Produktinformationsblatt

PRODUKTINFORMATIONSBLATT (PIB) Raiffeisen Centrobank AG
www.rcb.at
BONUS-ZERTIFIKAT
4 % EUROPA BONUS 4-ZERTIFIKAT
Dieses Dokument gibt Ihnen einen Überblick über wesentliche Eigenschaften dieses Wertpapiers. Insbesondere erklärt es die Funktionsweise
und die Risiken. Bitte lesen Sie die folgenden Informationen sorgfältig, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.
Datum der Aktualisierung:
07.06.2016 (Zertifikat in Zeichnung bis 05.07.2016)
ISIN / WKN:
AT0000A1LF95 / RC0ERE
Handelsplatz:
Wiener Börse Geregelter Freiverkehr, Börse Frankfurt Zertifikate, EUWAX (Börse Stuttgart)
Emittent:
Raiffeisen Centrobank AG, 1015 Wien, Österreich (Branche: Kreditinstitute, www.rcb.at)
Produktgattung:
Anlageprodukt ohne Kapitalschutz, Bonus-Zertifikat (laut Produktklassifizierung des Zertifikate
Forum Austria)
1.
PRODUKTBESCHREIBUNG/FUNKTIONSWEISE
Allgemeine Darstellung der Funktionsweise von Bonus-Zertifikaten mit Kupon
Dieses Bonus-Zertifikat mit jährlichem Kupon bezieht sich auf den Euro Stoxx 50® Index. Es hat eine feste Laufzeit und wird am 07.07.2020
fällig (Rückzahlungstermin).
a)
b)
Liegt der Basiswert im Zeitraum vom 07.07.2016 – 03.07.2020 (Beobachtungszeitraum) immer über der Barriere (55 % vom
jeweiligen Startwert), erfolgt die Auszahlung am Rückzahlungstermin zu 100 % des Nominalbetrags – dieser Betrag stellt gleichzeitig
den Höchstbetrag dar.
Liegt der Basiswert während des Beobachtungszeitraums auch nur einmal auf oder unter der Barriere (55% vom jeweiligen Startwert),
entspricht der Rückzahlungsbetrag dem Referenzpreis in Relation zum Startwert (in %), höchstens jedoch 100 % des Nominalbetrags.
Für die jährlichen Zinszahlungen geben Anleger Ansprüche auf den/aus dem Basiswert auf. Des Weiteren verzichtet der Anleger auf
Dividenden aus den Bestandteilen des Basiswertes.
Basiswerte
Euro Stoxx 50® Index
2.
PRODUKTDATEN
Erläuterungen zu den Begriffen finden Sie unter www.zertifikate-forum.at in der Rubrik „Transparenz“
Nominalbetrag:
EUR 1.000
Barriere:
55 % vom jeweiligen Startwert
Emissionspreis:
100%
Barriere erreicht:
nein
Erster Bewertungstag:
06.07.2016
Bonusbetrag (-level):
EUR 1.000,(100 % vom Startwert)
Emissionsvaluta:
07.07.2016
Höchstbetrag (Cap):
EUR 1.000,(100 % vom Startwert)
Letzter Bewertungstag:
03.07.2020
Fixzinssatz:
4% jährlich
Rückzahlungstermin:
07.07.2020
Währung Produkt:
EUR
Letzter Börsenhandelstag:
02.07.2020
Währung Basiswert:
EUR
Beobachtungszeitraum:
07.07.2016 – 03.07.2020
Referenzpreis:
Schlusskurs des Basiswertes am
Letzten Bewertungstag.
Anfängl. Referenzpreis
(Startwert):
Schlusskurse des Basiswertes am
Ersten Bewertungstag
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3.
RISIKEN
Risiken zum Laufzeitende
Der Anleger erleidet einen Verlust, wenn der Rückzahlungsbetrag am Ende der Laufzeit niedriger ist als der Erwerbspreis. Dies gilt
insbesondere dann, wenn der Basiswert im Beobachtungszeitraum mindestens einmal auf oder unter der Barriere notiert. Der Anleger verliert
in diesem Fall den Anspruch, mindestens den Bonusbetrag zu erhalten. Die Höhe des Rückzahlungsbetrages ist jetzt alleine vom Kurs des
Basiswertes abhängig. Liegt der Referenzpreis in Relation zum Startwert unter dem Erwerbspreis, erleidet der Anleger einen Verlust.
Ungünstigster Fall: Totalverlust des eingesetzten Kapitals, wenn der Basiswert am Letzten Bewertungstag bei Null notiert.
Der Anleger kann an einem Anstieg des Basiswertes nur bis zum Cap teilnehmen.
Bonitäts-/Emittentenrisiko
Anleger sind dem Risiko der Insolvenz, das heißt einer Überschuldung oder Zahlungsunfähigkeit des Emittenten ausgesetzt. Ein Totalverlust
des eingesetzten Kapitals ist möglich. Das Bonus-Zertifikat unterliegt als Schuldverschreibung keiner Einlagensicherung. Raiffeisen Centrobank
AG ist eine 100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank International AG – Rating der RBI: www.rbinternational.com/ir/ratings)
Preisänderungsrisiko
Der Anleger trägt das Risiko, dass der Wert dieses Bonus-Zertifikats während der Laufzeit insbesondere durch die unter Ziffer 4 genannten
marktpreisbestimmenden Faktoren nachteilig beeinflusst wird und auch deutlich unter dem Erwerbspreis liegen kann.
Kündigungs- / Wiederanlagerisiko
Der Emittent kann das Bonus-Zertifikat bei Eintritt außerordentlicher Ereignisse kündigen. In diesem Fall kann der Einlösungsbetrag unter
Umständen auch erheblich unter dem Erwerbspreis liegen. Zudem trägt der Anleger das Risiko, dass zu einem für ihn ungünstigen Zeitpunkt
gekündigt wird und er den Einlösungsbetrag nur zu schlechteren Bedingungen wieder anlegen kann.
4.
VERF ÜGBARKEIT
Handelbarkeit
Nach dem Emissionstag kann das Bonus-Zertifikat in der Regel börslich oder außerbörslich erworben oder verkauft werden. Der Emittent wird
für das Bonus -Zertifikat unter normalen Marktbedingungen fortlaufend An- und Verkaufskurse stellen (Market Making). Hierzu ist er jedoch
rechtlich nicht verpflichtet. In außergewöhnlichen Marktsituationen oder bei technischen Störungen kann ein Erwerb bzw. Verkauf des BonusZertifikats vorübergehend erschwert oder nicht möglich sein.
Marktpreisbestimmende Faktoren während der Laufzeit
Der Wert des Bonus-Zertifikats während der Laufzeit kann deutlich unter dem Kaufpreis liegen. Der Marktpreis des Bonus-Zertifikats hängt
vorwiegend von der Kursentwicklung der Indizes ab, jedoch ohne diese Entwicklung in der Regel exakt abzubilden. Insbesondere können
folgenden Faktoren wertmindernd auf den Marktpreis des Bonus-Zertifikats wirken:
 Die Kurse des Basiswertes fällt

