平成28年3月期 第3四半期決算説明資料 2016年2月 株式会社セブン銀行 0 第3四半期決算のポイント [ 単体 ] 当第3四半期は、増収減益 経常収益 経常利益 純利益 837億円 （前年同期間比 + 4.7％） 302億円 （ 同 △1.5％） 201億円 （ 同 + 2.5％） ◆ATM総利用件数は前年同期間累計比 +5.4％ 預貯金金融機関取引･･････ 同 +5.1％ ノンバンク取引････････････ 同 +8.9％ [ 連結 ] ◆当第３四半期は、増収減益 経常収益 909億円、純利益 192億円 ＊連結は親会社株主に帰属する四半期純利益 [ 配当政策 ] ◆期末配当予想を従来の4.0円から4.5円（年間8.5円）に修正 株式会社セブン銀行 1 損益状況（単体・連結） 《 セブン銀行単体 》 （単位：億円） 《 連結 》 （単位：億円） 2015年度 2015年度 計画 2014年度 2015年度 計画 第3四半期 第3四半期 前年差異 （11月6日時点） 2014年度 2015年度 第3四半期 第3四半期 前年差異 （11月6日時点） 経常収益 799 837 38 1,111 経常収益 860 909 49 1,203 経常費用 492 535 43 715 経常費用 562 619 57 825 経常利益 306 302 △4 395 経常利益 298 289 △9 377 純利益 196 201 5 263 純利益 187 192 5 251 注1) 計数は全て表示単位未満切捨て 注2) 前年差異は億円単位で比較 注3) 連結損益の為替レート :1米ドル 2014年度第3四半期実績＝102.93円、2015年度第3四半期実績＝120.98円 2015年度計画＝118.00円 :100インドネシアルピア 2014年度第3四半期実績＝0.879円、2015年度第３四半期実績＝0.912円 2015年度計画＝0.900円 注4) 連結の純利益は親会社株主に帰属する四半期純利益 《 参考：各社連結対象期間 》 セブン銀行 ＦＣＴＩ ＡＴＭｉ ＢＢＦ 株式会社セブン銀行 2015年4月1日 2015年1月1日 2015年1月1日 2015年4月1日 ～ ～ ～ ～ 2015年12月31日 2015年9月30日 2015年9月30日 2015年12月31日 2 損益状況（単体） （単位：億円） 2014年度 第3四半期 経常収益 2015年度 第3四半期 前年差異 2015年度 計画 （2015年11月6日公表） 799 837 38 1,111 750 777 27 1,026 492 535 43 715 376 407 31 544 経常利益 306 302 △4 395 特別損益 △1 △1 0 △1 法人税等合計 109 99 △10 130 純利益 196 201 5 263 ＥＢＩＴＤＡ 416 432 16 570 20,616 22,018 1,402 22,400 102.4 100.7 △1.7 99.1 564 595 31 785 うちATM受入手数料 経常費用 うち営業経費 期末ATM設置台数（台） 平均利用件数（件/台/日） 総利用件数（百万件） 注1）計数は全て表示単位未満切捨て 注2）前年差異は億円単位（総利用件数は百万件単位）で比較 注3）EBITDA=経常利益＋減価償却費 株式会社セブン銀行 3 ATM事業の状況（単体） 利用件数の推移 ATM台数の推移 ノンバンク 預貯金金融機関 （百万件） 102.8 102.3 平均利用件数（右目盛） 総利用件数（左目盛） 102.2 96.3 101.0 ノンバンク 200 183 15 188 191 15 16 179 16 194 17 100.4 198 17 （件/台/日） 120.0 （台） 7&i グループ外 21,056 100.7 202 17 100.0 19,514 20,000 18,123 80.0 21,357 21,779 22,018 1,962 1,721 1,781 1,883 19,335 19,576 19,896 20,056 15年度 6月末 9月末 12月末 1,372 1,209 60.0 15,000 100 167 172 175 163 176 181 184 40.0 16,914 18,142 20.0 預貯金金融機関 7&i グループ内 0 0.0 14年度 4-6月 7-9月 10-12月 1-3月 15年度 4-6月 7-9月 10-12月 10,000 12年度 3月末 13年度 3月末 14年度 3月末 注1） 平均利用件数、総利用件数は残高照会、電子マネーチャージ、暗証番号変更、利用限度額変更を含まず 注2） 計数は全て表示単位未満切捨て 注3） 本資料におけるノンバンクは、海外発行カード、証券会社、生命保険会社、クレジット会社、信販会社、消費者 金融会社等の合計 ・設置台数の堅調な増加に伴い、総利用件数が伸長 ・堅調な消費者金融に加え、海外発行カードがドライバー となり、ノンバンク利用も増加 株式会社セブン銀行 ・セブン-イレブンの新規出店を中心に、グループ内 店舗への設置が順調に増加 ・グループ外は、交通・観光・流通等の施設に設置を 推進 4 口座関連の状況（単体） セブン銀行預金（個人）の状況 （億円） 5,000 500 口座数（右目盛） 1,264 3,217 250 2,500 1,528 1,299 3,271 1,553 1,346 3,519 1,692 1,405 3,710 1,806 