NL Infofiche AFP Equity Performance Click III [PDF, 243

Financiële infofiche levensverzekering
Argenta Fund Plan Kap B41
Type levensverzekering
Waarborgen
-
-
Doelgroep
Overzicht interne
verzekeringsfondsen
-
Levensverzekering van Argenta Assuranties nv, Belgiëlei 49-53, 2018
Antwerpen (hierna afgekort ‘Argenta’) waarvan het rendement gekoppeld
is aan een beleggingsfonds (tak 23) (hierna ‘intern verzekeringsfonds’).
Waarborg bij leven
o Bij beëindiging van het contract, op het einde van de voorziene
looptijd van de verzekering van 8 jaar en 1 dag, wordt de reserve
uitgekeerd. De reserve op de eindvervaldag is gelijk aan de
eindwaarde vermenigvuldigd met het aantal eenheden op de
eindvervaldag.
o De begunstigde heeft het recht op de volledige terugbetaling op
de eindvervaldag van het door de verzekeringsnemer
2
geïnvesteerde bedrag na afhouding van de wettelijk bepaalde
premietaks van 2 %.
o Er is geen recht op de volledige terugbetaling van de netto
2
geïnvesteerde premie vóór de eindvervaldag van de
verzekering.
Waarborg bij overlijden
o Bij overlijden van de verzekerde wordt aan de door de
verzekeringsnemer aangeduide begunstigde het bedrag
uitbetaald dat gelijk is aan de reserve van de verzekering op het
moment van overlijden. Aangifte van het overlijden van de
verzekerde dient binnen 30 dagen na het overlijden bij de
verzekeraar worden aangegeven.
o Bij overlijden is er geen recht op de volledige terugbetaling van
2
de netto geïnvesteerde premie .
Deze verzekering richt zich tot mensen die willen beleggen in een intern
verzekeringsfonds en daarbij gebruik willen maken van de voordelen van
een tak 23-levensverzekering voor hun vermogensplanning.
Binnen Argenta Fund Plan Kap B4 kan geïnvesteerd worden in de
volgende interne verzekeringsfondsen:
Intern verzekeringsfonds
Argenta Fund Plan Maxi Plus
Argenta Fund Plan Corporate 25
Argenta Fund Plan Maxi Plus II
Argenta Fund Plan Click Performer III
Argenta Fund Plan Interest Rate Click
Argenta Fund Plan Equity
Performance Click
Argenta Fund Plan Equity
Performance Click II
Argenta Fund Plan Best Portfolio
Argenta Fund Plan Best Emerging
Currencies
Argenta Fund Plan Equity
Performance Click III
1
2
Eindvervaldag
23-08-2018
18-10-2018
13-12-2018
09-05-2019
19-11-2020
23-05-2021
Inschrijvingsperiode
afgesloten
Afgesloten
Afgesloten
Afgesloten
Afgesloten
Afgesloten
01-08-2021
Afgesloten
17-10-2021
19-12-2021
Afgesloten
Afgesloten
27-03-2022
Van 29-01-2014 t.e.m.
22-03-2014
Er kan slechts tijdens de inschrijvingsperiode in deze interne
Deze ‘financiële infofiche levensverzekering’ beschrijft de productmodaliteiten die van toepassing zijn op 05-06-2013.
Zie ‘Rendement en recht op volledige terugbetaling van de netto geïnvesteerde premie’.
FI_AFPK4_20140129_NL_DW13068
1/5
-
Rendement en recht op
volledige terugbetaling
van de netto
geïnvesteerde premie
-
-
verzekeringsfondsen geïnvesteerd worden.
De beheersreglementen van deze interne verzekeringsfondsen bevatten
meer informatie over de beleggingsdoelstelling, de risicoklasse en de
beheerder van het intern verzekeringsfonds. De beheersreglementen zijn
beschikbaar in de kantoren van Argenta en op www.argenta.be.
De nettopremie (de premie verminderd met de premietaks van 2 %)
wordt door het intern verzekeringsfonds belegd in de Schuldinstrumenten
(hierna de ‘Notes’) uitgegeven door een externe partij. Het
beheersreglement van het intern verzekeringsfonds bevat meer
informatie over deze Notes. Het rendement van het intern
verzekeringsfonds is afhankelijk van het rendement van de Notes. De
Notes waarborgen op de eindvervaldag de terugbetaling van de netto
geïnvesteerde premie, zodat de verzekeringsnemer op dat moment
minimaal de nettopremie ontvangt. Deze recht op volledige terugbetaling
van de netto geïnvesteerde premie geldt uitsluitend op de eindvervaldag
van de Notes. In geval van vervroegde afkoop van de verzekering,
beëindiging van de verzekering als gevolg van overlijden of vervroegde
beëindiging door de uitgever van de Notes wordt de reserve uitgekeerd,
berekend aan de hand van de van toepassing zijnde inventariswaarde
van het intern verzekeringsfonds.
