クォータリー パフォーマンスレポート（２００８年４月～６月） 金融・経済全般（4 月～ 6 月） 日本経済は引き続き、米国の信用力の低い個人向け住宅融資（サブプライムローン）問題に端を発した海外経済の減速、エネルギー・原材料 価格の高騰などの影響を受け減速しています。1-3 月期の国内総生産（GDP）は、前期比 1.0％、前期比年率 4.0％と高い伸びを記録しましたが、 輸出に依存する成長に変化はなく、今後は減速すると考えられます。4 月以降の生産は、5 月の鉱工業生産指数が、前月比＋2.9％と 3 ヶ月ぶり にプラスとなりました。ただし、四半期ベースでは、1-3 月期に続き 2 四半期連続でマイナスになる可能性が高まっています。一方、物価は、5 月の消費者物価指数（コアベース、除く生鮮食料品）が、前年比 1.5％の上昇となりました。引き続き、賃金の伸びが鈍い中での物価上昇は、消 費の伸びを抑えると考えられます。当面、海外景気の減速がより鮮明になる中、輸出に依存する日本経済も減速感が強まると考えられます。 米国経済は、エネルギー価格の上昇や、資本市場の混乱、住宅市場の長引く調整などの影響を受け、依然として減速感が払拭されない状況が 続いています。6 月の雇用統計によりますと、失業率は 5.5％で高止まっており、雇用者数も 6 ヶ月連続で前月比マイナスとなりました。雇用悪 化により、景気が一段と減速することが懸念されています。一方、原油高やドル安などによるインフレ懸念もあることから、米連邦準備制度理 事会（FRB）は昨年の 9 月から今年の 4 月まで引き下げてきた政策金利を 5 月、6 月と据え置いています。 一方、欧州中央銀行（ECB）は、昨年 6 月以降据え置いていた政策金利を、7 月に 0.25％引き上げて 4.25％としました。ユーロ圏の景気は、後 半減速を見込むものの、2008 年の実質成長率は 1.8％と底固く推移すると ECB では予測しています。他方、インフレ率は、2007 年 9 月から ECB の政策目標である「2％未満」を上回っており、6 月には 4.0％と、1997 年１月の統計開始以来最高を記録しました。エネルギーや食料品価格の 上昇が消費や投資を圧迫するリスクを重視しての利上げですが、1 年ぶりの金融引き締め再開で想定以上の景気減速も懸念されています。 特別勘定の運用方針 資産構成比 現預金 0.4% 当特別勘定資産は、主に追加型株式投資信託「三菱ＵＦＪ バランス ファンドＶＡ ５０型（適格機関投資家限定） 」に投資します。 特別勘定のユニット価格騰落率一覧（2008年6月30日現在） 特別勘定名 世界バランス 50 ユニット価格 騰落率 08/6/30現在 直近1ヶ月 直近3ヶ月 直近6ヶ月 1年 98.7294 -3.85% -0.87% *月平均、小数点第 2 位以下四捨五入にて 表示しています。 投資信託 99.6% - 3年 - - 設定来 -1.27% 設定日 2008/2/5 ＊ユニット価格は小数点第５位以下を切捨て、騰落率は小数点第３位以下を四捨五入して表示しています。 ＊上表の騰落率は、それぞれの月数をさかのぼった該当月の月末日付ユニット価格に対して、当月末付のユニット価格がどれくらい変動 したかを計算したものです。設定日におけるユニット価格は100円です。 108 円 ユニット価格推移（設定来～2008年6月30日） 104 100 96 92 月日 2/5 2/20 3/6 3/21 4/5 4/20 5/5 5/20 6/4 6/19 ・当資料は、マニュライフ生命保険株式会社の「マイヘルパー」の特別勘定の運用状況等を開示するものであり、生命保険の勧誘を目的としたものではありません。 ・特別勘定の主たる投資対象となる投資信託は、株式・公社債など値動きのある有価証券や外貨建資産等に投資しますので、価格や為替の変動に伴い、その運用結 果が積立金額に運用実績として反映されます。特別勘定の運用に伴う投資リスク・為替リスクはすべてご契約者に帰属します。 ・特別勘定のユニット価格とその投資対象である投資信託の基準価額の推移は必ずしも一致するものではありません。