海外送金サービスの状況 1,456 3,801 1,845 1,536 1,489 （千口座） （千件） 送金件数 1,500 3,959 3,841 1,835 1,868 200 1,000 定期預金残高（左目盛） 100 500 1,689 1,717 1,826 1,904 1,956 135 156 174 165 10-12月 1-3月 181 201 221 2,124 1,972 普通預金残高（左目盛） 0 0 14年度 6月末 9月末 12月末 3月末 15年度 6月末 9月末 12月末 0 14年度 4-6月 7-9月 15年度 4-6月 7-9月 10-12月 個人向けローンサービスの状況 （単位：億円） ローン残高 株式会社セブン銀行 2015年3月末 2015年12月末 104 151 ・2015年度もＡＴＭ取引を中心に送金件数は順調に増加 5 トピックス 海外カード利用件数は継続し大幅増加 ・2015年12月より、海外発行カード利用時のＡＴＭ画面表示等（ＡＴＭ画面、明細票、ＡＴＭ音声）を12言語対応 ＊第2世代ＡＴＭは除く ・海外からのお客さまにも、より便利で安心してお使いいただけるＡＴＭへ （千件） 海外カード利用件数 前年同期間比 約60%増 1,500 1,000 1,442 500 844 956 1,089 1,570 1,615 1,231 0 14年度 4-6月 株式会社セブン銀行 7-9月 10-12月 1-3月 15年度 4-6月 7-9月 10-12月 ［英語・韓国語・中国語（簡体字）・ポルトガル語］ 《８言語追加》 ↓ ［中国語（繁体字）、タイ語、マレーシア語、インドネシア語、 ベトナム語、フランス語、ドイツ語、日本語］ 6 子会社の状況 海外子会社（アメリカ） 海外子会社（インドネシア） ■社名 FCTI, Inc. （単位：百万米ドル） 主要計数 2014年 第3四半期 1～9月 2015年 第3四半期 1～9月 経常収益 60.2 59.4 77.8 経常費用 58.6 60.4 78.9 経常利益 1.5 △0.9 △1.0 純利益 0.7 △0.8 △0.9 EBITDA 6.2 3.9 5.5 6,475 6,375 6,400 ＡＴＭ台数（台） 2015年度 計画 （11月6日時点） 注1) 計数は全て表示単位未満切捨て 注2) EBITＤA＝経常利益＋減価償却費 注3) ＡＴＭ台数はカナダ含 注4) 2015年12月末のATM台数は6,625台 ・ICカード対応の先行投資や7-Eleven, Inc.への設置準備等に より前年同期間比で経常費用が増加 株式会社セブン銀行 ■社名 ATMi（PT.ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONAL） 名称：アバディ タンバ ムリア インターナシオナル ・2015年12月末でのＡＴＭ設置は49台 国内子会社 ■社名 株式会社バンク・ビジネスファクトリー （ ＢＢＦ：Bank Business Factory） ・2015年12月末での外部事務受託は4社 7 配当政策 方針 継続的な安定配当の実現を目指し、連結配当性向は年間35%を最低目標に、年2回配当を実施 期末配当予想の修正 配当金額 ： 1株当り4.50円（配当総額約53億円） 期末配当予想を従来の4.00円より4.50円（年間8.50円）に修正 配当金、配当性向の推移 42.7 （円）10.00 8.00 配当性向（右目盛） 6.20 中間配当（左目盛） 6.00 1.00 4.00 42.0 41.4 期末配当（左目盛） 7.50 41.0 8.00 40.3 8.50 （％） 40 6.75 3.50 4.00 4.25 4.50 20 2.60 2.00 2.60 3.25 3.50 3.75 4.00 12年度 （連結） 13年度 （連結） 14年度 （連結） 15年度 （連結） 0.00 0 11年度 予想 注1） 2011年12月1日付で普通株式1株につき1,000株の株式分割を実施しており、上表は、過去の配当についてもこの分割を反映して計算したもの 注2） 2011年度は期末配当に1.00円の東証上場記念配を上乗せ 注3） 2012年度以降は連結決算 株式会社セブン銀行 8 本資料には、株式会社セブン銀行、及びその連結子会社の業績に関連する予想、見通し、目標、計画等 の将来に関する記述が含まれています。これらは、具体的な歴史的事実を除き、本資料の作成時点にお いて取得可能な情報に基づく予測等を基礎として記載されています。これらの記述のためには、一定の 前提（仮定）を置いています。これらの記述及び前提（仮定）は主観的なものであり、かつ、様々なリ スクや不確実性が内在しております。かかるリスク及び不確実性により、実際の業績等はこれらの見通 しや予想等とは異なる結果となる可能性があります。かかるリスク及び不確実性には、システム障害、 災害、犯罪、その他ＡＴＭ事業及び金融サービス事業を取り巻く様々なリスクが含まれますが、これら に限定されるものではありません。また、本資料に含まれる当社、及びその子会社以外に関する情報 は、公開情報等から引用したものであり、かかる情報の正確性、適切性等について当社は何らの検証も 行っておらず、またこれを保証するものではありません。なお、本資料に関する全ての著作権その他の 権利は当社に属します。 株式会社セブン銀行 9
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