depósito. Sin embargo, los primeros $200 de su depósito podrían estar
disponibles el primer o el segundo1 día laborable.
Salvo lo explicado de otra manera en el presente párrafo, si el Banco no va a poner a su
disposición todos los fondos de su depósito el primer día laborable, se le notificará en el
momento en que se efectúe su depósito. También le comunicaremos cuándo estarán
disponibles los fondos. Si su depósito no se efectúa directamente a través de un empleado
del Banco o si decidimos adoptar esta medida después de que usted se haya retirado del
establecimiento, le enviaremos el aviso por correo a más tardar el primer día laborable
siguiente al día en que recibimos el depósito de los fondos.
Si necesita los fondos de un depósito inmediatamente, podrá preguntar al Banco cuándo
estarán disponibles.
Asimismo, los fondos que usted deposita por medio de un cheque pueden ser objeto de un
período de demora más prolongado en las siguientes circunstancias:
• ElBancocreequenosepagaráunchequequeustedhadepositado.
• Elmismodía,usteddepositachequesqueasciendenamásde$5,000entotal.
• Ustedvuelveadepositarunchequequehasidodevueltosinpagar.
• Ustedhasobregiradorepetidamentesusubcuenta prepagada en los últimos seis meses.
• Hayunaemergencia,talcomounafalladelequipoinformáticoodecomunicaciones.
El Banco le notificará si debido a alguna de estas circunstancias, se provoca una demora en
su capacidad para retirar fondos y le informará cuándo estarán disponibles los fondos. En
general, los fondos estarán disponibles a más tardar el séptimo o el octavo1 día laborable
siguiente al día de su depósito.
Reglas especiales para subcuentas prepagadas nuevas. Si demoramos la disponibilidad
de su depósito durante los primeros 30 días a partir de la apertura de su subcuenta
prepagada, se aplicarán las siguientes reglas especiales adicionales:
• Losprimeros$5,000delosdepósitostotalesdeundíadechequesdecaja,cheques
certificados, cheques de cajero, cheques de viajero y cheques de los gobiernos locales,
estatales y federal, y giros postales del Servicio Postal de los EE.UU. pagaderos a su
nombre estarán disponibles el primer día laborable siguiente al día de su depósito. El
monto que supere los $5,000 estará disponible el séptimo día laborable siguiente al día
de su depósito.
• Losfondosdetodoslosdemásdepósitosdechequesestarándisponibleselséptimou
octavo1 día laborable siguiente al día de su depósito. Sin embargo, los primeros $200 del
total de los fondos depositados en un día provenientes de todos los otros depósitos de
cheques, podrían estar disponibles el primer o el segundo1 día laborable siguiente al día
de su depósito.
• Lenotificaremossidemoramossucapacidadderetirarfondosyleinformaremoscuándo
estarán disponibles los fondos.
1
Es posible que el Banco demore la disponibilidad de fondos un día laborable más cuando se trata
de determinados cheques depositados en una sucursal del Banco en Alaska. Este derecho aplica
solo si el cheque es girado contra, o pagadero en o a través de, un banco pagador que no se
ubica en Alaska.
12
Retenciones sobre otros fondos (cobro de cheques). Si el Banco le cobra un cheque girado
contra otro banco, es posible que el Banco retenga la disponibilidad de un importe de
fondos ya acreditados a su subcuenta prepagada en un importe equivalente al del cheque.
Esos fondos estarán disponibles en el momento en que los fondos del cheque que cobre el
Banco hubieran estado disponibles si usted hubiera depositado el cheque.
Retenciones sobre otros fondos (otra cuenta). Si el Banco acepta un cheque girado contra
otro banco para fines de depósito, es posible que el Banco ponga a su disposición de
inmediato fondos del depósito para su retiro, pero que demore su capacidad para retirar un
importe equivalente de fondos que usted tenga en depósito en otra cuenta que mantenga
en el Banco. En tal caso, los fondos de la otra cuenta no estarían disponibles hasta después
de transcurridos los plazos que se describen en esta política.
Demoras en otros fondos. Los fondos de todo depósito (efectivo o cheques) en subcuentas
prepagadas domiciliadas en Iowa y Nebraska realizado en ATMs elegibles que no pertenecen
a Wells Fargo en dichos estados no estarán disponibles hasta el tercer día laborable siguiente
al día de su depósito. Esta regla no se aplica a los ATMs que nos pertenecen ni a los que
manejamos. Todos los ATMs que nos pertenecen o que manejamos se identifican como
“Wells Fargo”.