Het rendement van het intern verzekeringsfonds is afhankelijk van het
rendement van de belegging in de onderliggende activa.
Het financiële risico van de belegging door het intern verzekeringsfonds
in de Notes wordt volledig gedragen door de verzekeringsnemer. Argenta
Assuranties nv staat niet in voor de recht op volledige terugbetaling van
de netto geïnvesteerde premie, noch voor het rendement. De
verbintenissen van de uitgever van de Notes worden evenwel volledig
gewaarborgd door de garantieverstrekker van de Notes. Hierdoor draagt
de verzekeringsnemer het risico van faillissement of wanbetaling van de
garantieverstrekker en is het mogelijk dat er op de eindvervaldag geen
recht op volledige terugbetaling van de netto geïnvesteerde premie is en
bijgevolg de uitgekeerde waarde lager is dan de nettopremie.
Er zijn geen historische rendementen van de interne
verzekeringsfondsen beschikbaar.
Rendement uit het
verleden
Kosten
Kosten bij instap in het
intern verzekeringsfonds
-
-
Geen instaptoeslag
Kosten bij uitstap uit het
intern verzekeringsfonds
-
Uitstaptoeslag van 2 % van de reserve in geval van volledige afkoop
gedurende de eerste 7 jaar van de looptijd van de verzekering en 1 % in
geval van volledige afkoop na het verstrijken van de eerste 7 jaar van de
looptijd van de verzekering
Geen uitstaptoeslag op de eindvervaldag
Geen uitstaptoeslag bij overlijden van de verzekerde
Beheerskosten ten laste
van het intern
verzekeringsfonds
-
Zie het beheersreglement van het desbetreffende intern
verzekeringsfonds
Inschrijving
-
-
Per intern verzekeringsfonds geldt een specifieke inschrijvingsperiode.
Na afloop van de inschrijvingsperiode kan niet meer op het intern
verzekeringsfonds worden ingeschreven.
De inwerkingtredingdatum van de verzekering wordt vermeld op het
persoonlijk certificaat (bijzondere voorwaarden).
De premie moet uiterlijk op de inwerkingtredingdatum beschikbaar zijn op
FI_AFPK4_20140129_NL_DW13068
2/5
-
Looptijd
-
Inventariswaarde
-
-
Premie
-
Fiscaliteit
-
Afkoop
Gedeeltelijke afkoop
Volledige afkoop
Switch tussen interne
verzekeringsfondsen
Informatie
-
FI_AFPK4_20140129_NL_DW13068
de betaalrekening. Op deze datum wordt de premie ter inning
aangeboden. Als de premie op de inwerkingtredingdatum niet geïnd kan
worden, kan er niet worden ingetekend op de verzekering en zal de
verzekering zonder gevolg worden gesteld. De benodigde documenten
moeten ten laatste de dag na afloop van de inschrijvingsperiode in het
bezit zijn van Argenta.
8 jaar en 1 dag
De verzekering eindigt bij het overlijden van de verzekerde of in geval
van volledige afkoop van de overeenkomst. De reserve op datum van het
overlijden (d.i. de waarde van de eenheden op datum van het overlijden)
wordt aan de aangeduide begunstigde uitbetaald.
De waarde van het intern verzekeringsfonds wordt wekelijks bepaald op
basis van de waarde van de onderliggende activa van dat fonds
De waarde van een eenheid is gelijk aan de waarde van het intern
verzekeringsfonds, gedeeld door het aantal eenheden dat op het
ogenblik van de waardebepaling deel uitmaakt van het fonds. Tijdens de
looptijd van het fonds kunnen enkel eenheden geannuleerd worden en dit
indien activa aan dit fonds worden onttrokken.
De inventariswaarde van het intern verzekeringsfonds wordt wekelijks op
dinsdag bepaald op basis van de op het ogenblik van de waardebepaling
laatst gekende officiële of indicatieve koers van de onderliggende activa.
De effectieve berekening van de inventariswaarde gebeurt op de
donderdag die volgt op deze dinsdag. Als de dinsdag geen bankwerkdag
is, wordt de koers van de onderliggende activa van de eerste
voorafgaande bankwerkdag gehanteerd. Als de donderdag geen
bankwerkdag is, wordt de inventariswaarde van het intern
verzekeringsfonds de eerstvolgende bankwerkdag bepaald.
Er kan enkel worden ingeschreven door middel van een eenmalige
premiestorting (koopsom) van minimaal 2.400 euro (exclusief de
premietaks van toepassing op de levensverzekering).
Bijstortingen zijn niet mogelijk.
Argenta Fund Plan Kap B4 kan enkel buiten fiscaliteit worden afgesloten.
Taks waaraan de premiebetaling onderworpen is: 2 % als de verzekering
wordt aangegaan door in België gedomicilieerde natuurlijke personen
Geen beurstaks
Geen leveringstaks
Voor verder informatie: zie de bijgesloten fiscale fiche of zie in
voorkomend geval de fiscale behandeling in het beheersreglement.
