Bank Raifffeisenlandesbank NÖ-Wien AG Report Datum Report Währung 31.03.2015 EUR Hypothekarische Pfandbriefe bzw. hypothekarische fundierte Bankschuldverschreibungen 1. ÜBERBLICK CRD/ OGAW Richtlinien konform Anteil EZB fähiger Forderungen und Wertpapiere (% von Gesamtdeckung) Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf in Millionen Gesamtbetrag der Deckungswerte (Gesamtdeckung Nominale) in Millionen Ratingagenturen Moody's Emittentenrating Baa1 Deckungsstockrating Aaa Anzahl der Finanzierungen Anzahl der Schuldner Anzahl der Immobilien Durchschnittliches Volumen der Deckungswerte pro Schuldner in Millionen Durchschnittliches Volumen der Deckungswerte pro Finanzierung in Millionen Anteil der Forderungen in Zahlungsverzug von mind. 90 Tagen (% von Primärdeckung) Anteil der 10 größten Finanzierungen (% von Primärdeckung) Anteil endfällige Finanzierungen (% von Primärdeckung) Anteil der Finanzierungen in Fremdwährung (% von Primärdeckung) Anteil der Emissionen in Fremdwährung (in %) Anteil Finanzierungen mit fixer Zinsbindung > 1 Jahr (% von Primärdeckung) Nominelle Überdeckung (Gesamtdeckung/Emissionen im Umlauf in %) Barwertige Überdeckung (BW Gesamtdeckung/ BW Emissionen im Umlauf in %) Anzahl der Emissionen Durchschnittliche Größe der Emissionen in Millionen Gewichteter durchschnittlicher LTV nach Rating Agentur Definition* (%) Gewichteter durchschnittlicher LTV nach österreichischer Definition** (%) Ja 0% 1.643,4 2.455,9 Fitch S&P 14.254 10.186 13.160 0,241 0,172 0% 7,6% 18,6% 6,8% 8,7% 8% 49% 57% 4 410,9 61,6% 49,7% *LTV Definition Rating Agentur Berechnung: (Summe Forderungen je Kreditnehmereinheit + Summe vorrangige Hypotheken)/ Summe akt. Immobilienwerte **LTV österr. Berechnung: Betrag in Deckung je Forderung / Summe akt. Immobilienwerte abzüglich vorrangige Hypotheken 2. INFORMATIONEN ZUM DECKUNGSSTOCK (PRIMÄRDECKUNG) Anzeigeeinheit in Mio. EUR - ausgenommen "Anzahl" 2.1 Verteilung nach Kreditvolumen Primärdeckung nach Kreditvolumen Volumen in Mio ≤ 300k≤ 300.000 1.017 ≤ 100k davon 0 - 100.000 416 ≤ 300 k davon 100.000 - 300.000 601 300.000 - 5.000.000 1.030 ≤ 500k davon 300.000 - 500.000 196 ≤ 1mn davon 500.000 - 1.000.000 269 ≤ 5mn davon 1.000.000 - 5.000.000 565 ≥ 5mn≥ 5.000.000 409 Summe 2.456 700 Anzahl 13.030 9.330 3.700 1.184 507 384 293 40 14.254 in Mio. 600 500 400 300 200 100 0 ≤ 100k ≤ 300 k ≤ 500k ≤ 1mn ≤ 5mn ≥ 5mn 2.2 Währungsverteilung nach Währungsderivaten Währungsderivate Währungsderivate in Deckungsstock Nominale der Derivate in Deckungsstock Volumen Nein 0 Primärdeckung in EUR in CHF in USD in JPY Sonstige Summe Volumen 2.289 167 2.456 Emissionen in EUR in CHF in USD in JPY Sonstige Summe Volumen 1.500 144 1.644 2.3 Verteilung nach Besicherungsgrad* nach Rating Agentur Definition LTV Primärdeckung ≤ 40 % 40 - 50% 50 - 60% 60 - 70% 70 - 80% 80 - 85% 85 - 90% 90 - 95% 95 - 100% 100 - 105% ≥ 105% Summe Volumen 559 518 320 314 291 65 107 53 40 24 164 2.456 % 23% 21% 13% 13% 12% 3% 4% 2% 2% 1% 7% 100% 600 in Mio. 500 LTV Residential* ≤ 40 % 40 - 50 % 50 - 60 % 60 - 70 % 70 - 80 % 80 - 85 % 85 - 90 % 90 - 95% 95 - 100% 100 - 105% ≥ 105% Summe Volumen 302 337 148 197 130 38 38 32 27 20 107 1.376 % 22% 25% 11% 14% 9% 3% 3% 2% 2% 1% 8% 100% LTV Commercial ≤ 40 % 40 - 50 % 50 - 60 % 60 - 70 % 70 - 80 % 80 - 85 % 85 - 90 % 90 - 95% 95 - 100% 100 - 105% ≥ 105% Summe *Residential inklusive gefördertem Wohnbau in Österreich 400 300 200 100 0 ≤ 40 40 - 50 - 60 - 70 - 80 - 85 - 90 - 95 - 100 - ≥ % 50% 60% 70% 80% 85% 90% 95% 100% 105% 105% Volumen 257 180 172 118 161 27 70 21 13 4 57 1.080 % 24% 17% 16% 11% 15% 3% 6% 2% 1% 0% 5% 100% 2.4 Regionale Verteilung Primärdeckung nach Ländern in Europa EU Staaten Belgien Bulgarien Dänemark Deutschland Estland Finnland Frankreich Griechenland Irland Italien Kroatien Lettland Litauen Luxemburg Malta Niederlande Österreich Polen Portugal Rumänien Schweden Slowakei Slowenien Spanien Tschechien Ungarn Vereinigtes Königreich Zypern EWR Staaten Island Liechtenstein Norwegen Sonstige Länder Schweiz Summe