08. Juni 2015 - 08:30 | S-Kompass Kommunale Portfolios analysieren und steuern Annette Schmuck, Sebastian Till Die bankenunabhängige Software S-Kompass ermöglicht professionelle Schuldenverwaltung und Zinssteuerung unter einem Dach. Umfangreiche Analyse und Berichtsfunktionen geben jederzeit einen Überblick über das Portfolio bei unterschiedlichen Zinsszenarien, die vordefiniert oder individuell angelegt werden können. S-Kompass hilft den Kommunen dabei, auch bei schwieriger Finanzlage den richtigen Kurs zu steuern. (imago) Sachbearbeiter in Kommunen profitieren durch die Software S-Kompass von vereinfachten Arbeitsabläufen, individuellen Berichten und Auswertungen per Knopfdruck. Die Datenerfassung sowie die sich daraus ergebenden Prozesse sind revisionssicher. Schnittstellen ins interne Rechnungswesen, automatisierte Sollstellungen und eine Anbindung an täglich aktuelle Marktdaten erleichtern die Portfolio-Verwaltung. Die vielfältigen Analysen und Berichte können für den Kernhaushalt, Kasse, Eigenbetriebe und Auslagerungen getrennt oder zusammen betrachtet werden. Kommunale Entscheider können auf Basis dieser individuellen Daten ihr Kredit-Portfolio aktiv und präzise steuern und haben Zinsänderungs-, Opportunitätskosten- und Liquiditätsrisiken stets im Griff. Mit S-Kompass spart die Finanzverwaltung von Kommunen Zeit und Geld durch effiziente, sichere Prozesse und die Vereinfachung und Objektivierung aller Aktivitäten im Schuldenmanagement. Festsatzkredite, variable Kredite, derivative Zinssicherungen werden durch die Software ebenfalls präzise abgebildet. Sicherungsbeziehungen sind mit einem Mausklick definiert und werden in der Portfolioanalyse berücksichtigt. Zinsfeststellungen variabler Darlehen erfolgen automatisch. Auf Wunsch kann über vordefinierte Schnittstellen eine Anbindung an die Finanzbuchhaltung geschaffen werden. Die Eingabemasken sind intuitiv bedienbar und Originalverträge können eingescannt und elektronisch abgelegt werden. Leichtere Steuerung des Portfolios In vielen Kommunen ist die Finanzverwaltung fortwährend mit vielen Fragen konfrontiert: • Welche Auswirkungen hat ein Zinsanstieg des 3-Monats-Euribor auf mein Portfolio? • Auf welche Kreditgeber entfallen welche Nominalbeträge? • Gibt es Klumpenrisiken in meinem Portfolio? • Wie entwickelt sich der Durchschnittszinssatz meines Portfolios in einem Schockszenario? • Welchen Marktwert hat mein Zins-Swap aktuell? Der umfangreiche Analysebereich beantwortet diese und weitere Fragen entweder grafisch oder als exportierbare Tabelle. S-Kompass ermöglicht einen umfassenden Überblick über Zins- und Liquiditätsrisiken in allen Laufzeitbereichen. Ein ausgefeiltes Regelsystem unterstützt darüber hinaus bei der Einhaltung und Überwachung selbstbestimmter oder extern vorgegebener Limits. Weitergehende Informationen, eine Aufstellung ausgewählter Referenzkunden und S-KompassAnsprechpartner finden sich auf der S-Kompass-Homepage. Autoren Annette Schmuck und Sebastian Till sind Berater bei der SIZ Service GmbH in Bonn. Über den Praxiseinsatz von S-Kompass in der Finanzverwaltung der Stadt Leverkusen berichten die BBL hier.