Jaarverslag 2010 voor meerwaarde in wonen en leven Inhoud Voorwoord 1 Belangrijkste ontwikkelingen in de verslagperiode 2 Verslag van de raad van Commissarissen 5 1 Wie is Wonen Meerssen? 15 2 2.1 2.2 2.3 2.4 Wat doet Wonen Meerssen? Verhuren Verkopen Ontwikkelen Beheren 21 21 23 23 25 3 3.1 3.2 De klant Klanttevredenheid Imago 27 27 29 4 4.1 4.2 4.3 Financiën Inkomsten genereren Kosten beheersen Continuïteit 31 31 32 32 5 5.1 5.2 Interne processen Interne organisatie Kwaliteit van de dienstverlening 35 35 37 6 6.1 6.2 6.3 Innovatie en leren Innovatie Welbevinden Waarde toevoegen 41 41 41 42 7 Wonen Meerssen als maatschappelijk ondernemer 43 8 Samenwerking 51 Kerncijfers 55 Jaarrekening 57 Balans per 31 december 2010 (na resultaatbestemming) 58 Winst- en verliesrekening 60 Kasstroomoverzicht 61 Toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening 63 Toelichting op de balans 69 Toelichting op de winst- en verliesrekening 78 Ondertekening van de jaarrekening 83 Overige gegevens 84 Verklaring van de onafhankelijke accountant 85 Bijlage 1 Geconsolideerde balans per 31 december 2010 (na resultaatbestemming) 88 Bijlage 2 Geconsolideerde winst- en verliesrekening 90 Bijlage 3 Toelichting op de geconsolideerde balans 91 Voorwoord Voor u ligt het jaarverslag van Wonen Meerssen. Met dit jaarverslag leggen we verantwoording af aan al onze interne en externe belanghebbenden. Ik ben er trots op dat het weer een compact verslag is geworden waarin de prestaties die we in 2010 hebben geleverd helder en duidelijk zijn verwoord en de belangrijkste kerncijfers in één oogopslag zijn terug te vinden. Uitgangspunt voor dit jaarverslag is het Beleidsplan 2009-2013. In de beleidsperiode 2009-2013 willen we een eigen koers bepalen en varen, structuur aanbrengen en prioriteiten stellen. Aan de hand van de negen speerpunten uit het Beleidsplan wordt in dit jaarverslag verslag gedaan over onze taken en opgaven. Ik ben van mening dat wij als Wonen Meerssen deze taken volgens onze kernwaarden Sociaal, Trots, Ambitieus en Professioneel hebben opgepakt en uitgevoerd. Graag nodig ik u uit om het verslag te lezen. Heeft u naar aanleiding van het jaarverslag nog vragen, suggesties en/of opmerkingen, dan kunt u hierover een afspraak met mij maken om deze te bespreken. Veel leesplezier toegewenst! Luc Van den Bergh directeur-bestuurder 1 Belangrijkste ontwikkelingen in de verslagperiode In 2010 hebben diverse gebeurtenissen plaatsgevonden die essentieel zijn voor de toekomst van Wonen Meerssen. De politieke aardverschuiving bij de lokale gemeenteraadsverkiezingen in maart heeft een nieuwe gemeenteraad en nieuw College van B&W opgeleverd. Ook landelijk is er een nieuw kabinet, waardoor er een andere wind is gaan waaien; één die nog kouder en schraler is. Aan de hand van de negen speerpunten uit ons beleidsplan blikken we terug op wat dit heeft betekend voor Wonen Meerssen in 2010 en geven een doorkijkje naar 2011 en verder. In het Beleidsplan 2009-2013 hebben we ervoor gekozen onze eigen koers te varen, structuur aan te brengen en prioriteiten te stellen. Die drie zaken geven ons houvast bij het maken van beleidskeuzes. Met name onze eigen koers varen is noodzakelijk met een overheid die de laatste jaren een zwalkend en op incidenten gericht beleid voert. De media hebben hierover al meer dan voldoende, helaas vaak negatief, gepubliceerd. Met dit jaarverslag laten wij zien dat er ook positief nieuws is uit corporatieland. Als de media hier ook meer aandacht aan zouden besteden, komt dat het imago van de sector alleen maar ten goede. We hebben tevreden klanten Wij zijn van mening dat goed overleg bijdraagt aan tevreden klanten, dus overleggen wij regelmatig met hun vertegenwoordigers. In 2010 hebben we dan ook weer regelmatig overlegd met Huurdersvereniging Meerssen en de bewonerscommissies. Daarnaast heeft er een themaavond plaatsgevonden met de huurdersvereniging, de Raad van Commissarissen en het MT van Wonen Meerssen met als onderwerp het KWH-Huurlabel. In 2010 hebben we namelijk, als ieder jaar, de klanttevredenheid onderzocht. Daarnaast wilden we de klanttevredenheid ook eens door een onafhankelijke partij laten meten. Daarom zijn we in 2010 lid geworden van het Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector (KWH). Van mei tot en met juli hebben zij de kwaliteit van onze dienstverlening gemeten en op 22 november hebben zij ons het KWHHuurlabel toegekend. Slechts de helft van de corporaties haalt het label in één keer en daar is Wonen Meerssen er één van! Tot slot hebben we in 2010 het beheer van 278 woningen voor woningstichting Berg & Terblijt gecontinueerd. Ook zij profiteren mee van ons KWHlidmaatschap. Onze dienstverlening aan hun huurders wordt daardoor immers ook steeds beter. We vergroten onze (regionale) naamsbekendheid Om onze naamsbekendheid te vergroten hebben we in 2010 twee duidelijk herkenbare, zuinige Toyota Aygo’s aangeschaft. Daarnaast hebben we lifehacking coach Martijn Aslander een lezing laten geven voor ruim 130 relaties. Hij leerde ons ons leven en werk slimmer in te richten. Naast het zelf organiseren, kan ook het steunen van activiteiten in de gemeente Meerssen bijdragen aan een positief imago en een grotere naamsbekendheid, hoewel dat niet het hoofddoel ervan is. Door maatschappelijke activiteiten te ondersteunen, willen we vooral invulling geven aan onze visie: het geven van meerwaarde aan wonen en leven in (de regio) Meerssen. Voorbeelden van maatschappelijke activiteiten die wij in 2010 hebben gesteund, zijn: In Meerssen staat een huis, Marathon Meerssen, Vastelaoves Top 111 Aller Tieje, Kindervakantiewerk Meerssen, Bunde en Rothem, ZLF 2010 en 2x11- jaar C.V. Sjots & Sjeif. We richten ons hierbij voornamelijk op activiteiten die educatief, cultureel of zeer bijzonder van aard zijn. Ook hebben we een eigen leefbaarheidsfonds; huurders kunnen hierop een beroep doen voor een tegemoetkoming in de kosten bij het organiseren van buurtactiviteiten. Hier is in 2010 slechts één keer gebruik van gemaakt. Tenslotte is ons bewonersblad INfo in 2010 twee keer verschenen en uit onderzoek (hoewel met een erg kleine respons) bleek dat de INfo positief wordt gewaardeerd door de lezers. In 2010 is er ook hard gewerkt aan een nieuwe website. Hoewel de oude website best in orde was, waren we van mening dat het nog beter kon. 2 We borgen de continuïteit voor onze corporatie De huurverhoging was in 2010 met 1,2% inflatievolgend, maar er is sprake dat in 2011 de huur vanaf een bepaald inkomen met 5% mag of zelfs moet stijgen. De huurverhoging zal in 2011 dan ook een belangrijk item zijn in het overleg met de huurdersvereniging, want deze is niet alleen voor de klant, maar ook voor de continuïteit van onze organisatie van groot belang. Net als een woningvoorraad die voldoet aan de wensen en behoeften van huidige en toekomstige klanten. Daarom is in 2010 het Strategisch Voorraad Beleid weer geëvalueerd. Er lijkt enige verbetering op de woningmarkt zichtbaar, maar bij het opstellen van de Financiële Meerjaren Begroting wordt voorzichtig gecalculeerd. Onze doelstelling om vijf woningen te verkopen is ondanks de crisis gehaald en we hebben vier woningen bij zorgcentrum Ave Maria in Geulle opgeleverd, waarmee het project van 69 verzorgingshuisplaatsen en 40 aanleunwoningen is afgerond. Ook is gestart met een nieuwbouwproject van tien woningen aan de Roggeveldstraat in Bunde. Het project zal medio 2011 worden opgeleverd. We hopen dan te kunnen starten met de eerste bouwfase van het centrumplan Ulestraten, waarvoor eind 2010 de bouwvergunning is aangevraagd. Het plan bestaat uit 39 woningen, een parkeergarage, commerciële ruimten en een gymzaal. Het streven is om in 2011 ook Meerssen-west al deels aan te pakken. De concept ontwikkelingsvisie voor de wijk is gereed en met de gemeente is afgesproken dat zij in 2011 het stokje overneemt en de visie met onze steun verder vormgeeft. We willen hier door middel van conceptuele bouw in korte tijd goede, betaalbare en energiezuinige woningen bouwen. Het centrumplan Bunde en de uitbreiding van zorgcentrum de Wilgenhof in Bunde en het project Volderstraat 18 in Meerssen hebben nieuwe impulsen gekregen. Deze projecten zullen in 2011 verder worden uitgewerkt. En we willen bestaande complexen opwaarderen. Voor 2011 staat Bunderstraat 18 in Meerssen op de planning. Ook hebben we bepaalde projecten nadrukkelijk niet willen realiseren. Bij ieder potentieel project wordt gekeken naar aspecten als kostprijs en bevolkingsontwikkeling. Indien een aspect negatief scoort, wordt afgezien van het project. We hebben beheersbare kosten De Rijksoverheid gaat er nog altijd vanuit dat het geld bij de corporaties tegen de plinten klotst, maar het afgelopen jaar is gebleken dat dit echt niet het geval is. De sector verkeert in zwaar weer en de ergste storm moet nog komen: de huurtoeslagheffing die corporaties jaarlijks € 760 miljoen gaat kosten. Voor Wonen Meerssen betekent dit ongeveer € 500.000 per jaar, ruim 5% van onze huuropbrengsten. Op deze manier zal het niet lang duren voor de eerste corporaties failliet gaan. Risicobeheersing wordt dus steeds belangrijker. Met behulp van de financiële meerjarenbegroting, meerjarenonderhoudsbegroting en kwartaalrapportages proberen we inzicht te krijgen in en te anticiperen op toekomstige ontwikkelingen, maar gezien de omvang van de bedragen wordt dit steeds moeilijker. Als alle plannen doorgaan, dan zal dat onze bedrijfsvoering beïnvloeden en waarschijnlijk, helaas, ook de klanttevredenheid. We zullen onze stakeholders dan ook nadrukkelijk informeren over de impact van het voorgestelde beleid op de corporatiesector in het algemeen en onze organisatie en huurders in het bijzonder. Onze processen en procedures zijn beschreven en worden nageleefd Het is van groot belang dat duidelijk is wie, wat, waar, wanneer en vooral waarom we iets doen. Daarom is het belangrijk om structuur aan te brengen en prioriteiten te stellen. Structuur wordt aangebracht door middel van een actueel procedurehandboek. Bewaking vindt plaats met behulp van het intern controle-, aanbestedings- en contractregister. De afgelopen jaren zijn er veel nieuwe projecten gestart en geïmplementeerd. Halverwege 2010 is besloten om reeds gestarte projecten prioriteit te geven en deze eerst af te maken. Nieuwe projecten worden pas na zorgvuldige afweging gestart. Wel heeft de Raad van Commissarissen in het kader van Good Governance in september een nieuwe accountant aangesteld: PWC. Nadat Deloitte ruim acht jaar voor ons heeft gewerkt, is het goed om eens te wisselen. Verder zijn op 1 juli na het verstrijken van hun zittingstermijn twee commissarissen afgetreden en twee nieuwe aangesteld. 3 We continueren onze kwaliteit en werken voortdurend aan verbetering Door nieuwe ICT-toepassingen kunnen we onze werkprocessen steeds meer stroomlijnen, waardoor de kwaliteit verbetert. In 2010 is het aannemersportaal geïmplementeerd en de factuurafhandeling gedigitaliseerd. Hiermee is onze efficiency sterk verbeterd. Concreet betekent dit dat Wonen Meerssen steeds digitaler wordt. Er is een digitaal algemeen, complexen vhe-archief en een digitale factuurroute. Een van de zaken die momenteel bestudeerd worden, is de behoefte aan een digitaal klantportaal, waar klanten bepaalde zaken online met ons kunnen afhandelen. Daarnaast hebben we in 2010 het KWH-Huurlabel behaald en uiteraard willen we dat in 2011 en volgende jaren behouden. Parallel daaraan blijven we ook zelf klanttevredenheidsonderzoeken uitvoeren en zullen we ons oriënteren op de andere KWHlabels. We hebben trots en tevreden personeel In 2010 zijn wederom met alle medewerkers functionerings- en beoordelingsgesprekken gevoerd. Bij veel organisaties is dit nog steeds een ondergeschoven kindje, terwijl het zowel voor medewerkers als managers veel toegevoegde waarde heeft. Medewerkers worden geprikkeld om zichzelf te ontplooien en ontwikkelen en dat komt niet alleen de medewerker zelf, maar de hele organisatie ten goede. Ook is er in april 2010 weer een teambuildingsactiviteit geweest, waar alle medewerkers aan hebben deelgenomen. We hebben bekwaam personeel Al onze medewerkers hebben in 2010 weer diverse cursussen gevolgd, waarvan een aantal in company. Hiervoor zijn ook weer collega’s van andere corporaties uitgenodigd. Eén van de cursussen was reanimatie en omgaan met de AED die door nagenoeg alle medewerkers is gevolgd. Wonen Meerssen beschikt over een AED en medewerkers die weten hoe ze deze moeten gebruiken. Dus mocht het ooit nodig zijn, dan zijn wij hierop voorbereid. We handelen innovatief Omdat de energiekosten een steeds groter deel uitmaken van de woonlasten, willen we het energieverbruik zo veel mogelijk verminderen. Daarnaast willen we de energie die nog nodig is zoveel mogelijk duurzaam opwekken. Daarom hebben we de afgelopen tijd een nieuw energiebeleidsplan vormgegeven. Hierin is opgenomen welke duurzame technieken om energie op te wekken of te besparen er al worden toegepast en welke technieken we in de toekomst nog willen gaan toepassen. Het verminderen van het energieverbruik is al in 2009 ingezet door in de gemeenschappelijke ruimten van onze complexen bewegingsmelders te plaatsen, waardoor het licht daar alleen brandt als er ook daadwerkelijk iemand aanwezig is. Daarnaast hebben we in 2009 voor de eerste keer PV zonnepanelen toegepast. In 2010 hebben we bij nog acht complexen PV zonnepanelen geplaatst en in de komende jaren zullen we dat bij nog meer complexen gaan doen. Ook krijgen steeds meer woningen een energielabel. Tenslotte is er voor de collectieve ketelhuizen inzichtelijk gemaakt wat het verbruik en de CO2-uitstoot is. Als je wil besparen, moet je dat ook goed monitoren. Dat is een van de uitdagingen voor 2011. 4 Verslag van de Raad van Commissarissen Algemeen Conform de statuten heeft de Raad van Commissarissen (RvC) tot taak: toezicht te houden op het beleid van het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen Wonen Meerssen en de met haar verbonden ondernemingen; de ontwikkelingen met een kritische blik te volgen; te fungeren als klankbord voor het bestuur. De RvC ziet er op toe dat het beleid in ieder geval in overeenstemming is met de wettelijke en statutaire voorschriften en dat de continuïteit van de corporatie gewaarborgd is. Het gaat derhalve om de volgende drie functies: de toezichthoudende functie; de klankbordfunctie; de werkgeversfunctie ten aanzien van de directeur-bestuurder. Toezichtskader Teneinde de toezichthoudende taak op een goede wijze te kunnen invullen, maakt de RvC gebruik van een toezichtskader dat onder andere bestaat uit: het beleidsplan, het activiteitenplan en de daaruit afgeleide financiële meerjaren- en jaarbegroting; de kwartaalrapportages; het jaarverslag; het accountantsverslag en de door de accountant uitgebrachte managementletter; de prestatieovereenkomst met de gemeente Meerssen; prognoses en strategische informatie zoals: o strategisch voorraadbeheerplan; o toekomstverkenningen (bijvoorbeeld gevolgen van de ‘krimp’); o analyses van de marktpositie; o de voortgang van de nieuwbouw-, herstructurerings- en revitalisatieprojecten; o de Managementletter. De RvC acht transparantie, externe verantwoording, het beheersen van de financiële positie en vooral het realiseren van volkshuisvestelijke opgaven als de primaire verantwoordelijkheid van Wonen Meerssen. De RvC onderschrijft de Governance Code, die wordt toegepast, dan wel kan worden uitgelegd hoe hierin gehandeld wordt. De Governance Code is gepubliceerd op de website van Wonen Meerssen. De activiteiten vanuit het bestuur worden per aandachtsgebied vermeld in het activiteitenplan, als onderdeel van het beleidsplan. Dit vormt een belangrijk toetsingskader voor het functioneren van het bestuur. De aandachtsvelden zijn: ontwikkeling van de woningvoorraad; verhuren van woningen; verkopen van woningen; ontwikkelen van woningen; beheren; kwaliteitsbeleid; 5 leefbaarheid; betrekken van bewoners en derden bij beleid en beheer; wonen en zorg; financiën en overige activiteiten; integriteit. Per activiteit wordt benoemd (indien van toepassing) het budget, wie met de uitvoering belast is, wanneer deze gereed moet zijn en wie verantwoordelijk is. Al deze informatie wordt gebruikt om adequaat toezicht te houden door inzicht te krijgen in zowel de lopende bedrijfsprocessen alsook de eventuele bedrijfsrisico’s die hieraan verbonden zijn. Maatschappelijk toezicht De RvC houdt toezicht op de maatschappelijke prestaties van Wonen Meerssen en de verantwoording hierover aan de belanghouders. Onder maatschappelijke prestaties verstaat de RvC onder meer: het aanbieden van voldoende betaalbare woonruimte voor de primaire doelgroep; de inzet van Wonen Meerssen in het kader van wonen, welzijn en zorg; het betrekken van huurders en andere belanghouders bij het beleid van de organisatie; het verbeteren van de leefbaarheid in wijken en buurten waar Wonen Meerssen bezit heeft. De behandelde onderwerpen tijdens vergaderingen waren divers en zijn getoetst aan de doelstellingen van Wonen Meerssen zoals verwoord in haar beleidsplan, statuten en missie. Het betrof onder meer: Prestatieovereenkomst met de gemeente Meerssen De controle op het nakomen van de afspraken heeft plaatsgevonden. Tijdens het overleg met het gemeentelijk bestuur werd gesproken over de onderlinge samenwerking, over adequate afstemming van wederzijdse beleidsinitiatieven en werd aangedrongen op een heldere afbakening van taken en verantwoordelijkheden. Duidelijk is dat Wonen Meerssen concrete afspraken maakt op bestuurlijk niveau. Beleidsplan 2009-2013 In diverse termijnen en middels een extra vergadering is het beleidsplan 2009-2013 bediscussieerd en uiteindelijk geaccordeerd. Het beleidsplan is, volgens een vast format, elke vergadering aan de orde gesteld. Dit beleidsplan is op onderdelen, daar waar dit als gevolg van interne en/of externe ontwikkelingen nodig was, aangepast. Tevens is de afspraak gemaakt dat alle onderliggende instrumenten begin 2010 (hernieuwd) zijn vastgesteld. De grondwaarden (facetten van handelen) van Wonen Meerssen zijn: sociaal gericht, trots, ambitieus en professioneel (STAP). Financiële meerjarenbegroting 2010 - 2014 Gebleken is dat de uitkomsten sterk gerelateerd zijn aan projecten. Voortaan zal dan ook een onderscheid gemaakt worden in een variant met en zonder projecten. Op verzoek van de RvC is een risicoparagraaf toegevoegd, zodat helder is waar er eventuele risico’s zijn, waarvan deze afhankelijk zijn en in hoeverre de corporatie hierin preventief of repressief kan optreden. De RvC heeft wederom haar zorg uitgesproken over de hoogte van de aanslagen voor de Vennootschapsbelasting en de bijzondere projectsteun van de wijkenaanpak, de 6 ‘Vogelaarwijken’. Voor een relatief kleine corporatie als Wonen Meerssen is dit een forse aanslag op de middelen, waardoor voorgenomen investeringen niet of in gewijzigde vorm plaatsvinden. De voorgenomen investeringen voor de komende jaren leiden tot een forse daling van de vermogenspositie van Wonen Meerssen. De RvC is echter van mening dat in deze moeilijke economische tijden en rekening houdend met vergrijzing en krimp, de corporatie haar verantwoordelijkheid moet nemen door te investeren in de aanpassing en vernieuwing van de woningvoorraad, zodat deze voldoet aan de wensen voor de komende jaren. De FMB is door de RvC met inachtneming van het voorgaande goedgekeurd. Huurbeleid De jaarlijkse nota huurprijsbeleid is onderwerp van overleg geweest met de bestuurder. Besloten is om voor 2010 een huurverhoging van 1,2% toe te passen. Deze is gerelateerd aan het inflatiecijfer. Treasury De RvC nam in de meivergadering kennis van het besprokene in de treasurycommissie middels het verslag van de daartoe ingestelde commissie. Een discussie of er bij de besprekingen van de treasurycommissie een RvC-lid aanwezig moet zijn heeft er toe geleid dat besloten is om dit in de toekomst niet meer te doen. Onderhoudsbegroting 2011 en meerjarenonderhoudsbegroting 2012-2020 De onderhoudsbegroting is besproken en goedgekeurd door de RvC. Deze is besproken in relatie tot het strategisch voorraadbeleid. Conform eerdere afspraken is op hoofdlijnen de toename van de kosten over de gehele periode van negen jaar toegelicht. Jaarrekening en volkshuisvestingsverslag De bespreking van de jaarrekening heeft plaatsgevonden in het bijzijn van de accountant die hierop een toelichting heeft gegeven. De stukken