また、主たる投資対象となる投資信託の運用レ ポートは、三菱 UFJ 投信株式会社から提供されたデータをもとに、マニュライフ生命保険株式会社が作成しています。 ・当資料は信頼できると判断した情報に基づき作成していますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、運用実績に関するいかなる内容も過去の 実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。また、予告なしにこの資料の内容が変更、廃止される場合がありますので、あらかじめご承知おきくださ い。 ・契約者が特別勘定資産の運用方法について指図することはできません。 ・「マイヘルパー」の商品内容の詳細については、商品パンフレット、「ご契約のしおり/約款」「特別勘定のしおり」等にてご確認ください。 321321 1/5 クォータリー パフォーマンスレポート（２００８年４月～６月） 三菱 UFJ バランスファンドＶＡ ５０型の運用レポート 運用会社：三菱 UFJ 投信株式会社 ◆設定来の運用実績 2008年06月30日 現在 10,400 220,000 10,200 200,000 10,000 180,000 9,800 160,000 9,600 140,000 9,400 120,000 9,200 100,000 9,000 80,000 60,000 8,800 純資産総額(百万円)【右目盛】 基準価額【左目盛】 基準価額（分配金再投資）【左目盛】 参考指数【左目盛】 8,600 8,400 8,200 07/06/21 07/08/21 07/10/21 07/12/21 40,000 20,000 08/02/21 0 08/06/21 08/04/21 ・基準価額、基準価額（分配金再投資）、参考指数は設定日前営業日を10,000として指数化しています。 ・基準価額および基準価額（分配金再投資）は、信託報酬（純資産総額に対し、年率0.294％（税抜0.28％））控除後の値です。 ・基準価額（分配金再投資）は、分配金（税引前）を再投資したものとして計算しています。 ◆ファンド現況 ◆ファンドの特色 2008/6/30 9,073円 204,042 基準価額 純資産総額(百万円) 前月末 9,432円 195,748 前月末比 -359円 +8,295 ①日本債券インデックスマザーファンド受益証券10％、TOPIXマザーファンド受 益証券10％、外国債券インデックスマザーファンド受益証券20％、ＭＵＡＭ ヘッジ付外国債券オープンマザーファンド受益証券20％およびヘッジ付外国株 式インデックスマザーファンド受益証券40％を標準資産配分とし、これを維持し ます。 ◆資産構成 ②日本債券インデックスマザーファンド受益証券、TOPIXマザーファンド受益証 券、外国債券インデックスマザーファンド受益証券、ＭＵＡＭ ヘッジ付外国債券 オープンマザーファンド受益証券およびヘッジ付外国株式インデックスマザー ファンド受益証券を主要投資対象とします。 標準 ファンドの 資産配分 資産構成 10.00% 9.94% 10.00% 10.00% 40.00% 39.20% 20.00% 20.06% 20.00% 20.14% 0.00% 0.66% 100.00% 100.00% 国内株式 国内債券 外国株式（ヘッジあり） 外国債券（ヘッジなし） 外国債券（ヘッジあり） 短期金融商品 合計 ③各受益証券の時価変動による標準資産配分からのカイ離については、原則 として、1ヵ月に1回程度リバランスを行い、これを修正します。 上記にかかわらず、いずれかの受益証券の組入比率が標準資産配分から 2.5％を超えてカイ離した場合、速やかにリバランスを行い、これを修正します。 ◆各マザーファンド基準価額推移（月末値） ・ファンドの資産構成は当ファンドに組み入れている実質的な資産の比率 （純資産総額比）。 ・計理処理の仕組み上、直近の追加設定分が反映されないことなどにより 「短期金融商品」の値がマイナスで表示されることがあります。 （注）REITの組み入れがある場合、REITは株式に含めて表示しています。 