Produktmerkblatt Cash Pooling

ab
Optimale
Liquiditätssteuerung
Mit UBS Cash Pooling bieten wir Ihnen
auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Lösungen
Was ist UBS Cash Pooling?
Wir bieten kundenindividuell fiktives Cash Pooling sowie
Multicurrency-Lösungen zur Zinserlösoptimierung und physisches Cash Pooling zur optimalen Steuerung der Liquidität an.
Physisches Cash Pooling
Fiktives Cash Pooling
Voraussetzung
Alle Poolkonten (Pool Leader- und Poolteilnehmer-Konten)
lauten auf die gleiche Währung und werden bei UBS Schweiz
geführt (vorbehaltlich vorgängiger Kreditprüfung).
Voraussetzung
Alle Poolkonten (Pool Leader- und Poolteilnehmer-Konten)
lauten auf die gleiche Währung und werden bei UBS Schweiz
geführt.
Funktionsweise
Automatisierter physischer Kontoübertrag zwischen beteiligten Konten nach kundenspezifisch definierten Kriterien wie
zum Beispiel Höhe, Zielsaldo und Periodizität.
Funktionsweise
Fiktives Zusammenziehen von Kontosalden über eine Vielzahl
von Konten gleicher Währung zu einer zinswirksamen Poolnettoposition. Das heisst, für den Pool Leader wird ein fiktiver
Gesamtsaldo aus allen Salden der Poolteilnehmer-Konten
errechnet.
Wir bieten Ihnen verschiedene auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Varianten des physischen Cash Pooling an:
Die täglich entstehende fiktive Poolnettoposition wird geldmarktnah verzinst. Die Zinsbeträge werden dem Pool Leader
am Ende einer Zinsperiode (in der Regel Quartal) gutgeschrieben oder belastet.
Da die Kontosalden der Poolteilnehmer nicht physisch umgebucht werden, behalten diese ihre finanzielle Unabhängigkeit
vom Pool Leader.
Wir bieten Ihnen verschiedene auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Varianten des fiktiven Cash Pooling an:
• UBS Notional Cash Pooling
Fiktives Cash Pooling für Multiple Legal Entities
• UBS Cash Interest Service
Fiktives Cash Pooling für Single Legal Entities
• UBS Cash Transfer Service
Der UBS Cash Transfer Service dient der Liquiditätsbewirtschaftung und ermöglicht die aperiodische oder periodische
Ausführung von Buchungen zwischen beteiligten Konten.
Die Zielsalden und Ausführungszeitpunkte können individuell angepasst werden, zudem sind Kombinationen des UBS
Cash Transfer Service mit Verzinsungslösungen möglich.
• UBS Zero Balancing Pooling
Physisches Cash Pooling mit dem Ziel, die PoolteilnehmerKonten täglich auf null (Valutasaldo) auszugleichen und
sämtliche liquiden Mittel physisch auf einem Konto pro
Währung zu konzentrieren.
• UBS Combined Pooling
Beim UBS Combined Pooling werden die über ein Zielkonto
ausgebuchten Valutasalden am darauffolgenden Buchungstag wieder eingebucht. Der End-of-Day-Valutasaldo beträgt
somit grundsätzlich null. Rückbuchungen gewährleisten
die Mittelverfügbarkeit zu Beginn des Folgetages auf den
Poolteilnehmer-Konten.
Zusatzleistungen
Konzentration der Liquidität in der Schweiz
• Reporting
Für die Cash Pooling-Produkte können wir im Tagesverlauf
oder per Tagesende ein Reporting mit Informationen
zu Kontosalden und Zinssätzen zur Verfügung stellen.
Cash Management weltweit
Als Unternehmen mit Sitz in der Schweiz und internationaler
Ausrichtung erhalten Sie mit UBS die Möglichkeit, Ihre Liquidität in der Schweiz zu konzentrieren.
•V
erzinsung des physischen Cash Pooling
Eine geldmarktnahe Verzinsung der Zielkonten ist in
Abhängigkeit von vereinbarten Durchschnittskapitalien
möglich.
Wir bieten Ihnen verschiedene auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Varianten des weltweiten Cash Managements an:
• Inter-Company-Zinsabrechnung
Abhängig von der gewählten Lösung kann es aus regulatorischen Gründen notwendig sein, die Poolteilnehmer-Konten
zu verzinsen. UBS übernimmt auf Kundenwunsch die periodische Durchführung der Inter-Company-Zinsabschlüsse auf
Basis der vom Pool Leader definierten Zinssätze.
• UBS KeyLink Liquidity Management
Unsere Multibanking Cash Collection-Lösung hilft Ihrem
Unternehmen, die Liquidität Ihrer Tochtergesellschaften bei
Drittbanken im In- und Ausland in der Schweiz zu konzentrieren.
• UBS Gateway Accounts
Die UBS Gateway Accounts eignen sich für international
tätige Schweizer Firmen (Import und Export) oder ausländische Unternehmen mit Geschäftsaktivitäten in der Schweiz.
Mit der Dienstleistung UBS Gateway Account bietet Ihnen
UBS AG eine Lösung, die Ihnen den Zugang aus der Schweiz
zum lokalen Zahlungsverkehr in Europa eröffnet. Sie können
damit Zahlungsströme in der Schweiz konzentrieren, wodurch Sie die Liquidität optimieren.
Gateway
Accounts
Multibanking
Cash Collection
Beratung und Kontakt
UBS Switzerland AG
Postfach
8098 Zürich
Gerne beraten wir Sie auf dem Weg zur optimalen Lösung:
Unsere Spezialisten für Cash Management Services stehen
Ihnen schweizweit zur Verfügung. Bitte kontaktieren Sie Ihren
Kundenberater. Wir freuen uns auf ein Gespräch!
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Entscheidung treffen, sollten Sie eine entsprechende professionelle Beratung in Anspruch nehmen. Bitte beachten Sie, dass UBS sich das Recht vorbehält, die Dienstleistungen,
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