zijn door de RvC goedgekeurd. Kwartaalrapportages De kwartaalrapportages zijn vier keer aan de orde geweest. De afspraak is gemaakt om acties uit het beleidsplan toe te lichten die niet of niet volledig zijn uitgevoerd. Verder is een toenemend aantal klachten gesignaleerd. Stand van zaken lopende nieuwbouw-, herstructurerings- en revitalisatieprojecten en procedures Deze telkens geactualiseerde voortgangslijst, die een vast agendapunt voor elke vergadering was, werd getoetst en daar waar nodig vond advisering, dan wel besluitvorming plaats via aparte voorstellen. Besloten wordt om in het eerste kwartaal van 2011 de op stapel staande projecten kritisch te bekijken teneinde vast te stellen, gezien de huidige ontwikkelingen op het gebied van financiën en krimp, of deze projecten in de huidige vorm nog haalbaar zijn. Woningvoorraad Aan de orde zijn gekomen: o de start van de nieuwbouw van vier huur- en zes koopappartementen aan de Roggeveldstraat inBunde; o de oplevering van vier woningen bij Ave Maria in Geulle. Door de marktsituatie zijn de woningen niet verkocht maar verhuurd; 77 o o o de oplevering van drie woningen aan de Hoekerweg in Bunde; het voorlopig besluit tot sloop en nieuwbouw in het centrum van Ulestraten inclusief onrendabel investeren. Later is het besluitdocument voor een miljoeneninvestering aan de orde geweest: dit is in eerste instantie aangehouden in afwachting van de risico-analyse (financiën en fasering, doorrekenen van diverse scenario’s). Er werd aandacht besteed aan de intentie- en koopovereenkomst van de betrokken partijen (een zorginstelling en de gemeente); het besluit om in het kader van de ontwikkelingen (herstucturering) in het gebied Meerssen-west tot aankoop over te gaan van het pand Past. D. Hexstraat 70. Visitatie In 2011 zal, aan de hand van ‘landelijke’ ervaringen, worden besloten of visitatie alsnog aan de orde is. Van belang is dat er een goede balans is tussen de kosten en het resultaat c.q. de meerwaarde van een visitatie. Verder is visitatie belastend voor een relatief kleine organisatie. Ook zonder visitatie dient de corporatie haar maatschappelijke prestaties te verantwoorden aan de stakeholders. Wonen Meerssen is van mening dat transparantie, integriteit en Good Governance niet naar voren komen uit een rapport, dat is opgesteld door een externe partij die geen enkele binding heeft met de lokale omgeving. KWH-Huurlabel In het verslagjaar 2010 is Wonen Meerssen de trotse bezitter geworden van het Huurlabel van het Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector. Het bezit van het KWH-Huurlabel betekent dat voldaan wordt aan een groot aantal eisen voor kwaliteit. Om dit label te behouden, blijft Wonen Meerssen de dienstverlening continu verbeteren en afstemmen op de wensen. Integriteit o De gedrags- en integriteitscode (een en ander staat ook gepubliceerd op de website van Wonen Meerssen) zijn onderschreven. o De oordeelbrief van het ministerie van VROM is behandeld, inclusief de bevindingen inzake integriteit. De aanbevelingen zijn doorgenomen (verbetering risicoanalyse, inbedding integriteitsbeleid, interne controlemaatregelen bij vastgoedtransacties, preventieve maatregelen bij werving en selectie, vangnet bij dilemma’s en incidenten). o Er is een klokkenluiderregeling vastgesteld. o Belangenverstrengeling is een continu punt van aandacht, ook bij de sollicitatieprocedure voor nieuwe commissarissen. o In de statuten van Wonen Meerssen is vastgelegd welke besluiten de bestuurder wel en welke hij niet mag nemen. Overige aandachtspunten Leefbaarheid Een overzicht van de activiteiten op dit gebied is onder andere wederom gepubliceerd in het plaatselijke huis-aan-huisblad De Geulbode en op de website van de corporatie. Een groot aantal initiatieven van uiteenlopende aard is ondersteund, waarbij criteria waren: binding met corporatiewerk en -doelgroepen. De aard van de activiteiten was vooral sociaal, cultureel en educatief. 88 Woningbehoefteonderzoek De RvC heeft gepleit voor een hernieuwd woningbehoefteonderzoek. Klanttevredenheidsonderzoeken Er is ook in 2010 kennis genomen van de resultaten van klanttevredenheidsonderzoeken. Personeelsbeleidsplan Het is belangrijk dat er voldoende naar de toekomst wordt gekeken, waarbij een planning en strategie bepaald moeten worden voor het personeel. Het personeelsbeleid maakt deel uit van het ondernemingsbeleid. Het plan is besproken en goedgekeurd door de RvC. Accountant en Managementletter In het kader van de verantwoordelijkheid van de RvC met betrekking tot de benoeming van de accountants, is in dit verslagjaar, na een evaluatie, besloten om na een periode van ruim acht jaar te kiezen voor een nieuwe accountant. Na het uitbrengen van offertes door drie partijen is, na beoordeling in een commissie, besloten om PwC opdracht voor de controle te verstrekken voor de komende vier jaar. De Managementletter 2010 is samen met de accountant besproken. Er zijn geen zaken geconstateerd die niet in orde waren. Strategisch voorraadbeleid De ontwikkeling van nieuwbouwplannen (mede zorggerelateerd) in Ulestraten heeft aangetoond dat er sprake is van toenemende risico’s voor de corporatie. Dit omdat er in de zorg geen sprake meer is van gegarandeerde huisvestingskosten en de huurprijs onzeker is. De RvC heeft aangedrongen op het tijdig afsluiten van contracten voor langere termijn met de betrokken zorginstelling. Vennootschapsstructuur De eerder opgerichte aparte entiteiten Wonen Meerssen Holding BV en Wonen Meerssen BV zijn niet actief geweest in het verslagjaar. Geschillencommissie De werkwijze en het nieuwe reglement van de geschillencommissie zijn uitvoerig besproken. De RvC heeft besloten om in te stemmen met de nieuwe procedure. Duurzaamheid / Energiebeleid Bij nieuwe projecten zal het energieverbruik, waarbij zuinigheid voorop staat, altijd een primair punt van bespreking zijn. Gedacht wordt aan PV-panelen (voor de opwekking van elektriciteit uit zonne-energie, zonnepanelen met zonneboiler ten behoeve van warm tapwater en verwarming en een bodemwarmtepomp voor warm tapwater en verwarming. Lidmaatschap Aedes Als een ‘koepel’ niet pal staat voor de belangen van haar leden en een dreigende houding aanneemt richting diegenen die een andere opvatting over bepaalde zaken c.q. ontwikkelingen hebben, is dit een ‘koepel’ waar Wonen Meerssen geen lid van wil zijn. Wij staan voor openheid en transparantie, ook voor onze externe stakeholders. Dit heeft ons doen besluiten om het lidmaatschap van Aedes niet meer te continueren. 99 Verbindingen Verbindingen worden door de directeur-bestuurder ter goedkeuring voorgelegd aan de RvC. De in 2007 aangegane samenwerking met Woningstichting Berg en Terblijt wordt nog steeds gecontinueerd. Werkgeversrol Niet in aanwezigheid van de directeur-bestuurder is besproken: o de flexibele beloning van de directeur-bestuurder; o het beloningsbeleid is getoetst aan de sectorbrede beloningscode. Als basis geldt hier de omvang, de activiteiten en de plaats in de omgeving. o het verlenen van toestemming voor de nevenfunctie van de directeur-bestuurder als lid van de Gemeenschappelijke Medezeggenschapsraad (GMR) van Innovo met de aantekening dat eventuele conflicterende belangen gemeld moeten worden bij de voorzitter van de RvC. Beoordeling bestuur Met de directeur-bestuurder heeft de RvC een arbeidsovereenkomst en een daaraan gekoppeld prestatiecontract gesloten. In dit verslagjaar is besloten om in plaats van een toeslag een 13e maand toe te kennen op basis van te houden functionerings- en beoordelingsgesprekken. Daarnaast blijft er een mogelijkheid om bij ‘bijzonder presteren’ een bonus toe te kennen. Een delegatie van de RvC, bestaande uit de voorzitter (Dhr. Elshout) en een lid (Dhr. Dresens) heeft een functioneringsgesprek en een beoordelingsgesprek gevoerd. De voorzitter en het lid van de RvC hebben ook in 2010 in een interne vergadering het beoordelingsgesprek met de directeur-bestuurder toegelicht aan de volledige RvC. Gemaakte afspraken van voornoemde gesprekken zijn schriftelijk vastgelegd. Overleg De RvC heeft in het verslagjaar 2010 zeven keer vergaderd met de directeur-bestuurder. Daarnaast heeft een delegatie van de RvC één keer overlegd met een afvaardiging van de Ondernemingsraad, waarbij het functioneren en de manier van werken centraal stonden. Dit jaar heeft ook overleg plaats gevonden met het bestuur van Huurdersvereniging Meerssen. Tijdens een thema-avond is met name het behalen van het KWH-Huurlabel onderwerp van gesprek geweest. Een onafhankelijk organisatie, het Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector (KWH) toetst de dienstverlening op de volgende onderdelen: corporatie bezoeken, corporatie bellen, woning zoeken, woning betrekken, huur betalen, reparatie uitvoeren, woning onderhouden, klachten afhandelen en woning verlaten. Het KWH toetst onder andere door metingen te houden. Bij de behandeling van diverse onderwerpen met de directeur-bestuurder, zoals de financiële meerjarenbegroting en de onderhoudsbegroting, zijn ook MT-leden aanwezig geweest bij de betreffende RvC-vergaderingen. Overige aandachtspunten voor de RvC Lidmaatschappen en scholingen Alle leden van de RvC zijn lid van de Vereniging van Toezichthouders in Woningcorporaties (VTW). De leden volgden voorlichtings- en themabijeenkomsten, cursusdagen, het Aedescongres, workshops en trainingen (o.a. over volkshuisvesting, visitatie, integriteit, beoordeling directeur-bestuurder, financiën) waarover na afloop werd teruggekoppeld aan de gehele RvC. 10 Rooster van aftreden Volgens het rooster van aftreden waren per 1 juli 2010 twee commissarissen, de heren Elshout en Thomissen aftredend als gevolg van het bereiken van de maximale zittingsduur en niet meer herkiesbaar/herbenoembaar. Profielen RvC-leden Als gevolg van het bereiken van de maximale zittingsduur van twee RvC-leden waren er per 1 juli 2010 twee vacatures. Eén vacature moest ingevuld worden op voordracht van de huurdersvereniging en één vacature door werving van de RvC zelf. De vacatures zijn gepubliceerd op de website van Wonen Meerssen en in het weekblad de Geulbode. Een commissie werving en selectie, gevormd door Mw. Bruinen en Dhr. Meertens, heeft aan de hand van de ‘informatie voor nieuwe leden van de Raad van Commissarissen Wonen Meerssen’, de profielschetsen en gevoerde sollicitatiegesprekken een voordracht gedaan aan de voltallige RvC. Dit heeft ertoe geleid dat per 1 juli 2010 twee nieuwe commissarissen zijn benoemd: Dhr. R. Meuwissen (portefeuille financiën en economie) en Dhr. J. Mevis (portefeuille maatschappij, zorg en personeel op voordracht van Huurdersvereniging Meerssen). Verder is Dhr. R. Dresens per 1 juli 2010 benoemd als voorzitter van de RvC, voor de periode van een jaar. Zelfevaluatie Raad van Commissarissen Als gevolg van de ‘vernieuwde’ samenstelling van de RvC heeft er geen zelfevaluatie plaatsgevonden. Daarnaast is het gebruikelijk om zaken die zich voordoen direct te bespreken en niet op te sparen tot een jaarlijkse evaluatie plaatsvindt. Besluitenlijsten De werkwijze van de RvC is in het verslagjaar niet gewijzigd ten opzichte van het jaar ervoor. Beleidsvoorstellen van de directeur-bestuurder werden ook in 2010 door de RvC structureel getoetst aan de hand van het toezichtskader. De genomen besluiten worden vastgelegd in een besluitenlijst die elke vergadering ter goedkeuring van de volledige RvC wordt vastgesteld. Tot slot De Raad van Commissarissen bestond ultimo 2010 uit vijf leden. In een apart overzicht (zie pagina 12) is het rooster van aftreden vermeld, alsmede de honorering van de leden van de RvC en de directeur-bestuurder. Voor wat betreft de activiteiten en leeftijd verwijzen we naar het overzicht op de volgende pagina’s. Er worden geen vaste onkostenvergoedingen verstrekt. Deze vergoedingen worden alleen op declaratiebasis verstrekt. De leden van de RvC voldoen allen aan het criterium, zoals opgenomen in de statuten, dat het lidmaatschap niet in strijd is met andere belangen waardoor belangenverstrengeling in dat opzicht niet aan de orde is en onafhankelijkheid gewaarborgd is. Transacties in dit verslagjaar waarbij sprake zou kunnen zijn van tegenstrijdige belangen hebben zich niet voorgedaan. Er zijn geen meldingen gedaan over onregelmatigheden van leden van de RvC. De RvC onderschrijft tevens de uitgangspunten van de gedrags- en integriteitscode van Wonen Meerssen. De RvC spreekt tot slot haar waardering uit over de inzet van het personeel in 2010. R.L.G. Dresens Voorzitter Raad van Commissarissen 11 Samenstelling Raad van Commissarissen Dhr. Elshout P.J.M. (voorzitter t/m 30.06.2010) Profiel P & O/ maatschappelijk Geboortedatum 28-05-1957 Benoemd 01-12-1999 (op voordracht huurdersvereniging) Aftredend/herbenoemd 01-07-2002 Aftredend/herbenoemd 01-07-2006 Aftredend/niet herbenoembaar 01-07-2010 Jaarvergoeding € 3.870 Maatschappelijke functie toerisme-adviseur K.v.K Nevenfunctie(s) Mevr. Bruinen F.J.V.P. (vice-voorzitter) Profiel Geboortedatum Benoemd Aftredend/herbenoemd Aftredend/herbenoembaar Aftredend/niet herbenoembaar Jaarvergoeding Maatschappelijke functie Nevenfunctie(s) juridisch 11-02-1964 01-01-2001 (op voordracht huurdersvereniging) 01-01-2005 01-01-2009 01-01-2013 € 5.160 ambtenaar Ministerie van Justitie - Dhr. Dresens R.L.G .(voorzitter vanaf 01.07.2010) Profiel volkshuisvestelijk in algemene zin Geboortedatum 10-07-1944 Benoemd 01-12-1999 Aftredend/herbenoemd 01-07-2003 Aftredend/herbenoemd 01-07-2007 Aftredend/niet herbenoembaar 01-07-2011 Jaarvergoeding € 6.450 Maatschappelijke functie Nevenfunctie(s) lid klachtencommissie Wonen Limburg Dhr. Meertens J.A.M. Profiel Geboortedatum Benoemd Aftredend/herbenoembaar Aftredend/herbenoembaar Aftredend/niet herbenoembaar Jaarvergoeding Maatschappelijke functie Nevenfunctie(s) bouwkundig/bouwtechnisch 05-12-1961 01-01-2005 01-01-2009 01-01-2013 01-01-2017 € 5.160 hoofd technische zaken particuliere verhuurder - 12 Dhr. Thomissen J.H.M. Profiel Geboortedatum Benoemd Aftredend/herbenoemd Aftredend/herbenoemd Aftredend/niet herbenoembaar Jaarvergoeding Maatschappelijke functie Nevenfunctie(s) financieel/wonen en zorg 08-11-1941 01-12-1999 01-07-2002 01-07-2006 01-07-2010 € 2.580 controller adviseur zorgverlener Dhr. Mevis J.L.G. Profiel Geboortedatum Benoemd Aftredend/herbenoemd Aftredend/herbenoemd Aftredend/niet herbenoembaar Jaarvergoeding Maatschappelijke functie Nevenfunctie(s) zorg/maatschappij/personeel 28-04-1961 01-07-2010 01-07-2014 01-07-2018 01-07-2022 € 2.580 eigenaar adviesbureau - Dhr. Meuwissen R.H.G.M. Profiel Geboortedatum Benoemd Aftredend/herbenoemd Aftredend/herbenoemd Aftredend/niet herbenoembaar Jaarvergoeding Maatschappelijke functie Nevenfunctie(s) financiën/economie 10-06-1967 01-07-2010 01-07-2014 01-07-2018 01-07-2022 € 2.580 hoogleraar bedrijfseconomie lid bestuur Faculteit Economische Wetenschappen en Bedrijfskunde Universiteit van Maastricht Directeur-bestuurder Dhr. Van den Bergh L.W.G. Geboortedatum Werkzaam bij de organisatie sinds Werkzaam in de huidige functie sinds Totale vaste jaarinkomen excl. vakantietoelage (variabel deel max. 10%) conform beloningscomponenten WOPT Duur benoeming Nevenfunctie(s) 26-03-1969 01-04-1994 01-07-2007 < Balkenende-norm voor onbepaalde tijd voorzitter GMR Innovo lid Ledenraad Rabobank Maastricht e.o. lid MR Basisschool Vilt penningmeester stichting Vrienden van de Bibliotheek Meerssen 13 14 1 Wie is Wonen Meerssen? Wonen Meerssen is een sociaal maatschappelijke ondernemer, werkzaam in de volkshuisvesting. Onze belangrijkste taak is het bieden van betaalbare huisvesting voor iedereen, in het bijzonder diegenen die door een beperkt inkomen of andere omstandigheden moeilijk voor eigen huisvesting kunnen zorgen. Wonen Meerssen verricht haar werkzaamheden primair in de gemeente Meerssen. Daarnaast kan zij ook werkzaam zijn in de regio Maastricht en Mergelland (gemeenten Maastricht, EijsdenMargraten, Gulpen-Wittem, Vaals en Valkenburg aan de Geul). Wonen Meerssen is vooruitstrevend en wil dat ook blijven. Daarom is ervoor gekozen om een eigen koers te bepalen en te varen, gericht op het realiseren van onze strategische doelen. Door de focus te houden op onze missie en visie en ons niet te laten afleiden door bijkomende zaken, kunnen onze klanten op de juiste manier bediend worden. Dit betekent dat er een duidelijke structuur moet zijn en er prioriteiten gesteld moeten worden. Visie Wonen Meerssen geeft meerwaarde aan wonen en leven in (de regio) Meerssen. (beknopt) Wonen Meerssen wil zich inzetten voor, en partner zijn van, iedereen die belang heeft bij of geïnteresseerd is in het wonen en leven binnen de regio Meerssen. (uitvoerig) Missie Wonen Meerssen wil invulling geven aan de (sociale) woningbehoefte binnen de regio Meerssen door het verlenen van diensten rondom wonen op een hoog en innovatief kwaliteitsniveau. Deze dienstverlening bestaat uit verhuren, verkopen, ontwikkelen en beheren. Wonen Meerssen ontplooit haar diensten vanuit een grondhouding waarin het sociale aspect, trots, ambitie en professionaliteit (STAP) in al hun facetten tot uiting komen. Wonen Meerssen is een partner voor iedereen die een belang heeft bij wonen en leven in Meerssen en omgeving. Wonen Meerssen heeft de ambitie om onderscheidend te zijn voor en door haar personeel. Dit alles is bedoeld om meerwaarde te geven aan wonen en leven in de Meerssen en omstreken. 15 Waarden Om de visie en missie waar te maken, zijn er grondwaarden benoemd die voor ons waardevol zijn bij het uitvoeren van onze activiteiten als woningcorporatie. Deze waarden komen in alle facetten van ons handelen naar voren: ze vormen het DNA van Wonen Meerssen. Of het nu klantencontact, externe onderhandelingen, uitvoering of interne communicatie betreft: we handelen volgens de grondwaarden van Wonen Meerssen. De grondwaarden zijn sociaal gericht, trots, ambitieus en professioneel (STAP). Dus wat we ook doen, we doen het STAP! Sociaal gericht dienend / zorgend menselijke maat betaalbaar leefbaar, veilig en schoon Trots personeel bindend (boeien en binden) menselijke maat onafhankelijk prestatiegedreven Ambitieus toekomstgericht innovatief (binnen grenzen) en slim(mer) onafhankelijk prestatiegedreven trendsettend (omdat we het willen) Professioneel klant centraal bekwaam personeel betrouwbaar, transparant en respectvol (ethisch) verantwoord handelend commercieel en slagvaardig marktconform proactief trendsettend (om professioneel te kunnen werken) We hanteren zowel naar onze klanten als naar ons personeel de menselijke maat. In onze bewuste en maatschappijgerichte aanpak stellen we de klant centraal. Commerciële activiteiten hebben als doel om financiële ruimte te creëren om op gepaste wijze invulling te kunnen geven aan onze sociale ambitie: ‘meerwaarde geven aan wonen en leven in Meerssen’. We zijn trots op ons personeel, onze organisatie en ‘ons’ Meerssen. Dit willen we uitstralen naar iedereen die met ons in aanraking komt. Onze prestatiegedreven en onafhankelijke aanpak moet ons in staat kunnen stellen om de menselijke maat nu en in de toekomst te kunnen blijven hanteren. We zijn ambitieus in al ons doen en laten. We zijn een organisatie van prestatiegedreven mensen. Om ook in de toekomst onze kernwaarden en ambities waar te maken, zoeken we continu naar een innovatieve aanpak waardoor we steeds slim(mer) te werk gaan. We handelen innovatief, duurzaam, trendsettend en milieuverantwoord om als onafhankelijke woningcorporatie onze visie en missie waar te blijven maken. We zijn een professionele partner voor al onze stakeholders. We zijn een commerciële en slagvaardige organisatie met onze medewerkers als visitekaartje. We beschikken over de vereiste kennis en kunde om optimaal te presteren. Hierbij stellen we de klant op betrouwbare, eerlijke en respectvolle wijze centraal. 