BBBank Kontinuität Union

Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 1 von 4
BBBank�Kontinuität�Union
Internationaler�Dachfonds
1
Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Profil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Haltedauerempfehlung�in�Jahren
Spekulativ
3
Hoch�spekulativ
Der�BBBank�Kontinuität�Union�ist�in�die�Risikoklasse�grün�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikoscheue�Anleger,�die
mäßige�Risiken�akzeptieren.
Anlagestrategie
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
3�Jahren�oder�länger.
Der�BBBank�Kontinuität�Union bietet�die Möglichkeit,�an�vielversprechenden�Investmentfonds�zu�partizipieren.�Der�Fonds�investiert�derzeit�je�nach�aktueller�Marktlage 5�bis 25�Prozent�seiner�Mittel�in�Aktienfonds�weltweit.�Rund�50�bis�90�Prozent�des
Fondsvermögens�werden�aktuell in�Rentenfonds�investiert.�Die
verzinslichen�Wertpapiere�lauten�im�Regelfall�auf�Euro�und�können�durch�andere�internationale�Rentenanlagen�ergänzt�werden.
Derzeit�sind�rund�15�Prozent�des�Fondsvermögens�in�Offene�Immobilienfonds�investiert. Zur�Auswahl�stehen�dabei�Fonds�der
Union�Investment�Gruppe,�bis�zu�75�Prozent�des�Fondsvermögens
können�auch�in�Drittfonds�investiert�werden.�Der�Anteil�an�Offenen�Immobilienfonds�kann�gehalten�werden.
Historische�Wertentwicklung�per 29.02.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 0,18�%
seit�Jahresbeginn
– –1,69�%
1�Jahr
–4,83�%
–4,83�%
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
3�Jahre
4,14�%
12,94�%
5�Jahre
3,26�%
17,39�%
10�Jahre
3,42�%
40,02�%
seit�Auflegung
3,32�%
67,65�%
2015
2,18�%
– 2014
7,71�%
– 2013
4,74�%
– Abbildungszeitraum�29.02.2011�bis�29.02.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�2,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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BBBank�Kontinuität�Union
Internationaler�Dachfonds
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Kommentar�des�Fondsmanagements
Zeitraum:�Februar�2016
Die�weltweiten�Aktienmärkte�verzeichneten�im�Februar�weitere
Verluste.�Die�anhaltende�Unsicherheit�bezüglich�der�konjunkturellen�Entwicklung�in�China�und�den�USA�belastete�die�Kurse.�Unter�dem�Strich�gab�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�1,7
Prozent�ab.�In�den�USA�starteten�die�Börsen�schwach,�schafften
nach�Verlusten�von�mehr�als�fünf�Prozent�zur�Monatsmitte�aber
die�Trendwende.�Der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�schloss
0,3�Prozent�fester.�War�es�im�Januar�vor�allem�die�Sorge�um�eine
Abflachung�des�konjunkturellen�Trends�in�den�USA,�die�die�Anleger�verunsicherte,�so�konnte�zuletzt�etwas�Entwarnung�gegeben
werden.�In�der�Eurozone�sorgte�die�Debatte�um�einen�etwaigen
Austritt�Großbritanniens�aus�der�Europäischen�Union�für�Unsicherheit.�Der�EURO�STOXX�50�gab�3,3�Prozent�nach.�Zudem�setzten�das�Niedrigzinsumfeld�sowie�die�regulatorische�Unsicherheit
den�Banken�im�Währungsraum�zu.�Deutliche�Verluste�liefen�an�der
Börse�in�Japan�auf,�der�Leitindex�Nikkei�225�fiel�um�8,5�Prozent,
vor�allem�aufgrund�des�wieder�erstarkenden�Yen.�Die�Aktienbörsen�der�Schwellenländer�schlossen�in�Summe�nahezu�unverändert.
Am�europäischen�Rentenmarkt�setzte�sich�die�freundliche�Tendenz
aus�dem�Vormonat�fort.�Kursgewinne�verzeichneten�insbesondere�Staatsanleihen�der�als�sicher�geltenden�Schuldner,�wie�etwa
Bundesanleihen.�Als�stützend�erwiesen�sich�schwächere�Konjunkturdaten�und�die�inzwischen�wieder�sehr�hohen�Erwartungen�der
Marktteilnehmer�an�die�nächste�Sitzung�der�Europäischen�Zentralbank.�Gemessen�am�repräsentativen�iBoxx�Euro�Sovereign�Index
gewannen�Euro-Staatsanleihen�im�Februar�ein�Prozent�an�Wert.
