Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 1 von 4 BBBank�Kontinuität�Union Internationaler�Dachfonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 3 Hoch�spekulativ Der�BBBank�Kontinuität�Union�ist�in�die�Risikoklasse�grün�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikoscheue�Anleger,�die mäßige�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 3�Jahren�oder�länger. Der�BBBank�Kontinuität�Union bietet�die Möglichkeit,�an�vielversprechenden�Investmentfonds�zu�partizipieren.�Der�Fonds�investiert�derzeit�je�nach�aktueller�Marktlage 5�bis 25�Prozent�seiner�Mittel�in�Aktienfonds�weltweit.�Rund�50�bis�90�Prozent�des Fondsvermögens�werden�aktuell in�Rentenfonds�investiert.�Die verzinslichen�Wertpapiere�lauten�im�Regelfall�auf�Euro�und�können�durch�andere�internationale�Rentenanlagen�ergänzt�werden. Derzeit�sind�rund�15�Prozent�des�Fondsvermögens�in�Offene�Immobilienfonds�investiert. Zur�Auswahl�stehen�dabei�Fonds�der Union�Investment�Gruppe,�bis�zu�75�Prozent�des�Fondsvermögens können�auch�in�Drittfonds�investiert�werden.�Der�Anteil�an�Offenen�Immobilienfonds�kann�gehalten�werden. Historische�Wertentwicklung�per 29.02.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,18�% seit�Jahresbeginn – –1,69�% 1�Jahr –4,83�% –4,83�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 4,14�% 12,94�% 5�Jahre 3,26�% 17,39�% 10�Jahre 3,42�% 40,02�% seit�Auflegung 3,32�% 67,65�% 2015 2,18�% – 2014 7,71�% – 2013 4,74�% – Abbildungszeitraum�29.02.2011�bis�29.02.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�2,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4353-201602-001 Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 2 von 4 BBBank�Kontinuität�Union Internationaler�Dachfonds 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�Februar�2016 Die�weltweiten�Aktienmärkte�verzeichneten�im�Februar�weitere Verluste.�Die�anhaltende�Unsicherheit�bezüglich�der�konjunkturellen�Entwicklung�in�China�und�den�USA�belastete�die�Kurse.�Unter�dem�Strich�gab�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�1,7 Prozent�ab.�In�den�USA�starteten�die�Börsen�schwach,�schafften nach�Verlusten�von�mehr�als�fünf�Prozent�zur�Monatsmitte�aber die�Trendwende.�Der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�schloss 0,3�Prozent�fester.�War�es�im�Januar�vor�allem�die�Sorge�um�eine Abflachung�des�konjunkturellen�Trends�in�den�USA,�die�die�Anleger�verunsicherte,�so�konnte�zuletzt�etwas�Entwarnung�gegeben werden.�In�der�Eurozone�sorgte�die�Debatte�um�einen�etwaigen Austritt�Großbritanniens�aus�der�Europäischen�Union�für�Unsicherheit.�Der�EURO�STOXX�50�gab�3,3�Prozent�nach.�Zudem�setzten�das�Niedrigzinsumfeld�sowie�die�regulatorische�Unsicherheit den�Banken�im�Währungsraum�zu.�Deutliche�Verluste�liefen�an�der Börse�in�Japan�auf,�der�Leitindex�Nikkei�225�fiel�um�8,5�Prozent, vor�allem�aufgrund�des�wieder�erstarkenden�Yen.�Die�Aktienbörsen�der�Schwellenländer�schlossen�in�Summe�nahezu�unverändert. Am�europäischen�Rentenmarkt�setzte�sich�die�freundliche�Tendenz aus�dem�Vormonat�fort.�Kursgewinne�verzeichneten�insbesondere�Staatsanleihen�der�als�sicher�geltenden�Schuldner,�wie�etwa Bundesanleihen.�Als�stützend�erwiesen�sich�schwächere�Konjunkturdaten�und�die�inzwischen�wieder�sehr�hohen�Erwartungen�der Marktteilnehmer�an�die�nächste�Sitzung�der�Europäischen�Zentralbank.�Gemessen�am�repräsentativen�iBoxx�Euro�Sovereign�Index gewannen�Euro-Staatsanleihen�im�Februar�ein�Prozent�an�Wert. Auch�US-Staatsanleihen�setzten�ihre�freundliche�Entwicklung�aus dem�Vormonat�fort.