16 Bestuurlijke organisatie Statutair is bepaald dat de directie van Wonen Meerssen ook het bestuur vormt. De directeurbestuurder is belast met het bestuur van (de werkorganisatie van) Wonen Meerssen. Hij legt hierover verantwoording af aan de Raad van Commissarissen. De werkorganisatie werkt in het belang van de huurders. De huurders worden vertegenwoordigd door Huurdersvereniging Meerssen en op buurt- of wijkniveau door de verschillende bewonerscommissies. Indien er een conflictsituatie ontstaat tussen een huurder en Wonen Meerssen, dan kan de huurder zich wenden tot de onafhankelijke geschillencommissie. De geschillencommissie bespreekt en beoordeelt het geschil en geeft hierover een bindend advies af aan de directeur-bestuurder. Raad van Commissarissen Geschillencommissie Directeur-bestuurder Huurdersvereniging Meerssen Werkorganisatie Bewonerscommissies Huurders Organisatiestructuur Om zo klantgericht mogelijk te werken, hebben wij onze organisatie ingericht volgens het woondienstenmodel. Hierin wordt een duidelijk onderscheid gemaakt tussen front- en backoffice activiteiten. Onderstaand schema geeft buiten de afdelingen Woondiensten en Vastgoed en Financiën en P&O géén afzonderlijke subafdelingen weer, maar de werkzaamheden die bij die afdelingen zijn ondergebracht. Raad van Commissarissen Directeur-bestuurder Manager Woondiensten en Vastgoed Front-office Management Team Manager Financiën en P&O Back-office Receptie en archief Bewonerszaken Bedrijfsbureau Verhuur en woningzoekenden Storingsdienst Technisch beheer en projecten 17 Back-office Financiële administratie Automatisering P&O, PR en communicatie Interne dienst en huisvesting Nevenstructuur Wonen Meerssen kent een aantal verbindingen met andere rechtspersonen. Hieruit vloeien activiteiten voort die alle plaatsvinden op het terrein en in het belang van de volkshuisvesting. Wonen Meerssen Wonen Meerssen Holding BV Wonen Meerssen BV Wonen Meerssen Holding BV Wonen Meerssen Holding BV is opgericht op 8 augustus 2007 met als doelstelling: het oprichten en verwerven van, deelnemen in, samenwerken met, zich op enigerlei wijze interesseren bij, adviseren aan en voeren van het bestuur over andere ondernemingen en/of vennootschappen (ongeacht hun doel), alsmede het financieren van die ondernemingen en/of vennootschappen; het verkrijgen, beheren, beleggen, exploiteren en vervreemden van register- en andere goederen, vermogensbeheer in het algemeen, zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden. Wonen Meerssen is de enige aandeelhouder en bestuurder van de vennootschap. Eigen vermogen eind 2010 Maatschappelijk kapitaal Geplaatst en gestort kapitaal Resultaat na belastingen Leningen -/- € 9.709 € 90.000 € 18.000 -/- € 2.137 Wonen Meerssen heeft de Holding BV geen leningen verstrekt Wonen Meerssen BV Wonen Meerssen BV is opgericht op 8 augustus 2007 met als doelstelling: het administreren, begeleiden, beheren, exploiteren van en het handelen en beleggen in registergoederen, alsmede het ontwikkelen en/of begeleiden van bouwprojecten, zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden, met al hetgeen daartoe behoort of dienstig kan zijn; het oprichten en verwerven van, deelnemen in, samenwerken met, zich op enigerlei wijze interesseren bij, adviseren aan en voeren van het bestuur over andere ondernemingen en/of vennootschappen (ongeacht hun doel), alsmede het financieren van die ondernemingen en/of vennootschappen. Wonen Meerssen Holding BV vertegenwoordigt de vennootschap, Wonen Meerssen oefent de directie op de vennootschap uit. Eigen vermogen eind 2010 Maatschappelijk kapitaal Geplaatst en gestort kapitaal Resultaat na belastingen Leningen -/- € 2.639 € 90.000 € 18.000 -/- € 178 Door Wonen Meerssen Holding BV zijn geen leningen verstrekt De verbindingen worden gewaardeerd tegen nettovermogenswaarde. In 2010 hebben geen activiteiten in de verbindingen plaatsgevonden. De verwachting is dat op korte termijn eveneens geen activiteiten in de verbindingen zullen plaatsvinden. 18 Toekomstperspectief In het voorjaar van 2009 is het Beleidsplan 2009-2013 vastgesteld. Het plan is tot stand gekomen in een aantal sessies waarin het Management Team van Wonen Meerssen vanuit diverse perspectieven heeft belicht: wie we willen zijn, wat we willen doen, waar we sterk in zijn, waar onze ontwikkelpunten liggen en waar we voor staan; waar kansen en bedreigingen liggen en wat de ontwikkelingen op politiek, economisch, sociaal en technologisch gebied zijn; met welke belanghebbenden Wonen Meerssen te maken heeft en welke activiteiten deze belanghebbenden van Wonen Meerssen vragen. Wij hebben voor de praktische toepasbaarheid en meetbaarheid een aantal speerpunten voor de periode 2009-2013 concreet gedefinieerd. Deze speerpunten worden in jaarlijks op te stellen jaarplannen geconcretiseerd in SMART-geformuleerde doelstellingen. Aandachtsgebied Speerpunt Doel Klanten Klanttevredenheid We hebben tevreden klanten Imago We verhogen onze (regionale) naamsbekendheid Inkomsten We borgen de continuïteit voor onze corporatie Kosten We hebben beheersbare kosten Financiën Interne Processen Innovatie en Leren Interne Organisatie Onze processen en procedures zijn beschreven en worden nageleefd Kwaliteit dienstverlening We continueren onze kwaliteit en werken aan voortdurende verbetering Welbevinden We hebben trots en tevreden personeel Waarde toevoegen We hebben bekwaam personeel Innovatie We handelen innovatief 19 20 2 Wat doet Wonen Meerssen? 2.1 Verhuren Woningvoorraad De gemeente Meerssen had op 1 december 2010 19.490 inwoners verspreid over vier kernen: Meerssen (inclusief Rothem), Bunde, Geulle en Ulestraten. Het totale aantal woningen in de vier kernen bedraagt 8.252. Ongeveer 75% hiervan zijn koopwoningen. Van de ongeveer 2.000 huurwoningen in de gemeente Meerssen zijn er 1.469 in bezit van Wonen Meerssen. Wijk Meerssen-Centrum Meerssen-West Rothem Bunde Geulle beneden Geulle boven Ulestraten Totaal Etagewoningen 250 120 69 145 23 14 12 633 Eengezinswoningen 77 248 97 123 9 7 66 627 Seniorenwoningen 103 0 13 14 23 42 14 209 Totaal 430 368 179 282 55 63 92 1469 De kwaliteit van de woningvoorraad wordt nauwkeurig bewaakt. Enerzijds door onderzoek en anderzijds door signalen van huurders, bewonerscommissies, de huurdersvereniging en de eigen medewerkers die ons bereiken. De inbreng van de bewonerscommissies is van groot belang, aangezien zij als klant en vertegenwoordiger van de bewoners uit de complexen direct ervaren hoe het met de kwaliteit van de woningen en complexen is gesteld. Tevens is er een belangrijke signalerende functie weggelegd voor onze medewerkers, vooral de buitendienst medewerkers. Zij hebben een belangrijke rol in het beoordelen, signaleren en voorkomen van (toekomstige) problemen. De signalen worden vervolgens verwerkt in begrotingen en beleidsinitiatieven. Voor 2010 hebben we een bedrag van € 2.000.000 begroot voor onderhoud. Bij mutatie wordt bewaakt dat de woningen voldoen aan de huidige kwaliteitsnorm en indien nodig worden de woningen opgetrokken naar deze norm. Daarnaast doen we al enkele jaren extra investeringen om de kwaliteit van onze woningvoorraad en woonomgeving in stand te houden en verbeteren. De inzet van deze financiële middelen heeft als doel om toevoegingen of verbeteringen aan bestaande wooncomplexen, die al voldoen aan de normen van het bouwbesluit, door te voeren, waardoor deze aantrekkelijker worden voor huidige en toekomstige bewoners en/of bereikbaar worden voor bredere groepen woningzoekenden. Mutaties en mutatiegraad In 2010 zijn er 117 woningen gemuteerd en opnieuw verhuurd. Hierdoor kwam de mutatiegraad uit op 8%. In 2009 was de mutatiegraad met 94 woningen 6,4%. Huurbeleid Ons huurbeleid is erop gericht enerzijds een gezonde financiële continuïteit te handhaven en anderzijds het grootste deel van onze woningvoorraad betaalbaar en beschikbaar te houden voor de primaire doelgroep. Ruim 97% van onze woningen ligt onder de huurtoeslaggrens van € 652,52 (prijs per 31 december 2010). Bij de huurverhoging zijn wij gehouden aan de kaders die door de minister worden aangegeven. Jaarlijks wordt hierover met de huurdersvereniging overlegd. Per 1 juli 2010 is een huurverhoging doorgevoerd op inflatieniveau van 1,2 %. 21 Toewijzings- en doelgroepenbeleid Onze woningen worden verhuurd volgens het aanbodmodel met voorinschrijving. In dit model bepalen woningzoekenden zelf wanneer en voor welke woning zij in aanmerking willen komen. Om in aanmerking te komen voor een huurwoning moet men bij Wonen Meerssen ingeschreven staan als woningzoekende. Bij de toewijzing is de inschrijftijd het belangrijkste criterium. Ook worden voorwaarden gesteld aan het inkomen en de samenstelling van het huishouden en kan men op basis van een sociaal-maatschappelijke of medische indicatie voorrang krijgen. Ruim de helft van de ingeschreven woningzoekenden (51%) bestaat uit senioren (55+). Een groot deel van hen staat langer dan vijf jaar ingeschreven. Dat is niet omdat er geen woningen beschikbaar komen, maar omdat veel van hen nu nog niet actief op zoek zijn naar een woning, maar zich uit voorzorg hebben ingeschreven. Ongeveer driekwart van alle ingeschrevenen (73%) is woonachtig in de gemeente Meerssen. Op 31 december stonden er 1838 woningzoekenden ingeschreven, waarvan er slechts 548 (29,8%) ooit op een woning gereageerd hebben. Dat is vrij laag, terwijl de gemiddelde inschrijftijd vrij hoog is, ongeveer 3 jaar. Dit ligt er waarschijnlijk aan het ingeschreven staan uit voorzorg. Om het aantal woningzoekenden dat niet daadwerkelijk op zoek is naar een woning te beperken, moet men zich jaarlijks herinschrijven. Ons woningaanbod wordt bekendgemaakt via de Geulbode, het gratis huis-aan-huisblad dat in de gemeente Meerssen verspreid wordt, RTME Tekst TV, de vitrine bij ons kantoor, onze website en een e-mailnieuwsbrief. Woningzoekenden kunnen hier schriftelijk of digitaal op reageren. In 2010 werden 80 woningen geadverteerd. Hierop zijn in totaal 1271 reacties ontvangen, waarvan in 220 gevallen (17%) de woningzoekende niet voldeed aan de voorwaarden met betrekking tot inkomen, leeftijd, categorie of gezinssamenstelling. Wij leggen in de Geulbode en op onze website verantwoording af over de woningtoewijzing door per verhuurde woning het aantal reacties en de wachttijd aan te geven. Het aantal aanbiedingen wordt niet opgenomen, omdat dit nagenoeg gelijk is aan het aantal verhuurde woningen. Er zijn dus nauwelijks weigeringen. Woningen die worden toegewezen aan woningzoekenden uit maatwerkgroepen worden niet geadverteerd. Ons beleid ten aanzien hiervan houdt in dat woningzoekenden met een hoge urgentie op zo kort mogelijke termijn aan een woning geholpen worden. Woningzoekenden met een urgentie met de classificatie ‘midden’, krijgen twee jaar aan de inschrijftijd toegevoegd, waardoor zij eerder in aanmerking zullen komen voor een woning. De medische indicaties worden vastgesteld door CIZ. In 2010 werden in totaal vijf medische indicaties verstrekt, allemaal met een hoge urgentie. De urgentie ‘midden’ is met ingang van 2010 vervallen voor medische urgenties. De sociaal-maatschappelijke indicaties worden vastgesteld door stichting Trajekt. In 2010 is er één sociaal-maatschappelijke indicatie verstrekt met een ‘midden’ urgentie. Medio 2010 is de urgentie ‘midden’ ook voor sociale urgenties komen te vervallen. Woonfraude Wij hebben geen actief beleid om woonfraude aan te pakken, omdat het risico op woonfraude niet erg groot is. Ons werkterrein bestaat niet uit stedelijk gebied, er zijn niet bijzonder veel starters, er is niet bijzonder veel druk op de woningmarkt en er is geen bijzonder groot verschil tussen markthuur en feitelijk gevraagde huur. Bovendien is onze woningvoorraad beperkt en de sociale controle in ons werkgebied dusdanig groot dat onrechtmatige bewoning, onrechtmatige doorverhuur, onrechtmatig gebruik en overbewoning vrij snel door buurtbewoners of onszelf worden opgemerkt. Indien er een melding van woonfraude wordt gedaan, zullen wij altijd een onderzoek instellen. Wij hebben in 2010 geen gevallen van woonfraude geconstateerd. Huurtoeslag Ook in 2010 vervulde Wonen Meerssen weer de functie van Huurtoeslag InformatiePunt (HIP). 22 2.2 Verkopen Met de relatief lage prijsstelling van ons bezit voorzien wij in dat segment van de kopersmarkt, dat anders niet in de gelegenheid zou zijn te kopen. De doelstelling van het verkoopbeleid: onze huurders de mogelijkheid bieden een woning te kopen, is in 2010 ondanks de financiële crisis gehaald. We hebben in 2010 zes bestaande woningen verkocht voor minimaal 90% van de taxatiewaarde. We hebben er bewust voor gekozen om geen bijzondere verkoopconstructies of -vormen te hanteren. Het aantal woningen dat jaarlijks verkocht wordt, is door onze beperkte woningvoorraad dusdanig klein dat het hanteren van dergelijke bijzondere verkoopconstructies of -vormen geen meerwaarde vormt. De extra verkregen financiële middelen uit de verkoop van woningen worden aangewend ter afdekking van onrendabele toppen bij nieuwbouw, zodat de huurwoningen betaalbaar blijven en toch voldoen aan de huidige en toekomstige wensen en eisen op het gebied van bijvoorbeeld duurzaamheid en energie. 2.3 Ontwikkelen Het belangrijkste doel van projectontwikkeling is om in de toekomst een kwalitatief goede en betaalbare woningvoorraad te hebben die voldoet aan de behoefte. Daarnaast worden met het realiseren van herontwikkelings- en nieuwbouwlocaties inkomsten gegenereerd. Projecten worden zelfstandig, met de gemeente en/of met andere partners ontwikkeld. Afhankelijk van de behoefte en mogelijkheden worden complexen voor de verhuur of verkoop gerealiseerd. Criteria hierbij zijn de behoefte (volgens het meest actuele woningbehoefteonderzoek) en de (financiële) haalbaarheid. Met nadruk wordt de behoefte als eerste genoemd, aangezien dit in een krimpende markt een grote uitdaging is. Dit gegeven zal tot 2018 een belangrijke invloed op de bouw gaan uitoefenen. In 2010 werden de volgende projecten gestart en/of opgeleverd: Oplevering van vier luxe seniorenwoningen nabij zorgcentrum Ave Maria in Geulle. Door het levensloopbestendige karakter en de aangebrachte energiebesparende maatregelen ligt de kostprijs van deze woningen boven de BBSH-stichtingskostengrens. Hiertegenover staat dat deze woningen nagenoeg energieneutraal zijn en de belasting voor het milieu minimaal is. Start bouw van tien ruime appartementen aan de Roggeveldstraat / Vliegenstraat in Bunde. 23 Concept ontwikkelingsvisie revitalisatie Meerssen-West. Voorbereiding uitbreiding zorgcentrum De Wilgenhof in Bunde. Voorbereiding centrumplan Ulestraten. Voorbereiding centrumplan Bunde. 24 Kwaliteit nieuwbouw Bij de kwaliteit van nieuwbouwwoningen wordt onderscheid gemaakt tussen de woonkwaliteit enerzijds en de (bouw)technische kwaliteit anderzijds. Om de woonkwaliteit te verbeteren wordt steeds meer rekening gehouden met individuele wensen op het gebied van indeling en inrichting. Bij de bouw van seniorenwoningen streven wij ernaar te voldoen aan de eisen van het ‘seniorenlabel’. Zo worden seniorenwoningen altijd gelijkvloers of via een lift bereikbaar gebouwd en bij voorkeur uitgevoerd met domotica, zodat deze woningen ook geschikt zijn voor rolstoelgebruikers. Ook voor andere woningtypen worden de eisen van het seniorenlabel zoveel mogelijk gehanteerd, met name waar het de breedte van deuren, hoogte van drempels etc. betreft. Door deze levensloopbestendige bouwaanpak kunnen mensen die door ouderdom of ziekte gebreken krijgen, langer zelfstandig blijven wonen. Om de bouwtechnische kwaliteit te bewaken, hebben we een programma van eisen geformuleerd voor nieuwbouw- en onderhoudsplannen; daarin zijn kwaliteitseisen vermeld voor onder andere kozijnen, ramen en deuren, isolatie- en ventilatie, dakbedekking, centrale sluitsystemen, veiligheid en gezondheid, duurzaam bouwen, veilig wonen, etc. Dit programma van eisen wordt regelmatig geactualiseerd. De in 2010 gerealiseerde plannen voldoen aan de genoemde kwaliteitseisen. Ook de architectuur van nieuw te bouwen woningen krijgt voortdurend aandacht, omdat deze mede bepalend is voor de belevingswaarde van de toekomstige bewoners en de ruimtelijke kwaliteit van de toekomstige woonomgeving. 2.4 Beheren Door woningen voor derden te beheren proberen we enerzijds ons netwerk en onze informatie over en invloed op de woningmarkt te vergroten en anderzijds inkomsten te genereren. Woningstichting Berg en Terblijt Wonen Meerssen beheerde gedurende het jaar 278 woningen voor Woningstichting Berg en Terblijt. Mogelijkheden om beheer voor anderen te doen, worden nauwlettend gevolgd. Verenigingen van Eigenaren (VvE’s) Als gevolg van de verkoop van appartementen zijn verschillende VvE’s opgericht. Ook werd Wonen Meerssen door verschillende bestaande VvE’s gevraagd als technisch en administratief beheerder. De mogelijkheden om het onderdeel VvE-beheer uit te breiden worden onderzocht. In 2010 heeft Wonen Meerssen deelgenomen in de volgende VvE’s: VvE VvE Herkenberg VvE Beekhuys Sinds 2001 2004 VvE Essendijk VvE In den Gaaper VvE Gasthoes 2004 2006 2008 VvE Overbunde VvE Hof van Oranje blok B 2010 2010 VvE Hof van Oranje blok C 2010 Aantal woningen 22 woningen 8 woningen 1 supermarkt 11 woningen 25 woningen 13 woningen 2 commerciële ruimtes 9 woningen 6 woningen 1 commerciële ruimte 5 woningen 25 Administratie Bestuur 26 3 De klant 3.1 Klanttevredenheid Speerpunt Strategisch doel : Klanttevredenheid : We hebben tevreden klanten Speerpunt Strategisch doel : Imago : We verhogen onze (regionale) naamsbekendheid Wij willen goed wonen en leven voor huidige en toekomstige klanten zeker stellen. De klant staat in al ons doen en laten centraal en bepaalt of Wonen Meerssen goed functioneert. Bewonersparticipatie Binnen Wonen Meerssen is bewonersparticipatie een belangrijk onderwerp. We willen de klanttevredenheid vergroten door huurders te betrekken bij ons beleid. We hebben een samenwerkingsovereenkomst met Huurdersvereniging Meerssen en stellen aan hen financiële middelen en administratieve ondersteuning beschikbaar. Ook overleggen wij zes maal per jaar met het Dagelijks Bestuur van de huurdersvereniging en twee maal per jaar met het Algemeen Bestuur. Tijdens dit overleg worden algemene beleidszaken als leefbaarheid, huurbeleid, etc. besproken. Ook is er één maal per jaar een overleg tussen de Raad van Commissarissen van Wonen Meerssen en het bestuur van de huurdersverenigingen vergaderen alle afzonderlijke bewonerscommissies minimaal één keer per jaar met een afvaardiging van Wonen Meerssen. In 2010 waren de volgende bewonerscommissies actief: Bewonerscommissie Centrum Meerssen (BCCM) Bewonerscommissie Meerssen-West Bewonerscommissie ‘t Hwagveld Bewonerscommissie Meerssen-Oost / Ulestraten Bewonerscommissie Bunde / Rothem Bewonerscommissie Geulle Geschillencommissie Voor het geval een klant niet tevreden over ons is en een klacht wil indienen, is er een onafhankelijke geschillencommissie. Deze heeft als doel om huurders, woningzoekenden en bewonersorganisaties in de gelegenheid te stellen bij geschillen klachten in te dienen. De taak van de commissie is om deze klachten binnen een bepaalde termijn te behandelen en daarover advies uit te brengen aan het bestuur van Wonen Meerssen, dan wel ervoor te zorgen dat de klachten binnen een redelijke termijn door Wonen Meerssen worden behandeld en zo mogelijk opgelost. De procedure die men hiervoor moet volgen, is beschreven in een brochure die te downloaden is van onze website en u op verzoek ook schriftelijk wordt toegezonden. De geschillencommissie bestaat uit drie leden: één lid vertegenwoordigt de huurders, het andere lid en de voorzitter zijn onafhankelijk. In mei is een nieuwe voorzitter benoemd na het verstrijken van de maximale herbenoemingstermijn van haar voorganger. In overleg met de directeur-bestuurder en het bestuur van Huurdersvereniging Meerssen is toen ook het reglement van de geschillencommissie op een aantal punten aangepast. De belangrijkste verandering is dat het advies van de commissie aan de directeur-bestuurder nu bindend is. Jaarlijks vindt er een overleg plaats tussen de geschillencommissie en de directeur-bestuurder van Wonen Meerssen. De directeur-bestuurder bespreekt de uitkomsten hiervan met de Raad van Commissarissen. 