15. Confidencialidad de la información en su Tarjeta.
La política de privacidad del Banco establece cómo el Banco trata y protege su información
personal que obtiene cuando le proporciona los servicios de la Tarjeta. El Banco le proporciona
una copia de la política de privacidad cuando abre su Tarjeta. Usted debe revisar la política de
privacidad y guardar una copia para sus registros. Es posible que se le proporcione la política
de privacidad anualmente en la medida requerida por la ley vigente.
Por lo general, sin su consentimiento, no divulgaremos información sobre su Tarjeta o sus
transacciones a terceros, pero podremos hacerlo en las siguientes circunstancias: (1) cuando
sea necesario o apropiado para realizar transferencias u otras transacciones; (2) para cumplir
con una ley, reglamento o regla; (3) en relación con auditorías por parte de las autoridades
bancarias estatales y federales; (4) para cumplir con todo mandamiento judicial, incluidas, sin
limitación, una citación, una orden de registro u otra orden de un organismo gubernamental
o de un tribunal; (5) para confirmar la existencia y el estado de su Tarjeta a un tercero, como
una agencia de informes crediticios o un establecimiento comercial; (6) para suministrar
información a su representante legal o sucesor; (7) para informar la cancelación involuntaria
y revocación de su Tarjeta; (8) cuando lleguemos a la conclusión de que la divulgación de
la información es necesaria para protegerlo a usted, a su Tarjeta o nuestros intereses; (9)
a nuestros agentes, contratistas independientes y otros representantes en relación con la
prestación de servicios o el procesamiento de su Tarjeta o sus transacciones, o con fines
similares;(10)anuestrosbancosycompañíasafiliadas;o(11)siustednosdasuautorización.
16. Consentimiento a que lo contactemos con respecto a la prestación de
servicio/o las cobranzas
Para que podamos prestar servicio a su Tarjeta o cobrar toda suma que usted debe, usted
conviene en que periódicamente podemos llamarlo y/o enviarle mensajes de texto a
cualquier número(s) telefónico(s) relacionado(s) con su Tarjeta, incluyendo los números
de teléfono inalámbrico que podrían resultar en cargos para usted. La forma en que se
hacen estas llamadas o mensajes de texto podría incluir, en forma no exhaustiva, el uso de
mensajes de voz pregrabados/artificiales y/o un sistema telefónico de discado automático.
Además, para que podamos prestar servicio a su Tarjeta y/o cobrar toda suma que usted
debe, usted conviene en que nosotros le podamos enviar mensajes de correo electrónico a
cualquier dirección electrónica que nos haya suministrado.
13
17. Responsabilidad del Banco; descargo de responsabilidad
Si no completamos una transferencia electrónica de fondos a su Tarjeta o desde ella
puntualmente o por el importe correcto de acuerdo con estos Términos y Condiciones,
seremosresponsablesporsuspérdidasodaños.Sinembargo,existenalgunasexcepciones.
Por ejemplo, no seremos responsables si, sin que medie culpa de nuestra parte, usted
no tiene fondos suficientes en su Tarjeta para hacer la transferencia; si el ATM donde está
haciendo la transferencia u otra transacción no tiene suficiente efectivo; si la terminal o el
sistema no funcionaban correctamente y usted estaba al tanto de la falla cuando comenzó
la transferencia o la transacción; si circunstancias más allá de nuestro control (como incendio
o inundaciones) impiden la transferencia u otra transacción, a pesar de las precauciones
razonables que hayamos tomado; o si las leyes nos prohíben completar la transacción.
Al proporcionarle la Tarjeta y el servicio relacionado, el Banco se niega a asumir toda
responsabilidad u obligación que no sea establecida expresamente en estos Términos y
Condiciones.
18. Derecho de compensación del Banco
Usted conviene en que el Banco está autorizado en cualquier momento a compensar
los fondos asociados con su Tarjeta o con la subcuenta prepagada relacionada contra las
deudas u obligaciones que usted adeuda al Banco. El Banco podrá ejercer este derecho de
compensación con o sin notificación previa a usted, en la medida en que sea permitido por
la ley vigente.