Volumen 2.456 2.456 0 0 0 2.456 Primärdeckung nach Bundesländern in Österreich Volumen Republik Österreich 0 Wien 1.312 Niederösterreich 998 Oberösterreich 15 Salzburg 23 Tirol 13 Steiermark 25 Kärnten 11 Burgenland 60 Vorarlberg 0 Summe 2.456 % 100% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 100% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 100% Anteil AT (%) 0% 53% 41% 1% 1% 1% 1% 0% 2% 0% 100% Gesamtdeckung Anteil (%) 0% 53% 41% 1% 1% 1% 1% 0% 2% 0% 100% Volumen 1.833 958 0 875 623 0 0 0 83 0 0 539 2.456 % 75% 39% 0% 36% 25% 0% 0% 0% 3% 0% 0% 22% 100% 2.5 Verteilung nach Nutzungsart Primärdeckung nach Nutzungsart Wohnwirtschaftlich genutzt davon privat genutzt (inkl. Mehrfamilienhäuser) davon geförderter Wohnbau davon gewerblich genutzt Gewerblich genutzt davon Einzelhandel davon Büro davon Tourismus/Hotel davon Landwirtschaft davon Industriegebäude Gemischte Nutzung Sonstige Summe 2.6 Seasoning der Primärdeckung 4,2 Gewichtetes Durchschnittsseasoning der Deckungswerte (in Jahren) Seasoning konsolidiert ≤ 12 Monate 12 - 36 Monate 36 - 60 Monate 60 - 120 Monate ≥ 120 Monate Summe Volumen 469 793 410 530 254 2.456 % 19% 32% 17% 22% 10% 100% 1.000 Seasoning Residential* ≤ 12 Monate 12 - 36 Monate 36 - 60 Monate 60 - 120 Monate ≥ 120 Monate Summe Volumen 282 369 271 303 151 1.376 % 21% 27% 20% 22% 11% 100% Seasoning Commercial ≤ 12 Monate 12 - 36 Monate 36 - 60 Monate 60 - 120 Monate ≥ 120 Monate Summe in Mio. 500 0 ≤ 12 Monate 12 - 36 Monate 36 - 60 Monate 60 - 120 Monate ≥ 120 Monate Volumen 187 424 139 227 103 1.080 % 17% 39% 13% 21% 10% 100% *Residential inklusive gefördertem Wohnbau 2.7 Laufzeitenverteilung Gesamt WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren inkl. vertraglich vereinbarter Tilgungen) WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) WAL Emissionen (Endfälligkeit in Jahren) 14,0 7,5 Commercial WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren inkl. vertraglich vereinbarter Tilgungen) WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) 12,1 Residential WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren inkl. vertraglich vereinbarter Tilgungen) WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) 15,5 Laufzeitenverteilung (in Monaten vertraglich) Primärdeckung Volumen ≤ 12 Monate 149 12 - 36 Monate 181 36 - 60 Monate 169 60 - 120 Monate 387 ≥ 120 Monate 1.571 Summe 2.456 % 6% 7% 7% 16% 64% 100% Emissionen ≤ 12 Monate 12 - 36 Monate 36 - 60 Monate 60 - 120 Monate ≥ 120 Monate Summe 2.000 Volumen 0 0 0 1.644 0 1.644 Primärdeckung in Mio. % 0% 0% 0% 100% 0% 100% Emissionen 1.500 1.000 500 0 ≤ 12 Monate 12 - 36 Monate 36 - 60 Monate 60 - 120 Monate ≥ 120 Monate 2.8 Verteilung Zinsbindung nach Zinsderivaten Zinsderivate Zinsderivate in Deckungsstock Volumen Nein Primärdeckung Variabel, fix unterjährig Fix, 1 - 2 Jahren Fix, 2 - 5 Jahren Fix, > 5 Jahren Summe Volumen 2.249 26 77 103 2.456 Emissionen Variabel, fix unterjährig Fix, 1 - 2 Jahren Fix, 2 - 5 Jahren Fix, > 5 Jahren Summe Volumen 0 0 0 1.644 1.644 3. INFORMATIONEN ZUR ERSATZDECKUNG Anzeigeeinheit in Mio. EUR - ausgenommen "Anzahl" Ersatzdeckung Überblick Geld, Einlagen Wertpapiere des Anlagevermögens davon Nationalbank fähig Summe Ersatzdeckung (% von Emissionen) Volumen 0 0 0 0 0% Wertpapiere nach Volumen ≤ 1.000.000 1.000.000 - 5.000.000 ≥ 5.000.000 Summe Volumen 0 0 0 0 Anzahl 0 0 0 0 Ersatzdeckung nach Währung EUR CHF USD JPY Sonstige Währungen Summe Volumen 0 0 0 0 0 0 % 0% 0% 0% 0% 0% 0% Verteilung nach Ländern EU Staaten Belgien Bulgarien Dänemark Deutschland Estland Finnland Frankreich Griechenland Irland Italien Kroatien Lettland Litauen Luxemburg Malta Niederlande Österreich Polen Portugal Rumänien Schweden Slowakei Slowenien Spanien Tschechien Ungarn Vereinigtes Königreich Zypern EWR Staaten Island Liechtenstein Norwegen Sonstige Länder Schweiz Summe Volumen 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 % 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
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