Raiffeisen Centro bank AG

PRODUKTINFORMATIONSBLATT (PIB) Raiffeisen Centrobank AG
www.rcb.at
GARANTIE-ZERTIFIKAT
USD 1,5% EUROPA BOND
Dieses Dokument gibt Ihnen einen Überblick über wesentliche Eigenschaften dieses Wertpapiers. Insbesondere erklärt es die Funktionsweise
und die Risiken. Bitte lesen Sie die folgenden Informationen sorgfältig, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.
Datum der Aktualisierung:
06.03.2017 (Zertifikat in Zeichnung bis 07.04.2017)
ISIN / WKN:
AT0000A1U701 / RC0K7F
Handelsplatz:
Börse Frankfurt Zertifikate
Emittent:
Raiffeisen Centrobank AG, 1015 Wien, Österreich (Branche: Kreditinstitute, www.rcb.at)
Produktgattung:
Anlageprodukt mit Kapitalschutz, Garantie-Zertifikat (laut Produktklassifizierung des Zertifikate
Forum Austria)
1.
PRODUKTBESCHREIBUNG/FUNKTIONSWEISE
Allgemeine Darstellung der Funktionsweise
Dieses Garantie-Zertifikat bezieht sich den Euro Stoxx 50® Index. Es hat eine feste Laufzeit und wird am 11.04.2022 fällig
(Rückzahlungstermin). Am jährlichen Bewertungstag wird der Schlusskurs des Basiswertes mit seinem Startwert vergleichen.
Für die jährlichen Zinszahlungen gibt es folgende Möglicheiten:
a)
b)
Liegt der Basiswert am jährlichen Bewertungstag auf oder über dem Startwert, wird ein Zinssatz in Höhe von 3,25% des
Nominalbetrags ausbezahlt.
Liegt der Basiswert am jährlichen Bewertungstag unter dem Startwert, so beträgt die Zinszahlung 1,5% des Nominalbetrags.
Am Rückzahlungstermin (11.04.2022) wird der Nominalbetrag unabhängig vom Kurs des Basiswertes zu 100% zurückgezahlt.
Des Weiteren verzichtet der Anleger auf Dividenden aus den Bestandteilen des Basiswertes. Ansprüche aus den Bestandteilen des Basiswertes
(z.B. Stimmrechte) stehen dem Anleger nicht zu.
Basiswert: Euro Stoxx 50 Index
2.
PRODUKTDATEN
Erläuterungen zu den Begriffen finden Sie unter www.zertifikate-forum.at in der Rubrik „Transparenz“
Nominalbetrag:
USD 1.000
Kapitalschutz:
100 % des Nominalbetrages am
Laufzeitende
Emissionsvaluta:
11.04.2017
Rückzahlungstermin:
11.04.2022
Emissionspreis:
100 %
Fixzinssatz:
1,5% jährlich (USD 15,00)
Extrazinssatz:
1,75% jährlich (USD 17,50)
Zeichnungsfrist:
06.03.2017 – 07.04.2017
Währungssicherung
Ja (Quanto); qUSD
Erster Bewertungstag:
10.04.2017
Währung Produkt:
USD
Letzter Bewertungstag:
06.04.2022
Währung Basiswert:
EUR
Anfängl. Referenzpreis
(Startwert):
Schlusskurs des Basiswertes am
Ersten Bewertungstag
Letzter Börsenhandelstag:
07.05.2021
Börsennotierung:
Börse Frankfurt Zertifikate
Jährliche Zinszahltag
11.04.2018, 11.04.2019,
09.04.2020, 09.04.2021,
11.04.2022
Referenzpreis:
Jährliche Bewertungstage
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Schlusskurs des Basiswertes am
Letzten Bewertungstag
06.04.2018, 08.04.2019.
06.04.2020, 06.04.2021,
06.04.2022
3.
RISIKEN
Emittenten- / Bonitätsrisiko
Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass der Emittent seine Verpflichtungen aus dem Garantie-Zertifikat - beispielsweise im Falle einer
Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit / Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung von Abwicklungsmaßnahmen - nicht erfüllen kann. Eine