Auch�US-Staatsanleihen�setzten�ihre�freundliche�Entwicklung�aus
dem�Vormonat�fort.�Im�späteren�Verlauf�war�der�US-Rentenmarkt
ein�Spielball�der�Rohstoffnotierungen,�insbesondere�des�Ölpreises.
Auf�Indexebene�(JP�Morgan�Global�Bond�US-Index)�verbuchte�der
US-Rentenmarkt�ein�Plus�von�einem�Prozent.�Unternehmensanleihen�zeigten�sich�erholt�und�legten�um�0,5�Prozent�zu.�Größere�Zuwächse�waren�bei�EM-Anleihen�festzustellen,�die�sich�im�Monatsverlauf�sehr�stabil�zeigten�und�letztlich�1,9�Prozent�zulegen�konnten.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Fondsstruktur
Größte�Fondswerte
db�x-track.�II�iBoxx�Sov.�Euro
UniImmo:�Europa
Threadn.�-�Europ.�High�Yield�Bd
UniImmo:�Deutschland
UniInstitutional�Euro�Subordinated�Bonds
UniEuroKapital�Corporates�A
Aramea�Rendite�Plus
UniDeutschland�XS�I
UniInst.�Global�High�Yield�Bonds
Dt.�Invest�I�Euro�Gov�Bonds
7,92 %
5,73 %
5,09 %
5,03 %
4,30 %
4,24 %
3,54 %
3,12 %
3,08 %
3,00 %
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�29.02.2016
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BBBank�Kontinuität�Union
Internationaler�Dachfonds
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
531423
ISIN
DE0005314231
Art�des�Investmentvermögens
Fondswährung
5
Ausgabeaufschlag
2,00�% vom�Anteilwert.
6
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %.
alternativer�Investmentfonds�(AIF)
Verwaltungsvergütung
zzt. 1,25�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a.
EUR
Laufende�Kosten
1,93 %
Auflegungsdatum
02.05.2000
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Geschäftsjahr
01.04. – 31.03.
Rücknahmepreis�per�29.02.2016
67,98 EUR
Fondsvermögen�per�29.02.2016
602 Mio. EUR
Ertragsverwendung
thesaurierend�Ende�März
Steuerpflichtiger�Ertrag
1,04 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
4
Ordererteilung
forward-pricing
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Privatfonds�GmbH
Verwahrstelle
DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main
7
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�die�Chancen�einer�weltweiten�Anlage�nutzen�und�Ihr�Kapital
langfristig�anlegen�möchten
• ...�Ertragschancen�nutzen,�jedoch�nur�ein�mäßiges�Risiko�in
Kauf�nehmen�wollen
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktien-,�Renten-�und
Immobilienmärkte
• Professionelles�Fondsvermögensmanagement�mit�nur�einer�Anlage
• Breite�Risikostreuung�durch�Fonds-Mix�sowie Streuung�von�Einzelwerten�innerhalb�der�Zielfonds
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�keine�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten
• ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben
• ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen,�Ertragsrisiko�sowie
Wechselkursrisiko.
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.
• Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der�Zielfonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden�Handelbarkeit,�Strategiekonzentration). • Risiken�einer�Immobilienanlage�(z.B.�Vermietungsquoten,�Lage,
Bewertung�der�Immobilie, Zahlungsfähigkeit�der�Mieter�sowie
Projektentwicklung). • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlust-�bzw.�Ausfallrisiken�bei
Anlage�in�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�hochverzinslichen�Anlagen�und�Anlagen�mit�erhöhten�Bonitätsrisiken�möglich.
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Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
2
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
3
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
4
Bei�Ordererteilung�am�Tag�(T)�bis�16�Uhr�wird�der�Auftrag�mit�dem�Fondspreis�des�nächsten�Bewertungstages�(T+1)�abgerechnet.
5
Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben.
6
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
7
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�02.05.2000�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen
sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0005314231.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
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Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de.
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