Das allgemeine Zinsniveau steigt

Eine Verschlechterung der Bonität der Emittentin

Ein Anstieg der Volatilität (Kennzahl für die Häufigkeit und Intensität der erwarteten Kursschwankungen des Basiswertes

Die Erwartung bezüglich zukünftiger Dividenden steigen
Umgekehrt können die Faktoren wertsteigernd auf das Bonus-Zertifikat wirken. Einzelne Faktoren können sich gegenseitig verstärken oder
aufheben.
5.
CHANCEN UND BEISPIELHAFTE SZENARIOBETRAC HTUNG
Die folgende Szenariobetrachtung bildet keinen Indikator für die tatsächliche Wertentwicklung des Bonus-Zertifikats. Die Szenariobetrachtung
beruht auf folgenden Annahmen:

Außerbörslicher Erwerb des Bonus-Zertifikats zu 102 % (Emissionspreis 100% zzgl. 2% Ausgabeaufschlag) und Halten bis zum
Laufzeitende.

Standardisierte Kosten in Höhe von 0,2% vom Emissionspreis. Diese umfassen marktübliche Erwerbs- und Erwerbsfolgekosten wie
Provision sowie Depotentgelte. Die dem Anleger tatsächlich entstehenden Kosten können (u.U. sogar erheblich) von den in der
Szenariobetrachtung zugrunde gelegten Kosten abweichen.