27 In 2010 heeft behandelde geschillencommissie tien klachten, vijf meer dan vorig jaar. De stijging kan worden verklaard doordat de informatievoorziening van en naar de geschillencommissie is verbeterd, waardoor er meer mensen naar de geschillencommissie stapten. Geschil Vochtproblemen slaapkamer Problemen met buren Huurprijs te hoog Plaatsen unit t.b.v. scootmobiel Lekkage in berging Niet verkrijgen urgentieverklaring Vochtproblemen Vochtproblemen Geen warm water + lekkages Lekkage badkamer Status ongegrond ongegrond ongegrond ongegrond ongegrond gegrond nog in behandeling nog in behandeling nog in behandeling ongegrond Klanttevredenheidsonderzoeken In 2010 is het aantal verzonden enquêtes naar aanleiding van reparatieverzoeken verdubbeld en zijn er in totaal 861 schriftelijke enquêtes verstuurd, ten opzichte van 756 in 2009. Wij stellen ons hierbij tot doel om bij de klanttevredenheidsonderzoeken over nieuwe verhuur, huuropzegging, reparatieverzoeken en planmatig onderhoud minimaal 90% tevreden reacties te krijgen. Onderwerp Procedure bij huuropzegging Procedure nieuwe verhuur Reparatieverzoeken Vervanging cv-ketels Schilderwerk Totaal Verstuurd 39 95 535 16 176 861 Reacties 14 (36%) 35 (24%) 305 (57%) 14 (88%) 102 (58%) 470 (55%) Positief 13 (93%) 33 (94%) 280 (92%) 11 (79%) 92 (90%) 429 (91%) Negatief 1 (7%) 2 (6%) 25 (8%) 3 (21%) 10 (10%) 41 (9%) Cijfer 7,9 - In de klanttevredenheidsonderzoeken over de reparatieverzoeken, vervanging van cv-ketels en schilderwerk werd niet alleen gevraagd naar de tevredenheid met het resultaat, maar ook de procesmatige kant van de uitvoering werd onder de loep genomen. Hieruit blijkt dat de klanten over het algemeen voldoende geïnformeerd worden over de aard en datum van de uitvoering van de werkzaamheden en dat de werkzaamheden ook binnen de afgesproken en op correcte wijze worden uitgevoerd. Alleen bij de vervanging van de cv-ketels is de norm van 90% tevreden klanten niet gehaald. Hiervoor is geen duidelijke verklaring aan te wijzen, maar er is wel verder onderzoek gedaan naar mogelijkheden om de resultaten verder te verbeteren. Dit heeft geresulteerd in een aantal maatregelen die ervoor moeten zorgen dat zowel onze eigen dienstverlening als die van door ons ingehuurde aannemers verder verbetert: Er wordt een telefoonscript opgesteld voor de medewerkers van de storingsdienst. Hierin staat precies aangegeven wat er tegen de huurder gezegd moet worden over het in behandeling nemen en de uiteindelijke afhandeling van het reparatieverzoek. De enquêtes worden verder gespecificeerd. Nieuwe enquêtevragen zijn hoe lang het duurde voordat de aannemer contact heeft opgenomen om een afspraak te maken en of de aannemer de gemaakte afspraak ook is nagekomen. Op deze manier ontvangen wij directe feedback over wat er fout is gegaan en waar dit aan heeft gelegen. Als wij via een enquête een melding krijgen van het niet tijdig maken of het niet nakomen van de afspraak door een aannemer, dan zullen wij de aannemer hierop aanspreken. 28 Voor een nadere detaillering wordt u verwezen naar het Rapport Klanttevredenheid 2010. Dit rapport is te downloaden van onze website en wordt u op verzoek ook schriftelijk toegezonden. KWH-Huurlabel In 2010 is de klanttevredenheid ook gemeten door het Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector (KWH). Met onderstaande resultaten hebben wij het KWH-Huurlabel behaald: Labelonderdeel Corporatie bezoeken Corporatie bellen Woning zoeken Woning betrekken Huur betalen Reparatie uitvoeren Woning onderhouden Klachten afhandelen Woning verlaten 3.2 score 7,6 7,2 7,3 7,8 8,1 8,0 7,1 7,0 7,8 Imago Om een goed product te kunnen leveren en gevraagd te worden om te participeren in ontwikkelingen op het gebied van wonen is het belangrijk dat Wonen Meerssen bekend is en een positief imago heeft. Een goede informatievoorziening is hiervoor noodzakelijk. Voor alle stakeholders moet duidelijk zijn op welke manier wij communiceren en welke criteria er gelden voor sponsoraanvragen. Bij de communicatie wordt gebruik gemaakt van verschillende media: internet (website); de digitale nieuwsbrief; het bewonersblad INfo; de Geulbode; de lokale kabelkrant RTME Tekst TV; andere media zoals regionale dag- en huis-aan-huisbladen. Onze digitale nieuwsbrief wordt wekelijks verstuurd aan onze woningzoekenden. Omdat wij van een van het grootste deel van onze klanten niet beschikken over een e-mailadres en zij mogelijk geen internet hebben, blijven wij ook traditionele communicatiemiddelen gebruiken. Zo is het bewonersblad INfo in 2010 weer tweemaal verschenen, in juli en in december, adverteren wij ons huuraanbod in het lokale huis-aan-huisblad De Geulbode en hebben we in datzelfde blad tevens negen maal een corporate advertentie geplaatst. Ook proberen we door middel van financiële of materiële ondersteuning van uiteenlopende projecten ons imago te verbeteren. Vooral het ondersteunen van projecten in het kader van leefbaarheid draagt bij aan een beter imago, mits hierover gecommuniceerd wordt. Daarnaast hebben we in 2010 zelf de volgende activiteiten georganiseerd: ‘In Meerssen staat een Huis’; een project over wonen in Meerssen, vroeger, nu en in de toekomst, voor de basisschooljeugd van de groepen 7 en 8, waar in vier edities in totaal al meer dan 1000 kinderen aan deelnamen; Een lezing over lifehacking door Martijn Aslander voor ruim130 relaties. 29 Voortgang in de realisatie van de strategische doelstellingen We hebben tevreden klanten: Van de klanttevredenheidsonderzoeken over de procedure nieuwe verhuur was 94% positief, over de procedure vertrekkende 93% en over de reparatieverzoeken 92%. De doelstelling om voor deze drie onderwerpen minimaal 90% positieve resultaten te behalen is dus gehaald. Daarnaast hebben we in 2010 het KWH-Huurlabel behaald en heeft de geschillencommissie tien klachten behandeld, waarvan slechts één gegrond was. Zes klachten waren ongegrond en drie klachten zijn nog in behandeling. We verhogen onze (regionale) naamsbekendheid: Er is wekelijks een digitale nieuwsbrief verstuurd aan onze woningzoekenden, ternzij er in een week geen nieuw huuraanbod was. Het bewonersblad INfo is in 2010 tweemaal verschenen. Daarnaast is ons huuraanbod geadverteerd op RTME Tekst TV en in De Geulbode. Ook hebben we negen maal een corporate advertentie geplaatst in De Geulbode. Tenslotte hebben we verschillende (maatschappelijke) activiteiten ondersteund en zelf georganiseerd. Hiermee hebben wij ons in 2010 regelmatig op een positieve manier laten zien. 30 4 Financiën Speerpunt Strategisch doel : Inkomsten genereren : We borgen de continuïteit voor onze corporatie Speerpunt Strategisch doel : Kosten beheersen : We hebben beheersbare kosten Wij stellen ons naar buiten toe op als een sociaal-maatschappelijk ondernemer, maar laten ons bij de besluitvorming leiden door een verantwoord financieel beleid. De Rijksoverheid meent dat er bij de corporaties een financiële overmaat aanwezig is en zet daarom de integrale VPBheffing, heffing bijzondere projectsteun, bijdrageheffing saneringssteun en huurtoeslagheffing in om geld bij de corporaties weg te halen. De overheidsmaatregelen en de financiële crisis die met name de bouwsector zwaar getroffen heeft en de woningmarkt negatief beïnvloedt, stellen ons voor keuzes ten aanzien van toekomstige investeringen. Wij volgen de ontwikkelingen nadrukkelijk en anticiperen hierop waar mogelijk. 4.1 Inkomsten genereren Wij verkrijgen het merendeel van onze inkomsten uit de verhuur van onze 1.469 woningen. In 2010 hadden 53 zittende huurders een huurachterstand van in totaal € 111.439. Dit levert een huurachterstandpercentage van 0,24% op. In 2010 hebben vijf huisuitzettingen plaatsgevonden. Ons huurbeleid is gericht op het handhaven van een gezonde financiële continuïteit, maar we willen ook het grootste deel van onze woningvoorraad betaalbaar en beschikbaar houden voor de primaire doelgroep. In 2010 lag ruim 97% van onze woningen onder de huurtoeslaggrens, ook na de per 1 juli doorgevoerde huurverhoging op inflatieniveau van 1,2 %. Voor ons commerciële bezit hanteren wij een marktconform huurbeleid. Ook generen wij inkomsten uit de verkoop van woningen. Hoewel het belangrijkste doel hiervan is om huurders de mogelijkheid bieden een woning te kopen. We willen tot 2013 jaarlijks vier bestaande woningen verkopen. In 2010 hebben wij zes bestaande woningen verkocht. Er zijn geen woningen teruggekocht. Verder genereren we inkomsten uit projectontwikkeling. We ontwikkelen projecten om in de toekomst een kwalitatief goede en betaalbare woningvoorraad te hebben die voldoet aan de behoefte. Daartoe realiseren we zowel herontwikkelings- als nieuwbouwlocaties. In 2010 werden de volgende projecten gestart en/of opgeleverd: Oplevering van vier luxe seniorenwoningen nabij zorgcentrum Ave Maria in Geulle. Concept ontwikkelingsvisie revitalisatie Meerssen-West. Start bouw van tien appartementen aan de Roggeveldstraat / Vliegenstraat in Bunde. Voorbereiding uitbreiding zorgcentrum De Wilgenhof in Bunde. Voorbereiding centrumplan Ulestraten. Voorbereiding centrumplan Bunde. Tenslotte genereren we inkomsten met het beheren van woningen voor derden. Hiermee vergroten we ook ons netwerk en onze informatie over en invloed op de woningmarkt. Hiertoe beheerden we gedurende het jaar 278 woningen voor Woningstichting Berg en Terblijt en voerden we de administratie voor acht VvE’s. 31 4.2 Kosten beheersen Met het generen van inkomsten willen we onze continuïteit waarborgen, maar ook de kosten moeten beheersbaar zijn, De kosten zijn namelijk van grote invloed op de ontwikkeling van ons vermogen. Een hoger kostenbewustzijn van de organisatie zal leiden tot beheersbare en reële uitgaven. Belangrijke kostenposten zijn: de rentelasten van de leningenportefeuille; de kosten van het werkapparaat; onderhoudslasten; de kosten voor projectontwikkeling; onrendabele investeringen. Het is van groot belang dat er een duidelijk inzicht bestaat over de kostensoorten en hoe noodzakelijke kosten beheerst en onnodige kosten vermeden kunnen worden. Financiële instrumenten als het treasurystatuut, de meerjaren onderhoudsbegroting (MJOB) en financiële meerjarenbegroting (FMB) kunnen ons hierbij helpen. 4.3 Continuïteit Onze klanten en relaties hebben er belang bij dat wij ook in de toekomst onze visie uitdragen en onze missie realiseren. Het waarborgen van onze continuïteit is daarom essentieel. Of wij enerzijds voldoende inkomsten hebben gegenereerd en anderzijds onze kosten voldoende hebben beheerst om onze continuïteit te waarborgen, blijkt uit de balans en de financiële kengetallen die hieruit naar voren komen. Solvabiliteit De solvabiliteit geeft de verhouding tussen het eigen vermogen en het totale vermogen weer. Uit de balans per 31 december 2010 blijkt een eigen vermogen van € 14.666.531 en een totaal vermogen van € 77.621.944 Dit levert een solvabiliteit op van 18,9%. Rentabiliteit De rentabiliteit van het eigen vermogen is de procentuele verhouding tussen het jaarresultaat na belastingen en het eigen vermogen. Per ultimo 2010 bedraagt deze 7,2%. De rentabiliteit van het totale vermogen is de procentuele verhouding tussen de som van het jaarresultaat na belastingen en rentelasten van schulden enerzijds en het totale vermogen per ultimo boekjaar anderzijds. Uit de jaarrekening is af te leiden dat de rentabiliteit van het totale vermogen 5,5% bedraagt. Liquiditeit De liquiditeit geeft weer in hoeverre een organisatie in staat is tijdig aan betalingsverplichtingen te voldoen. Hierbij gaat het om verplichtingen die op korte termijn, dat wil zeggen binnen één jaar, opeisbaar zijn. De liquiditeit wordt uitgedrukt aan de hand van de current-ratio. Deze geeft de verhouding weer tussen de vlottende activa enerzijds en de kortlopende schulden anderzijds. De uit de balans af te leiden current-ratio is 1,5. 32 Risicomanagement Een risico is de kans dat een gebeurtenis plaatsvindt vermenigvuldigd met het gevolg van die gebeurtenis. Hoe groter de kans van optreden en de gevolgen, hoe groter het risico. Om een redelijke mate van zekerheid te verkrijgen dat de ondernemingsdoelstellingen worden bereikt, houden wij ons bezig met risicomanagement. Wij identificeren en kwantificeren risico’s en stellen beheersmaatregelen vast om de kans van optreden en/of de gevolgen van risico’s te beïnvloeden. Afhankelijk van kans en gevolg kan een risico op vier manieren worden aangepakt: voorkomen: één of beide van de factoren kans en gevolg wegnemen; verminderen: één of beide van de factoren kans en gevolg afzwakken; uitbesteden: risico’s onderbrengen bij verzekeraars; accepteren: alleen bij zeer kleine kans en/of zeer kleine gevolgen. Ondernemen is risico lopen. De omgeving waarin wij opereren verandert continu en daarmee verandert ook het risicoprofiel. Dat kan alleen beheerst worden vanuit de organisatie zelf. Onze directeur-bestuurder, het management team, de medewerkers en de Raad van Commissarissen zijn zich bewust dat er risico’s worden gelopen in de organisatie. Binnen Wonen Meerssen wordt open en kritisch over risico’s gesproken. Alleen dan kunnen de risico’s beheerst worden. Wij wegen voorafgaand aan belangrijke investeringskeuzes altijd grondig de risico’s af van wel of niet investeren. Hierbij spelen niet alleen financiële uitgangspunten een rol, maar worden ook de markt, omgeving, politieke invloed en maatschappelijke opgave bekeken. Bovendien moet bij strategische aankopen en investeringen de Raad van Commissarissen altijd vooraf toestemmen. Tot 2007 was het in de corporatiesector gebruikelijk om op bedrijfswaarde te sturen. Het CFV en WSW beoordeelden corporaties op bedrijfswaarde en het WSW verstrekte op basis daarvan financieringen. Omdat de bedrijfswaarde zich uitstrekt over periodes van 30 tot 50 jaar, is het risico groot dat in de toekomst verwachte geldstromen niet gerealiseerd kunnen worden en corporaties zich te rijk rekenen. Door de financiële crisis en de lage inflatie die hier het gevolg van is en het huurbeleid beïnvloedt, is het aantal corporaties dat in financiële problemen kan raken, toegenomen. Wij willen voorkomen dat Wonen Meerssen er daar één van wordt, daarom sturen wij op kasstromen. Is een financieel risico te groot, waardoor de ‘stabiele’ kasstromen in gevaar komen en de continuïteit van de organisatie in het geding komt, wordt het risico niet genomen. In 2010 heeft zich een aantal situaties voorgedaan waarbij het risico om te investeren te groot was. Zo is afgezien van het project ‘Rothemer molen’ en de aankoop en verbouwing van het pand Bunderstraat 83. Overige werkzaamheden Wonen Meerssen heeft in 2010 geen werkzaamheden verricht die buiten het reguliere takenpakket van de woningstichting als toegelaten instelling vallen. Verklaring besteding der middelen Het bestuur van Wonen Meerssen verklaart dat alle middelen in het verslagjaar zijn besteed in het belang van de volkshuisvesting. 33 Voortgang in de realisatie van de strategische doelstellingen We borgen de continuïteit voor onze corporatie: In 2010 hadden 50 zittende huurders een huurachterstand van in totaal € 105.161,61. Dit levert een huurachterstandpercentage van 0,24% op. Om extra inkomsten te genereren hebben we zes bestaande woningen verkocht. De doelstelling is dus gehaald, ondanks de financiële crisis. Er zijn geen nieuwbouwprojecten met koopwoningen opgeleverd. Wel beheerden we 278 woningen voor Woningstichting Berg en Terblijt en voerden we de administratie voor acht VvE’s. De solvabiliteit is 18,9%. Dit is voldoende. De rentabiliteit van het eigen vermogen bedraagt 7,2% en de rentabiliteit van het totale vermogen bedraagt 5,5%. Ook dit is voldoende. De current-ratio is 1,6. Wonen Meerssen is dus voldoende liquide en onze continuïteit is gewaarborgd. We hebben beheersbare kosten: Om de kosten te beheersen hebben we een aantal financiële instrumenten opgesteld en hiernaar gehandeld, zoals het treasury-statuut, de meerjaren onderhoudsbegroting (MJOB) en de financiële meerjaren begroting (FMB). 34 5 Interne processen Speerpunt Strategisch doel : Interne Organisatie : Onze processen en procedures zijn beschreven en worden nageleefd Speerpunt Strategisch doel : Kwaliteit van de dienstverlening : We continueren onze kwaliteit en werken voortdurend aan verbetering Een goede inrichting en beheersing van de bedrijfsprocessen vormt de ruggengraat van ons functioneren. Zonder tevreden medewerkers krijgen wij geen tevreden klanten. 5.1 Interne Organisatie Onze kwaliteit moet hoog zijn en blijven. Dat betekent dat al onze processen duidelijk en helder beschreven moeten zijn. Hiertoe zijn de procedures vastgelegd in een procedurehandboek, wordt er aanbestedings- en contractregister bijgehouden en worden periodiek interne controles uitgevoerd, zoals vastgelegd in het Handboek Interne Controle. Voor het huurproces worden de volgende interne controles uitgevoerd: Maandelijks worden één huur- en één contractmutatie uit het huurmutatieregister gecontroleerd op juistheid. Ook worden juistheid en volledigheid van de slotnota voor de vertrekkende huurder en de tijdige afwikkeling van de woningmutatie gecontroleerd. Jaarlijks in juli wordt de juistheid van de jaarlijkse huurverhoging gecontroleerd. Aan het eind van ieder kwartaal wordt gecontroleerd of de huurachterstanden zoals gerapporteerd in de kwartaalrapportage aansluit op de financiële administratie. Jaarlijks in september wordt gecontroleerd of de incassoprocedure correct is nageleefd. Voor het onderhoudsproces worden de volgende interne controles uitgevoerd: Maandelijks worden tijdigheid van de uitgevoerde werkzaamheden in het kader van planmatig onderhoud en juistheid van de codering en administratieve verwerking van de opdrachtbonnen gecontroleerd. Maandelijks wordt de tijdigheid van de uitgevoerde werkzaamheden in het kader van klachten-, mutatie- en huurdersonderhoud gecontroleerd. Daarnaast wordt de juistheid van de codering en administratieve verwerking van de opdrachtbonnen gecontroleerd. Per kwartaal wordt de aanwezigheid van het abonnement huurdersonderhoud gecontroleerd bij uitgevoerde werkzaamheden in het kader van huurdersonderhoud. Per kwartaal wordt de voortgang van de aanvragen voor woningaanpassingen in het kader van de Wet Maatschappelijke Ondersteuning (WMO) gecontroleerd, evenals de juistheid en volledigheid van de declaraties aan de gemeente in het kader van de WMO. Per kwartaal wordt de aansluiting tussen onderhoudsadministratie en grootboek en de aansluiting tussen managementrapportage en financiële rapportage gecontroleerd. Voor het nieuwbouwproces worden de volgende interne controles uitgevoerd: Doorlopend wordt de toereikendheid van de verzekerde waarde gecontroleerd. Per kwartaal wordt de aansluiting tussen grootboek en projectadministratie gecontroleerd. Indien van toepassing worden de aankopen van onroerende goederen gecontroleerd. 35 Voor het aanbestedingsproces worden de volgende interne controles uitgevoerd: Jaarlijks in november wordt gecontroleerd of de aanbestedingsprocedure correct is nageleefd. Ook wordt jaarlijks in november het aanbestedingsregister gecontroleerd. Voor de factuurrouting wordt de volgende interne controle uitgevoerd: Maandelijks worden twee betaalde facturen gecontroleerd op juiste tenaamstelling, naleving van de eisen inzake WKA, aanwezigheid van alle benodigde parafen, rekenkundige juistheid, aanwezigheid van de opdrachtbon(nen) indien het een onderhoudsfactuur betreft en activering van de kosten indien het een factuur voor een investeringsproject betreft. Voor het betalingsverkeer worden de volgende interne controles uitgevoerd: Maandelijks wordt één betaalronde gecontroleerd. Per kwartaal vindt éénmaal een kascontrole plaats. Voor de automatisering worden de volgende interne controles uitgevoerd: Per kwartaal wordt gecontroleerd of de back-up procedure correct is nageleefd. Jaarlijks in september wordt gecontroleerd of de procedure wachtwoordgebruik correct is nageleefd. Voor het archief de volgende interne controle uitgevoerd: Jaarlijks in september wordt gecontroleerd of de vernietigingsprocedure correct is nageleefd. Voor de verkopen van huurwoningen worden de volgende interne controles uitgevoerd: Per kwartaal wordt gecontroleerd of van de in het kwartaal verkochte woningen het bijbehorende taxatierapport niet ouder is dan 6 maanden en of de werkelijke verkoopprijs hierop aansluit. Tenslotte wordt per kwartaal één procedure uit het handboek gecontroleerd op efficiency. Good Governance Daarnaast moeten de richtlijnen van Good Governance worden nageleefd. Wij leggen hiermee verantwoording af aan de omgeving waarin wij opereren dat wij maximaal transparant handelen en ons dienovereenkomstig verantwoorden. De Governance Code Woningcorporaties schrijft voor hoe om te gaan met verantwoording en intern toezicht. Wij handelen hier naar, de volgende best-practice bepaling uitgezonderd: benoeming van de bestuurder voor een periode van maximaal vier jaar. Het lopende contract heeft een geldigheidsduur van onbepaalde tijd. De overige bepalingen zijn allemaal overgenomen. Integriteit Onze medewerkers doen hun werk in intensieve wisselwerking met de maatschappelijke omgeving. Zij kunnen daardoor bloot worden gesteld aan invloeden die de integriteit van de corporatie kunnen beïnvloeden. Omdat wij het belangrijk vinden dat onze klanten en andere stakeholders ons kunnen vertrouwen, hebben wij een aantal zaken vastgelegd in een gedragsen integriteitscode. Deze geeft praktische richtlijnen en tips over hoe medewerkers, bestuur en Raad van Commissarissen met bepaalde situaties om moeten gaan en vormt daarmee de basis voor hun handelen. De gedrags- en integriteitscode is door alle medewerkers, het bestuur en de leden van de Raad van Commissarissen ondertekend. 