Foglio Informativo custodia e amministrazione

FOGLIO INFORMATIVO
Deposito di strumenti finanziari a custodia e amministrazione
(riporta anche le condizioni economiche relative ai servizi di negoziazione per conto proprio, ricezione e
trasmissione di ordini, collocamento di strumenti finanziari, servizio di consulenza in materia di investimenti)
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Denominazione: Barclays Bank PLC
Sede Legale:1, Churchill Place London E14 5HP (UK)
Sede in Italia: Via della Moscova 18 - 20121 Milano
Tel: 800 205 205
Indirizzo Internet: www.barclays.it
Indirizzo Email: [email protected]
Codice ABI: 3051
Numero d’iscrizione all’Albo delle Banche: 4862
Numero di iscrizione al Registro delle Imprese:
Milano – 80123490155 - R.E.A. Milano n. 1040254
Sistema di garanzia cui la Banca aderisce:
Financial Services Compensation Scheme (FSCS)
Capitale Sociale: Capitale deliberato £ 3.000.000.000
– Capitale Versato £. 2.336.000.000
Partita IVA: 04826660153
Barclays Bank PLC è autorizzata dalla Prudential
Regulation Authority e soggetta alla vigilanza della
Financial Conduct Authority e della Prudential
Regulation Authority e, in qualità di succursale italiana
di banca comunitaria, alla vigilanza di Banca d’Italia
per le materie ad essa attribuite.
Offerta Fuori sede
Nome e Cognome........................................................
N° iscr. albo...................................... ...........................
Indirizzo.......................................................................
Telefono..........................
Email ..............................
CHE COS’E’ IL DEPOSITO DI STRUMENTI FINANZIARI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
È un servizio in base al quale la Banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari (azioni,
obbligazioni, titoli di stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La Banca mantiene la registrazione
contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l’incasso delle cedole, l’incasso degli interessi e dei dividendi, procede,
su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento
di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi.
Nello svolgimento del servizio la Banca è autorizzata a subdepositare gli strumenti finanziari presso organismi di
deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati.
Il servizio consente al cliente di depositare gli strumenti finanziari di sua proprietà acquistati, sottoscritti o conferiti
presso la Banca, che assume gli obblighi del depositario.
A seguito della c.d. “dematerializzazione” degli strumenti finanziari (D.Lgs. 24.06.1998 n.213), i titoli non sono più
rappresentati da certificati cartacei e pertanto il deposito, il trasferimento, il ritiro degli stessi avviene mediante
registrazioni contabili elettroniche.
In base al servizio di amministrazione titoli, la Banca custodisce i titoli e mantiene la registrazione contabile degli
strumenti finanziari, esige gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per l’attribuzione di premi o per il rimborso di
capitale, cura le riscossioni per conto del depositante ed in generale provvede alla tutela dei diritti patrimoniali
inerenti ai titoli. Il servizio è connesso ad un rapporto di conto corrente avente la medesima intestazione e, in caso
di cointestazione , la medesima facoltà di disposizione (congiunta o disgiunta) sul quale vengono regolate le
somme derivanti dai titoli oggetto di deposito.
La Banca percepisce, a fronte del servizio prestato, le spese, anche di natura fiscale, e le commissioni relative alla
tenuta, gestione e amministrazione del deposito riportate nel presente foglio informativo.
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti le eventuali variazione in senso sfavorevole delle condizioni
economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto.
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Per saperne di più:
I servizi di educazione finanziaria “Conoscere per Decidere” rivolti al cittadino sono è disponibile sul sito
http://www.bancaditalia.it/servizi_pubbl/filiali/serv_deposito.
PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE
Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei
costi complessivi sostenuti da un consumatore medio titolare di un servizio di custodia e amministrazione.
Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero
essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all’operatività del singolo cliente.
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre
condizioni economiche”.
