Uitbesteed beheer KBC Private Banking

Rob Wilson/schutterstock.com
Uitbesteed beheer
KBC Private Banking
Uitbesteed beheer KBC Private Banking. Een deskundig team van beleggingsspecialisten
zorgt elke dag voor het beheer van uw portefeuille. Zo hoeft u zich nergens zorgen om te
maken.
Uitbesteed beheer
KBC Private Banking
Uitbesteed beheer
KBC Private Banking
Een deskundig team van beleggingsspecialisten zorgt elke dag voor het
beheer van uw portefeuille.
Beleggers met een vermogen vanaf 1 miljoen euro kunnen voor het beheer
van hun portefeuille altijd rekenen op de beleggingsspecialisten van KBC Asset
Management. Samen met u bekijkt uw KBC private banker uw risicoprofiel en
uw rendementsverwachting en bepalen we een beleggingsstrategie.
• U hoeft zich geen zorgen meer te maken over het dagelijkse beheer van
uw portefeuille.
• De beheerder van uw portefeuille neemt weloverwogen beleggingsbeslissingen op basis van gedegen financiële analyses en streeft tegelijkertijd
naar een optimale spreiding conform uw risicoprofiel.
• U blijft uw beleggingen van dichtbij volgen dankzij regelmatige contacten
met uw KBC private banker en een uitgebreide rapportering op maandbasis.
Uitbesteed beheer
3
Waarom kiezen voor uitbesteed beheer ?
1 Beheer wordt uitbesteed aan de beleggingsspecialisten
van KBC Asset Management
KBC Asset Management is de beheerder van uw portefeuille. Een maandelijks beleggingscomité ontfermt zich over de beleggingsbeslissingen. Daarin
worden de inzichten van de meest ervaren analisten en beheerders van KBC
Asset Management gebundeld.
2 Ervaren beheerders
Al meer dan 20 jaar beschikt KBC Asset Management over de nodige knowhow op het gebied van portefeuillebeheer.
3Kern-satellietbenadering
De beleggingsmethode is gebaseerd op een kern-satellietbenadering;
een combinatie van zowel indexvolgend als actief beheer.
4 Verzoenen van rendement en risico op basis van uw risicoprofiel
Op basis van uw kennis en ervaring in financiële zaken, uw financiële draagkracht en uw beleggingsdoelstellingen bepaalt uw KBC private banker samen
met u uw risicoprofiel.
5 Open architectuur
In de satellieten kan de beheerder strategische accenten gedeeltelijk invullen
met fondsen* van wereldwijd gevestigde vermogensbankiers.
Deze fondsen hebben een grondige selectieprocedure doorstaan waarvan
de karakteristieken nauwkeurig worden gecontroleerd. Ze vervolledigen het
ruime KBC-gamma met domeinen waarin KBC geen uitgesproken expertise
heeft.
6 Persoonlijke follow-up door uw private banker
U kunt elke dag opnieuw rekenen op de volledige dienstverlening van KBC
Private Banking. Uw private banker begeleidt u bij het afsluiten van de overeenkomst ‘Uitbesteed beheer KBC Private Banking’, is uw aanspreekpunt
voor de portefeuillerapportering en blijft met u in contact om uw dossier
continu af te stemmen op uw beleggingsdoelstellingen.
* Fonds is de populaire naam voor een Instelling voor Collectieve Belegging (ICB).
Uitbesteed beheer
5
Hoe gaan we te werk?
Uitbesteed beheer KBC Private Banking:
een service op maat
De portefeuille binnen Uitbesteed beheer KBC Private Banking bestaat uit
een bij aanvang geselecteerde belegging in deelbewijzen van een Instelling
voor Collectieve Belegging (ICB*). Deze ICB wordt beheerd volgens het
satellietprincipe.
De service Uitbesteed beheer KBC Private Banking wordt beschreven in een
overeenkomst tussen u en KBC Asset Management. Uw KBC private banker
helpt u hiermee verder.
De service bestaat uit:
Beheer in de kern
De kern wordt ingevuld met het oog op rendement op lange termijn, waarbij
onder meer indexvolgend wordt belegd. Deze indexvolgende beleggingen
hebben tot doel om in lijn met de markt te presteren.