36 In aanvulling op de gedrags- en integriteitscode heeft Wonen Meerssen sinds 2010 een klokkenluidersregeling waarin staat beschreven op welke wijze medewerkers, bestuur en de leden van de Raad van Commisarissen melding kunnen doen van eventuele vermoedens van misstanden in de onderneming. Hierbij gaat het om op redelijke gronden gebaseerde vermoedens met betrekking tot de organisatie van Wonen Meerssen, waarbij een maatschappelijk belang in het geding is, verband houdend met: een (dreigend) strafbaar feit; een (dreigende) schending van wetten en/of regels; een (dreigend) gevaar voor de volksgezondheid, veiligheid of het milieu; een (dreiging van) bewust onjuist informeren van publieke organen; een schending van de gedrags- en integriteitscode; of een (dreiging van) bewust achterhouden, vernietigen of manipuleren van informatie over bovengenoemde feiten. In 2010 zijn er vanuit de organisatie geen incidenten gemeld inzake integriteit. 5.2 Kwaliteit van de dienstverlening Nieuwe klanten stellen steeds hogere eisen aan hun woning en ook bestaande klanten worden steeds kritischer. Ook komt er meer concurrentie. Het is dus essentieel om op de eisen van nieuwe en bestaande klanten in te spelen en actief nieuwe zaken op te pakken en toe te passen in bestaande en nieuwbouw. Vooral senioren vormen een doelgroep die meer en meer over voldoende financiële middelen beschikt en niet alleen hoge eisen stelt aan de woonruimte zelf, maar ook grote waarde hecht aan aanvullende diensten. De verwachting is dan ook dat kwaliteit en service steeds meer gaan bepalen of toekomstige huurders kiezen voor een woning van Wonen Meerssen en of zittende huurders tevreden zijn met het gehuurde en de geboden service. In die zin wordt wonen steeds meer en meer een zaak van de markt. Om de kwaliteit van de dienstverlening te continueren en waar mogelijk te verbeteren, hanteren we een aantal kwaliteitsregels. Deze regels hebben onder andere betrekking op: duurzaamheid Verantwoord omgaan met schaarse goederen als grondstoffen, energie en ruimte staat hoog op onze agenda. leefbaarheid en veiligheid Meer en meer wordt er van woningcorporaties een kwaliteitsinspanning verwacht om ook op het gebied van de leefbaarheid en veiligheid acties te ondernemen. Niet voor niets worden corporaties als sociaal maatschappelijk ondernemer gezien. Dit betekent dat we niet alleen aandacht moeten hebben voor de woning, maar ook voor de woonomgeving. kwaliteit en service Door de afname van de druk op de woningmarkt kunnen klanten steeds vaker kiezen en worden kwaliteit en service steeds belangrijker als keuzeargument. gedrag Wij handelen volgens onze gedragscode, waarin eisen zijn geformuleerd waaraan alle partijen die werkzaamheden verrichten in dienst van Wonen Meerssen moeten voldoen. 37 transparantie Door inzicht te bieden in en uitleg te geven over waar wij voor staan, wordt ten aanzien van alle werkzaamheden die verricht worden uiterst accuraat en alert gehandeld. Bovengenoemde regels hebben inmiddels een vaste vertaling gekregen in ons dagelijkse werk of in de toepassingen hiervan. Voorbeelden hiervan zijn: Duurzaam Bouwen Wij hebben in 2001 het convenant ‘Duurzaam Bouwen’ van het Gewest Maastricht en Mergelland ondertekend. In dit convenant heeft een groot aantal partijen die vanuit verschillende disciplines aan het bouwproces bijdragen, verklaard bij te dragen aan de doelstellingen die in het bouwproces worden nagestreefd met Duurzaam Bouwen: verantwoord omgaan met schaarse goederen als grondstoffen, energie en ruimte. Door het convenant te ondertekenen, verplichten wij ons om ons hieraan te houden. Maatschappelijke Verantwoord Ondernemen Als woningcorporatie zijn wij ons bewust van onze maatschappelijke taak. Het is onze primaire taak om huisvesting te bieden voor iedereen, in het bijzonder diegenen die door een beperkt inkomen of andere omstandigheden moeilijk voor eigen huisvesting kunnen zorgen. Daarnaast richten wij ons op het stimuleren van de leefbaarheid en de sociale binding in ons werkgebied. Daarom ondersteunen wij initiatieven op dit gebied uit het lokale verenigingsleven, maar we organiseren ook zelf activiteiten. opplusbeleid Door de toenemende vergrijzing is er een steeds grotere vraag naar seniorenhuisvesting. Door woningen op te plussen, kunnen deze geschikt worden gemaakt voor bewoning door senioren. Dit gebeurt door voorzieningen aan te brengen die enerzijds gevraagd worden door de ouderen zelf en anderzijds zijn vastgelegd in speciaal ontwikkelde ‘labels’. Niet alleen worden deze woningen daardoor beter geschikt voor nieuwe klanten, ook kunnen bestaande klanten langer in dezelfde woning blijven wonen. Het is hierbij van groot belang om steeds meer en beter maatwerk te leveren en oog en oor te hebben voor individuele wensen van de klant. domotica Domotica is de bevordering van veiligheid in de woning door middel van technische hulpmiddelen, zoals videofooninstallaties. Bij de bouw van seniorenwoningen streven wij ernaar te voldoen aan de eisen van het seniorenlabel. Zo worden seniorenwoningen bij voorkeur uitgevoerd met domotica. Ook voor andere woningtypen worden de eisen van het seniorenlabel zoveel mogelijk gehanteerd. Door deze levensloopbestendige bouwaanpak kunnen mensen die door ouderdom of ziekte gebreken krijgen, langer zelfstandig blijven wonen Zelf Aangebrachte Voorzieningen In de dagelijkse praktijk wordt steeds meer persoonlijk advies over en begeleiding bij individuele aanpassingsverzoeken gevraagd. De richtlijnen voor Zelf Aangebrachte Voorzieningen zijn vastgelegd in een brochure. Hierin is exact omschreven op welke wijze wij met Zelf Aangebrachte Voorzieningen omgaan. Indien blijkt dat een aanpassing van het ZAV-beleid gewenst is, wordt in overleg met de huurdersvereniging bekeken hoe daaraan tegemoet kan worden gekomen. 38 abonnement huurdersonderhoud Onze huurders kunnen een abonnement huurdersonderhoud afsluiten. Kleine gebreken die volgens het huurcontract voor rekening van de huurder komen, worden dan uitgevoerd en betaald door Wonen Meerssen. Het abonnement wordt een keer per drie jaar geëvalueerd met de huurdersvereniging en zo nodig aangepast. De kosten worden gedekt door een maandelijkse bijdrage van de huurders en een bijdrage van Wonen Meerssen van ruim € 45.000,- per jaar. Het abonnement wordt zeer gewaardeerd, getuige het deelnamepercentage van circa 97% (1440 deelnemers). klanttevredenheid Via klanttevredenheidsonderzoeken meten we of de veronderstelde kwaliteit ook daadwerkelijk geleverd wordt. De resultaten van de klanttevredenheidsonderzoeken worden jaarlijks gerapporteerd. Daarnaast wordt de klanttevredenheid met ingang van 2010 jaarlijks gemeten door het KWH. Voortgang in de realisatie van de strategische doelstellingen Onze processen en procedures zijn beschreven en worden nageleefd: De procedures zijn vastgelegd in een procedurehandboek en er wordt een intern controle, aanbestedings- en contractregister bijgehouden. In 2010 hebben we ons gehouden aan de Aedescode. Bovendien hebben alle medewerkers een gedrags- en integriteitscode, geheimhoudingsverklaring en een gedragscode voor het gebruik van internet en e-mail ondertekend en is er een klokkenluidersregeling. We continueren onze kwaliteit en werken aan voortdurende verbetering: De kwaliteit van de dienstverlening wordt gemeten aan de hand van de klanttevredenheid. Van de klanttevredenheidsonderzoeken over de procedure nieuwe verhuur was 94% positief, over de procedure vertrekkende huurder 93% en over de reparatieverzoeken 92%. Daarnaast hebben we in 2010 het KWH-Huurlabel gehaald. 39 40 6 Innovatie en leren Speerpunt Strategisch doel : Innovatie : We handelen innovatief Speerpunt Strategisch doel : Welbevinden : We hebben trots en tevreden personeel Speerpunt Strategisch doel : Waarde toevoegen : We hebben bekwaam personeel Wij willen een lerende organisatie zijn, die actief op ontwikkelingen inspeelt. Wij verwachten van onze medewerkers dat zij zich op een proactieve, professionele wijze, eerlijk en consequent, soms streng maar altijd rechtvaardig, inzetten om onze sociale en maatschappelijke taak te vervullen. 6.1 Innovatie Wij willen vernieuwende technologieën op het gebied van wonen onderzoeken en bij gebleken geschiktheid en behoefte toepassen. Daarbij willen wij vooruitstrevend zijn. Wij zullen echter niet opereren als ‘innovator’, maar ons opstellen als een ‘early adaptor’. De energieprijzen maken een steeds groter deel uit van de woonlasten. Om de woonlasten betaalbaar te houden, onderzoeken wij dan ook nadrukkelijk de mogelijkheden om energie te besparen in de breedste zin van het woord en zetten deze waar mogelijk in. Een en ander is verwoord in een energiebeleidsplan. We willen in de eerste plaats maatregelen nemen om minder energie te verbruiken en in de tweede plaats de energie die toch nog nodig is duurzaam opwekken. Voor alle mutatiewoningen laten we een energielabel opstellen. Voor alle woningen met een D-label of slechter wordt een maatwerkadvies opgesteld en worden afspraken gemaakt met de nieuwe bewoners. Op het gebied van energiebesparing hebben wij de volgende projecten lopen: balansventilatie en warmteterugwinning; PV zonnepanelen; zonnecollectoren met meerlagen zonneboiler; warmtepomp (o.a. met aardwarmte als bron). 6.2 Welbevinden Zonder tevreden medewerkers, geen tevreden klanten. Daarom vinden wij het belangrijk om onze medewerkers goed te informeren. Daarnaast moeten ook de werkomstandigheden van een goed kwaliteitsniveau zijn. Zo zijn er om de veiligheid van onze medewerkers en bezoekers te garanderen altijd minimaal twee BHV-ers in de organisatie opgeleid en is er een actueel bedrijfsnoodplan voorhanden. Tweejaarlijks vindt er een oefening plaats aan de hand van dit bedrijfsnoodplan. Ook het ziekteverzuim kan inzicht geven in het welbevinden van het personeel. In 2010 waren er 28 ziekmeldingen en in totaal 181 ziektedagen. Dit is gemiddeld 1,3 melding en 8,62 ziektedagen per werknemer. Het ziekteverzuimpercentage in verhouding tot het totale aantal werkdagen bedroeg 2,2%. 41 6.3 Waarde toevoegen Wij zijn een goede en stimulerende werkgever en willen dat ook blijven. Wij willen investeren in ons personeel om hun motivatie, betrokkenheid, creativiteit, lef en productiviteit te vergroten. Om onze professionele taak te kunnen invullen is ruimte voor groei en ontwikkeling onontbeerlijk. Om de kwaliteit te kunnen waarborgen is het noodzakelijk dat wij goed opgeleid personeel hebben. Hiertoe is voor alle medewerkers een Persoonlijk Ontwikkelings Plan (POP) opgesteld, dat tweejaarlijks door de afdelingsmanagers met de medewerkers wordt besproken. Daarnaast worden jaarlijks de cursuswensen geïnventariseerd. Alle medewerkers moeten jaarlijks minimaal één vakgerichte cursus volgen. Hiervoor is 4% van de loonsom gereserveerd. Voor 2010 bedroeg dit € 64.750. Van het beschikbare budget werd 68,9% besteed. Door cursussen in company te organiseren voor de eigen werknemers, werknemers van collega-corporaties en andere geïnteresseerden, hebben we de cursuskosten kunnen beperken. Behalve groei en ontwikkeling van de eigen medewerkers vinden wij dat wij als maatschappelijk ondernemer ook een taak hebben als scholingsplaats. Daarom bieden wij jaarlijks minimaal één stagiair de mogelijkheid om bij Wonen Meerssen praktijkervaring en kennis op te doen. In 2010 waren er bij ons drie stagiairs geplaatst. Daarnaast zijn wij door Fundeon, het Kenniscentrum Beroepsonderwijs voor bouw, infra en gespecialiseerde aannemerij, erkend als leerbedrijf. Leerlingen van de opleiding Middenkaderfunctionaris bouw kunnen het praktijkdeel van hun opleiding bij ons volgen. Zij zullen worden ingezet bij nieuwbouwprojecten. In samenwerking met de aannemers aan wie de projecten zijn opgedragen, worden afspraken gemaakt over de concrete invulling van een leerlingbouwplaats. De leerlingbouwplaats is een uitstekend instrument om de kwaliteit van de opleiding van leerlingen te verbeteren. Het biedt leerlingen de mogelijkheid werkervaring op te doen in een levensechte leeromgeving en gaat jeugdwerkloosheid tegen. Tevens wordt het vakmanschap in het leerbedrijf op peil gehouden. Verbeteringen en vernieuwingen worden sneller ontdekt, geaccepteerd en ingevoerd. Voortgang in de realisatie van de strategische doelstellingen We handelen innovatief: Wij hebben in 2010 voor alle mutatiewoningen een energielabel laten opstellen. Voor woningen met een label > D is een maatwerkadvies opgesteld. Op het gebied van energiebesparing werden in 2010 balansventilatie en warmteterugwinning, PV zonnepanelen, zonnecollectoren met meerlagen zonneboiler en warmtepompen (met o.a. aardwarmte als bron) toegepast. We hebben trots en tevreden personeel: In 2010 waren er 28 ziekmeldingen en 181 ziektedagen. Dit is per werknemer gemiddeld 1,3 melding en 8,62 dagen. Het ziekteverzuimpercentage bedroeg 2,2%. We hebben bekwaam personeel: Er is voor alle medewerkers een Persoonlijk Ontwikkel Plan (POP) opgesteld en hebben alle medewerkers minimaal één vakgerichte cursus gevolgd. Daarnaast hebben drie stagiairs de mogelijkheid gekregen om ten behoeve van hun opleiding praktijkervaring en kennis op te doen bij Wonen Meerssen en was Wonen Meerssen erkend leerbedrijf. 42 7 Wonen Meerssen als maatschappelijk ondernemer Als woningcorporatie zijn wij ons bewust van onze maatschappelijke taak. Het is onze primaire taak om huisvesting te bieden voor iedereen, in het bijzonder diegenen die door een beperkt inkomen of andere omstandigheden moeilijk voor eigen huisvesting kunnen zorgen. Daarnaast richten wij ons op het stimuleren van de leefbaarheid en de sociale binding in ons werkgebied. Dit hoofdstuk gaat in op onze maatschappelijke opgave en positie. Leefbaarheid Wij richten ons als maatschappelijk ondernemer op het stimuleren van de leefbaarheid en sociale binding in de wijken, buurten en complexen. Daarom ondersteunen wij initiatieven op dit gebied. Deze komen vaak uit het lokale verenigingsleven, maar we organiseren ook zelf activiteiten. Projecten die in aanmerking willen komen voor onze steun moeten voldoen aan een aantal criteria. Zo moet het project een relatie met het werkterrein van Wonen Meerssen hebben. Deze relatie kan zowel inhoudelijk als geografisch zijn. Het project heeft bij voorkeur een culturele of educatieve achtergrond en moet zijn gericht op onze doelgroep(en). In totaal is er in 2010 € 377.343,- uitgegeven aan leefbaarheid. Om een indruk te geven van wat er met dit geld gedaan is, wordt hieronder een overzicht gegeven van de maatschappelijke activiteiten die in 2010 zijn uitgevoerd. Activiteit Financiële bijdrage ondergrondse afvalcontainers Doel Prettige en leefbare buurt Ondersteuning en beschikbaar stellen kantoorruimte HuurdersVereniging Meerssen en Bewonerscommissies Beschikbaar stellen en bijdrage 12,5-jarig jubileum ontmoetingsruimte St Theunis Financiële ondersteuning en bieden huisvesting aan lokale omroep RTME Beschikbaar stellen huisvesting Voedselbank Meerssen Bewonersparticipatie Scholenproject ‚In Meerssen Staat een Huis Resultaat Een prettige en leefbare buurt zonder uitpuilende containers en rondslingerend afval Goede samenwerking met onze huurdersvereniging en bewonerscommissies Stimuleren van ontmoetingen Verbeterde sociale cohesie en voorkomen vereenzaming Vergroten van de informatievoorziening in de gemeente Meerssen Zorgen dat mensen in Meerssen die het financieel niet breed hebben toch elke week fatsoenlijk kunnen eten Vergroten van de kennis over wonen in het algemeen en Wonen Meerssen in het bijzonder Ruim 8.000 huishoudens worden geïnformeerd via de lokale radio en televisie Tientallen gezinnen in Meerssen krijgen elke week een voedselpakket 43 > 1000 kinderen hebben kennis over wonen, Wonen Meerssen en wat wij doen Activiteit Financiële bijdrage aan de buurtbarbecue van Buurtvereniging ‘t Pleintsje Financiële ondersteuning Binnenspel Financiële bijdrage ZuidLimburgs Federatiefeest 2010 georganiseerd door Schutterij Sint Barbara Meerssen Doel Ondersteunen van buurtinitiatieven Resultaat Verbeterde sociale cohesie Versterken sociale cohesie Verbeterde sociale cohesie Ondersteuning cultureel erfgoed en breed volksfeest 3.000 schutters van 60 schutterijen en ruim 20.000 toeschouwers beleefden het grootste schuttersfeest van Zuid-Limburg Financiële bijdrage CV De Aanhawwersj Ondersteuning cultureel erfgoed en breed volksfeest Financiële bijdrage CV De Geulmennekes Ondersteuning cultureel erfgoed en breed volksfeest Financiële bijdrage CV De Havermennekes Ondersteuning cultureel erfgoed en breed volksfeest Financiële bijdrage jubileum CV Sjots & Sjeif Financiële bijdrage Vastelaoves Top 111 Aller Tieje Ondersteuning cultureel erfgoed en breed volksfeest Ondersteuning cultureel erfgoed en breed volksfeest Vele Meerssense carnavalsvierders genoten van de carnavalsactiviteiten Vele Meerssense kinderen genoten van de kindermiddagen met carnaval Vele Bundense carnavalsvierders genoten van de carnavalsactiviteiten Vele mensen genoten van de jubileumactiviteiten Vele carnavalsvierders genoten van een prachtig Limburgs muziekfeest Financiële bijdrage jeugdvoetbalweek VV Bunde Ondersteuning lokale verenigingsleven Financiële bijdrage jubileum Geulsche Boys Financiële bijdrage Jeugdvrijwilligerswerk SV Meerssen Ondersteuning lokale verenigingsleven Ondersteuning lokale verenigingsleven 44 Zo’n 80 jonge voetballertjes genoten van een week vol sportieve activiteiten Het bestuur kreeg een nieuwe bestuursruimte Voor de jeugdleden van SV Meerssen werden diverse activiteiten georganiseerd en trainingsmaterialen aangeschaft Activiteit Financiële bijdrage WK-actie 2 Vingersj Sjoem Doel Versterken sociale cohesie Financiële bijdrage Marathon Meerssen Mensen in beweging krijgen Financiële bijdrage Limburg cup karate Financiële bijdrage De Acht van Meerssen Ondersteuning lokale verenigingsleven Ondersteuning van een sportief evenement met een potentiële grote meerwaarde voor de Limburgse wielersport Ondersteuning lokale verenigingsleven Financiële bijdrage Heren 1 Hockey Vereniging Meerssen Financiële bijdrage galaconcert Rothem’s harmonie Financiële bijdrage Meerssens Mannenkoor Ondersteuning lokale verenigingsleven Financiële bijdrage jubileum Vocalgroup Get Real Ondersteuning lokale verenigingsleven Een CD met Meerssense liedjes van de Laatbleujers voor alle huurders van Wonen Meerssen vanwege het afscheid van onze RvCvoorzitter en Laatbleujer Paul Elshout Ondersteuning cultureel erfgoed Financiële bijdrage rommelmarkt Stichting Jeugdbelangen en Welzijnswerk Rothem Ondersteuning lokale verenigingsleven Ondersteuning lokale verenigingsleven 45 Resultaat Honderden voetbalfans in Meerssen volgden samen het WK op een groot scherm Meer dan 1000 lopers kwamen in beweging tijdens dit sportieve evenement Zo’n 220 karateka’s namen deel aan dit evenement Deelnemers en toeschouwers genoten van deze wielerwedstrijd Teamleden konden naast trainingen en wedstrijden ook samen andere activiteiten ondernemen Zo’n 400 toeschouwers genoten van een schitterend galaconcert Koorleden konden naast de repetities ook samen andere activiteiten ondernemen Zo’n 60 leden hebben een wervelende jubileumshow op de planken gebracht Al onze huurders kregen van ons een cd met Meerssense liedjes Met de opbrengst van de rommelmarkt werden diverse activiteiten georganiseerd voor de jeugd van Rothem Activiteit Aanschaf van een smartboard voor Basisschool Franciscus in Bunde T-shirts voor begeleiders Kindervakantiewerk Meerssen Doel Ondersteuning educatie T-shirts voor deelnemers Kindervakantiewerk Bunde Ondersteuning lokale verenigingsleven T-shirts voor deelnemers Kindervakantiewerk Rothem Ondersteuning lokale verenigingsleven Aanschaf van een televisie voor zorgcentrum De Wilgenhof Ondersteunen van onze bijzondere doelgroep ouderen ter verbetering van de sociale cohesie en het voorkomen van vereenzaming Ondersteunen van