�Im�späteren�Verlauf�war�der�US-Rentenmarkt ein�Spielball�der�Rohstoffnotierungen,�insbesondere�des�Ölpreises. Auf�Indexebene�(JP�Morgan�Global�Bond�US-Index)�verbuchte�der US-Rentenmarkt�ein�Plus�von�einem�Prozent.�Unternehmensanleihen�zeigten�sich�erholt�und�legten�um�0,5�Prozent�zu.�Größere�Zuwächse�waren�bei�EM-Anleihen�festzustellen,�die�sich�im�Monatsverlauf�sehr�stabil�zeigten�und�letztlich�1,9�Prozent�zulegen�konnten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4353-201602-001 3 Fondsstruktur Größte�Fondswerte db�x-track.�II�iBoxx�Sov.�Euro UniImmo:�Europa Threadn.�-�Europ.�High�Yield�Bd UniImmo:�Deutschland UniInstitutional�Euro�Subordinated�Bonds UniEuroKapital�Corporates�A Aramea�Rendite�Plus UniDeutschland�XS�I UniInst.�Global�High�Yield�Bonds Dt.�Invest�I�Euro�Gov�Bonds 7,92 % 5,73 % 5,09 % 5,03 % 4,30 % 4,24 % 3,54 % 3,12 % 3,08 % 3,00 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�29.02.2016 Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 3 von 4 BBBank�Kontinuität�Union Internationaler�Dachfonds Fondsinformationen Konditionen WKN 531423 ISIN DE0005314231 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 5 Ausgabeaufschlag 2,00�% vom�Anteilwert. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. alternativer�Investmentfonds�(AIF) Verwaltungsvergütung zzt. 1,25�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 1,93 % Auflegungsdatum 02.05.2000 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�29.02.2016 67,98 EUR Fondsvermögen�per�29.02.2016 602 Mio. EUR Ertragsverwendung thesaurierend�Ende�März Steuerpflichtiger�Ertrag 1,04 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich 4 Ordererteilung forward-pricing Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 7 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�die�Chancen�einer�weltweiten�Anlage�nutzen�und�Ihr�Kapital langfristig�anlegen�möchten • ...�Ertragschancen�nutzen,�jedoch�nur�ein�mäßiges�Risiko�in Kauf�nehmen�wollen Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktien-,�Renten-�und Immobilienmärkte • Professionelles�Fondsvermögensmanagement�mit�nur�einer�Anlage • Breite�Risikostreuung�durch�Fonds-Mix�sowie Streuung�von�Einzelwerten�innerhalb�der�Zielfonds Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4353-201602-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�keine�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben • ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen,�Ertragsrisiko�sowie Wechselkursrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der�Zielfonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden�Handelbarkeit,�Strategiekonzentration). • Risiken�einer�Immobilienanlage�(z.B.�Vermietungsquoten,�Lage, Bewertung�der�Immobilie, Zahlungsfähigkeit�der�Mieter�sowie Projektentwicklung). • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlust-�bzw.�Ausfallrisiken�bei Anlage�in�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�hochverzinslichen�Anlagen�und�Anlagen�mit�erhöhten�Bonitätsrisiken�möglich. Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 4 von 4 BBBank�Kontinuität�Union Internationaler�Dachfonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Bei�Ordererteilung�am�Tag�(T)�bis�16�Uhr�wird�der�Auftrag�mit�dem�Fondspreis�des�nächsten�Bewertungstages�(T+1)�abgerechnet. 5 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 6 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 7 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�02.05.2000�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0005314231. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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