11,000 10,500 10,000 ◆騰落率 9,500 設定来 -9.27% -9.83% 0.56% 9,000 ・ファンドの騰落率は、分配金（税引前）を再投資したものとして計算しております。 また、ファンドの騰落率と実際の投資者利回りとは異なります。 ・設定来のファンドの騰落率は、10,000を起点として計算しています。 7,500 ファンド 参考指数 差 過去1ヵ月 過去3ヵ月 過去6ヵ月 過去1年 過去3年 -3.81% -0.12% -7.27% -8.95% -3.92% -0.47% -7.70% -9.53% 0.12% 0.35% 0.43% 0.58% - 直近期 2008/2/20 0円 ２期前 - 8,000 ＴＯＰＩＸマザーファ ンド 日本債券インデックスマザーファ ンド ヘッジ付外国株式インデックスマザーファ ンド 外国債券インデックスマザーファ ンド 7,000 ＭＵＡＭ ヘッジ付外国債券オープンマザーファ ンド 6,500 ◆分配金実績（税引前） 決算日 分配金 8,500 07/06 07/06/21 ３期前 - ４期前 - ５期前 - ６期前 - 設定来累計 0円 07/07 07/09 07/11 08/01 08/03 08/05 ・グラフは、三菱ＵＦＪ バランスファンドＶＡ ５０型（適格機関投資家限定）の設 定日（2007年6月21日）の前営業日（ＭＵＡＭ ヘッジ付外国債券オープンマ ザーファンドおよびヘッジ付外国株式インデックスマザーファンドは設定日）の 基準価額を10,000として指数化しています。 ・１万口当たりの税引き前分配金実績です。 321321 2/5 クォータリー パフォーマンスレポート（２００８年４月～６月） ■ マザーファンドの運用状況（ＴＯＰＩＸマザーファンド） ◆株式組入上位１０業種 業種 ◆株式組入上位１０銘柄 ファンド ベンチマーク 1 電気機器 14.64% 2 銀行業 11.13% 3 輸送用機器 9.21% 4 卸売業 5.42% 5 化学 5.30% 6 情報・通信業 5.11% 7 機械 4.64% 8 電気・ガス業 4.29% 9 医薬品 4.04% 10 陸運業 3.54% ・比率は現物株式評価額に対する割合です。 （ 組入銘柄数： 1720 銘柄） ファンド ベンチマーク 銘柄 14.63% 11.13% 9.25% 5.42% 5.30% 5.10% 4.64% 4.29% 4.05% 3.54% 1 トヨタ自動車 2 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ 3 任天堂 4 キヤノン 5 三井住友フィナンシャルグループ 6 ホンダ 7 みずほフィナンシャルグループ 8 ソニー 9 三菱商事 10 松下電器産業 ・比率は純資産総額に対する割合です。 3.71% 3.11% 1.98% 1.96% 1.92% 1.78% 1.72% 1.50% 1.49% 1.41% 3.79% 3.18% 2.00% 2.00% 1.96% 1.82% 1.76% 1.53% 1.52% 1.44% ■ マザーファンドの運用状況（日本債券インデックスマザーファンド） ◆ポートフォリオプロフィール ◆公社債残存別構成比 ファンド ベンチマーク 7.14年 6.85年 残存年数 修正ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝ 複利利回り 6.00年 1.30% 6.07年 1.34% ・数値は、債券現物部分について計算しています。 ◆公社債組入上位１０銘柄 ◆公社債種別構成比 種別 比率 73.26% 5.60% 5.91% 2.34% 9.65% 0.51% 1.05% 0.00% 国債 政保債 地方債 金融債 事業債 円建外債 ＭＢＳ ＡＢＳ 比率 残存年数 1年未満 0.00% 1～3年 27.05% 3～7年 35.56% 7～10年 19.58% 10年以上 16.15% ・比率は純資産総額に対する割合です。 