solche Anordnung durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle einer Krise/Bestandsgefährdung des Emittenten auch im Vorfeld eines
Insolvenzverfahrens ergehen. Dabei stehen der Abwicklungsbehörde umfangreiche Eingriffsbefugnisse zu. Unter anderem kann sie die
Ansprüche der Anleger aus dem Garantie-Zertifikat bis auf Null herabsetzen, das Garantie-Zertifikat beenden oder in Aktien des Emittenten
umwandeln und Rechte der Anleger aussetzen. Hinsichtlich der grundsätzlichen Rangfolge von Verpflichtungen des Emittenten im Fall von
Eingriffsmaßnahmen der Abwicklungsbehörde siehe (www.fma.gv.at „Sanierung und Abwicklung“ www.rcb.at).Ein Totalverlust des
eingesetzten Kapitals ist möglich. Das Garantie-Zertifikat unterliegt als Schuldverschreibung keiner Einlagensicherung. Raiffeisen Centrobank
AG ist eine 100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank International AG – Rating der RBI: www.rbinternational.com/ir/ratings
Risiken zum Laufzeitende
Das Risiko zum Laufzeitende beschränkt sich aufgrund der Kapitalgarantie auf das Emittentenrisiko (siehe oben).
Preisänderungsrisiko
Der Anleger trägt das Risiko, dass der Wert dieses Garantie-Zertifikats während der Laufzeit insbesondere durch die unter Ziffer 4 genannten
marktpreisbestimmenden Faktoren nachteilig beeinflusst wird und auch deutlich unter dem Erwerbspreis liegen kann. D.h. die Kapitalgarantie
ist zum Laufzeitende wirksam, nicht aber während der Laufzeit.
Kündigungs- / Wiederanlagerisiko
Der Emittent kann das Garantie-Zertifikat bei Eintritt außerordentlicher Ereignisse kündigen. In diesem Fall kann der Einlösungsbetrag unter
Umständen auch erheblich unter dem Erwerbspreis liegen. Zudem trägt der Anleger das Risiko, dass zu einem für ihn ungünstigen Zeitpunkt
gekündigt wird und er den Einlösungsbetrag nur zu schlechteren Bedingungen wieder anlegen kann.
Der Emittent kann das Garntie-Zertifikat bei Eintritt außerordentlicher Ereignisse kündigen. In diesem Fall kann der Einlösungsbetrag unter
Umständen auch erheblich unter dem Erwerbspreis liegen. Zudem trägt der Anleger das Risiko, dass zu einem für ihn ungünstigen Zeitpunkt
gekündigt wird und er den Einlösungsbetrag nur zu schlechteren Bedingungen wieder anlegen kann.
4.
VERF ÜGBARKEIT
Handelbarkeit
Nach dem Emissionstag kann das Garantie-Zertifikat in der Regel börslich oder außerbörslich erworben oder verkauft werden. Der Emittent
wird für das Garantie-Zertifikat unter normalen Marktbedingungen fortlaufend An- und Verkaufskurse stellen (Market Making). Hierzu ist er
jedoch rechtlich nicht verpflichtet. In außergewöhnlichen Marktsituationen oder bei technischen Störungen kann ein Erwerb bzw. Verkauf des
Garantie-Zertifikats vorübergehend erschwert oder nicht möglich sein.
Marktpreisbestimmende Faktoren während der Laufzeit
Der Wert des Garantie-Zertifikats während der Laufzeit kann deutlich unter dem Kaufpreis liegen. Der Marktpreis des Garantie-Zertifikats
hängt vorwiegend von der Kursentwicklung des Basiswertes ab, jedoch ohne diese Entwicklung in der Regel exakt abzubilden. Insbesondere
können folgenden Faktoren wertmindernd auf den Marktpreis des Garantie-Zertifikats wirken:

Der Kurs des Basiswertes fällt

Das allgemeine Zinsniveau steigt

Die Erwartung zukünftiger Dividenden steigt

Eine Verschlechterung der Bonität der Emittentin
Umgekehrt können die Faktoren wertsteigernd auf das Garantie-Zertifikat wirken. Einzelne Faktoren können sich gegenseitig verstärken oder
aufheben.
5.
CHANCEN UND BEISPIELHAFTE SZENARIOBETRAC HTUNG
Die folgende Szenariobetrachtung bildet keinen Indikator für die
Szenariobetrachtung beruht auf folgenden Annahmen:
tatsächliche
Wertentwicklung
des
Garantie-Zertifikats. Die

Außerbörslicher Erwerb des Garantie-Zertifikats zu 102 % (Emissionspreis zzgl. Ausgabeaufschlag) und Halten bis zum Laufzeitende.

Standardisierte Kosten in Höhe von 0,2 % vom Emissionspreis. Diese umfassen marktübliche Erwerbs- und Erwerbsfolgekosten wie
Provision sowie Depotentgelte. Die dem Anleger tatsächlich entstehenden Kosten können (u.U. sogar erheblich) von den in der
Szenariobetrachtung zugrunde gelegten Kosten abweichen.

Steuerliche Auswirkungen werden in der Szenariobetrachtung nicht berücksichtigt.
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Rückzahlung bei Fälligkeit:
Brutto - Rückzahlungsbetrag
Netto – Rückzahlungsbetrag (Brutto abzügl. Kosten)
100% + 3,25% Zinszahlung (USD 1.032,50)
97,80 % + 3,25% Zinszahlung (USD 1010,50)
100,- + 1,5 % Zinszahlung (USD 1.000,00)
97,80 % + 1,5% Zinszahlung (USD 993,00)
Referenzpreis*
100,00 % vom Startwert
99,00 % vom Startwert
Für den Anleger positive Entwicklung / Für den Anleger neutrale Entwicklung / Für den Anleger negative Entwicklung
*Schlusskurs jener Aktie mit der geringsten Wertentwicklung in Relation zum Startwert
Jährliche Zinschance:
Referenzpreis*
Zinszahlung
105,00 % vom Startwert
3,25% (USD 32.50)
100,00 % vom Startwert
3,25% (USD 32,5)
99,00 % vom Startwert
1,5% (USD 15,00)
Für den Anleger positive Entwicklung / Für den Anleger neutrale Entwicklung / Für den Anleger negative Entwicklung
*Schlusskurs jener Aktie mit der geringsten Wertentwicklung in Relation zum Startwert
6.
KOSTEN/VERTRIEBSVERG ÜTUNG
Bestimmung des Preises durch die Emittentin
Sowohl der Emissionspreis des Garantie-Zertifikats als auch die während der Laufzeit vom Emittenten gestellten An- und Verkaufskurse
beruhen auf internen Preisbildungsmodellen der Emittentin. Insbesondere ist in den Preisen eine Marge enthalten, welche die Emittentin nach
freiem Ermessen festsetzt und die neben dem Ertrag der Emittentin u. a. die Kosten für die Strukturierung des Garantie-Zertifikats und
gegebenenfalls für den Vertrieb (Rückvergütung / Zuwendung) abdeckt.
Erwerbskosten
Wird das Geschäft zwischen dem Anleger und der Bank zu einem festen oder bestimmbaren Preis vereinbart (Festpreisgeschäft), so umfasst
dieser Preis alle Erwerbskosten und enthält üblicherweise einen Erlös für die Bank. Andernfalls wird das Geschäft im Namen der Bank mit
einem Dritten für Rechnung des Anlegers abgeschlossen (Kommissionsgeschäft). Das Entgelt hierfür, sowie fremde Kosten und Auslagen (z. B.
Handelsplatzentgelte) werden in der Wertpapierabrechnung gesondert ausgewiesen.
Die Bank erhält während der Zeichnungsfrist zuzüglich zum Emissionspreis einen Ausgabeaufschlag von bis zu 2% vom Anleger als Teil des
Erwerbspreises.
Laufende Kosten
Für die Verwahrung des Garantie-Zertifikats im Anlegerdepot fallen für den Anleger die mit der verwahrenden Bank vereinbarten Kosten an
(Depotentgelt).
Vertriebsvergütung
Beim Vertrieb des Garantie-Zertifikats können Provisionen gezahlt werden. Die genaue Höhe ist bei der vertreibenden Bank zu erfragen.
7.
BESTEUERUNG
Die steuerliche Behandlung hängt von den perönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers ab und kann künftigen Änderungen unterworfen
sein. Anleger sollten zur Klärung individueller steuerlicher Auswirkungen des Erwerbs, Haltens und der Veräußerung bzw. Rückzahlung des
Garantie-Zertifikats einen Steuerberater konsultieren.
8.
SONSTIGE HINWEISE
Die in diesem Produktinformationsblatt enthaltenen Produktinformationen sind keine Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf des GarantieZertifikats und können eine individuelle Beratung durch die Bank oder einen Berater des Anlegers nicht ersetzen. Dieses
Produktinformationsblatt enthält wesentliche Informationen über das Garantie-Zertifikat. Um weitere ausführlichere Informationen,
insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Garantie-Zertifikat verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle
Anleger den Prospekt lesen, der nebst den Endgültigen Bedingungen und eventueller Nachträge bei der Raiffeisen Centrobank AG kostenlos
erhältlich ist oder unter www.rcb.at heruntergeladen werden kann.
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