19. Tarjetas sin movimiento e inactivas
Su Tarjetaseconsiderarásinmovimientosi,duranteunañonoseregistraningunaactividad
iniciada por el cliente (excepto cuando las leyes estatales que rigen su subcuenta prepagada
exijan lo contrario). Si su Tarjeta está sin movimiento, el Banco podrá retener todos los
estados de cuenta de su Tarjeta, pero se seguirán aplicando los cargos por mantenimiento
habituales y otros cargos, excepto cuando esté prohibido. También se podrán bloquear o
suspender los beneficios de la Tarjeta (incluyendo el acceso a ATM y a las operaciones en el
lugar de venta).
Los fondos de su Tarjeta podrán ser transferidos al estado correspondiente si no se
produce actividad con la Tarjeta o con los fondos asociados con su Tarjeta dentro del plazo
especificado por la ley estatal. Es posible que el Banco aplique un cargo por el envío postal
del aviso de esta transferencia pendiente. Cuando los fondos de su Tarjeta se entregan o se
pagan al estado, la Tarjeta se cierra. Para recuperar los fondos entregados al estado, usted
deberá presentar una reclamación ante un organismo estatal.
20. Terminación
Usted o el Banco pueden cancelar su Tarjeta en cualquier momento. El Banco puede revocar
o cancelar su Tarjeta, y por ende dar por finalizados estos Términos y Condiciones y exigir
la devolución de su Tarjeta al Banco, en cualquier momento y sin previo aviso. Puede
cancelar su Tarjeta comunicándose con el Banco al 1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557) o
visitando una sucursal bancaria de Wells Fargo. La terminación, ya sea iniciada por usted
o por el Banco, no afectará las transacciones u obligaciones anteriores en relación con su
Tarjeta que existan en el momento de la terminación. En el momento de la terminación, el
Banco hará los arreglos necesarios para transferirle los fondos restantes asociados con la
Tarjeta. Podremos transferirle los fondos restantes mediante un cheque de caja pagadero
a su nombre y enviado por correo regular a la última dirección suya que aparezca en los
registros del Banco (podría aplicarse un cargo por el cheque de caja), o permitiéndole
retirar los fondos utilizando su Tarjeta en una sucursal bancaria de Wells Fargo. Si cierra su
Tarjeta llamándonos al 1-800-TO-WELLS (1-800-869-3557), podremos proporcionarle los
fondos restantes transfiriendo los fondos a otra cuenta que usted tenga en el Banco. Tenga
en cuenta que el procesamiento de los fondos restantes podría demorar hasta diez (10)
días laborables.
14
21. Modificación
Podríamos modificar estos Términos y Condiciones. Esto incluye agregar términos nuevos o
diferentes a estos Términos y Condiciones, o eliminarlos de los mismos. A menos que la ley
exija lo contrario, todo cambio en estos Términos y Condiciones se aplica solamente a las
transacciones que se realicen, o a los reclamos que surjan, después de que la modificación
entre en vigencia. En la medida requerida por la ley vigente, enviaremos un aviso de la
modificación entregándoselo de la manera acordada entre usted y el Banco o a la última
dirección suya que aparezca en los registros del Banco. Usted es responsable de notificarnos
de inmediato acerca de un cambio en su dirección postal o en su dirección de correo
electrónico.
22. Cesión
Usted no podrá transferir ni ceder estos Términos y Condiciones a ninguna otra persona
sin el previo consentimiento por escrito del Banco. Podremos ceder nuestros derechos y
obligaciones en virtud de estos Términos y Condiciones sin su consentimiento o sin previo
aviso a usted.
23. Divisibilidad; sin renuncia por parte del Banco
Si se determina que alguna disposición en estos Términos y Condiciones es ilícita, nula o
no ejecutable por cualquier motivo, se considerará que dicha disposición es divisible de
estos Términos y Condiciones y no afectará la validez y fuerza ejecutiva de todas las demás
disposiciones restantes. Si el Banco no hace valer el estricto cumplimiento de alguna
disposición de estos Términos y Condiciones, esto no constituirá una renuncia del derecho
del Banco de hacer valer dicha disposición con posterioridad, o cualquier otra disposición
de estos Términos y Condiciones. Sin embargo, si se declara por determinación judicial
que alguna disposición de la sección 27 (Programa de resolución de disputas: acuerdo
de arbitraje) es ilegal, nula o no es ejecutable, entonces toda la sección se considerará
inejecutable.
