平成２６年１２月１日 奈良信用金庫 投資信託の「トータルリターン通知制度」開始に伴う「取引残高 報告書」の記載事項にかかる変更のお知らせ 平成２６年１２月より、投資信託の累積損益状況を通知する「トータルリターン通知制 度」が開始されることに伴い、四半期毎（３月末、６月末、９月末、１２月末）にお客様にお 届けしている「取引残高報告書」について、平成２７年１月発送分より、【ご参考資料】の ページを【トータルリターン（国内投信）】のページに変更させていただきます。また、「取 引残高報告書」の報告期間中に全部売却もしくは償還となった残高について、【全部売 却・償還分トータルリターン（国内投信）】のページを追加させていただきます。 ・ トータルリターンとは トータルリターンとは、保有する投資信託の受取分配金累計や売却金累計を含んだ 累積損益のことであり、お客様の投資成果が一目でわかるものとなっております。 トータルリターンは、「受取分配金累計」＋「売却金累計」＋「評価額」－「購入金累 計」にて算出した金額であり、「取引残高報告書」の【トータルリターン（国内投信）】の ページの運用収支額がトータルリターンとなっております。 なお、「取引残高報告書」は以下のイメージ図のように変更される予定となっており ます。 ＜イメージ図＞ 現行 ＜ご参考資料＞ ファンド名 種類 （Ａ）購入金累計 （Ｂ）受取分配金累計 （Ｃ）売却金累計 税引後受取分配金累計 数量 ＡＡＡＡオープン 運用収支額 （Ｅ）取得金額 （Ｂ＋Ｃ＋Ｄ－Ａ） 評価損益 （Ｄ－Ｅ） 60,000円 2,597円 2,079円 5,186円 29,430口 76,286円 25,921円 24,069円 54,942円 21,344円 60,000円 2,597円 5,186円 76,286円 24,069円 54,942円 21,344円 運用収支額 （Ｅ）取得金額 （Ｂ＋Ｃ＋Ｄ－Ａ） 24,069円 54,942円 評価損益 （Ｄ－Ｅ） 21,344円 累投 特定口座 合 計 （Ｄ）評価額 解約価額 平成２７年１月発送分以降 【トータルリターン（国内投信）】 ファンド名 累計起算日 ＡＡＡＡオープン '2012年03月01日 （Ａ）購入金累計 （Ｂ）受取分配金累計 （Ｃ）売却金累計 税引後受取分配金累計 数量 60,000円 2,597円 5,186円 累投 特定口座 2,079円 29,430口 種類 合 計 60,000円 2,597円 5,186円 （Ｄ）評価額 解約価額 76,286円 25,921円 76,286円 24,069円 54,942円 21,344円 【全部売却・償還分トータルリターン（国内投信）】 ファンド名 運用期間（投資開始日～投資終了日） （Ａ）購入金累計 種類 ＢＢＢＢオープン 2014年12月01日～2015年09年17日 1,500,530円 累投 特定口座 合 計 1,500,530円 （Ｂ）受取分配金累計 税引後受取分配金累計 30,000円 23,906円 （Ｃ）売却金および 償還金累計 1,799,260円 30,000円 1,799,260円 ご不明な点については、営業店または事務集中部・証券管理課までお問い合わせ下さい。 電話番号：0743-51-0031 運用収支額 （Ｂ＋Ｃ－Ａ） 328,730円 328,730円 ※トータルリターンの注意事項 ・ トータルリターンは「取引残高報告書」に記載されます。 ・ トータルリターンは、お客様からお預かりしている投資信託の運用状況を分かり易く ご理解いただくための参考資料であり、税金の申告、税務関連資料としてご利用に はなれません。 ・ トータルリターンにかかる金額は、参考値であり、実際にお取引いただける金額や 税法上の課税対象額とは異なります。 詳細につきましては、「取引残高報告書」に記載されている「ご注意」をご覧下さい。 ～投資信託ご購入にあたってのご注意事項～ 1. 投資信託は、預金ではなく、預金保険の対象ではありません。 2. 当金庫で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。 3. 投資信託は、元本および分配金が保証されている商品ではなく、投資元本を割り込むことがあります。 4. 投資信託の運用による収益および資産の減少は、ご購入のお客さまに帰属します。 5. 投資信託は、その信託財産に組み入れられた株式・債券・REIT（不動産投資信託）などの価格変動や その発行者に係る信用状況などの変化、金利の変動、為替相場の変動などにより、基準価額が下落し 投資元本を割り込むことがあります。なお、外貨建ての投資信託については、上記に加え、外貨建てで は投資元本を割り込んでいない場合でも、為替相場の変動により円換算ベースでは投資元本を割り込 むことがあります。 6. 投資信託のご購入、換金にあたっては各種手数料等（申込手数料最大 3.24％（税込）、信託財産留保 額最大 0.5％）が必要です。また、これらの手数料とは別に信託報酬（投資信託の純資産総額の最大年 1.944％（税込））と監査報酬、有価証券売買手数料などその他費用等（運用状況等により変動し事前に 料率、上限額を示すことができません。）を毎年、信託財産を通じてご負担いただきます。 お客さまにご負担いただく手数料はこれらを足し合わせた金額になります。 7. 投資信託には、ご購入やご換金の日（期間）に制限のある場合があります。 8. 奈良信用金庫は販売会社であり、投資信託の運用・設定は運用会社が行います。 9. 投資信託をご購入の際は、お渡しする最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補 完書面」「契約締結前交付書面」等の内容を必ずご覧になり、投資に関する最終決定はお客さまご自 身でご判断ください。 奈良信用金庫 登録金融機関 近畿財務局長（登金）第７１号 加入協会 日本証券業協会
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