Pressemitteilung Bei afrikanischen FinTech-Innovationen

Pressemitteilung
Bei afrikanischen FinTech-Innovationen steht der bessere Zugriff und weniger das Erlebnis der
Kunden im Vordergrund
16 August 2016 – Logistische und infrastrukturelle Hindernisse sowie die Kosten für Start-ups haben
in der Vergangenheit viele Finanzeinrichtungen davon abgehalten, sich in Entwicklungsmärkten zu
engagieren. Dank der technologischen Entwicklung und der Verbreitung von Mobiltelefonen ist dies
nicht mehr der Fall.
Welche Vorteile bieten also mobile Geräte für Konsumenten in Entwicklungsmärkten, und welche
Rolle spielt hierbei der schnell wachsende FinTech-Sektor?
Tim Nuy, Executive Director beim führenden afrikanischen FinTech-Unternehmen MyBucks, versteht
FinTech eher als Enabler und nicht als Disruptor, da die Nutzung von Mobilgeräten in Afrika weiterhin
rasant zunimmt.
„Nehmen wir zum Beispiel das Konzept des mobilen Geldes. Dank Produkten wie M-PESA, Eco Cash
und anderen ist es auf dem afrikanischen Kontinent ziemlich gut bekannt. Diese Produkte spielen
weiterhin eine bedeutende Rolle, wenn es darum geht, mobiles Geld für die Ärmsten in den
abgelegensten Regionen verfügbar zu machen“, so Nuy. „Meiner Meinung nach bestehen die größten
Chancen für eine Geschäftserweiterung in Afrika jedoch nicht in mehr Komfort, sondern in einem
umfassenderen „Zugriff“ auf Mainstream-Finanzdienste wie Kredite und Versicherungen.“
Für Nuy ist ein weiteres Problem, das es zu bedenken gilt, der Fakt, dass der traditionelle stationäre
Handel und Mitarbeiter vor Ort Geld kosten. „Dieses Szenario macht es untragbar, Kunden in
Wachstumsmärkten, insbesondere in Afrika, mittels traditioneller Banking- oder Finanzdienstmodelle
zu bedienen.“
Dazu kommen große Distanzen und eine ungleiche Verteilung der Bevölkerung sowie die Tatsache,
dass die meisten nicht sehr wohlhabend sind, wodurch die Errichtung von Zweigstellen in diesen
Regionen für die Märkte insgesamt nicht wirklich interessant ist.
„De facto bedeutet dies, dass FinTechs in entwickelten Ländern Kredit- und Finanzprozesse
herausfordern, bei denen es in Sachen Umschlagzeiten um erhöhten Komfort geht. In Afrika können
FinTechs jedoch als “game changers“ betrachtet werden, da sie eine seit Langem bestehende Lücke
schließen und finanzielle Inklusion fördern“, erklärt er.
Ebenso wie Buchläden womöglich nicht die Einführung von E-Books und CD-Läden und Videotheken
nicht die Einführung von Diensten wie Amazon und Netflix begrüßen, wird der traditionelle
Bankensektor laut Nuy die Innovationen, die durch kontinuierliche FinTech-Entwicklungen für die
Branche bereitgestellt werden, nicht unbedingt zu schätzen wissen.
„Der Unterschied besteht jedoch darin, dass Banken große, lizenzierte und regulierte Institutionen mit
hohen Bilanzsummen sind, die sich weiterhin mit Technologie befassen, indem sie entweder die
FinTech-Innovatoren kaufen oder Geld in ihre eigenen Innovationen investieren“, schlussfolgert er.
Über MyBucks
MyBucks ist ein FinTech-Unternehmen mit Hauptsitz in Luxemburg, das nahtlose Finanzdienste über
Technologie bereitstellt. Über seine Marken GetBucks, GetBanked und GetSure bietet das
Unternehmen Kunden unbesicherte Konsumkredite, Banking-Lösungen und Versicherungsprodukte
an. MyBucks verzeichnet seit seiner Gründung im Jahr 2011 ein exponentielles Wachstum und ist
heute in zwölf afrikanischen und zwei europäischen Ländern vertreten. MyBucks möchte
sicherstellen, dass sein Produktangebot im Vergleich zu traditionellen, nicht technischen Methoden
zugänglich, einfach und vertrauenswürdig ist und arbeitet darauf hin, die Vorteile für Kunden zu
erweitern. Das MyBucks-Produktangebot ermöglicht Kunden eine einfache und bequeme Verwaltung
ihrer Finanzangelegenheiten.
Weitere Informationen unter: www.mybucks.com
Pressekontakt
Sandy Greaves Campbell
Phone: +27 83 408 3373
Email: [email protected]

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