Beheer in de satellieten
De beheerder vult de satellieten in met het oog op rendement op korte termijn, waarbij hoofdzakelijk actief wordt belegd. De bedoeling van deze actieve beleggingen bestaat er in om beter dan de markt te presteren, via doorgedreven analyse. Zo implementeert de beheerder een uitgesproken visie met
betrekking tot bepaalde thema’s, sectoren en regio’s. Hier worden specifieke
accenten gelegd om de karakteristieken van de kern te verbeteren, maar het
risico te beperken als het moet.
In principe bedraagt het kerngedeelte 80% en de satellieten 20% van de
portefeuille. Als er geen evenwicht is tussen de lange- termijndoelstelling van
de kern en de korte termijnkansen van de satellieten, kan deze verhouding
wijzigen (dalen naar minimum 60% voor de kern en stijgen naar maximum
40% voor de satellieten).
Voor een defensieve portefeuille is de richtspreiding 25% aandelen en 75%
obligaties, voor een dynamische 50% aandelen en 50% obligaties. Voor
beide portefeuilles is de richtspreiding 0% overige activa zoals vastgoed,
liquiditeiten en financiële instrumenten die gelinkt zijn aan de prijsevolutie
van de grondstoffenmarkt. Aan de activa kan een onder- of overweging worden toegekend op basis van de maandelijkse beleggingsstrategie van KBC
Asset Management.
De defensieve portefeuillle belegt maximum 35% in aandelen en de dynamische maximum 60%.
• Een kosteloze effectenrekening en vermogensrekening die alleen worden
gebruikt voor het uitbesteed beheer.
• Een bij aanvang geselecteerde belegging conform uw risicoprofiel in deelbewijzen van een Instelling voor Collectieve Belegging (ICB*), die collectief
beheerd wordt door KBC Asset Management.
• De selectie van deze ICB gebeurt in samenspraak met uw KBC private
banker en past bij uw visie rond rendement en risico.
• Een opvolging van uw portefeuille door KBC Asset Management, uw
beheerder, die alle verrichtingen uitvoert die hij nodig acht binnen de
door u bepaalde grenzen. De beheerder zal daartoe transacties uitvoeren,
ofwel binnen de bij aanvang geselecteerde ICB, ofwel via transacties in
andere financiële instrumenten die hij nodig acht om uw portefeuille zo
optimaal mogelijk te beheren conform uw risicoprofiel. Dit betekent dat
de samenstelling van uw portefeuille kan wijzigen.
• Een gratis maandelijkse uitgebreide rapportering waarover uw KBC private banker u graag uitleg geeft en die u elektronisch of via post toegezonden krijgt en/of raadpleegbaar is met KBC-Online.
• Een gratis bewaring van de deelbewijzen van de ICB.
* Core Satellite Defensive en Core Satellite Dynamic zijn compartimenten van het Belgische gemeenschappelijk beleggingsfonds Managed Portfolio. Kenmerken van deze compartimenten: Geen toetredingskosten. Geen uittredingskosten. Geen bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen één maand na toetreding. Geen beursbelasting. Minimum intekenbedrag: 100.000 EUR. De netto-inventariswaarde wordt o.m. gepubliceerd in de financiële
pers (De Tijd en L’Echo) en op www.kbcam.be/fondsenzoeker. Uitgebreide informatie over dit fonds, de voorwaarden
en de verbonden risico’s is terug te vinden in het prospectus, het document Essentiële Beleggersinformatie en de laatste periodieke verslagen. Neem het document Essentiële Beleggersinformatie door vooraleer u kiest voor Uitbesteed
beheer KBC Private Banking. U kunt deze documenten gratis verkrijgen in het Nederlands en in het Frans via uw KBC
private banker of bekijken op www.kbcam.be/fondsenzoeker. De financiële dienst wordt verricht door KBC Bank NV
of CBC Banque SA.
Uitbesteed beheer
7
Verantwoordelijk uitgever: KBC Groep NV, Havenlaan 2, 1080 Brussel, België. BTW BE 0403.227.515, RPR Brussel.
02-2014
www.kbcprivatebanking.be
Wij spreken uw taal.

Download Report