UniDividendenAss -net

Produktinformation, Stand: 10.06.2016, �Seite 1 von 4
UniDividendenAss�-net-�A
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
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Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Profil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Haltedauerempfehlung�in�Jahren
Spekulativ
7
Hoch�spekulativ
Der�UniDividendenAss�-net-�A�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die
erhöhte�Risiken�akzeptieren.
Anlagestrategie
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
7�Jahren�oder�länger.
Der�Fonds�investiert�in�ausgewählte�dividendenstarke�Unternehmen�mit�Gewinnstabilität.�Der�Anlageschwerpunkt�liegt�dabei�auf
den�europäischen�Aktienmärkten.�Darüber�hinaus�ist�eine�Beimischung�von�internationalen�Dividendentiteln�möglich.
Historische�Wertentwicklung�per 31.05.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 3,21�%
seit�Jahresbeginn
– –2,63�%
1�Jahr
–7,16�%
–7,16�%
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
3�Jahre
6,20�%
19,78�%
5�Jahre
5,84�%
32,79�%
10�Jahre
2,39�%
26,68�%
seit�Auflegung
5,28�%
87,37�%
2015
8,21�%
– 2014
6,14�%
– 2013
17,64�%
– Abbildungszeitraum�31.05.2011�bis�31.05.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
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Kommentar�des�Fondsmanagments
Zeitraum:�01.05.2016�-�31.05.2016
Im�Mai�konnten�europäische�Aktien�zulegen,�für�den�EUROSTOXX
50�ging�es�1,2�Prozent�nach�oben,�der�marktbreite�STOXX�Europe
600�rückte�um�1,7�Prozent�vor.�Die�Kurse�europäischer�Unternehmen�mit�niedriger�und�mittelgroßer�Marktkapitalisierung,�abgebildet�im�MSCI�Europe�Small�and�Mid�Caps,�konnten�sogar�3,0�Prozent�zulegen.�Für�die�Kurse�der�30�größten�börsennotierten�Unternehmen�Deutschlands,�die�im�DAX�abgebildet�sind,�ging�es�im
Mai�2,2�Prozent�nach�oben.�Der�MDAX�gewann�3,3�Prozent,�die
im�TecDAX�notierten�Technologiewerte�des�Landes�schlossen�3,9
Prozent�höher.
Auf�die�Stimmung�gedrückt�hatten�neben�der�eher�verhaltenen
Berichtssaison�der�europäischen�Unternehmen�vor�allem�Zweifel
an�der�konjunkturellen�Stärke�Chinas�und�Kommentare�einiger�USNotenbanker,�die�eine�balidge�zweite�Zinserhöhung�in�Aussicht
stellten.�Zudem�belastete�die�Sorge�um�den�„Brexit“�die�europäischen�Börsen.�Ein�Austritt�Großbritanniens�aus�der�EU�hätte�weitreichende�Folgen�für�die�europäische�Wirtschaftsunion.�Zyklische
Sektoren�wie�Rohstoff-,�Energie-�und�Chemiewerte�gaben�nach,
während�Reise-�und�Freizeitwerte�kräftig�zulegen�konnten.�Die�höhere�Wahrscheinlichkeit�für�eine�zweite�Leitzinsanhebung�in�den
USA�stützte�überdies�defensive�Sektoren�wie�Telekom-�und�Gesundheitsunternehmen.
Der�Fonds�konnte�von�dieser�Sektorrotation�profitieren�und�legte
im�Berichtszeitraum�leicht�zu.�Wir�haben�unsere�Positionierung�in
der�britischen�Mobilfunkgesellschaft�Vodafone�nach�überzeugenden�Bilanzdaten�aufgestockt.�Zudem�haben�wir�in�Erwartung�steigender�Werbeeinnahmen�Aktien�der�RTL�Group�neu�in�das�Portfolio�aufgenommen.�Aktien�des�australischen�Bauunternehmens�Cimic�Group�wurden�nach�zuvor�starker�Performance�dagegen�veräußert.�Wir�erwarten�nach�wie�vor�ein�von�niedrigen�Wachstumsraten�und�Renditen�geprägtes�Kapitalmarktumfeld�und�setzen�daher�weiterhin�auf�defensive�Unternehmen�mit�soliden�Bilanzen.
Fondsstruktur�nach�Ländern
Fondsstruktur�nach�Branchen
Größte�Aktienwerte
GlaxoSmithKline
British�American�Tobacco
Total
Vodafone�Group
Imperial�Brands
SGS
National�Grid
Novartis
AXA
Roche�Hld.�GS
5,17 %
5,07 %
4,58 %
4,12 %
3,84 %
3,37 %
3,34 %
3,32 %
3,27 %
3,03 %
Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen
Fondsstruktur
Aktien/Aktienzertifikate
Aktienoptionen
4
Liquidität
5
Dividendenrendite
97,82 %
0,10 %
2,09 %
4,18 %
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.05.2016
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
A0B821
Ausgabeaufschlag
0,00�%
ISIN
LU0186860663
Verwaltungsvergütung
Art�des�Investmentvermögens
OGAW-Sondervermögen
zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 2,00�%�p.a.
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Hiervon�erhält�Ihre�Bank�50,00 – 60,00 %.
Fondswährung
EUR
Laufende�Kosten
Auflegungsdatum
15.03.2004
Erfolgsabhängige�Vergütung
0,00 %
Geschäftsjahr
01.04. – 31.03.
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Rücknahmepreis�per�31.05.2016
54,83 EUR
Fondsvermögen�per�31.05.2016
517 Mio. EUR
Ertragsverwendung
ausschüttend�Mitte�Mai
Barausschüttung
2,00 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Steuerpflichtiger�Ertrag
2,16 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Luxembourg�S.A.
Verwahrstelle
DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg
7
2,00 %
8
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�Ihre�Aktienanlage�auf�Dividendenwerte�ausrichten�wollen.
• ...�für�tendenziell�erhöhte�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken
in�Kauf�nehmen�möchten.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktienmärkte�schwer-
punktmäßig�in�Europa�mit�Fokussierung�auf�Unternehmen�mit
hoher�Dividendenrendite.
• Breite�Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten.
• Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene
Kapitalmarktexperten.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben.
• ...�keine�hohen�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten.
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko.
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.
• Wechselkursrisiko.
• Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf
spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche
Einflüsse)�möglich.
• Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung
des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung
verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf.
Produktinformation, Stand: 10.06.2016, �Seite 4 von 4
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
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UniDividendenAss�-net-�A�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniDividendenAss.
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Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
3
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
4
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
5
Durchschnittliche�Dividendenrendite�der�Werte�im�Fonds�auf�Basis�der�im�vergangenen�Geschäftsjahr�gezahlten�Dividenden.
6
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
7
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�15.03.2004�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“.
8
Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das
abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und
Vergleichsperiode�voneinander�abweichen.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen
sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0186860663.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit.
Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner
Inhalte�entstehen.
Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de.
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