ご参考資料 2015.05 朝日Ｎｖｅｓｔグローバルバリュー株オープン追加型投信／海外／株式（愛称：Avest-E ［エーベスト・イー］）～投信の積立投資について～モーニングスター “ファンドオブザディケード 2013” （国際株式型部門）受賞当賞は国内追加型株式投資信託を選考対象として独自の定量分析、定性分析に基づき、各部門別に総合的に優秀であるとモーニングスターが判断したものです。国際株式型部門は、2013年12月末において運用期間10年以上の当該部門に属するファンド129本の中から選考されました。 ※Morningstar Award “Fund of the Decade 2013”は過去の情報に基づくものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。また、モーニングスターが信頼できると判断したデータにより評価しましたが、その正確性、完全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社並びにMorningstar，Inc．に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。お申込みに当たっては、必ず｢投資信託説明書（交付目論見書）｣をご覧ください。  お申込み、投資信託説明書（交付目論見書）のご請求は  設定・運用は  外貨建資産の運用はハリス・アソシエイツ・エル・ピー商号等／朝日ライフアセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長（金商）第 301号加入協会／一般社団法人投資信託協会一般社団法人日本投資顧問業協会 1505002 ■ 本資料は、朝日ライフアセットマネジメント（以下、当社といいます）が、投資信託の積立投資についての情報の提供を目的として作成したものであり、法令に基づく開示資料ではありません。 ■ 朝日Nvestグローバルバリュー株オープン（愛称：Avest-E）は価格変動リスクや流動性リスク等を伴う証券等に投資します（外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります。）ので、市場環境等によって基準価額は変動します。したがって投資元本は保証されているものではありません。運用による損益はすべて投資家のみなさまに帰属します。 ■ 本資料は当社が信頼できると判断した情報を元に、十分な注意を払い作成しておりますが、当社はその正確性や完全性をお約束するものではありません。 ■ 本資料中のグラフ、数値等は過去の実績又は、一定の条件の下での試算の結果であり、将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。本資料に記載されている内容は、今後予告なしに変更することがあります。 ■ ファンドの取得の申し込みにあたっては、投資信託説明書（交付目論見書）をお渡ししますので、必ず内容についてご確認の上、お客様ご自身でご判断ください。投信の積立投資について P2 投信積立投資とは？少額からでも、毎月一定の金額で、投資信託を継続的に買い付ける事ができる投資手法です。積立投資を長期にわたり継続的に行うことによって・・・基準価額が高い時に買いすぎたり、安い時に買い損ねたりすることを回避出来るので、平均購入単価を引き下げ、一括で買い付けした場合の高値つかみのリスクを低減させる効果が期待できます。「少額の資金から投資をしたい」「購入のタイミングが難しい」「忙しくて購入手続きができない」という方におすすめです。～購入金額：毎月10,000円～積立投資のイメージ（口）（円） 20,000 24,000 基準価額が安い時には口数を多く買います購入口数（右軸）基準価額（左軸） 20,000口 15,000 18,000 10,000 12,000 10,000口 10,000口 5,000 6,000 6,667口基準価額が高い時には口数を少なく買います 0 0 1ヶ月目 2ヶ月目 3ヶ月目 4ヶ月目基準価額 10,000円 15,000円 5,000円 10,000円合計買付価額 10,000円 10,000円 10,000円 10,000円 40,000円買付口数 10,000口 6,667口 20,000口 10,000口 46,667口 ※上記は参考イメージであり、将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。 ※基準価額（円）は、１万口あたりで表示しています。 ※基準価額の値動きによっては、一括購入の方が良い結果になる場合があります。 ※買付口数の計算にあたっては、購入時手数料、税金等を考慮していません。買付口数＝購入金額÷基準価額×10,000 ※口未満切上１万口当たりの平均購入単価約8,571円 1ヶ月 2ヶ月 3ヶ月 4ヶ月積立シミュレーション ① P3 朝日Nvestグローバルバリュー株オープンを2000年3月から毎月1万円で買付けた場合 ※買付時の買付口数の算出に当たってはお申込手数料等を考慮しておらず、実際に定時定額で買付けた場合とは異なります。時価および投資金額の推移（2000年3月末～2015年4月末）（万円） 500 時価投資金額（累計） 450 400 時価 4,347,775円 350 300 250 200 150 100 2013/03 2013/09 2014/03 2014/09 2015/03 2013/03 2013/09 2014/03 2014/09 2015/03 2012/09 2011/09 2011/03 2010/09 2010/03 2009/09 2009/03 2008/09 2008/03 2007/09 2007/03 2006/09 2006/03 2005/09 2005/03 2004/09 2004/03 2003/09 2003/03 2002/09 2002/03 2001/09 2001/03 2000/09 2000/03 0 2012/03 投資金額（累計） 1,820,000円 50 含み損益率（2000年3月末～2015年4月末） 160% 120% 80% 40% 2012/09 2012/03 2011/09 2011/03 2010/09 2010/03 2009/09 2009/03 2008/09 2008/03 2007/09 2007/03 2006/09 2006/03 2005/09 2005/03 2004/09 2004/03 2003/09 2003/03 2002/09 2002/03 2001/09 2001/03 2000/09 -40% 2000/03 0% 【前提条件】  2000年3月（設定月）以降、毎月、月末に10,000円ずつ購入し、分配金は再投資したものと仮定しています。  