銘柄 種別 1 第２１９回利付国債（１０年） 2 第２１８回利付国債（１０年） 3 第２２１回利付国債（１０年） 4 第２２５回利付国債（１０年） 5 第６４回利付国債（５年） 6 第２３７回利付国債（１０年） 7 第５８回利付国債（５年） 8 第２３６回利付国債（１０年） 9 第６８回利付国債（５年） 10 第２２４回利付国債（１０年） ・比率は純資産総額に対する割合です。 ・比率は純資産総額に対する割合です。 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 クーポン 1.800% 1.900% 1.900% 1.900% 1.500% 1.500% 1.500% 1.500% 1.100% 1.800% （ 組入銘柄数： 723 銘柄） 償還日 比率 2010/3/22 2009/12/21 2010/6/21 2010/12/20 2012/6/20 2012/3/20 2011/6/20 2011/12/20 2012/12/20 2010/9/20 3.35% 2.59% 2.31% 2.20% 2.01% 1.94% 1.87% 1.83% 1.63% 1.58% ■ マザーファンドの運用状況（ヘッジ付外国株式インデックスマザーファンド） ◆株式国別配分上位 国名 ◆通貨別組入比率 120% 比率 1 2 3 4 5 アメリカ 52.46% イギリス 11.59% フランス 5.76% カナダ 5.40% ドイツ 4.90% その他 19.90% ・比率は現物株式評価額に対する割合です。 109.24% 100% 80% 60% 40% 20% 0% 日本円 -4.73% -2.54% -0.99% -0.36% -0.62% 米ﾄﾞﾙ ﾕｰﾛ 英ﾎﾟﾝﾄﾞ ｽｲｽﾌﾗﾝ その他 -20% ・比率は、[外貨建て純資産-為替ヘッジ]で計算しており、通貨別にみた実質比率を表します。 ◆株式組入上位１０業種 業種 ◆株式組入上位１０銘柄 比率 14.69% 8.67% 8.52% 7.82% 6.74% 5.33% 5.29% 5.05% 4.91% 4.70% 銘柄 1 EXXON MOBIL CORP 1 エネルギー 2 GENERAL ELECTRIC CO 2 素材 3 MICROSOFT CORP 3 銀行 4 BP PLC 4 資本財 5 CHEVRON CORP 5 医薬品・バイオテクノ・ライフ 6 AT&T INC 6 食品・飲料・タバコ 7 PROCTER & GAMBLE CO 7 各種金融 8 HSBC HOLDINGS PLC 8 公益事業 9 テクノロジ・ハードウェア・機器 9 TOTAL SA 10 保険 10 JOHNSON & JOHNSON ・比率は純資産総額に対する割合です。 ・比率は現物株式評価額に対する割合です。 （注）ＲＥＩＴの組み入れがある場合、ＲＥＩＴは株式に含めて表示しています。 国名 アメリカ アメリカ アメリカ イギリス アメリカ アメリカ アメリカ イギリス フランス アメリカ （ 組入銘柄数： 1300 銘柄） 業種 比率 エネルギー 1.98% 資本財 1.12% ソフトウェア・サービス 0.99% エネルギー 0.91% エネルギー 0.87% 電気通信サービス 0.84% 0.79% 家庭用品・パーソナル用品 銀行 0.79% エネルギー 0.77% 0.77% 医薬品・バイオテクノ・ライフ 321321 3/5 クォータリー パフォーマンスレポート（２００８年４月～６月） ■ マザーファンドの運用状況（外国債券インデックスマザーファンド） ◆ポートフォリオプロフィール ◆公社債残存別構成比 ファンド ベンチマーク 8.58年 8.59年 残存年数 修正ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝ 複利利回り 5.86年 4.35% 5.93年 4.42% ・数値は、債券現物部分について計算しています。 ◆公社債通貨別構成比 残存年数 比率 1年未満 1.01% 1～3年 25.25% 3～7年 30.10% 7～10年 17.14% 10年以上 25.62% ・比率は純資産総額に対する割合です。 ◆公社債組入上位１０銘柄 通貨 1 2 3 4 5 ユーロ 米ドル 英ポンド カナダドル ポーランドズロチ その他 ・比率は純資産総額に対する割合です。 