onze bijzondere doelgroep gehandicapten om de sociale cohesie te verbeteren en vereenzaming te voorkomen Financiële ondersteuning De Zonnebloem afdelingen Bunde, Geulle en Meerssen Ondersteuning lokale verenigingsleven Financiële bijdrage Bundermijtfestival Ondersteuning cultureel evenement Financiële bijdrage IVN Meerssen Ondersteuning lokale verenigingsleven Financiële ondersteuning Reanimatie-estafette Ondersteuning educatief evenement Financiële ondersteuning Loop met je dokter Ondersteuning van een sportief evenement gekoppeld aan een goed doel 46 Resultaat Een hele klas kan tijdens alle lessen gebruik maken van een smartboard Honderden kinderen uit Meerssen genoten van een week vol activiteiten Zo’n 170 kinderen uit Bunde genoten van een week vol activiteiten Zo’n 40 kinderen uit Rothem genoten van een week vol activiteiten Verbeterde sociale cohesie en voorkomen vereenzaming Verbeterde sociale cohesie en voorkomen vereenzaming De vele bezoekers genoten van de gezellige braderie, optredens en attracties Leden en niet-leden konden genieten van diverse activiteiten Steeds meer mensen kunen reanimeren en weten om te gaan met de AED Ruim honderd deelnemers wandelden in de strijd tegen hart- en vaatziekten bron: De Geulbode jaargang 85 no. 12 47 Wonen en zorg Wonen, zorg en welzijn worden steeds belangrijker voor woningcorporaties. Met name voor senioren en gehandicapten is het van belang dat er in of bij hun woning ook aanvullende zorg geleverd kan worden. Daarom werken wij samen met onderstaande maatschappelijke partners: Object Kern Zorgcentrum Beukeloord Meerssen Maatschappelijk partner Vivre Zorgcentrum De Wilgenhof Bunde Vivre Woonbegeleidingscentrum Louis Marie Jaminhof 1 Bunde SGL Woonbegeleidingscentrum ’t Kempke 32 Bunde SGL Woonbegeleidingscentrum Vliegenstraat 45 Bunde SGL Kinderdagverblijf De Lindenburcht / Buitenschoolse opvang Buitenste Binnen Stichting Ut Zunneke, Past. N. de Reimsstraat 45 Bunde MIK Meerssen Ut Zunneke Thuiszorg Zorg voor Mensen Past. N. de Reimsstraat 45 Zorgcentrum Avé Maria Meerssen Zorg voor Mensen Geulle Cicero Rayonkantoor Trajekt, Past. N. Creftenstraat 10 RTME, Gasthuisplantsoen 69 Woonvorm Past. N. Creftenstraat 19 Meerssen Trajekt Meerssen RTME Meerssen Radar Woonvorm Bunderstraat 26 Meerssen Radar 48 Functie 82 verzorgingsplaatsen + 22 verpleegplaatsen 50 verzorgingsplaatsen + 11 aanleunwoningen 8 wooneenheden voor mensen met een lichamelijke / zintuiglijke beperking of een nietaangeboren hersenletsel kantoor + wooneenheid voor 1 persoon met een lichamelijke / zintuiglijke beperking of een nietaangeboren hersenletsel 3 wooneenheden voor mensen met een lichamelijke / zintuiglijke beperking of een nietaangeboren hersenletsel (buitenschoolse) opvang voor 35 kinderen van 0 tot 4 jaar en 50 kinderen van 6 tot 13 jaar dagopvang + logeerhuis voor thuiswonenden met een verstandelijke / meervoudige beperking activiteitencentrum + kantoor thuiszorg 36 aanleunwoningen + multifunctionele ruimte Kantoorruimte maatschappelijk werk studio + kantoorruimte lokale omroep 6 geclusterde woningen + woongroep voor 6 personen met een verstandelijke beperking 5 geclusterde woningen + woongroep voor 6 personen met een verstandelijke beperking Object Kern Woonvorm Past. Dom. Hexstraat 14 Meerssen Maatschappelijk partner Radar Dependance basisschool Franciscus / Buitenschoolse opvang Buitenste Binnen, Pastoorslaan 2 Ontmoetingscentrum Sint Theunis, Vliegenstraat Ontmoetingsruimte De Herkenberg, Gansbaan 15 Kamerwoningen Kuileneindestraat 5 Kamerwoningen Roggeveldstraat 22 Uitgiftepunt Voedselbank, Kuileneindestraat 5 Bunde Innovo / MIK Bunde Meerssen Huurders Wonen Meerssen Bewoners Residence De Herkenberg COA Bunde COA Meerssen Voedselbank Meerssen Functie woongroep voor 4 personen met een verstandelijke beperking 8 basisschoollokalen / buitenschoolse opvang van maximaal 20 kinderen van 4 tot 6 jaar Ontmoetingscentrum voor ca. 40 senioren Ontmoetingsruimte voor 22 bewoners 5 kamerwoningen voor asielzoekers 5 kamerwoningen voor asielzoekers Uitgiftepunt Voedselbank Bijzondere aandachtsgroepen Mensen met beperkingen door ouderdom of handicap Sinds 1 januari 2007 geldt de Wet Maatschappelijke Ondersteuning (WMO). Deze wet zorgt ervoor dat iedereen kan meedoen aan de maatschappij en zelfstandig kan blijven wonen. Het gaat bijvoorbeeld om mensen met beperkingen door ouderdom of handicap. Met de gemeente Meerssen zijn hierover de volgende afspraken gemaakt: De gemeente Meerssen hanteert voor de vaststelling van de kosten normbedragen. De kosten van de aanpassing mogen niet meer bedragen dan de normbedragen. Woningaanpassingen waarvan de kosten minder dan € 2.500 bedragen, kunnen direct worden uitgevoerd. Voor woningaanpassingen waarvan de kosten meer dan € 2.500 bedragen, moet eerst een offerte worden aangevraagd en ter goedkeuring aangeboden aan de gemeente. Zijn de kosten voor een woningaanpassing aanzienlijk, dan geeft de gemeente Meerssen een verhuisadvies. Samen met Wonen Meerssen wordt dan naar een oplossing gezocht. In 2010 zijn 22 woningaanpassingen uitgevoerd. Daarnaast zijn er in het kader van het opplusbeleid woningen zodanig aangepast, dat deze beter geschikt zijn voor bewoning door senioren/gehandicapten. Statushouders/Personen met een Voorlopige Vergunning tot Verblijf (VVTV-ers) In 2010 moest de gemeente Meerssen 13 statushouders/VVTV-ers huisvesten. Wij hebben wij 18 personen uit deze doelgroep gehuisvest. De leegstand van de beschikbaar gestelde woonruimtes wordt bij het COA in rekening gebracht. De invulling van de taakstelling statushouders/ VVTV-ers wordt jaarlijks vastgelegd in de prestatieafspraken met de gemeente Meerssen. Woonwagenbewoners In 2002 is een hernieuwd, integraal woonwagenbeleidsplan vastgesteld door de Gemeenteraad van Meerssen, waarin afspraken zijn vastgelegd over huisvesting, werk en inkomen, scholing en handhaving. Hierbij worden meerdere disciplines betrokken. 49 50 8 Samenwerking Als corporatie staan we midden in de samenleving. Ons werk heeft voor een belangrijk deel ook te maken met en betrekking op zaken en projecten waar andere organisaties, maatschappelijke groeperingen, overheden, enz. bij betrokken zijn. Dat maakt het noodzakelijk dat wij op velerlei terrein samenwerken met overige partijen in ons werkgebied. Uitgangspunt daarbij is steeds het zoeken naar mogelijkheden om onze doelstellingen beter te realiseren. Onze belangrijkste stakeholders zijn de (collectiviteit van) huurders, de Raad van Commissarissen, het personeel en het bestuur van de gemeente Meerssen. De prioriteit hebben we aangebracht op basis van de mate van afhankelijkheid en de mate waarin zij invloed uitoefenen op ons beleid. We staan in direct contact met onze belangrijkste stakeholders en betrekken hen bij onze beleidsvorming. Andere belangrijke stakeholders zijn zakelijke klanten en bedrijven die voor ons werken. Huurdersvereniging Meerssen We beschouwen onze huurders als onze belangrijkste stakeholder. Vertegenwoordigd in Huurdersvereniging Meerssen verwachten ze van ons dat we hen tijdig informeren over en betrekken bij beleidswijzigingen en grote projecten. Andersom vinden wij de mening van onze huurders zeer belangrijk en stellen het dan ook op prijs als zij meedenken over zaken als wonen en woonomgeving. Door regelmatig overleg functioneert de huurdersvereniging voor ons als een klankbordgroep. Op deze manier blijven we dicht bij onze klanten en kunnen we snel anticiperen op hun wensen en/of problemen. Daarom is er een samenwerkingsovereenkomst met Huurdersvereniging Meerssen, waarin is vastgelegd dat: Wonen Meerssen verantwoordelijk is voor beheer en beleid inzake het woningbestand; de huurdersvereniging en de bewonerscommissies de huurders vertegenwoordigen en er naar streven de belangen te behartigen van alle huurders van Wonen Meerssen; Wonen Meerssen de belangen van haar huurders erkent en daarom afspraken wil maken met de huurdersvereniging en bewonerscommissies over informatie-, advies- en instemmingsrecht, zodat de invloed van huurders op het beleid van Wonen Meerssen voldoende wordt gewaarborgd; Wonen Meerssen huurders direct wil betrekken bij onderwerpen die voor hen van belang zijn om slagvaardig te kunnen inspelen op wensen van huurders vanuit het besef dat daadwerkelijke betrokkenheid en invloed van de huurders bevorderlijk is voor een goede dienstverlening en een effectief beheer van de woningen van Wonen Meerssen; het belangrijk is dat de huurdersvereniging en bewonerscommissies deze betrokkenheid en invloed uitoefenen vanuit een onafhankelijke en zelfstandige positie; voor het beheer en beleid van Wonen Meerssen een goede onderlinge verstandhouding, gestructureerd overleg en respect voor elkaars doelstellingen noodzakelijk zijn; Wonen Meerssen waarde hecht aan de representativiteit van de huurdersvereniging en bewonerscommissies; de samenwerking tussen de huurdersvereniging, bewonerscommissies en Wonen Meerssen tot doel heeft: o de kwaliteit van het wonen te optimaliseren; o een goede relatie tussen huurder en corporatie te bevorderen; o het beleid van Wonen Meerssen te laten aansluiten bij de behoefte van (toekomstige) huurders; o een goede verhouding tussen de hoogte van de huur, de kwaliteit van de woning en de hoogte van het inkomen te bevorderen. in het overleg tussen de huurdersvereniging, bewonerscommissies en Wonen Meerssen wordt gestreefd naar overeenstemming over de onderwerpen die aan de orde zijn. 51 Raad van Commissarissen Bij de vaststelling van het beleidsplan 2009-2013 door de Raad van Commissarissen is de afspraak gemaakt dat zij de beschikking krijgt over een ‘dashboard’ dat hen op relevante punten inzicht geeft in de stand van zaken met betrekking tot: 1. Gestructureerd overleg met klanten en overige belanghebbenden. 2. Klanttevredenheid 3. KWH 4. Woning Behoefte Onderzoek 5. Maatschappelijke activiteiten 6. Nieuwbouw- en verbeteringsprogramma 7. Verkoopresultaten 8. Beheer 9. Voortgang (nieuwbouw)projecten 10. Revitalisering Meerssen West 11. Procedures 12. Strategisch Voorraadbeleid 13. Nieuwe ontwikkelingen op ICT gebied Door middel van kwartaalrapportages wordt de RvC geïnformeerd over de stand van zaken met betrekking tot deze 13 punten en detailinformatie over de belangrijkste feiten en cijfers. Medewerkers Wonen Meerssen Wij zijn een goede en stimulerende werkgever en willen dat ook blijven. Het is belangrijk om medewerkers goed te informeren. Daarnaast moeten ook de werkomstandigheden van een goed kwaliteitsniveau zijn. Daarom is er voor alle medewerkers een Persoonlijk Ontwikkelings Plan (POP) opgesteld en worden jaarlijks functionerings- en beoordelingsgesprekken gevoerd. Gemeente Meerssen Een partij waar we ook nauw mee samenwerken is de gemeente Meerssen. Wij verwachten van elkaar dat we onze activiteiten op elkaar afstemmen. Jaarlijks maken we prestatieafspraken met de gemeente Meerssen. De onderwerpen die daarin aan de orde komen, zijn van belang voor de lokale volkshuisvestingssituatie in de gemeente Meerssen. Het betreft de volgende thema’s: Woningmarkt o woningbehoefteonderzoek o woonruimteverdeling o (specifieke) doelgroepen Woningvoorraad o bestaande voorraad o nieuwbouwprojecten o strategisch voorraadbeleid o verkoopbeleid Huurbeleid o huurprijsbeleid o huurtoeslag o huisuitzettingen Leefbaarheid Bewonersparticipatie Buren Ruzie Team Wonen en zorg Financiën - leningen 52 Bij de uitwerking van de afspraken is getracht deze zodanig op te stellen dat de resultaten (uitkomsten) concreet meetbaar en toetsbaar zijn. Tevens maakt een evaluatie van de afspraken deel uit van het convenant. De prestatieafspraken worden met de Raadscommissies en de Gemeenteraad besproken. Tevens wordt er op de afspraken toegezien door de Raad van Commissarissen van Wonen Meerssen. Voorafgaand aan de ondertekening zijn de prestatieafspraken door Wonen Meerssen ter advies voorgelegd aan Huurdersvereniging Meerssen. Uitgangspunt is dat beide partijen elkaar kunnen aanspreken op hetgeen is overeengekomen. Indien een afspraak onverhoopt niet tot uitvoering kan worden gebracht, dient de ‘verzakende’ partij daar standaard een nadere uitleg c.q. verklaring over te geven. De prestatieafspraken worden op verzoek aan geïnteresseerden toegezonden. Samenwerking met Koepelorganisaties Samenwerking betekent ook dat men blijvend investeert in personen, kennis en kunde op uiteenlopende gebieden en dat men als zodanig ook ‘gedwongen’ wordt constant op de hoogte te zijn van alle ontwikkelingen die op een groot aantal gebieden in het belang van de volkshuisvesting in ontwikkeling zijn. Daarmee wordt enerzijds bewerkstelligd dat onze klanten verzekerd worden van een ‘eigen’ bredere expertise van Wonen Meerssen en anderzijds het positieve kunnen ervaren van derden die in het brede vlak van de huisvesting werkzaam zijn. Wij werken daarom binnen Domaas samen met andere klein en middelgrote woningcorporaties in Limburg. Daarnaast zijn wij lid van het MKW, een landelijk samenwerkingsverband van kleinere en middelgrote corporaties. Ook zijn we lid van Aedes, de brancheorganisatie waar vele in Nederland werkzame corporaties bij zijn aangesloten en van het Overleg Woningcorporaties Limburg. Hierbij is een groot aantal Limburgse corporaties aangesloten. Samenwerking met zorg- en welzijnsinstellingen We willen ons samen met partners inzetten voor kwetsbare doelgroepen in de samenleving. In dit geval ouderen en mensen met een beperking. Daarom vindt intensieve samenwerking plaats met Vivre, Radar, Stichting Gehandicapten Limburg (SGL), Trajekt en Cicero. Naast het opstellen van samenwerkingsovereenkomsten en prestatieafspraken, proberen we participatie vooral te realiseren door het voeren van structureel overleg. Het belangrijkste doel daarvan is om samen zaken voor elkaar te krijgen en onze activiteiten op elkaar af te stemmen. Onderstaande tabel geeft een overzicht van overlegorganen waar we in 2010 deel van uitmaakten. Overleg met Raad van Commissarissen Algemeen Bestuur Huurdersvereniging Meerssen en RvC Dagelijks Bestuur Huurdersvereniging Meerssen Algemeen Bestuur Huurdersvereniging Meerssen Bewonerscommissie Meerssen Centrum Doel / inhoud Toezicht Frequentie 6x per jaar Themabijeenkomst over KWH-Huurlabel 1x per jaar Bewonersparticipatie 6x per jaar Bewonersparticipatie 2x per jaar MT Wonen Meerssen en Algemeen Bestuur HVM Bewonersparticipatie 1x per jaar Woonconsulent Wonen Meerssen en leden bewonerscommissie 53 Wie aanwezig Directeur-bestuurder en RvC MT Wonen Meerssen, Algemeen Bestuur HVM en RvC MT Wonen Meerssen en Dagelijks Bestuur HVM Overleg met Bewonerscommissie ’t Hwagveld Doel / inhoud Bewonersparticipatie Frequentie 1x per jaar Bewonerscommissie Meerssen-West Bewonersparticipatie 1x per jaar Bewonerscommissie Meerssen-Oost / Ulestraten Bewonerscommissie Bunde / Rothem Bewonersparticipatie 1x per jaar Bewonersparticipatie 1x per jaar Bewonerscommissie Geulle Bewonersparticipatie 1x per jaar Gemeente Meerssen Overleg met stakeholders Maandelijks College van B&W gemeente Meerssen Pentasz Mergelland Overleg met stakeholders Overleg met stakeholders 2x per jaar Politie Overleg met stakeholders variabel Deurwaarder (GGN) Overleg met deurwaarder Overleg met klanten 4x per jaar Vivre Overleg met klanten variabel Cicero Overleg met klanten variabel Radar Overleg met klanten variabel SGL Overleg met klanten variabel Trajekt Overleg met klanten 4x per jaar Domaas Kennis- en informatieuitwisseling 4x per jaar Woningstichting Berg en Terblijt maandelijks variabel 54 Wie aanwezig Woonconsulent Wonen Meerssen en leden bewonerscommissie Woonconsulent en MT-lid Wonen Meerssen en leden bewonerscommissie Woonconsulent Wonen Meerssen en leden bewonerscommissie Woonconsulent Wonen Meerssen en leden bewonerscommissie Woonconsulent Wonen Meerssen en leden bewonerscommissie Wethouders en ambtenaren gemeente en MT Wonen Meerssen College van B&W en MT Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) Pentasz Mergelland en medewerkster incasso Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) politie en woonconsulent Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) GGN en Wonen Meerssen Bestuur Woningstichting Berg en Terblijt en vertegenwoordiger(s) Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) Vivre en MT Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) Cicero en MT Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) Radar en MT Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) SGL en MT Wonen Meerssen Vertegenwoordiger(s) Trajekt en Wonen Meerssen Directeur-bestuurders Domaas-corporaties Kerncijfers 2008 2009 2010 Woningen Totaal aantal verhuureenheden (inclusief gezinsvervangende tehuizen, gehandicaptenverblijf, woonwagens, garages, schoolwoningen, kinderdagverblijf en bedrijfspanden) Aantal woningen in beheer voor Woningstichting Berg en Terblijt 1487 1824 1471 1819 1469 1819 285 285 278 Woningzoekenden - gezinnen - starters - senioren (55+) - alleenstaanden 1695 342 86 835 432 1738 354 77 874 433 1838 359 77 937 465 Reactiepercentage 29% 29% 30% Nieuwe inschrijvingen Uitschrijvingen 366 297 324 281 331 231 Huurverhoging 1,6% 2,5% 1,2% Mutaties mutatiegraad 109 7,3% 94 6,4% 117 8,0% 62 € 121.462 0,52% 3 67 € 130.418 0,48% 7 53 € 111.439 0,24% 5 Verkochte woningen - aan huurders - aan woningzoekenden - aan derden 6 4 1 1 3 3 0 0 6 0 0 6 Teruggekochte woningen 0 0 0 527 56 16 (29%) 16 (100%) 0 (0%) 756 30 7 (23%) 7 (100%) 0 (0%) 861 39 14 (36%) 13 (93%) 1 (7%) Huurbetaling en incasso Aantal zittende huurders met huurachterstand Openstaande vordering Huurachterstandspercentage zittende huurders Huisuitzettingen o.b.v. huurachterstand Klanttevredenheidsonderzoeken Huuropzegging - aantal reacties - positief - negatief 55 Nieuwe verhuur - aantal reacties - positief - negatief 2008 77 32 (41%) 28 (87,5%) 4 (12,5%) 2009 72 17 (24%) 16 (94%) 1 (6%) 2010 95 35 (24%) 33 (94%) 2 (6%) Reparatieverzoek - aantal reacties - positief - negatief 204 115 (56%) 99 (86%) 16 (14%) 210 109 (52%) 94 (86%) 15 (14%) 535 305 (57%) 280 (92%) 25 (8%) Planmatig onderhoud - aantal reacties - positief - negatief 190 133 (70%) 115 (86%) 18 (14%) 444 232 (52%) 196 (84%) 31 (13%) 192 116 (60%) 103 (89%) 13 (11%) 3 5 10 Solvabiliteit 15,9% 16,7% 18.9% Rentabiliteit - eigen vermogen - totale vermogen 6,4% 5,3% 1,6% 4,5% 7,2% 5,5% Liquiditeit (current ratio) 2,6 3,1 1,6 Medewerkers FTE’s 21 16,3 20 17 21 17,6 Ziekteverzuim Ziekmeldingen Ziektedagen Ziekteverzuimpercentage 23 130 2,5% 26 67 1,2% 28 181 2,2% Bijzondere aandachtsgroepen Statushouders / VVTV-ers regulier - taakstelling - realisatie 6 5 7 2 13 18 Woningaanpassingen 39 38 22 Geschillen bij geschillencommissie 56 Jaarrekening 2010 57 Balans per 31 december 2010 (na resultaatbestemming) ACTIVA 31-12-2010 31-12-2009 VASTE ACTIVA Immateriële vaste activa Geactiveerde genormeerde tekorten op DKPH-complexen Materiële vaste activa Onroerende zaken in exploitatie Onroerende zaken in ontwikkeling Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Financiële vaste activa Deelnemingen Latente belastingvordering Te vorderen BWS-subsidies Overige 0 161.799 66.955.618 2.855.607 935.339 70.746.564 67.048.180 3.075.927 953.902 71.078.009 0 304.496 101.250 788.668 1.194.414 0 277.210 125.841 771.557 1.174.608 633.540 223.762 36.563 127.741 48.077 1.069.683 700.979 273.507 36.920 149.775 41.241 1.202.422 211.502 199.937 4.399.781 7.729.810 5.680.966 9.132.169 77.621.944 81.546.585 VLOTTENDE ACTIVA Vorderingen Belastingen Huurdebiteuren Vordering groepsmaatschappij Overige vorderingen Overlopende activa Effecten Liquide middelen TOTAAL 58 PASSIVA 31-12-2010 31-12-2009 EIGEN VERMOGEN Overige reserves 14.666.531 13.613.537 0 356.517 356.517 22.500 420.318 442.818 57.280.158 1.562.972 58.843.130 62.041.484 2.191.242 64.232.726 7.791 694.038 374.583 102.900 2.576.454 3.755.766 39.657 803.397 177.425 24.200 2.212.825 3.257.504 77.621.944 81.546.585 VOORZIENINGEN Voorziening onrendabele investeringen Voorziening latente belastingverplichtingen LANGLOPENDE SCHULDEN Leningen overheid Leningen kredietinstellingen KORTLOPENDE SCHULDEN Schulden aan gemeente Schulden aan leveranciers Belastingen en premies sociale verzekeringen Overige schulden Overlopende passiva TOTAAL 59 Winst- en verliesrekening Boekjaar 2010 Boekjaar 2009 BEDRIJFSOPBRENGSTEN Huren Vergoedingen Verkoop onroerende zaken Overige bedrijfsopbrengsten Som der bedrijfsopbrengsten 9.675.203 374.705 665.666 149.938 10.865.512 