Steuerliche Auswirkungen werden in der Szenariobetrachtung nicht berücksichtigt.
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Barriere nie berührt oder unterschritten
Referenzpreis
Barriere berührt oder unterschritten
Brutto Rückzahlungsbetrag
Netto – Rückzahlungsbetrag
(Brutto abzügl. Kosten)
Brutto Rückzahlungsbetrag
Netto – Rückzahlungsbetrag
(Brutto abzügl. Kosten)
140% vom Startwert
100% + 4% jährlich
97,80% + 4% jährlich
100% + 4% jährlich
97,80% + 4% jährlich
100% vom Startwert
100% + 4% jährlich
97,80% + 4% jährlich
100% + 4% jährlich
97,80% + 4% jährlich
65% vom Startwert
100% + 4% jährlich
97,80% + 4% jährlich
65% + 4% jährlich
62,80% + 4% jährlich
50% vom Startwert
—
—
50% + 4% jährlich
47,80% + 4% jährlich
40% vom Startwert
—
—
40% + 4% jährlich
37,80% + 4% jährlich
10% vom Startwert
—
—
10% + 4% jährlich
7,80% + 4% jährlich
Für den Anleger positive Entwicklung / Für den Anleger neutrale Entwicklung / Für den Anleger negative Entwicklung
6.
KOSTEN/VERTRIEBSVERG ÜTUNG
Preisbestimmung durch die Emittentin
Sowohl der Emissionspreis des Bonus-Zertifikats als auch die während der Laufzeit von der Emittentin gestellten An- und Verkaufspreise
basieren auf internen Preisbildungsmodellen der Emittentin. Insbesondere kann in diesen Preisen eine Marge enthalten sein, die
gegebenenfalls u.a. die Kosten für die Strukturierung des Wertpapiers, für die Risikoabsicherung der Emittentin und für den Vertrieb
(Rückvergütung/Zuwendungen) abdeckt.
Erwerbskosten
Wird das Geschäft zwischen dem Anleger und der Bank zu einem festen oder bestimmbaren Preis vereinbart (Festpreisgeschäft), so umfasst
dieser Preis alle Erwerbskosten und enthält üblicherweise einen Erlös für die Bank. Andernfalls wird das Geschäft im Namen der Bank mit
einem Dritten für Rechnung des Anlegers abgeschlossen (Kommissionsgeschäft). Das Entgelt hierfür, sowie fremde Kosten und Auslagen (z. B.
Handelsplatzentgelte) werden in der Wertpapierabrechnung gesondert ausgewiesen.
Die Bank erhält während der Zeichnungsphase zuzüglich zum Emissionspreis einen Ausgabeaufschlag von bis zu 2% vom Anleger als Teil
des Erwerbspreises.
Laufende Kosten
Für die Verwahrung des Bonus-Zertifikats im Anlegerdepot fallen für den Anleger die mit der verwahrenden Bank vereinbarten Kosten an
(Depotentgelt).
Vertriebsvergütung
Beim Vertrieb des Bonus-Zertifikats können Provisionen gezahlt werden. Die genaue Höhe ist bei der vertreibenden Bank zu erfragen.
7.
BESTEUERUNG
Die steuerliche Behandlung hängt von den perönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers ab und kann künftigen Änderungen unterworfen
sein. Anleger sollten zur Klärung individueller steuerlicher Auswirkungen des Erwerbs, Haltens und der Veräußerung bzw. Rückzahlung des
Bonus-Zertifikats einen Steuerberater konsultieren.
8.
SONSTIGE HINWEISE
Die in diesem Produktinformationsblatt enthaltenen Produktinformationen sind keine Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf des BonusZertifikats und können eine individuelle Beratung durch die Bank oder einen Berater des Anlegers nicht ersetzen. Dieses
Produktinformationsblatt enthält wesentliche Informationen über das Bonus-Zertifikat. Um weitere ausführlichere Informationen, insbesondere
zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Bonus-Zertifikat verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger den Prospekt
lesen, der nebst den Endgültigen Bedingungen und eventueller Nachträge bei der Raiffeisen Centrobank AG kostenlos erhältlich ist oder unter
www.rcb.at heruntergeladen werden kann. Die Angaben dieses Produktinformationsblatts gelten nur für die Dauer der Zeichnungsfrist.
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