24. Disputas con establecimientos comerciales
Si usted usa su Tarjeta para hacer una compra en un establecimiento comercial y surge una
disputa con el comerciante, usted conviene en realizar un intento de buena fe por resolver
dicha disputa. Podrá enviarnos por escrito cualquier disputa no resuelta para que le ayudemos
en su resolución. Salvo lo estipulado expresamente para pagos preautorizados en la sección
10 de estos Términos y Condiciones, usted no podrá suspender el pago a establecimientos
comerciales en el caso de transacciones realizadas mediante el uso de su Tarjeta.
25. Leyes que rigen
Estos Términos y Condiciones, la Tarjeta y todas las transacciones realizadas en virtud del
presente están sujetos a las leyes de los Estados Unidos y, en la medida que corresponda, a
las leyes del estado de South Dakota, independientemente de los principios de conflictos
de leyes.
26. Proceso judicial
El Banco podrá aceptar y actuar en conformidad con todo proceso legal que considere
válido, ya sea diligenciada en persona, por correo o por notificación electrónica, en
cualquier sucursal del Banco. Entre los “Procesos judiciales” se encuentran el juicio ejecutivo,
el embargo de bienes en posesión de terceros, o la incautación; la ejecución de impuesto o
la orden de retención, un mandato judicial, la orden inhibitoria, una citación, una orden de
registro, el pedido de información a un organismo gubernamental, decomiso, secuestro u
otro proceso judicial relacionado con su Tarjeta. Todo proceso judicial se encuentra sujeto
al interés de garantía y al derecho de compensación del Banco. Consulte la sección 28 para
conocer las cuotas y cargos aplicables.
27. Programa de resolución de disputas: Acuerdo de arbitraje
Esta sección constituye el acuerdo de arbitraje entre usted y el Banco.
a. Arbitraje vinculante. En caso de suscitarse una disputa entre usted y el Banco, que no
15
pudiera resolverse de manera informal, usted y el Banco se comprometen, a exigencia de
cualquiera de las partes, que dicha disputa será resuelta mediante el proceso de arbitraje
que se establece en esta sección. Se considera “disputa” cualquier desacuerdo no resuelto
que surja entre usted y el Banco. Se incluyen los desacuerdos que, de alguna forma,
estén relacionados con la Tarjeta, o los servicios o asuntos descritos en estos Términos y
Condiciones; el uso por parte suya de las sucursales o establecimientos de operación del
Banco; o cualquiera de los medios con los que pudiera acceder a su Tarjeta o la subcuenta
prepagada. Se incluyen las reclamaciones fundamentadas en las promesas o contratos no
cumplidos, agravios o cualquier otro acto ilícito. Se incluyen, asimismo, las reclamaciones
basadas en los estatutos, el derecho consuetudinario y el sistema de equidad.
Las “disputas” abarcan las inconformidades sobre el significado, la aplicación o la fuerza
ejecutiva del presente acuerdo de arbitraje. El presente acuerdo de arbitraje sobrevivirá
la terminación de cualquiera de su(s) cuenta(s). USTED CONVIENE EN EL HECHO DE QUE
USTED Y EL BANCO RENUNCIAN AL DERECHO A JUICIO POR JURADO O JUICIO ANTE UN
JUEZ EN UN TRIBUNAL PÚBLICO.
Como única excepción a este acuerdo de arbitraje, usted y el Banco retienen el derecho
de presentar, en un tribunal de causas menores, cualquier disputa que se encuentre
dentro de la jurisdicción de ese tribunal. En caso de que usted o el Banco decidieran no
someter la controversia a un arbitraje vinculante una vez entablada la exigencia legítima,
la parte que así lo decidiera pagará los costos y gastos en los que incurra la otra parte por
imponer el arbitraje.
b. Procedimiento de arbitraje; divisibilidad. Tanto usted como el Banco pueden someter
una disputa a arbitraje vinculante, independientemente de que se haya entablado
previamente un juicio u otro procedimiento.