比率 57.00% 26.15% 7.98% 2.61% 1.18% 4.19% 銘柄 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 種別 6.5 ITALY GOVT 271101 5 ITALY GOVT 120201 8 T-BOND 211115 5 BUND 120704 6 ITALY GOVT 310501 5 BUND 120104 4.75 GILT 381207 8 GILT 210607 4.375 T-NOTE 120815 4.25 ITALY GOVT 190201 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 クーポン （ 組入銘柄数： 463 銘柄） 国名 比率 償還日 6.500% 2027/11/1 5.000% 2012/2/1 8.000% 2021/11/15 5.000% 2012/7/4 6.000% 2031/5/1 5.000% 2012/1/4 4.750% 2038/12/7 8.000% 2021/6/7 4.375% 2012/8/15 4.250% 2019/2/1 ｲﾀﾘｱ ｲﾀﾘｱ ｱﾒﾘｶ ﾄﾞｲﾂ ｲﾀﾘｱ ﾄﾞｲﾂ ｲｷﾞﾘｽ ｲｷﾞﾘｽ ｱﾒﾘｶ ｲﾀﾘｱ 0.59% 0.58% 0.55% 0.55% 0.54% 0.53% 0.53% 0.53% 0.51% 0.51% ・比率は純資産総額に対する割合です。 ■ マザーファンドの運用状況（ＭＵＡＭヘッジ付外国債券オープンマザーファンド） ◆ポートフォリオプロフィール ◆通貨別組入比率 ファンド ベンチマーク 8.76年 8.59年 5.87年 5.93年 4.41% 4.42% 残存年数 修正ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝ 複利利回り 120% 100% 98.49% 80% 60% ・数値は、債券現物部分について計算しています。 40% ◆公社債通貨別構成比 20% 通貨 1 2 3 4 5 比率 62.64% 26.41% 8.22% 1.26% 0.56% 0.02% ユーロ 米ドル 英ポンド ポーランドズロチ オーストラリアドル その他 ・比率は純資産総額に対する割合です。 ◆公社債残存別構成比 残存年数 1 年未満 1 ～3年 3 ～7年 7 ～10年 1 0年以上 比率 1.45% 25.83% 30.73% 16.42% 24.69% ・比率は純資産総額に対する割合です。 0.84% 0.56% 0.11% 0.00% -0.00% ﾕｰﾛ 米ﾄﾞﾙ 英ﾎﾟﾝﾄﾞ ｵｰｽﾄﾗﾘｱﾄﾞﾙ その他 0% -20% 日本円 ・比率は、[外貨建て純資産-為替ヘッジ]で計算しており、通貨別にみた実質比率を表します。 ◆公社債組入上位１０銘柄 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 銘柄 6 ITALY GOVT 310501 5.5 O.A.T 101025 5.75 ITALY GOVT 330201 4.5 BUND 090704 5 O.A.T 111025 4.25 BUND 170704 5.375 BUND 100104 5 O.A.T 161025 5.25 ITALY GOVT 170801 4.25 BUND 140104 種別 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 国債 クーポン 償還日 6.000% 2031/5/1 5.500% 2010/10/25 5.750% 2033/2/1 4.500% 2009/7/4 5.000% 2011/10/25 4.250% 2017/7/4 5.375% 2010/1/4 5.000% 2016/10/25 5.250% 2017/8/1 4.250% 2014/1/4 （ 組入銘柄数： 60 銘柄） 国名 比率 ｲﾀﾘｱ 3.97% ﾌﾗﾝｽ 3.82% ｲﾀﾘｱ 3.66% ﾄﾞｲﾂ 3.38% ﾌﾗﾝｽ 3.30% ﾄﾞｲﾂ 3.02% ﾄﾞｲﾂ 3.01% ﾌﾗﾝｽ 2.94% ｲﾀﾘｱ 2.89% ﾄﾞｲﾂ 2.61% ・比率は純資産総額に対する割合です。 