Niet mogelijk
Mogelijk
Geen recht op volledige terugbetaling van de netto geïnvesteerde premie
bij volledige afkoop
Niet mogelijk, behalve in geval van vereffening, fusie of overdracht van
het intern verzekeringsfonds
De verzekeringnemer ontvangt jaarlijks een overzicht van het aantal
eenheden en de inventariswaarde van het interne verzekeringsfonds
waarin hij belegd heeft. Het overzicht wordt verzonden in januari voor de
toestand van het voorafgaande jaar.
De verzekeringsnemer kan wekelijks de evolutie van de waarde van de
eenheden van het interne verzekeringsfonds volgen via de websites van
De Tijd (www.tijd.be) en L’Echo (www.lecho.be) en via www.argenta.be.
Voor meer informatie over de beleggingspolitiek van het interne
3/5
-
verzekeringsfonds waarin de verzekeringnemer belegd heeft, kan hij het
beheersreglement van het desbetreffende onderliggende
verzekeringsfonds raadplegen in zijn Argenta-kantoor.
De algemene voorwaarden zijn beschikbaar op www.argenta.be en bij uw
kantoorhouder. Deze algemene voorwaarden gelden enkel voor de
modaliteiten opgesomd in deze financiële infofiche.
Argenta Assuranties nv  Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen PRP Antwerpen btw BE 0404.456.148  rek. 9793548901-64  IBAN BE 29 9793 5489 0164  BIC ARSPBE22  Onderneming toegelaten om de
verzekeringsverrichtingen van tak 23 uit te oefenen  Adm. Code 0858.
FI_AFPK4_20140129_NL_DW13068
4/5
Fiscale fiche
Verzekering zonder fiscaal attest
Algemeen
Verzekering op naam van een natuurlijk persoon waarbij geen fiscaal attest wordt afgeleverd
Premies
Fiscaliteit Niet fiscaal in te brengen
Premietaks Onderworpen aan de premietaks van 2 %
Beurstaks
Geen
Uitkering op
- Geen roerende voorheffing, behalve in de volgende gevallen:
eindvervaldag
o Contracten met gewaarborgd rendement: kapitaaluitkering bij leven minder dan 8 jaar
na de begindatum van het contract en bij afwezigheid van een overlijdenswaarborg van
minimaal 130 % van de stortingen (zonder taksen en kosten)
o Contracten verbonden aan één of meerdere beleggingsfondsen wanneer bij hun
inschrijving verbintenissen worden aangegaan die wat betreft hun duur en bedrag of hun
rendementsvoet bepalend zijn, behalve bij uitkering meer dan 8 jaar na de begindatum
van het contract
In deze gevallen: roerende voorheffing van 25 % op het eindkapitaal verminderd met de
betaalde premies. Voor tak 21 levensverzekeringen mag de belastbare basis voor de
roerende voorheffing niet lager zijn dat het bedrag dat overeenstemt met de kapitalisatie
van de interesten aan 4,75 % per jaar, berekend op het totale bedrag van de gestorte
premies.
Uitkering bij
Geen roerende voorheffing in geval van overlijden
overlijden
(overlijdenswaarborg niet
gekoppeld aan
hypothecaire
lening)
Afkoop voor de
- Geen roerende voorheffing, behalve in de volgende gevallen:
eindvervaldag
o Contracten met gegarandeerd rendement: afkoop binnen 8 jaar na de begindatum van
het contract en bij afwezigheid van een overlijdenswaarborg van minimaal
130 % van de stortingen
o Contracten verbonden aan één of meerdere beleggingsfondsen wanneer bij hun
inschrijving verbintenissen worden aangegaan die wat betreft hun duur en bedrag of hun
rendementsvoet bepalend zijn: in de mate dat de afkoopwaarde belastbare interesten
bevat (voor zover de reserve op het moment van de afkoop meer bedraagt dan de
geïnvesteerde bedragen), behalve bij afkoop meer dan 8 jaar na de begindatum van het
contract
In deze gevallen: roerende voorheffing van 25 % op het eindkapitaal verminderd met de
betaalde premies. Voor tak 21 levensverzekeringen mag de belastbare basis voor de
roerende voorheffing niet lager zijn dat het bedrag dat overeenstemt met de kapitalisatie
van de interesten aan 4,75% per jaar, berekend op het totale bedrag van de gestorte
premies.
Verzekering m.b.t. Geen roerende voorheffing in geval van overlijden
hypothecaire
lening
Successierechten
Bij uitkering naar aanleiding van een overlijden is de verzekeraar gebonden aan de
meldingsplicht. In principe zijn successierechten verschuldigd op het overlijdenskapitaal en op
de eventueel toegekende winstdeling.
Fiscale fiche conform de huidige fiscale wetgeving in België. De intekenaar en /of begunstigde is onderworpen aan de fiscaliteit van
het land waar hij zijn fiscale woonplaats heeft.
FI_AFPK4_20140129_NL_DW13068
5/5

Download Report