買付時の買付口数の算出に当たってはお申込手数料等を考慮しておらず、実際に定時定額で買付けた場合とは異なります。  買付口数は以下の方法で計算しております。買付口数＝購入金額×単位数量（10,000口）÷基準価額 ※口未満切上 ※基準価額は信託報酬控除後です。 ※一定の条件の下での試算の結果であり、将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。積立シミュレーション ② P4 朝日Nvestグローバルバリュー株オープンを2007年7月から毎月1万円で買付けた場合 ※買付時の買付口数の算出に当たってはお申込手数料等を考慮しておらず、実際に定時定額で買付けた場合とは異なります。時価および投資金額の推移（2007年7月末～2015年4月末）（万円） 200 時価 1,821,576円時価投資金額（累計） 180 160 140 120 100 80 60 投資金額（累計） 940,000円 40 2014/04 2014/07 2014/10 2015/01 2015/04 2014/04 2014/07 2014/10 2015/01 2015/04 2014/01 2013/10 2013/07 2013/04 2013/01 2012/10 2012/07 2012/04 2012/01 2011/10 2011/07 2011/04 2011/01 2010/10 2010/07 2010/04 2010/01 2009/10 2009/07 2009/04 2009/01 2008/10 2008/07 2008/04 2008/01 2007/10 0 2007/07 20 2014/01 2013/10 2013/07 2013/04 2013/01 2012/10 2012/07 2012/04 2012/01 2011/10 2011/07 2011/04 2011/01 2010/10 2010/07 2010/04 2010/01 2009/10 2009/07 2009/04 2009/01 2008/10 2008/07 2008/04 2008/01 2007/10 120% 80% 40% 0% -40% -80% 2007/07 含み損益率（2007年7月末～2015年4月末）【前提条件】  2007年7月（リーマンショック以前に分配金再投資ベースの基準価額が最高値をつけた月）以降、毎月、月末に10,000円ずつ購入し、分配金は再投資したものと仮定しています。  買付時の買付口数の算出に当たってはお申込手数料等を考慮しておらず、実際に定時定額で買付けた場合とは異なります。  買付口数は以下の方法で計算しております。買付口数＝購入金額×単位数量（10,000口）÷基準価額 ※口未満切上 ※基準価額は信託報酬控除後です。 ※一定の条件の下での試算の結果であり、将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。投資リスク P5 ファンドは値動きのある有価証券等を投資対象としますので、組入有価証券等の値動きなどの影響により、基準価額が下落することがあります。したがって、投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、これを割り込むことがあります。ファンドは預貯金と異なります。 信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。 当ファンドは、金融機関の預金または保険契約ではありませんので、預金保険、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、登録金融機関でご購入いただいた場合は、投資者保護基金による支払いの対象にはなりません。＜詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。＞ ● 基準価額の変動要因企業の経営・財務状況の変化、国内外の政治、経済、社会情勢の変化等の影響を受けて株価が下落した場合には、ファンドの基準価額が下落する要因となります。ファンドが投資している企業が業績悪化や倒産等に陥った場株価変動リスク合、その企業の株価は大きく下落し、ファンドの基準価額に大きな影響を及ぼすことがあります。一般に外国為替相場が対円で下落した場合（円高の場合）には、外貨建資産の円ベースの資産価格は下落し、為替変動リスクファンドの基準価額が下落する要因となります。信用リスクファンドが投資している有価証券や金融商品に債務不履行が生じた場合またはそれが予想される場合には、それらの価格は下落し、ファンドの基準価額が下落する要因となります。一般に、有価証券への投資は、その国の政治経済情勢、通貨規制、資本規制、税制等の要因によって影響を受けます。その結果、ファンドの投資対象有価証券の発行国の政治、経済、社会情勢等の変化により、金融市場が混カントリーリスク乱し、資産価格が大きく変動することがあります。 ※基準価額の変動要因は、上記に限定されるものではありません。 ● その他の留意点・ファンドのお取引に関しては、金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリング･オフ）の適用はありません。