NI USTED NI EL BANCO TENDRÁN DERECHO A UNIR O CONSOLIDAR DISPUTAS DE O
CONTRA TERCEROS EN UN ARBITRAJE, O DE INCLUIR EN UN ARBITRAJE UNA DISPUTA
FORMULADA COMO REPRESENTANTE O INTEGRANTE DE UNA ACCIÓN COLECTIVA O
DE CLASE, O DE ACTUAR EN UN ARBITRAJE A FAVOR DEL PÚBLICO EN GENERAL O EN
CARÁCTER DE PROCURADOR COMÚN PRIVADO. Todos los arbitrajes, incluyendo la
selección de los árbitros, estarán administrados por la Asociación Estadounidense de
Arbitraje (AAA, por sus siglas en inglés) o de cualquier otro administrador que usted y
el Banco elijan de común acuerdo (en adelante, la AAA u otro administrador elegido de
común acuerdo se denominarán “Administrador de arbitraje”), conforme a las Reglas de
Arbitraje Comercial y los Procedimientos Suplementarios para Disputas Relacionadas con
el Consumidor (“Reglas de la AAA”). En la medida en que surgieran discrepancias entre las
Reglas de la AAA y este Acuerdo de Arbitraje, prevalecerá lo dispuesto en este Acuerdo
de Arbitraje. Los árbitros deberán ser miembros del colegio de abogados del estado
donde se lleve a cabo el arbitraje, con pericia en el derecho sustantivo pertinente al
asunto de la disputa. Ninguno de los árbitros ni las demás partes del proceso de arbitraje
podrán divulgar la existencia, contenido o resultados del arbitraje, salvo la información
que la parte deba revelar en el transcurso normal de sus actividades comerciales o
por mandato de la ley o reglamentación vigente. Las partes convienen en que, en esta
relación: (1) Las partes realizan operaciones que involucran comercio interestatal; (2) El
árbitro será quien decida toda disputa respecto a la fuerza ejecutiva del presente acuerdo
de arbitraje; y (3) El presente acuerdo y todo arbitraje resultante se regirán por las
disposiciones de la Ley Federal de Arbitraje (Título 9 del Código de los Estados Unidos) y,
en caso de que alguna de las disposiciones de esa ley resultara inaplicable, inejecutable
o inválida, por las leyes del estado que rijan la relación entre usted y el Banco. Si alguna
de las disposiciones del presente acuerdo de arbitraje relativa a acciones colectivas o
de clase, arbitraje de clase, acción de procurador común privado, otra acción formulada
en calidad de representante, o acumulación o unión de acciones, resultara ilegal o
inejecutable, esa disposición no válida no podrá separarse y este acuerdo de arbitraje en
su totalidad se considerará inejecutable.
16
c. Conservación de derechos. El presente acuerdo de arbitraje no le prohíbe ni a usted
ni al Banco ejercer los derechos que le correspondan por ley, ni utilizar otros recursos
disponibles para preservar u obtener la posesión de bienes; ejercer recursos de
autoayuda, incluyendo derechos de compensación; ni obtener recursos cautelares o
auxiliares como desagravio por mandato judicial, incautación, embargo de bienes en
posesión de terceros o el nombramiento de un depositario judicial por un tribunal con
competencia y jurisdicción. Las leyes de prescripción de derechos aplicables a cualquier
disputa regirán los arbitrajes entre usted y el Banco. Las disposiciones del presente
acuerdo de arbitraje sobrevivirán la terminación o modificación de la relación de
depósito u otro tipo de relación que exista entre usted y el Banco.
d. Honorarios y gastos de arbitraje. Los honorarios de arbitraje se determinarán conforme
a las reglas o procedimientos del administrador de arbitraje, salvo que se encuentren
limitados por la ley vigente. Sírvase consultar al administrador de arbitraje para conocer
los honorarios aplicables al arbitraje que se va a presentar. Si la ley vigente en el estado
en que usted abrió la cuenta impusiera límites a los honorarios y gastos que usted debe
pagar, el importe que a usted le corresponde por honorarios y gastos no podrá exceder
esos límites. Excepto incompatibilidad con lo establecido por las leyes vigentes, cada
uno de nosotros se hará cargo de los propios gastos de abogados, peritos y testigos,
independientemente de la parte que resulte ganadora en el laudo arbitral.
17
28. Programa de cuotas e información
Tenga en cuenta que estas cuotas y cargos podrían estar sujetos a impuestos
estatales y locales, los cuales varían según el lugar.