VOCI DI COSTO
DIRITTI DI CUSTODIA ANNUALI ADDEBITATI SEMESTRALMENTE
Dossier Titoli NEW
Barclays
Con solo pronti contro termine
€ 0,00
Con solo Titoli di Stato Italiani
Con strumenti finanziari italiani e Certificati di Deposito collocati dalla
Banca
Con solo Fondi/Sicav collocati dalla Banca
€ 20,00
€ 66,00
€ 0,00
Con altri strumenti finanziari
€ 96,00
Imposta annuale di bollo su estratto conto (addebitata semestralmente)
Vigente
SPESE INVIO COMUNICAZIONI
Spese per produzione e invio estratto conto titoli via posta
Spese per produzione invio estratto conto titoli online
Spese per produzione e invio documenti di trasparenza via posta
€ 0.77
€ 0,00
€ 0,77
Spese per produzione e invio documenti di trasparenza online
€ 0,00
Recupero spese estratto conto fiscale via posta
€ 3,50
Recupero spese per invio altre comunicazioni online
€ 0,00
Recupero spese per invio altre comunicazioni via posta
€ 0,77
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ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE: SERVIZI DI NEGOZIAZIONE PER CONTO PROPRIO, RICEZIONE E
TRASMISSIONE DI ORDINI, COLLOCAMENTO DI STRUMENTI FINANZIARI, SERVIZIO DI CONSULENZA IN
MATERIA DI INVESTIMENTI
CANALE FILIALE
Raccolta ordini obbligazioni
Raccolta ordini Azioni/Warrant/Covered Warrant / ETF Certificates
/diritti di opzione e altri strumenti assimilabili
Italiani
Raccolta ordini Azioni/Warrant/Covered Warrant/ETF
Certificates/diritti di opzione e altri strumenti assimilabili
Esteri
Raccolta ordini Azioni Barclays
Spese per operazioni tramite operatore di filiale
CANALE PHONE BANKING
Raccolta ordini obbligazioni
Raccolta ordini Azioni/Warrant/Covered Warrant/ETF Certificates/diritti
di opzione e altri strumenti assimilabili
Italiani
Raccolta ordini Azioni/warrant/Covered Warrant/ETF
Certificates/diritti di opzione e altri strumenti assimilabili
Esteri
Raccolta ordini Azioni Barclays
Spese per operazioni tramite canale phone banking
CANALE HOME BANKING
Raccolta ordini obbligazioni
Raccolta ordini Azioni/Warrant/Covered Warrant/ETF Certificates/diritti
di opzione e altri strumenti assimilabili
Italiani
Raccolta ordini Azioni/warrant/Covered Warrant/ETF
Certificates/diritti di opzione e altri strumenti assimilabili
Esteri
Raccolta ordini Azioni Barclays
Spese per operazione tramite canale home banking
Commissione (in % del
controvalore)
0,35%
Commissione minima
€ 6,00
0,60%
€ 7,00
0,60%
€ 18,00
0,10%
€ 18,00
---
€ 6,00
Commissione (in % del
controvalore)
0,25%
Commissione minima
€ 5,00
0,40%
€ 6,00
0,40%
€ 18,00
0,10%
€ 18,00
---
€ 4,00
Commissione (in % del
controvalore)
0,25%
Commissione minima
€ 5,00
0,40%
€ 5,00
0,40%
€ 18,00
0,10%
€ 18,00
---
€ 0,00
Prenotazione BOT durata residua inferiore a 80 gg
Commissione (in % del
controvalore)
0,05%
Prenotazione BOT durata residua tra 81 e 170 gg
0,10%
€ 0,00
Prenotazione BOT durata residua tra 171 e 330 gg
0,20%
€ 0,00
Prenotazione BOT durata superiore a 331 gg
0,30%
€ 0,00
Spese per operazioni di prenotazione BOT
---
Sottoscrizione di quote di fondi comuni di investimento e Sicav
---
€ 0,00
come da prospetto
informativo
€ 3,00
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE
Commissione valutaria
0,25%
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE
€ 0,00
Commissione
Recupero spese per stacco dividendi
Recupero spese per operazioni sul capitale (es Conversioni, aumenti di capitale,
raggruppamenti, frazionamenti, fusioni, incorporazioni, recessi, scissioni, cambio certificati,
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Commissione minima
3/6
€ 0,00
€ 10,00
esercizio warrant, offerte pubbliche di acquisto o di scambio, ops, opv)
Recupero spese per cedole/rimborsi esclusi titoli di Stato
€ 0,00
Spese per trasferimento titoli esteri verso altro istituto
€ 0,00
Spese per trasferimento titoli Italia verso altro Istituto
€ 0,00
Spese per trasferimento tra depositi dell’istituto
€ 2,50
Spese per richiesta stampa Biglietti Assembleari
€ 50,00
Spese per ogni operazione di Pronti Contro Termine
€ 5,00
Rilascio duplicati di ciascun documento
€ 6,00
Nella misura e nel tempo
vigenti
Recupero imposte e tasse
RECESSO E RECLAMI
Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese.
Recesso dal contratto
Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Al fine di ottenere la chiusura del rapporto il Cliente è tenuto a fornire alla Banca le necessarie disposizioni per il
trasferimento o la vendita degli strumenti finanziari. Dal momento del ricevimento di dette disposizioni, i tempi
massimi di estinzione del contratto sono di 20 giorni lavorativi, fermo restando che il rapporto può essere estinto
solo dopo la vendita o trasferimento su altro rapporto di tutti gli strumenti finanziari contenuti nel deposito titoli.
Reclami
Nel caso dovesse sorgere una controversia, il Cliente può presentare reclamo alla Banca
in forma verbale:
− rivolgendosi alla propria filiale,
− chiamando il numero verde 800.205.205
in forma scritta tramite:
− posta ordinaria (Barclays Bank Plc – Ufficio Reclami Via C. Arconati, 1 - 20135 Milano),
− posta elettronica ([email protected]),
− fax (02.54153222),
− sito www.barclays.it (compilando il form disponibile nella sezione Reclami).