9.497.794 430.080 380.459 140.463 10.448.796 Afschrijvingen immateriële en materiële vaste activa Overige waardeveranderingen materiële vaste activa Lonen en salarissen Sociale lasten Lasten onderhoud Overige bedrijfslasten Som der bedrijfslasten 1.367.373 199.909 1.024.032 290.723 1.997.578 1.947.718 6.827.333 1.308.251 1.061.765 1.006.571 301.279 2.567.261 1.722.974 7.968.101 BEDRIJFSRESULTAAT 4.038.179 2.480.695 121.562 28.675 27.509 -3.251.881 193.567 123.197 546.781 -3.454.825 964.044 -110.585 91.087 -2.137 325.440 -1.615 1.052.994 213.240 BEDRIJFSLASTEN FINANCIËLE BATEN EN LASTEN Rentebaten en soortgelijke opbrengsten Waardeveranderingen financiële vaste activa en effecten Opbrengsten financiële vaste activa en effecten Rentelasten en soortgelijke kosten RESULTAAT VOOR BELASTINGEN Belastingen Resultaat deelnemingen RESULTAAT NA BELASTINGEN 60 Kasstroomoverzicht 2010 Kasstroom uit operationele activiteiten Bedrijfsresultaat Aanpassingen voor: Afschrijvingen Waardeverandering materiële vaste activa Verandering in werkkapitaal - mutatie vorderingen (excl. VPB) - mutatie effecten - mutatie kortlopende schulden - mutatie belastingen - mutatie rentelasten 4.038.000 1.367.000 162.000 64.000 -12.000 498.000 91.000 127.000 Mutatie voorzieningen Kasstroom uit bedrijfsoperaties Betaalde belastingen Ontvangen belastingen Resultaat op deelnemingen Waardeverandering financiële vaste activa en effecten Ontvangen rente 149.000 Betaalde rente -3.378.000 768.000 -86.000 6.249.000 -422.000 491.000 -2000 29.000 -3.229.000 Kasstroom uit operationele activiteiten 3.116.000 Kasstroom uit investeringsactiviteiten Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen in materiële vaste activa Mutatie financiële vaste activa Kasstroom uit investeringsactiviteiten -1.416.000 379.000 -20.000 -1.057.000 Kasstroom uit financieringsactiviteiten Ontvangen leningen Aflossingen leningen Kasstroom uit financieringsactiviteiten Toename geldmiddelen 0 -5.389.000 -5.389.000 -3.330.000 Stand liquide middelen per 31 december 2010 Stand liquide middelen per 31 december 2009 Mutatie liquide middelen in boekjaar 4.400.000 7.730.000 -3.330.000 61 2009 Kasstroom uit operationele activiteiten Bedrijfsresultaat Aanpassingen voor: Afschrijvingen Waardeverandering materiële vaste activa Verandering in werkkapitaal - mutatie vorderingen - mutatie effecten - mutatie kortlopende schulden - mutatie belastingen - mutatie rentelasten 2.481.000 1.308.000 1.170.000 -309.000 -200.000 141.000 816.000 85.000 Mutatie voorzieningen Kasstroom uit bedrijfsoperaties Betaalde belastingen Resultaat op deelnemingen Waardeverandering financiële vaste activa en effecten Ontvangen rente 740.000 Betaalde rente -3.539.000 533.000 -219.000 5.273.000 -491.000 -2.000 123.000 -2.799.000 Kasstroom uit operationele activiteiten 2.104.000 Kasstroom uit investeringsactiviteiten Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen in materiële vaste activa Mutatie financiële vaste activa Kasstroom uit investeringsactiviteiten -2.005.000 132.000 3.388.000 1.515.000 Kasstroom uit financieringsactiviteiten Ontvangen leningen Aflossingen leningen Kasstroom uit financieringsactiviteiten Toename geldmiddelen 0 -3.107.000 -3.107.000 512.000 Stand liquide middelen per 31 december 2009 Stand liquide middelen per 31 december 2008 Mutatie liquide middelen in boekjaar 7.730.000 7.218.000 512.000 62 Toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening ALGEMENE GRONDSLAGEN CONSOLIDATIE Wonen Meerssen staat aan het hoofd van een groep (100% deelneming) die bestaat uit Wonen Meerssen, Wonen Meerssen Holding BV en Wonen Meerssen BV. De drie vennootschappen zijn statutair gevestigd in de gemeente Meerssen. Op grond van art. 2:406 lid 1 BW rust op het groepshoofd Wonen Meerssen een consolidatieplicht. Aangezien de gezamenlijke betekenis van de dochtermaatschappijen Wonen Meerssen Holding BV en Wonen Meerssen BV in financiële zin ultimo 2010 slechts zeer beperkt van invloed is op het inzicht dat de jaarrekening dient te geven in het vermogen en het resultaat, maakt Wonen Meerssen gebruik van de consolidatievrijstelling op grond van art. 2:407 lid 1 sub a BW. Beide dochtervennootschappen hebben geen personeel in dienst, hebben geen activiteiten in het verslagjaar en het financieel belang van zowel het balanstotaal, het resultaat als de onderliggende posten is in verhouding tot het geheel te verwaarlozen. ACTIVITEITEN Wonen Meerssen (statutaire naam: Woningstichting Meerssen) is uitsluitend werkzaam in het belang van de volkshuisvesting in de gemeente Meerssen en is gevestigd aan de Bunderstraat 28, 6231 EL Meerssen. Woningcorporatie Wonen Meerssen is een stichting met de status ‘toegelaten instelling volkshuisvesting’. Zij heeft specifieke toelating in de regio Maastricht en Mergelland. De werkzaamheden vinden plaats binnen de juridische wetgeving van de Woningwet en het Besluit Beheer Sociale Huursector. JAARREKENING De jaarrekening is opgesteld met inachtneming van het BBSH en dientengevolge de wettelijke bepalingen zoals vastgelegd in Titel 9 Boek 2 BW en de Richtlijnen voor de Jaarverslaggeving met in het bijzonder Richtlijn 645. De waardering van de activa en passiva en de bepaling van het resultaat berusten op de grondslag van verkrijgings- of vervaardigingsprijs respectievelijk nominale waarde, tenzij hierna anders vermeld. De balans en winst- en verliesrekening worden na resultaatbestemming bepaald, waarbij het jaarresultaat aan het eigen vermogen wordt toegevoegd. Het kasstroomoverzicht is opgesteld volgens de indirecte methode. Bij deze methode wordt het nettoresultaat aangepast voor posten van de winst- en verliesrekening die geen invloed hebben op ontvangsten en uitgaven in het verslagjaar, mutaties in de balansposten en posten van de winst- en verliesrekening waarvan de ontvangsten en uitgaven niet worden beschouwd als behorende tot de operationele activiteiten. In het kasstroomoverzicht wordt onderscheid gemaakt tussen operationele, investerings- en financieringsactiviteiten. 63 GRONDSLAGEN VAN WAARDERING EN VAN BEPALING VAN HET RESULTAAT BALANSWAARDERING IMMATERIËLE VASTE ACTIVA Geactiveerde genormeerde tekorten op DKPH-complexen Onder deze post vallen geactiveerde, na saldering op complexniveau met de in het kader van de bruteringsoperatie ontvangen subsidie, resterende geactiveerde tekorten van DKPH-complexen. Afschrijving van de geactiveerde tekorten vindt plaats conform het ingeschat exploitatieverloop. De afschrijvingen zijn berekend volgens het annuïtaire systeem. Voor het laatst in 2010. MATERIËLE VASTE ACTIVA Onroerende zaken in exploitatie De woningcomplexen met bijbehorende installaties (liften, cv-installaties, warmwatertoestellen), garages, investeringen in woningverbetering en woningaanpassingen zijn gewaardeerd tegen verkrijgings- of vervaardigingsprijs verminderd met afschrijvingen bepaald op basis van de economische levensduur of tegen lagere bedrijfswaarde indien deze naar verwachting lager zal zijn. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikname. De afschrijvingen zijn berekend volgens het annuïtaire systeem. Investeringen in geriefsverbeteringen en nainvesteringen worden geactiveerd op basis van een kostendekkende huurverhoging c.q. op basis van de binnen een complex aanwezige bedrijfswaarde. De grond is gewaardeerd tegen historische kostprijs; hierop wordt niet afgeschreven. Onze kasstroomgenererende eenheden zijn bepaald aan de hand van geografische ligging, woningtype en bouwjaar. Deze indeling sluit aan bij het strategisch voorraadbeleid. Onroerende zaken in ontwikkeling Dit betreft complexen in aanbouw, gewaardeerd tegen uitgaafprijs onder aftrek van een bijzondere waardevermindering uit hoofde van te dekken stichtingskosten. Bij de bepaling van de bijzondere waardevermindering worden de boekwaarde en reële waarde van de kasstroomgenererende eenheid waartoe de onroerende zaken gaan behoren betrokken. Ingenomen grondposities worden in deze post verwerkt tegen aankoopprijs en bijkomende kosten. Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Deze activa zijn gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs verminderd met afschrijvingen op basis van verwachte economische levensduur. De afschrijvingen zijn berekend volgens het lineair systeem. FINANCIËLE VASTE ACTIVA Deelnemingen Deelnemingen waar invloed van betekenis op het zakelijke en financiële beleid kan worden uitgeoefend, worden gewaardeerd tegen nettovermogenswaarde van de deelneming, doch niet lager dan nihil. Deze waarde wordt berekend op basis van onze grondslagen. Voor het bedrag van een eventuele negatieve nettovermogenswaarde wordt een voorziening gevormd primair ten laste van de leningen aan en de vorderingen op deze deelnemingen (groepsmaatschappij(en)) en voor het overige onder de voorzieningen ter grootte van het aandeel in het negatieve eigen vermogen van de deelneming. 64 Latente belastingvordering Voor in de toekomst te verrekenen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en fiscale balanswaarderingen wordt een actieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief. Indien de verwachting is dat de latentie binnen één jaar gerealiseerd wordt, wordt deze onder de overlopende activa opgenomen. Indien de verwachting is dat realisatie langer dan één jaar gaat duren, wordt deze onder de financiële vaste activa opgenomen. De actieve belastinglatentie heeft enerzijds betrekking op de verschillen tussen de commerciële waarde van de vaste activa in exploitatie en de fiscale waarde per ultimo boekjaar. De fiscale waarde van het vastgoed is, overeenkomstig de bepalingen van de VSO II, gebaseerd op 70% van de WOZ-waarde (peildatum 1-1-2008). De actieve belastinglatentie is gebaseerd op het geldend vennootschapstarief en wordt contant gemaakt tegen de disconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief. Het onroerend goed bestaat uit een drietal categorieën: - onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie - onroerend goed bestemd voor verkoop (op termijn) - onroerend goed bestemd voor sloop/herstructurering (op termijn) Aangezien er voor het onroerend goed bedoeld voor duurzame exploitatie en sloop / herstructurering onvoldoende informatie beschikbaar is om tot een betrouwbare schatting van de latentie te komen beperkt de latentie zich tot het onroerend goed bestemd voor verkoop. Te vorderen BWS-subsidies De uit hoofde van het Besluit Woninggebonden Subsidies (BWS) te vorderen subsidies worden voor het bedrag van de toegekende subsidie geactiveerd, onder aftrek van de ontvangen termijnen en vermeerderd met rente. Overige De onder overige financiële vast activa opgenomen vorderingen worden gewaardeerd tegen aanschafwaarde dan wel marktprijs. VLOTTENDE ACTIVA VORDERINGEN, EFFECTEN EN LIQUIDE MIDDELEN Vorderingen Deze zijn berekend en opgenomen tegen nominale waarde onder aftrek van noodzakelijk geachte voorzieningen voor het risico van oninbaarheid. Deze voorzieningen worden bepaald op basis van individuele beoordeling. De vorderingen hebben een verwachte looptijd van maximaal één jaar. Effecten De effecten worden tegen marktprijs gewaardeerd. Deze staan ter vrije beschikking. De looptijd is maximaal één jaar. Liquide middelen De banksaldi zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. De liquide middelen staan, voor zover niet anders vermeld, vrij ter beschikking. 65 VOORZIENINGEN Voorziening onrendabele investeringen Deze voorziening dient ter dekking van de feitelijke verplichtingen van onrendabele investeringen van nieuwbouw- en herstructureringsprojecten. De dotatie aan de voorziening vindt plaats nadat het besluit voor de investering is genomen. De reeds gedane betalingen worden tot maximaal de hoogte van de voorziening aan de voorziening onttrokken. De voorziening heeft een kortlopend karakter. Onttrekkingen vinden naar verwachting plaats binnen één jaar na vorming van de voorziening. Indien er meer betaald is dan voorzien, wordt het meerdere geactiveerd onder de materiële vaste activa in ontwikkeling. Voorziening latente belastingverplichtingen Voor in de toekomst te betalen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en fiscale balanswaarderingen wordt een passieve belastinglatentie getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief. De voorziening heeft een langlopend karakter en zal jaarlijks deels vrijvallen ten gunste van de belastingen in de winst- en verliesrekening. De passieve latentie heeft betrekking op het verschil tussen de commerciële waardering van de leningenportefeuille (nominale waarde) en de fiscale waarde (marktwaarde). Als gevolg van de hogere fiscale waardering ontstaat er fiscaal een agio dat naar rato van de looptijd van de leningen ten gunste van de fiscale winst wordt gebracht. De passieve belastinglatentie die hiervoor wordt gevormd, is gebaseerd op het geldend vennootschapstarief en wordt contant gemaakt tegen de disconteringsvoet voor de bedrijfswaardeberekening minus het geldend vennootschapsbelastingtarief. LANGLOPENDE SCHULDEN De aangetrokken leningen van overheid en kredietinstellingen zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde verminderd met aflossingen op basis van het annuïtaire of fixesysteem. De schulden hebben een resterende looptijd van meer dan één jaar met dien verstande dat het aflossingsbestanddeel van de langlopende schulden dat in het volgend verslagjaar vervalt eveneens als langlopende schuld is verantwoord. Dit aflossingsdeel wordt volgend verslagjaar wel toegelicht. KORTLOPENDE SCHULDEN De kortlopende schulden zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde en hebben een verwachte looptijd van maximaal één jaar. GRONDSLAGEN VOOR BEPALING VAN HET RESULTAAT Het resultaat wordt bepaald met inachtneming van de hiervoor vermelde waarderingsgrondslagen. Bedrijfsopbrengsten worden toegerekend aan het jaar waarin de prestaties zijn verricht. Voor de toerekening van de bedrijfskosten wordt, waar mogelijk de causale samenhang tussen baten en lasten als grondslag gehanteerd. Verliezen en risico's die hun oorsprong vinden voor het einde van het boekjaar worden in acht genomen, indien zij voor het opmaken van de jaarrekening bekend zijn geworden. Huren Betreft de te ontvangen nettohuren, exclusief de vergoedingen voor leveringen en diensten en onder aftrek van huurderving. 66 Vergoedingen Betreft van huurders (boven de netto-huurprijs) en derden ontvangen vergoedingen voor leveringen en diensten. Verkoop onroerende zaken Betreft de resultaten uit de verkoop van huurwoningen. De opbrengsten zijn verminderd met alle daarop betrekking hebbende kosten. Overige bedrijfsopbrengsten Hieronder zijn voornamelijk verantwoord opbrengsten van derden en doorberekende kosten. Afschrijvingen De afschrijvingen op immateriële vaste activa en onroerende zaken in exploitatie vindt plaats volgens de annuïtaire methode. Afschrijving op onroerende en roerende zaken ten dienst van de exploitatie vindt plaats volgens de lineaire methode. Overige waardeveranderingen van materiële vaste activa Hieronder zijn de onrendabele investeringen opgenomen inzake nieuwbouw alsmede de waardeverandering van de materiële vaste activa op basis van toetsing aan de bedrijfswaarde. Lonen en salarissen Deze posten omvatten de salariskosten alsmede de sociale lasten en pensioenlasten. Voor de pensioenen is een toegezegde pensioenregeling van toepassing. Lasten onderhoud Hieronder worden verantwoord de jaarlijkse kosten wegens dagelijks- en mutatieonderhoud alsmede de kosten wegens jaarlijks planmatig onderhoud. Overige bedrijfslasten De overige bedrijfslaten omvatten onder andere de kosten van leveringen van goederen en diensten, belastingen en verzekeringen, automatisering, huisvesting en algemene bureaukosten. Rentebaten en -lasten en soortgelijke opbrengsten en kosten De rentebaten betreffen de werkelijke renteontvangsten uit hoofde van (tijdelijke) belegging van onder de vlottende activa begrepen liquide middelen. Onder de rentelasten zijn de betaalde rentelasten verantwoord. Belastingen Met ingang van 1 januari 2008 zijn woningcorporaties integraal belastingplichtig geworden voor de heffing vennootschapsbelasting. De vennootschapsbelasting wordt berekend op basis van het resultaat uit normale bedrijfsuitoefening voor belastingen, rekening houdende met niet in de belastingheffing betrokken bestanddelen, alsmede (gedeeltelijk) niet aftrekbare kosten, alsmede de mutatie in belastinglatenties. Resultaat deelnemingen De deelneming in Wonen Meerssen Holding BV is gewaardeerd tegen nettovermogenswaarde. De waardering wordt hierbij aangepast aan de mutaties in het eigen vermogen van de deelneming. 67 RISICOBEHEER Marktrisico Wonen Meerssen loopt geen risico’s ten aanzien van de waardering van effecten, opgenomen onder financiële vaste activa en effecten, opgenomen onder vlottende activa. De onderneming beheerst het marktrisico door stratificatie aan te brengen in de portefeuille en limieten te stellen. Valutarisico Wonen Meerssen is alleen werkzaam in Nederland en loopt geen valutarisico. Prijsrisico Wonen Meerssen loopt geen risico’s ten aanzien van de waardering van effecten, opgenomen onder financiële vaste activa en effecten. Renterisico Wonen Meerssen loopt renterisico over de rentedragende vorderingen (met name onder financiële vaste activa en liquide middelen) en rentedragende langlopende en kortlopende schulden (waaronder schulden aan kredietinstellingen. Voor vorderingen en schulden met variabele renteafspraken loopt Wonen Meerssen geen risico. Wonen Meerssen maakt hier geen gebruik van. Ten aanzien van toekomstige kasstromen met betrekking tot vastrentende vorderingen en schulden loopt Wonen Meerssen risico’s over de marktwaarde. Wonen Meerssen maakt geen gebruik van financiële derivaten. Kredietrisico Wonen Meerssen heeft geen significante concentraties van kredietrisico. Wonen Meerssen maakt gebruik van meerdere banken teneinde over meerdere kredietfaciliteiten te kunnen beschikken. Voor zover noodzakelijk worden nadere zekerheden verstrekt aan de bank voor beschikbare kredietfaciliteiten. Liquiditeitsrisico Wonen Meerssen maakt gebruik van meerdere banken teneinde over meerdere kredietfaciliteiten te kunnen beschikken. Voor zover noodzakelijk worden nadere zekerheden verstrekt aan de bank voor beschikbare kredietfaciliteiten. 