Descripción de la cuota o cargo
Importe de la cuota o cargo
Cargos mensuales
Cargo mensual por
servicio
$5
Cuotas por
transacciones en
ATM y sucursales de
Wells Fargo
Retiro y carga de
fondos
Sin cuota
Consulta de saldo
Sin cuota
Operador de atención
personal de Servicio al
Cliente
Sin cuota
Cuota por estado de
cuenta de ATM
$1
Este servicio no está disponible en
todas las localidades de ATM de
Wells Fargo
Cuota por retiro en
efectivo de ATM
(EE.UU.)2
$2.50
Esta cuota también se aplica a los
territorios de EE.UU. siguientes:
Samoa Americana, Guam, las Islas
MarianasNorteñas,PuertoRico,las
Islas Menores Remotas EE.UU., y las
Islas Vírgenes EE.UU.
Cuota por retiro en
efectivo de ATM
(internacional)2
$5
Cuota por consulta de
saldo (EE.UU. e
Internacional)
$2
Cuota por desembolso
en efectivo por
mostrador (EE.UU.)
$3 cada transacción ante un cajero
Esta cuota también se aplica a los
territorios de EE.UU. siguientes:
Samoa Americana, Guam, las Islas
MarianasNorteñas,PuertoRico,las
Islas Menores Remotas EE.UU., y las
Islas Vírgenes EE.UU.
Cuota por desembolso
en efectivo por
mostrador
(internacional)
3% del importe de la transacción
Cuotas por el
uso de ATM no
pertenecientes a
Wells Fargo
Se aplican cuotas
cobradas por los
propietarios u
operadores de ATM
no pertenecientes a
Wells Fargo.
Cuotas de las
localidades
bancarias no
pertenecientes a
Wells Fargo
18
Descripción de la cuota o cargo
Importe de la cuota o cargo
Cuotas y Cargos
Varios
Cargo por partida
depositada devuelta
$12
Las partidas depositadas devueltas
sin pagar provocarán un cargo por
partida devuelta.
Cuota por copia de
documento
$5 por partida
Esta cuota se cobra cuando solicita
copias de depósitos y estados de
cuenta en una sucursal bancaria o
por teléfono con un representante
bancario, y solicitudes por Internet
de copias impresas.
Cuotas por
procesamiento legal
$125 cada uno
Cargo por Sobregiro
Sin cargo
Cuota por transacción
de compra
internacional
3% del importe de la transacción
Se cobrará esta cuota por cada
compra realizada con su Tarjeta en
una moneda extranjera que se ha
convertido en un importe de dólares
de EE.UU. por una red.
Cuotas por depositar
fondos en la Tarjeta con
una tarjeta de crédito o
tarjeta de débito en el
momento de la
apertura inicial
Sin cuota
Algunos emisores podrían cobrar
cuotas por cargar fondos a una tarjeta
prepagada con una tarjeta de crédito o
tarjeta de débito, como cuotas por
adelantos en efectivo. Consulte al
emisor de su tarjeta de crédito o tarjeta
de débito para averiguar las cuotas que
podrían aplicarse.
Cuotas impuestas por
Terceros
Cuando usted usa un ATM que no
nos pertenece, se aplican cuotas
cobradas por los propietarios u
operadores de ATM no
pertenecientes a Wells Fargo (y es
posible que se le cobre una cuota
por consultar su saldo incluso si no
completa una transferencia de
fondos). Además, otros terceros le
podrán cobrar cuotas por el uso de
su Tarjeta, como por ejemplo, tiendas
y establecimientos comerciales por
transacciones en el lugar de venta, y
otros bancos e instituciones
financieras por retiros de efectivo en
sus sucursales.
Cargos y cuotas por
otras transacciones
2
Para los clientes del Programa Wells Fargo Worldwide Military, se les eximirá del pago de la
cuota de las primeras cuatro transacciones de retiro en efectivo en ATM (EE.UU. e Internacional)
por período correspondiente a los cargos realizadas con la Tarjeta en ATMs fuera de la red de
Wells Fargo ATM.
19
Delaware
Nevada
North Carolina
Pennsylvania
South Carolina
Washington
(No está disponible en las localidades bancarias
en Battle Ground, Camas, Spokane, y Vancouver,
Washington)
Vigente a partir del 1 de julio de 2015
Información importante sobre
la disponibilidad de la Tarjeta
Wells Fargo EasyPay®
La Tarjeta Wells Fargo EasyPay está disponible a
los clientes en Delaware, Nevada, North Carolina,
Pennsylvania, South Carolina, y Washington.
