Stichtag: 24.05.2016 3 Banken Portfolio-Mix (R) (A) 1/2 Gemischter Fonds Fonds-Charakteristik Der 3 Banken Portfolio-Mix ist als gemischter Fonds (Aktien und Anleihen) mit globalem Ansatz konzipiert. Der Fonds veranlagt zwischen 0 % - 60 % des Fondsvermögens in Aktien. Bei einem negativen Umfeld für Aktien kann die Quote bis auf 0 % reduziert werden. Der Aktienteil wird über Subfonds dargestellt. Im Anleiheteil können neben Staatsanleihen auch andere Anleihesegmente für die Veranlagung herangezogen werden. Maximal 30 % des Fondsvermögens darf in auf ausländische Währungen lautende Vermögensgegenstände veranlagt werden. Der 3 Banken Portfolio-Mix ist für die Abfertigungs- und Pensionsrückstellung geeignet (zur Wertpapierdeckung kann ein Kurs von EUR 7,49 je Anteil angesetzt werden). Stammdaten Fondsstruktur Ausschüttend ISIN AT0000817838 Fondswährung EUR Fondsbeginn 01.09.1998 Rechnungsjahrende 31.08. Depotbank Fondsmanagement Oberbank AG 3 Banken-Generali Vertriebszulassung AT, DE WKN Deutschland 937600 Wertentwicklung seit Fondsbeginn (%) Ausschüttung Ex-Tag 01.12.2015 Ausschüttung Zahlbartag 0,15 EUR 03.12.2015 Aktuelle Fondsdaten Errechneter Wert Fondsvermögen in Mio Ausgabeaufschlag 4,65 EUR 88,48 EUR 3,00% Hinweise zur steuerlichen Behandlung entnehmen Sie unserem aktuellen Rechenschaftsbericht. Kennzahlen Wertentwicklung 1 Jahr (%) ⌀ Duration (Jahre) 4,12 ⌀ Mod. Duration (%) 4,07 ⌀ Rendite (%) 1,27 ⌀ Kupon (%) 3,69 ⌀ Restlaufzeit (Jahre) 4,54 Historische Wertentwicklung (Brutto) seit Jahresbeginn -0,42% 1 Jahr -3,49% 3 Jahre p.a. 4,78% 5 Jahre p.a. 5,12% 10 Jahre p.a. 2,26% seit Fondsbeginn p.a. 2,61% In der Vergangenheit erzielte Erträge lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Die Performanceberechnung erfolgt durch die Österreichische Kontrollbank AG nach der OeKB-Methode. In der Wertentwicklung sind der beim Kauf anfallende maximale Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,00% sowie die kundenspezifischen Konto- und Depotgebühren nicht berücksichtigt. Risikoeinstufung 8 Jahre empfohlene Mindestbehaltedauer Dieses Dokument wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt. Die verwendeten Informationen beruhen auf Quellen, die wir als zuverlässig erachten. Eine Garantie für deren Richtigkeit oder Vollständigkeit kann nicht übernommen werden. Die Inhalte sind unverbindlich und stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Anteilsscheinen dar. Alleinverbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentfondsanteilen sind die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) sowie der jeweilige Prospekt, welche in ihrer aktuellen Fassung in deutscher Sprache unter www.3bg.at, sowie den inländischen Zahlstellen des Fonds zur Verfügung stehen. 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H. www.3bg.at Powered by TCPDF (www.tcpdf.org) Stichtag: 24.05.2016 3 Banken Portfolio-Mix (R) (A) 2/2 Gemischter Fonds Assetgewichtung Anleihengewichtung Bericht des Fondsmanagements Im abgelaufenen Berichtsmonat verkündete die EZB die Details zum angekündigten Corporate Bond Ankaufprogramm. Um das anvisierte Volumen zu erreichen, wurden die Kriterien welche Unternehmensanleihen gekauft werden dürfen sehr großzügig ausgelegt. Allein die Entscheidung das Kaufprogramm auszudehnen, beflügelte den Neuemissionsmarkt im März bereits deutlich. Die Nachfrage seitens der Investoren ist enorm hoch und so gelingt es den Unternehmen immer häufiger, auch ohne einer entsprechenden Neuemissionsprämie, die Anleihen am Markt zu platzieren. Ebenso wurden Anleihen mit höheren Risiken im Berichtsmonat gesucht. Der wieder deutlich höher notierende Ölpreis sorgt für eine Stabilisierung der Aktienmärkte sowie für höhere Nachfrage nach Emerging Markets Anleihen und amerikanischen Hochzinsanleihen, die in den letzten Wochen die höchsten Kursgewinne im Segment der Anleihen verzeichneten. Durch den gestiegenen Risikoappetit kam es zu Verkäufen von Staatsanleihen mit guten Bonitäten. Einzeltitel (Top 15) Laufzeitengewichtung B.T.P. 04-20 7,42% SPANIEN 13-18 5,03% B.T.P. 12-22 4,76% SPANIEN 14-24 3,00% POLEN 10/21 MTN 1,07% RAIFFEISENBANK 14/19 MTN 1,02% NUOV.CAS.RIS.CHIETI 12-17 1,01% BULGARIEN 14/24 1,00% OBERBK 09-19 MTN EK JUBIL 0,99% NUOV.BCA ETR. LAZIO 12-17 0,91% MEDTRONIC PLC 0,88% KLEPIERRE S.A.INH. 0,86% MERCK CO. 0,86% ROCHE HLDG AG GEN. 0,85% JOHNSON + JOHNSON 0,84% in % des Fondsvermögens Hinweis: Im Rahmen der Anlagepolitik wird der 3 Banken Portfolio-Mix hauptsächlich in Anteile an Kapitalanlagefonds investieren! Dieses Dokument wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt. Die verwendeten Informationen beruhen auf Quellen, die wir als zuverlässig erachten. Eine Garantie für deren Richtigkeit oder Vollständigkeit kann nicht übernommen werden. Die Inhalte sind unverbindlich und stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Anteilsscheinen dar. Alleinverbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentfondsanteilen sind die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) sowie der jeweilige Prospekt, welche in ihrer aktuellen Fassung in deutscher Sprache unter www.3bg.at, sowie den inländischen Zahlstellen des Fonds zur Verfügung stehen. 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H. www.3bg.at