La Banca risponde entro 30 giorni dal ricevimento del reclamo scritto; se il Cliente non è soddisfatto della risposta
della Banca o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al Giudice può ricorrere, in via
stragiudiziale:
A) in caso di operazioni e servizi bancari e finanziari
− all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) che decide i ricorsi, oggetto del reclamo alla Banca, per fatti avvenuti
dal 1° gennaio 2009, nel limite di € 100.000 se la richiesta ha per oggetto la corresponsione di una somma di
denaro, senza limiti di importo in tutti gli altri casi. Il ricorso all'ABF assolve la condizione di procedibilità per
poter poi eventualmente rivolgersi al Giudice. Le sue decisioni non sono vincolanti, ma sono generalmente
rispettate in quanto l’eventuale inadempienza da parte dell’Intermediario è resa pubblica. Per maggiori
informazioni è possibile consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it.
Aggiornato al 8 Luglio 2014 - versione 5/14
4/6
− al Conciliatore Bancario Finanziario che, tramite professionisti indipendenti e imparziali (mediatori) iscritti nel
Registro del Ministero della Giustizia ai sensi del D. Lgs. 28/2010, mira a risolvere una controversia agevolando
il raggiungimento di un accordo tra le parti. Per maggiori informazioni è possibile consultare il sito
www.conciliatorebancario.it
B) in caso di prodotti di investimento all’ Ombudsman Giuri’ Bancario organismo collegiale di giudizio alternativo
alla Magistratura Ordinaria, cui possono rivolgersi i clienti per risolvere gratuitamente le controversie con le
banche e gli intermediari finanziari in materia di servizi di investimento (compravendita di azioni, obbligazioni,
titoli di stato, fondi comuni, polizze finanziarie, gestioni patrimoniali, ecc.). Rientra nella competenza
dell’Ombudsman la richiesta di “risarcimento danni” per importi non superiori a € 100.000; l’operazione da cui
scaturisce il “risarcimento danni”, però, può avere valore superiore ad €. 100.000. Per maggiori informazioni è
possibile consultare il sito www.conciliatorebancario.it.
LEGENDA
Strumenti finanziari
Spese chiusura deposito titoli
Strumenti finanziari italiani
Strumenti finanziari esteri
Commissioni
Commissione valutaria
Prenotazione BOT in sede d’asta
Dividendo
Recupero spese per stacco
dividendi
Aggiornato al 8 Luglio 2014 - versione 5/14
Per strumenti finanziari si intendono le azioni e gli altri titoli rappresentativi
di capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali, le obbligazioni, i
titoli di Stato e gli altri titoli di debito negoziabili sul mercato dei capitali, le
quote di fondi comuni d’investimento negoziabili sul mercato dei capitali, i
titoli normalmente negoziati sul mercato monetario e qualsiasi altro titolo
normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti sopra
indicati e i relativi indici.
Si intendono inoltre gli “strumenti finanziari derivati”, ossia quei contratti di
borsa il cui valore dipende dai titoli o da attività sottostanti (titoli in senso
proprio, valute, tassi d’interesse, materie prime, ecc.), elencati nell’articolo
1 del citato D. lgs. 58/98.
Per una definizione completa si può confrontare il comma 2 dell’art. 1 del
Testo Unico della Finanza (decreto legislativo n. 58 del 1998 e succ.
aggiornamenti)
È’ la spesa relativa all’effettiva chiusura del deposito.
Per strumenti finanziari italiani si intendono strumenti finanziari emessi in
Italia indipendentemente dal mercato di quotazione.
Per strumenti finanziari esteri si intendono strumenti finanziari non
ricompresi nella voce precedente.
L’importo delle commissioni è calcolato sul controvalore delle operazioni.
La commissione applicata per qualsiasi negoziazione (acquisto o vendita)
in divisa estera sul controvalore dell’operazione.
Le commissioni relative alla prenotazione BOT in sede d’asta sono
calcolate sul valore nominale.
Utile distribuito dalla Società ai propri soci in base a quanto deliberato
dall’assemblea che approva il bilancio.
Commissione per l’accredito periodico dei dividendi.
5/6
Spese per operazioni sul capitale
Cedola
Recupero spese per
cedole/rimborsi
Spese per trasferimento di
strumenti finanziari verso altri
istituti
Spese per trasferimento titoli su
differenti depositi amministrati
presso la Banca
Estratto conto
Spese produzione estratto conto
titoli e documenti di trasparenza
Aggiornato al 8 Luglio 2014 - versione 5/14
Commissione a fronte dell’attività svolta dalla banca in relazione alle
azioni custodite per il Cliente (es: aumenti di capitale da parte
dell’emittente; conversioni, frazionamenti ecc.)
Pagamento in denaro effettuato dal debitore al creditore che possiede
titoli obbligazionari a titolo di interesse per il prestito concesso.
Commissione per l’accredito periodico delle cedole; commissioni relative
ai rimborsi titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza.
Spese a carico del Cliente a fronte delle attività svolte dalla banca per
trasferire i titoli su altri depositi, ad altre banche ecc.
Spese per trasferimento titoli calcolato per ogni singolo titolo trasferito
verso differente deposito amministrato presso la banca.
Prospetto riportante la movimentazione analitica ed il saldo dei titoli
custoditi ad una certa data.
Tali spese potranno subire variazioni in relazione al costo effettivamente
sostenuto dalla Banca in conformità a quanto previsto dall’art. 127-bis
T.U.B.
6/6

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