・分配金は、預貯金の利息とは異なり、ファンドの純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部または全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。ファンドの費用・税金 P6 ● ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額購入価額に3.24％（税抜3.0％）を上限として販売会社が個別に定める率を乗じて得た額 ※詳しくは、販売会社へお問い合わせください。換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.3％の率を乗じて得た額投資者が信託財産で間接的に負担する費用ファンドの日々の純資産総額に年1.944％（税抜1.8％）の率を乗じて得た額 ※毎計算期間の最初の6ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了のときファンドから支払われます。運用管理費用（信託報酬）純資産総額委託会社販売会社受託会社 100億円以下の部分年率1.10％（税抜）年率0.60％（税抜）年率0.10％（税抜） 100億円超、200億円以下の部分年率1.00％（税抜）年率0.70％（税抜）年率0.10％（税抜） 200億円超の部分年率0.95％（税抜）年率0.75％（税抜）年率0.10％（税抜） ※委託会社の報酬には、運用委託先への報酬が含まれています。投資者が信託財産で間接的に負担する費用その他の費用・手数料以下の費用などがファンドから支払われます。これらの費用は、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。・ファンドの監査費用（ファンドの日々の純資産総額に年0.005％（税抜）の率を乗じて得た額。ただし年40万円（税抜）を上限とします。） ※別途消費税等相当額がかかります。・有価証券売買時の売買委託手数料・先物・オプション取引等に要する費用・資産を外国で保管する場合の費用 ※ファンドの費用（手数料等）の合計額については、投資者がファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することはできません。 ● 税金・税金は表に記載の時期に適用されます。・以下の表は、個人投資者の源泉徴収時の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。時期項目税金分配時所得税および地方税配当所得として課税普通分配金に対して20.315％換金（解約）時および償還時所得税および地方税譲渡所得として課税換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315％ ※上記は平成26年10月末現在のものです。税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。 ※少額投資非課税制度「愛称：NISA（ニーサ）」をご利用の場合、毎年、年間100万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が5年間非課税となります。満20歳以上の方で、販売会社で非課税口座を開設するなど、一定の条件に該当する方が対象となります。詳しくは、販売会社にお問い合わせください。 ※法人の場合は上記とは異なります。※税金の取扱いの詳細については、税務専門家等にご確認されることをお勧めします。お申込みメモファンド名商品分類 P7 朝日Nvest グローバルバリュー株オープン　（愛称： Avest-E ）追加型投信／海外／株式世界各国の株式（日本を除く）主要投資対象 <ファミリーファンド方式：朝日Nvest バリュー型外国株マザーファンド受益証券を主要投資対象とします。> 運用の特色 ①日本を除く世界各国の株式にグローバルな視点で投資し、キャピタルゲインの獲得および配当等収益の確保を目指して運用を行います。エマージング諸国の株式も投資対象としますが、投資割合はポートフォリオの30％以内とします。 ②バリュー株投資で評価の高いハリス･アソシエイツ社に、マザーファンドの外貨建資産の運用指図に関する権限を委託します。 ③徹底した企業調査により銘柄を厳選し、投資銘柄数は30～50銘柄程度に絞り込みます。 ④国や業種などにはこだわらず、個別の銘柄選択の積み上げにより銘柄本位でポートフォリオを構築します。信託期間無期限（設定日：平成12年3月24日）繰上償還受益権の口数が当初設定口数の10分の1または10億口を下回ることとなった場合、受益者のため有利であると認めるときまたはやむを得ない事情が発生したときなどには、繰上償還されることがあります。決算日収益分配毎年3月16日（休業日の場合は翌営業日）年1回決算を行い、収益分配方針に基づいて分配を行います。購入購入単位：販売会社が個別に定める単位購入価額：購入申込受付日の翌営業日の基準価額換金換金単位：販売会社が個別に定める単位換金価額：換金申込受付日の翌営業日の基準価額から信託財産留保額を差し引いた額 ※ 換金代金は、原則として換金申込受付日から起算して5営業日目から支払います。課税関係課税上は、株式投資信託として取り扱われます。公募株式投資信託は税法上、少額投資非課税制度の適用対象です。配当控除および益金不算入制度の適用はありません。受託会社みずほ信託銀行株式会社登録金融機関　関東財務局長（登金）第34号加入協会／日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会投資顧問会社ハリス・アソシエイツ社委託会社朝日ライフアセットマネジメント株式会社金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第301号加入協会／一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会（注）当ファンドのお申込日がニューヨーク証券取引所の休場日の場合には、ご購入およびご換金のお申込みの受付は行いません。