321321 4/5 クォータリー パフォーマンスレポート（２００８年４月～６月） 「マイヘルパー」は、新変額個人年金保険Ⅲ型に終身保障特約（変額個人年金保険用Ｃ型）およ び介護時保証特約（変額個人年金保険用）が付加された生命保険です。介護年金および遺族年金 を除き、年金でのお支払はありません。 特別勘定の運用実績に基づいて、介護給付金額、死亡給付金額および解約返戻金額等が変動しま す。被保険者が初めて公的介護保険制度における要介護１以上に認定されたときは介護給付金 を、死亡されたときは死亡給付金をお支払します。 ご注意事項 運用のリスクについて この保険の資産は、特別勘定での運用期間中、主に投資信託を通じて国内外の株式・債券等で運用しており、運 用実績が積立金額・将来の介護給付金額等の増減につながります。このため、株価や債券価格の下落、為替の変 動等により、積立金額および解約返戻金額等のお受け取りになる金額の合計額が払込保険料を下回ることがあり、 損失が生じるおそれがあります。その有価証券の価格や為替の変動等に伴うリスクは、ご契約者に帰属します。 本商品にかかる費用について 本商品にかかる費用の合計額は、下記の契約初期費用、保険関係費および運用関係費の合計額となります （ただし、特定のお客様には、別途、介護年金管理費または年金管理費がかかりますのでご注意ください。 ） 。 【契約初期費用（ご契約時） 】 ご契約日よりご契約日を含めて 8 日目末に、 一時払保険料の 5％を契約初期費用として一時払保険料から控除し、 控除後の金額を特別勘定に繰り入れます。 【保険関係費と運用関係費（特別勘定での運用期間中） 】 特別勘定での運用期間中は、毎日、つぎの費用（各年率に 1/365 を乗じた金額）を積立金から控除します。 保険関係費:特別勘定の資産総額に対し年率 2.2％ 運用関係費:特別勘定の投資対象となる投資信託の信託財産に対し(信託報酬*） 年率 0.294％（税抜：年率 0.28％） * 運用関係費のうち信託報酬以外にかかる費用(信託事務の処理に要する費用、立替金の利息なら びに信託財産の財務諸表の監査に要する費用等)は、 費用の発生前に金額や割合を確定することが 困難なため、これらの金額および費用の合計額を表示することができません。また、これらの費 用は特別勘定がその保有資産から負担するため、基準価額に反映することとなります。したがっ て、お客さまはこれらの費用を間接的に負担することとなります。 ※運用関係費は、運用手法の変更、運用資産額の変動等により将来変更される可能性があります。 【介護年金管理費［介護年金支払期間中］ 】 毎年の介護年金支払日に、介護年金支払日の責任準備金額の 0.4％を、責任準備金から控除します。 【年金管理費［遺族年金の年金支払期間中］ 】 毎年の遺族年金の年金支払日に、遺族年金の年金額の 1％を責任準備金から控除します。 特にご注意いただきたい事項 ①介護給付金・死亡給付金の最低保証はマニュライフ生命が行います。ただし、ご契約を解約した場合、解約返 戻金には最低保証がありませんので、一時払保険料を下回ることがあります。 ②公的介護保険制度における要介護１以上の認定の効力が生じていた場合、お申込みいただけません。 ③ご契約日前に公的介護保険制度における要介護１以上の認定の効力が生じていたことがご契約後に判明した場 合、介護給付金はお支払できません。この場合、介護時保証特約は無効とし、ご契約は消滅します。ご契約の 消滅にともない一時払保険料をご契約者にお返しします。 【 引受保険会社 】 マニュライフ生命保険株式会社 本社／東京都調布市国領町４丁目３４番地１ 〒１８２－８６２１ 変額年金カスタマーセンター／０１２０－９２５－００８ ホームページ／ http：//www.manulife.co.jp/ 321321 5/5
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