Consulte el documento titulado “Términos y
Condiciones de la Tarjeta Wells Fargo EasyPay”
para información más detallada sobre la tarjeta.
Para ver los Términos y Condiciones de la
Tarjeta Wells Fargo EasyPay, visite
wellsfargo.com/prepaid/terms-and-conditions
Este Suplemento rige su Tarjeta EasyPay con apertura en uno de los
siguientes estados: Delaware, Nevada, North Carolina, Pennsylvania,
South Carolina, y Washington (no está disponible en las localidades
bancarias en Battle Ground, Camas, Spokane, y Vancouver, Washington).
© 2015 Wells Fargo Bank, N.A.
Todos los derechos reservados.
Miembro FDIC
CNS6602SP (7/15)
Delaware, Nevada, North Carolina,
Pennsylvania, South Carolina, Washington
(No disponible en las localidades bancarias en Battle
Ground, Camas, Spokane y Vancouver, Washington)
Vigente a partir del 1 de julio de 2015
Suplemento de los Términos y
Condiciones de la Tarjeta Wells
Fargo EasyPay®
Este Suplemento modifica los Términos y Condiciones
de la Tarjeta Wells Fargo EasyPay (“Términos”) y utiliza
la misma terminología que se encuentra ahí. Si bien
este suplemento abarca los detalles de cuentas
específicas y/o servicios relacionados, todos los
demás aspectos de los Términos siguen siendo los
mismos. Si hubiera un conflicto entre el Suplemento
y los Términos, este Suplemento prevalecerá.
En la sección de los Términos titulada “14. Política sobre la
disponibilidad de fondos” la subsección “Reglas especiales
para subcuentas prepagadas nuevas” se reemplaza con lo
siguiente:
Reglas especiales para subcuentas prepagadas nuevas. Si usted
es un cliente nuevo, se aplicarán las siguientes reglas especiales
durante los primeros 30 días en que su subcuenta prepagada esté
abierta. Los depósitos directos electrónicos, y el efectivo depositado
por ventanilla y en un cajero automático (ATM) perteneciente
a Wells Fargo, estarán disponibles el día en que recibamos el
depósito. Los fondos de sus depósitos de cheques estarán
disponibles el día laborable siguiente al día en que recibamos los
depósitos; ninguno de los fondos de los cheques depositados en
un mismo día laborable, incluyendo aquellos depositados a través
de un cajero automático (ATM) perteneciente a Wells Fargo, están
disponibles el mismo día en que recibamos los depósitos.
Si demoramos la disponibilidad de su depósito podrán
aplicarse las siguientes reglas especiales:
•Losprimeros$5,000deltotaldelosdepósitosefectuadosun
mismo día mediante cheques de caja, cheques certificados,
cheques de cajero, cheques de viajero y cheques del gobierno
federal, estatal y local, y giros postales del Servicio Postal
de los EE.UU. pagaderos a su nombre estarán disponibles el
primer día laborable siguiente al día de su depósito.
•Elmontoquesuperelos$5,000ylosfondosprovenientesde
todos los demás depósitos de cheques estarán disponibles
el séptimo u octavo¹ día laborable siguiente al día de su
depósito. Sin embargo,losprimeros$200deltotaldelosfondos
depositados en un mismo día provenientes de todos los demás
depósitos de cheques podrían estar disponibles el primer o el
segundo¹ día laborable siguiente al día de su depósito.
Le notificaremos si demoramos su capacidad de retirar fondos
y le informaremos cuándo estarán disponibles los fondos.
El Banco podrá demorar la disponibilidad de fondos un día laborable
adicional para determinados cheques depositados en una sucursal
del Banco en Alaska. Este derecho aplica únicamente si el cheque
es librado contra o pagadero en o a través de un banco pagador
que no se ubica en Alaska.
1
Este Suplemento rige su Tarjeta EasyPay con apertura en uno
de los siguientes estados: Delaware, Nevada, North Carolina,
Pennsylvania, South Carolina, y Washington (No disponible en
las localidades bancarias en Battle Ground, Camas, Spokane y
Vancouver, Washington)
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