Stand: 26. Mai 2015; Seite 1 von 2 Neuer Aktienfonds UniGlobal Vorsorge Fragen und Antworten Ist UniGlobal Vorsorge ein Mischfonds oder ein Aktienfonds? Wie erfolgt die Umrechnung in den neuen Fonds? Werden die Gewinne dadurch realisiert? UniGlobal Vorsorge ist ein internationaler Aktienfonds, der grundsätzlich voll in Aktien investiert ist. Dabei kann der Investitionsgrad (Aktienquote) auf Basis von Markttrends in internationale Aktien zwischen 51 Prozent und 120 Prozent liegen. Das heißt, dass ein deutlicher Teil des Fondsvermögens (maximal 49 Prozent) abgesichert wird, wenn für unser Fondsmanagement ein erkennbarer Abwärtstrend vorliegt. Bei einem erkennbaren Aufwärtstrend wird der Investitionsgrad auf bis zu 120 Prozent erhöht. Die Fondsanteile werden quasi eins zu eins übertragen. Das funktioniert, weil der erste Anteilwert von UniGlobal Vorsorge am Tag des Übertrags genau dem Wert eines Anteils von UniGlobal entsprechen wird. Nach dem Umtausch sind somit innerhalb Ihrer UniProfiRente genauso viele Fondsanteile in UniGlobal Vorsorge wie vorher in UniGlobal vorhanden. Auch steuerlich ist die Transaktion im Riester-Mantel in der Ansparphase neutral. Wie schnell kann die Aktienquote angepasst werden? Die Aktienquote bzw. der Investitionsgrad wird täglich überprüft und wird bei Erkennen klarer Signale angepasst. Wie wirkt sich der Fondswechsel auf die Garantie und auf die Produktsystematik aus? Die bisherige Produktsystematik bleibt bestehen. Die Garantie ist unabhängig vom Fondswechsel. Das Garantieversprechen zum Beginn der Auszahlphase setzt sich weiterhin aus den eingezahlten Beiträgen und Zulagen zusammen. Das Sicherungskonzept von UniProfiRente* bleibt ebenfalls gleich. Wird die Gewinn-und-Verlust-Rechnung in UnionFondsOnline weiterhin richtig angezeigt? Ja. Die Gewinn-und-Verlust-Rechnung (GuV) ändert sich durch den Übertrag der Stücke nicht. Die bestehende Entwicklung wird fortgesetzt. Wird auch der als „Airbag“ dienende Rentenfonds UniEuroRenta ausgetauscht oder angepasst? Nein, es werden nur die Bestände aus UniGlobal getauscht. Für UniProfiRente-Depots, die anteilig oder komplett in UniEuroRenta investiert sind, ändert sich nichts. Etwaige Neueinzahlungen fließen gemäß der UniProfiRente-Systematik in UniGlobal Vorsorge oder UniEuroRenta. Der Rentenfonds UniEuroRenta dient weiterhin als Airbag in UniProfiRente und wird deshalb nicht ausgetauscht. Haben auch UniProfiRente-Depots, die nur UniEuroRenta im Bestand haben, die Chance, von dem neuen Fonds UniGlobal Vorsorge zu profitieren? Im Rahmen der individuellen Depotsteuerungssystematik besteht die Möglichkeit, dass Neueinzahlungen wieder in den Aktienfonds (UniGlobal Vorsorge) investiert werden. * Gilt auch für identische, aber namentlich abweichende Produkte, wie zum Beispiel „SpardaProfiRente“. Stand: 26. Mai 2015; Seite 2 von 2 Neuer Aktienfonds UniGlobal Vorsorge Fragen und Antworten Können nach Übertrag des Depotbestandes in den neuen Fonds UniGlobal Vorsorge künftig Umschichtungen in UniEuroRenta ausgeschlossen werden? Umschichtungen in UniEuroRenta können nicht ausgeschlossen werden. Im Rahmen des Depotsteuerungskonzepts sind diese weiterhin vorgesehen, um die Garantie zum Beginn der Auszahlphase sicherzustellen und Schwankungen zum Ende der Ansparphase zu reduzieren. Besteht die Möglichkeit, auf expliziten Kundenwunsch Umschichtungen in UniEuroRenta vorzunehmen? Bereits seit 1. August 2011 schichten wir auf Kundenwunsch Anteile aus UniGlobal komplett oder teilweise in UniEuroRenta um. Diese Möglichkeit wird auch zukünftig für eine Umschichtung auf Kundenwunsch aus UniGlobal Vorsorge in UniEuroRenta gegeben sein. Allgemeiner Risikohinweis: Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. Geld anlegen klargemacht Mehr Informationen unter www.geld-anlegen-klargemacht.de Ihre Kontaktmöglichkeiten Union Investment Service Bank AG Weißfrauenstraße 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6070 Telefax 069 58998-9000 www.union-investment.de Rechtliche Hinweise Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahresund Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 26. Mai 2015, soweit nicht anders angegeben.
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