68 Toelichting op de balans VASTE ACTIVA IMMATERIËLE VASTE ACTIVA Geactiveerde genormeerde tekorten op DKPH-complexen Boekwaarde per 1 januari Afschrijving Boekwaarde per 31 december 2010 161.799 -161.799 0 2009 319.179 -157.380 161.799 Afschrijving vindt plaats op basis van het annuïteitensysteem met een looptijd van 12 jaar MATERIËLE VASTE ACTIVA Boekwaarde per 1 januari 2010: Aanschafwaarde Afschrijvingen Boekwaarde Investeringen Overboeking Waardevermindering Desinvesteringen Afschrijvingen Correctie afschrijvingen vorige jaren Boekwaarde per 31 december 2010 Aanschafwaarde Afschrijvingen Boekwaarde Onroerende zaken in exploitatie Onroerende zaken in ontwikkeling Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie 82.373.746 -15.325.566 67.048.180 3.075.927 0 3.075.927 1.747.049 -793.147 953.902 342.798 1.026.315 0 -435.054 -1.082.286 55.665 -92.562 967.995 -1.026.315 -162.000 0 0 0 -220.320 104.725 0 0 0 -123.288 0 -18.563 83.307.805 -16.352.187 66.955.618 2.855.607 0 2.855.607 1.851.774 -916.435 935.339 Afschrijvingstermijnen De afschrijvingen zijn oorspronkelijk bepaald op basis van de volgende levensduur (jaren): Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Kantoorgebouw Inventarissen Automatiseringsapparatuur GSM 69 lineair 40 5 / 10 3 2 Onroerende zaken in exploitatie annuïtair Grond Woningen C.V. installaties Warmwatervoorziening Liftinstallaties Garages/bergingen Woningaanpassingen Oproepinstallatie/aansluiting boilers Isolatie Portiekverlichting, huistelefoon e.d. Woningverbetering 40 / 50 25 / 50 25 20 / 50 25 / 50 20 25 10 / 25 10 25 Verzekeringen De onroerende en roerende zaken in exploitatie zijn verzekerd tegen het risico van uitgebreide gevaren. De woningen en woongebouwen zijn bij één maatschappij verzekerd. Verrekening van de premie vindt plaats voor een vast bedrag per woning/eenheid. De specificatie van de verzekeringen van onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie is als volgt: Kantoorgebouw Kantoorinventaris Reconstructie Automatiseringsapparatuur Aansprakelijkheid personen/producten (gelimiteerd) Aansprakelijkheid vermogens (gelimiteerd) Aansprakelijkheid toezichthouders Aansprakelijkheid dienstritten Verzekerde som 1.793.038 € 158.768 € 200.000 € 102.332 € 2.500.000 € 50.000 € 2.500.000 € 1.000.000 € Belastingen De OZB-waarde over het belastingjaar 2010 met peildatum 1 januari 2010 bedraagt in totaal voor de woningen en garages circa € 234.000.000. Bedrijfswaarde De bedrijfswaarde wordt complexgewijs bepaald als het saldo van de contante waarde van de toekomstige bedrijfsopbrengsten (huren en bijdragen) en de variabele lasten. Bij de bedrijfswaardeberekeningen zijn de volgende uitgangspunten gehanteerd: - jaarlijkse huurstijging 2011 2012 vanaf 2013 - huurderving - jaarlijkse variabele lastenstijging - jaarlijkse lastenstijging onderhoud: - genormeerde jaarlijkse onderhoudslast (niet-)planmatig onderhoud: - disconteringsvoet - norm beheer - norm overige bedrijfslasten - restant levensduur 70 1,30 % 1,50 % 2,25 % 0,50 % 2,50 % 2,25 % 1.221 € 5,25 % 1.123 € 311 € 50 jaar De bedrijfswaarde van de materiële vaste activa in exploitatie berekend naar de stand van ultimo boekjaar 2010 bedraagt € 86.863.000 (inclusief - € 112.000 rentabiliteitswaardecorrectie) ten opzichte van € 88.253.000 (inclusief € 630.000 rentabiliteitswaardecorrectie) in 2009. Toelichting mutatie bedrijfswaarde De bedrijfswaarde is in het verslagjaar afgenomen met een bedrag van € 1.390.000 ten opzichte van ultimo voorgaande verslagjaar. De mutatie in de bedrijfswaarde laat zich als volgt verklaren: (a) Jaarresultaat - effect CW en restant levensduur -2.454.000 (b) Gevolgen van aanpassingen van beleidsparameters - discontovoet - inflatie/lastendaling - huuraanpassing 2.496.000 2.282.000 -1.499.000 (c) Gevolgen van aanpassingen van uitgangspunten - onderhoudsuitgaven - overige exploitatieuitgaven - huurniveau -2.542.000 -3.117.000 3.898.000 (d) Gevolgen van mutaties in het bezit - nieuwbouw - verkoop bestaand bezit 963.000 -675.000 (e) Gevolgen van rentabiliteitswaardecorrectie -742.000 Totaal -1.390.000 FINANCIËLE VASTE ACTIVA Deelnemingen 31-12-2010 Betreft deelneming Wonen Meerssen Holding BV Stand per 1 januari - kapitaalstorting - jaarresultaat - afwaardering Stand per 31 december Latente belastingvordering 0 0 -2.137 2.137 0 31-12-2010 Saldo per 1 januari Mutaties in het boekjaar Saldo per 31 december 277.210 27.286 304.496 31-12-2009 0 0 -1.615 1.615 0 31-12-2009 178.817 98.393 277.210 De latentie is gebaseerd op het verschil tussen de commerciële en fiscale waarde van het voor verkoop bestemde vastgoed. 71 Commerciële waarde onroerend goed per 31 december Fiscale waarde onroerend goed per 31 december Verschil 422.555 1.788.985 1.366.430 375.000 1.596.035 1.221.035 Contante waarde verschil uitgaande van een nettodisconteringsvoet van 4,0% 1.217.984 1.087.098 304.196 277.210 Latentie gebaseerd op huidig vennootschapstarief ad 25 % (vorig boekjaar 25,5%) Te vorderen BWS-subsidies 2010 Stand per 1 januari Mutaties in het boekjaar: - rente - ontvangsten/mutaties Stand per 31 december 2009 125.841 149.542 4.718 -29.309 -24.591 5.608 -29.309 -23.701 101.250 125.841 Het kortlopend gedeelte dat komend boekjaar vrijvalt, bedraagt ca. € 22.000. Overige 31-12-2010 Rabobank Ledencertificaten Certificaten Wooninvesteringsfonds 31-12-2009 266.168 522.500 788.668 Het verloop van de overige financiële vaste activa in 2010 is als volgt Rabobank ledencertificaten Stand per 1 januari Stortingen/waarde mutaties Aflossingen/vrijval Stand per 31 december 249.057 522.500 771.557 Certificaten WoonInvesteringsFonds 249.057 17.111 0 266.168 522.500 0 0 522.500 Rabobank Ledencertificaten De ledencertificaten zijn gewaardeerd tegen de marktprijs van € 28,00. Naar verwachting wordt er elk kwartaal dividend uitgekeerd. De dividenduitkering op jaarbasis is gelijk aan het gemiddelde effectieve rendement op de meest recente tienjarige Nederlandse staatslening over de voorafgaande drie maanden vermeerderd met 0,25%. Certificaten Wooninvesteringsfonds De certificaten (obligaties) zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde en hebben een onbepaalde looptijd. 72 VLOTTENDE ACTIVA VORDERINGEN Belastingen 31-12-2010 Vennootschapsbelasting 2008 Vennootschapsbelasting 2009 Vennootschapsbelasting 2010 Dividendbelasting 209.767 0 421.990 1.783 633.540 Huurdebiteuren 31-12-2010 - te vorderen huren zittende huurders - te vorderen huren vertrokken huurders - te vorderen herstel- en overige kosten 25.769 85.670 112.323 223.762 31-12-2009 209.767 491.212 0 0 700.979 31-12-2009 50.845 79.573 143.089 273.507 De van zittende huurders te vorderen huren zijn als volgt te specificeren: Achterstand tot 1 mnd. 1 tot 2 mnd. 2 tot 3 mnd. 3 tot 4 mnd. 4 tot 5 mnd. 5 tot 6 mnd. 6 mnd. of meer Aantal huurders dit boekjaar vorig boekjaar 40 8 1 2 1 0 1 53 42 7 4 5 2 2 5 67 Bedrag achterstand dit boekjaar vorig boekjaar 13.855 5.572 1.140 2.877 1.989 0 336 25.769 10.037 5.503 4.661 7.295 4.220 4.650 14.479 50.845 De van zittende huurders te vorderen huren ultimo boekjaar bedragen 0,24 % (ultimo vorig boekjaar: 0,48 %) van de bruto jaarhuur (12x huur over december 2010). Vordering groepsmaatschappij 31-12-2010 31-12-2009 Betreft de vordering op Wonen Meerssen Holding BV 36.563 36.920 Saldo per 1 januari Bij: Voorziening negatieve deelneming per 1 januari Saldo per 1 januari Bij: Rente Saldo per 31 december Af: Voorziening negatieve deelneming per 31 december Saldo per 31 december 36.920 7.572 44.492 1.780 46.272 -9.709 36.563 36.824 5957 42.781 1.771 44.492 -7.572 36.920 Wegens het negatieve eigen vermogen van de holding is op deze post een voorziening gevormd. 73 Overige vorderingen 31-12-2010 Renten Overige posten 119.727 8.014 127.741 Overlopende activa 31-12-2010 Overige posten 48.077 EFFECTEN 31-12-2010 Participaties Fortis 211.502 31-12-2009 138.806 10.969 149.775 31-12-2009 41.241 31-12-2009 199.937 De participaties zijn gewaardeerd tegen marktprijs. De koers per ultimo 2010 bedraagt € 8,23. In januari 2011 is de portefeuille verkocht tegen een koers van € 8,59. LIQUIDE MIDDELEN 31-12-2010 Direct opvraagbaar Kas Rekening-courant banken Op termijn uitgezet ABN Vermogensspaarrekenig, vrij opneembaar ING Extrabonus Zakenrekening, vrij opneembaar Bestuurspaarrekening ABN-AMRO, vrij opneembaar Rabobank Bedrijfstelerekening, vrij opneembaar Rentemeerrekening Postbank, vrij opneembaar Robeco Roparco Instellingenrekening, vrij opneembaar Totaal 31-12-2009 4.539 236.040 240.579 227 1.021.990 1.022.217 3.000.000 144.540 0 1.000.000 3.362 11.300 4.159.202 3.000.000 2.375.000 229 1.318.051 3.273 11.040 6.707.593 4.399.781 7.729.810 EIGEN VERMOGEN OVERIGE RESERVES 31-12-2010 Algemene bedrijfsreserve Saldo per 1 januari Resultaat na belastingen Saldo per 31 december 13.613.537 1.052.994 14.666.531 74 31-12-2009 13.400.297 213.240 13.613.537 VOORZIENINGEN VOORZIENING ONRENDABELE INVESTERINGEN 31-12-2010 Saldo per 1 januari Dotatie Onttrekking Saldo per 31 december 31-12-2009 22.500 0 -22.500 0 200.000 677.500 -855.000 22.500 Onttrekking -22.500 31-12-2010 0 Specificatie voorziening onrendabele investeringen: Omschrijving Hoekerweg 1-1-2010 22.500 Dotatie/vrijval 0 VOORZIENING LATENTE BELASTINGVERPLICHTINGEN Saldo per 1 januari Mutaties in het boekjaar Saldo per 31 december 31-12-2010 31-12-2009 420.318 -63.801 356.517 461.786 -41.468 420.318 De latentie is gebaseerd op het verschil tussen de commerciële en fiscale waarde van de leningenportefeuille. Contante waarde verschil uitgaande van een nettodisconteringsvoet van 4,0% Latentie gebaseerd op huidig vennootschapstarief ad 25% (vorig boekjaar25,5%) 1.426.067 1.648.306 356.517 420.318 Het kortlopend deel van deze post dat naar verwachting komend boekjaar vrijvalt, bedraagt ca. € 46.000. LANGLOPENDE SCHULDEN 31-12-2010 31-12-2009 Leningen overheid Leningen kredietinstellingen Totaal 57.280.158 1.562.972 58.843.130 62.041.484 2.191.242 64.232.726 Waarvan langer dan 5 jaar (leningen) 33.227.000 39.534.000 Van de totale langlopende schulden vervalt een bedrag ad ca. € 2.122.000 in het volgend boekjaar (aflossingsverplichting). Rentevoet en aflossingssysteem In het boekjaar is van een lening de rente herzien: leningnummer GL-10 m.i.v. 01-09-2010 van 6,12% naar 3,52%. Daarnaast is een viertal leningen afgelost. De gemiddelde rentevoet van de leningen bedraagt 5,26% (2009: 5,26%). De leningen worden ineens afgelost (fixe-leningen) of op basis van het annuïteitensysteem. 75 Zekerheden Per ultimo balansdatum zijn geen leningen met hypothecaire zekerheden bezwaard. Een nadere specificatie van de schuldrestanten, verdeeld naar niet verstreken gedeelten van de looptijden van de leningen, alsmede naar rentepercentages, is als volgt (bedragen x € 1.000): Looptijd in jaren 0 t/m 10 11 t/m 20 21 t/m 30 31 t/m 40 Totaal 4-6 % 23.126 8.362 5.405 10.827 47.720 6-8 % 9.648 1.475 0 0 11.123 Totaal 32.774 9.837 5.405 10.827 58.843 De rentabiliteitswaarde van de leningenportefeuille bedraagt per 31 december 2010 € 59 miljoen. Bij de bepaling van deze waarde is uitgegaan van een discontofactor van 5,25%. LENINGEN OVERHEID Saldo per 1 januari 2010 Aflossingen Saldo per 31 december 2010 62.041.484 -4.761.326 57.280.158 LENINGEN KREDIETINSTELLINGEN Saldo per 1 januari 2010 Aflossingen Saldo per 31 december 2010 2.191.242 -628.270 1.562.972 KORTLOPENDE SCHULDEN SCHULDEN AAN GEMEENTE 31-12-2010 Huur standplaatsen Overige 5.241 2.550 7.791 SCHULDEN AAN LEVERANCIERS 31-12-2010 Crediteuren 649.038 BELASTINGEN EN PREMIES SOCIALE LASTEN 31-12-2010 Loonheffing Omzetbelasting Sociale lasten 105.716 258.146 10.721 374.583 OVERIGE SCHULDEN 31-12-2010 Overige posten 102.900 76 31-12-2009 8.297 31.360 39.657 31-12-2009 803.397 31-12-2009 69.553 88.097 19.775 177.425 31-12-2009 24.200 OVERLOPENDE PASSIVA 31-12-2010 Niet-vervallen rente leningen Nog niet vervallen, te verrekenen servicekosten huurders Accountantskosten Vooruitontvangen huur Stichtingskosten Overige posten 1.786.962 222.575 12.000 58.921 72.247 423.749 2.576.454 31-12-2009 1.913.673 76.876 18.284 27.215 57.437 119.340 2.212.825 NIET UIT DE BALANS BLIJKENDE VERPLICHTINGEN Voorwaardelijke verplichtingen Obligo aan het Waarborgfonds Sociale Woningbouw uit hoofde van door het fonds geborgde leningen, welke opeisbaar wordt indien blijkt dat het aan het fonds betaalde disagio en de achtergestelde lening bij elkaar niet voldoende zijn om de aanspraken op het fonds te dekken. Ultimo van het jaar bedraagt het obligo € 0,4 miljoen. Wonen Meerssen heeft met ingang van 18 februari 2010 twee bedrijfsauto’s geleased. De looptijd van het contract is vier jaar. De maandelijkse leasetermijn bedraagt circa € 371,-. Per 1 januari 2008 heeft Wonen Meerssen een contract voor zes kopieerapparaten afgesloten voor het leasen van kopieerapparatuur. De maandelijkse huurtermijn bedraagt circa € 5.551,-. 77 Toelichting op de winst- en verliesrekening BEDRIJFSOPBRENGSTEN HUREN 2010 Nettohuur woningen en woongebouwen Nettohuur onroerende zaken, niet zijnde woningen Af: huurderving wegens leegstand Af: huurderving wegens oninbaarheid Herziening voorgaande jaren VERGOEDINGEN 9.545.668 218.879 9.764.547 -83.182 -6.397 9.674.968 235 9.675.203 2010 Leveringen en diensten Af: vergoedingsderving: wegens leegstand In aanmerking te nemen bij volgende tariefstelling c.q. te verrekenen met huurders 2009 9.454.814 154.507 9.609.321 -90.368 -21.457 9.497.496 298 9.497.794 2009 545.202 -10.606 544.413 -10.150 -159.891 374.705 -104.183 430.080 De post leveringen en diensten betreft vergoedingen die huurders boven de (netto-)huurprijs betalen voor alarmering en gemeenschappelijke voorzieningen. De vergoedingen zijn gebaseerd op de geraamde c.q. werkelijke kosten en worden jaarlijks, indien noodzakelijk, aangepast. VERKOOP ONROERENDE ZAKEN 2010 Verkoopresultaat 665.666 OVERIGE BEDRIJFSOPBRENGSTEN 2010 Vergoedingen voor algemeen beheer en administratie: Inschrijving woningzoekenden Doorberekende administratie- en toezichtskosten Aandeel loonkosten verbetering/onderhoud Vergoeding Berg en Terblijt 78 19.082 15.332 22.249 93.275 149.938 2009 380.459 2009 12.317 13.691 21.180 93.275 140.463 BEDRIJFSLASTEN AFSCHRIJVINGEN OP IMMATERIËLE EN MATERIËLE VASTE ACTIVA Immateriële vaste activa Onroerende zaken in exploitatie Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie OVERIGE WAARDEVERANDERINGEN MATERIËLE VASTE ACTIVA 2010 161.799 1.082.286 157.380 1.025.919 123.288 1.367.373 124.952 1.308.251 2010 Onrendabele investeringen nieuwbouw Vrijval voorzieningen onrendabele investeringen Waardevermindering materiële vaste activa Kosten planontwikkeling LONEN EN SALARISSEN 162.000 0 0 37.909 190.909 2010 Salarissen Uitzendkrachten 2009 991.449 32.583 1.024.032 2009 877.500 -200.000 315.399 68.866 1.061.765 2009 999.330 7.241 1.006.571 Werknemers Gedurende het boekjaar zijn er 21 werknemers vast in dienst (17,6 FTE’s), ten opzichte van 20 werknemers (17,0 FTE’s) vorig boekjaar. De indeling is als volgt: Directie Woondiensten Projectbegeleiding Financiële zaken (incl. PR) Onderhoud interieur 1 10 2 7 1 21 Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens (WOPT) Er zijn geen medewerkers in dienst waarvan de som van belastbaar loon, pensioenafdracht en voorzieningen t.b.v. beloningen betaalbaar op termijn boven de WOPT-grens (Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens, grens 2010: € 193.000) komt. Bezoldiging bestuur De bezoldiging van de directeur-bestuurder over boekjaar 2010 bedraagt € 130.229. Deze bezoldiging is bepaald overeenkomstig de definitie zoals gehanteerd in de WOPT (som van het belastbaar loon, pensioenafdracht, bijtelling leaseauto en overige voorzieningen betaalbaar op termijn). 79 SOCIALE LASTEN 2010 Sociale lasten (excl. pensioenlasten) Pensioenlasten 115.173 175.550 290.723 2009 130.832 170.447 301.279 De (vroeg)pensioenen van de werknemers zijn ondergebracht bij Stichting Pensioenfonds voor de Woningcorporaties (SPW). De pensioenregeling is in de jaarrekening verwerkt als toegezegde bijdrageregeling omdat overeenkomstig RJ 271.310 voldaan is aan de voorwaarden dat: a) de corporatie is aangesloten bij een bedrijfstakpensioenfonds en tezamen met andere rechtspersonen dezelfde pensioenregeling toepast; b) de corporatie geen verplichting heeft aanvullende bijdragen te doen in geval van een tekort bij het bedrijfstakpensioenfonds, anders dan het voldoen van hogere toekomstige premies. Dit betekent dat verschuldigde premiebijdragen rechtstreeks in de winst- en verliesrekening als pensioenlast worden verantwoord en dat nog te betalen of terug te ontvangen bijdragen onder kortlopende schulden respectievelijk vorderingen worden opgenomen. De dekkingsgraad van SPW is ultimo 2010 105% (ultimo 2009: 106%). De Nederlandsche Bank stelt een minimale dekkingsgraad van 105%. LASTEN ONDERHOUD 2010 Kosten onderhoud Strategisch voorraadbeheer Kosten huurdersabonnement 1.919.889 48.605 29.084 1.997.578 OVERIGE BEDRIJFSLASTEN 2010 Directe bedrijfskosten Kosten leefbaarheid Kosten verhuur Huisvestingskosten Toezichtkosten Overige personeelskosten Bijdrageheffing wijkaanpak Algemene kosten 884.933 377.343 7.175 57.451 46.653 106.623 85.394 382.146 1.947.718 Directe bedrijfskosten 2010 Belastingen Verzekeringen Service- en stookkosten Overige 447.220 34.958 373.713 29.042 884.933 Kosten leefbaarheid 2010 Wijk en leefbaarheid 377.343 80 2009 2.330.963 187.066 49.232 2.567.261 2009 971.598 127.752 15.709 45.037 44.578 113.038 83.400 321.862 1.722.974 2009 428.092 34.650 425.150 83.706 971.598 2009 127.752 Kosten verhuur 2010 Herstel- en juridische kosten 2009 7.175 Huisvestingskosten 2010 Onderhoud en schoonmaken kantoorgebouw Belastingen en verzekeringen Gas, water en elektra Overige huisvestingskosten 27.951 5.981 20.298 3.221 57.451 Toezichtkosten 2010 Vergoedingen Reis- en verblijfkosten Opleidings- en excursiekosten Overige 32.886 278 1.598 11.891 46.653 15.709 2009 18.300 5.729 15.766 5.242 45.037 2009 33.949 310 6.506 3.813 44.578 Bezoldiging toezichthouders De bezoldiging van de (gewezen) commissarissen over boekjaar 2010 bedraagt in totaal € 28.380. De hierin opgenomen vergoeding van de voorzitter bedraagt € 7.740 op jaarbasis, de vergoeding van de overige leden bedraagt € 5.160 op jaarbasis. Overige personeelskosten 2010 Reis- en verblijfkosten Opleidingskosten Overige 39.893 44.587 22.143 106.623 Algemene kosten 2010 Kantinekosten Representatiekosten Advertenties en bewonersblad Drukwerk en kantoorbenodigdheden Porti en telefoon Contributies en abonnementen Kosten automatisering Kosten controle- en jaarrekening Kosten overige dienstverlening en advies Kosten huur kopieerapparatuur Exploitatie bedrijfsauto’s Overige algemene kosten Totaal 81 2009 43.765 44.235 25.038 113.038 2009 3.438 16.651 19.588 15.419 26.863 23.389 110.644 19.527 84.508 25.662 6.303 30.154 382.146 3.536 13.071 15.187 15.126 26.054 23.586 102.403 17.965 54.491 28.841 0 21.602 321.862 1.575.324 1.639.574 Accountantshonorarium 2010 Onderzoek van de jaarrekening Adviesdiensten op fiscaal terrein Totaal 14.994 0 14.994 RENTEBATEN EN SOORTGELIJKE OPBRENGSTEN Rente over liquide middelen 2010 121.562 WAARDEVERANDERINGEN FINANCIËLE VASTE ACTIVA EN EFFECTEN Betreft ongerealiseerde koersresultaten van de Fortis participaties en Rabobank Ledencertificaten OPBRENGSTEN FINANCIËLE VASTE ACTIVA EN EFFECTEN 2010 28.675 2010 Opbrengsten financiële vaste activa en effecten Rente te vorderen BWS-subsidies RENTELASTEN EN SOORTGELIJKE KOSTEN 22.790 4.719 27.509 2010 Rente leningen overheid Rente leningen kredietinstellingen Mutatie lopend tijdvak leningen 3.278.121 100.470 -126.710 3.251.881 BELASTINGEN 2010 Vennootschapsbelasting Belastinglatentie 0 91.087 91.087 2009 18.284 52 18.336 2009 193.567 2009 123.197 2009 541.173 5.608 546.781 2009 3.343.303 195.898 -84.376 3.454.825 2009 316.548 8.892 325.440 Het belastbaar bedrag vennootschapsbelasting over 2010 bedraagt ca - € 1.700.000. Het gemiddeld wettelijk belastingtarief bedraagt 25%. Door de waarderingsverschillen tussen de fiscale en commerciële activa van het vastgoed ontstaan er belastinglatenties. RESULTAAT DEELNEMINGEN 2010 Betreft resultaat Wonen Meerssen Holding BV -2.137 82 2009 -1.615 Ondertekening van de jaarrekening De jaarrekening is opgemaakt door de directeur-bestuurder op 18 mei 2011. De jaarrekening is vastgesteld door de Raad van Commissarissen in haar vergadering van 30 mei 2011. Overige gegevens 83 Overige gegevens STATUTAIRE RESULTAATBESTEMMING In de statuten van Wonen Meersen zijn geen nadere bepalingen opgenomen omtrent de resultaatbestemming. VOORSTEL RESULTAATBESTEMMING Door de directeur-bestuurder wordt voorgesteld om het resultaat van het boekjaar, zijnde € 1.052.994 toe te voegen aan de overige reserves. Dit voorstel is zodanig in de jaarrekening verwerkt. VASTSTELLING VAN DE JAARREKENING De jaarrekening 2010 is d.d. 30 mei 2011 vastgesteld in de RvC-vergadering. Ondertekening van de jaarrekening door de directeur-bestuurder en de leden van de Raad van Commissarissen vindt plaats in het voorgaande hoofdstuk. ACCOUNTANTSVERKLARING Voor de accountantsverklaring bij deze jaarrekening wordt verwezen naar de hierna opgenomen accountantsverklaring. 84 Controleverklaring van de onafhankelijke accountant Aan: het Bestuur en de Raad van Commissarissen van Wonen Meerssen Verklaring betreffende de jaarrekening Wij hebben de in dit verslag opgenomen jaarrekening 2010 van Wonen Meerssen te Meerssen gecontroleerd. Deze jaarrekening bestaat uit de balans per 31 december 2010 en de winst- en verliesrekening over 2010 en de toelichting, waarin zijn opgenomen een overzicht van de gehanteerde grondslagen voor financiële verslaggeving en andere toelichtingen. Verantwoordelijkheid van het bestuur het bestuur van de toegelaten instelling is verantwoordelijk voor het opmaken van de jaarrekening die het vermogen en het resultaat getrouw dient weer te geven, alsmede voor het opstellen van het jaarverslag, beide in overeenstemming met de bepaling inzake de jaarrekening en het jaarverslag als opgenomen in artikel 26, eerste lid, van het Besluit Beheer Sociale Huursector, richtlijn 645 van de Raad voor de Jaarverslaggeving en de Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens. Het bestuur van de toegelaten instelling is tevens verantwoordelijk voor een zodanige interne beheersing als het noodzakelijk acht om het opmaken van de jaarrekening mogelijk te maken zonder afwijkingen van materieel belang als gevolg van fraude of fouten. Verantwoordelijkheid van de accountant Onze verantwoordelijkheid is het geven van een oordeel over de jaarrekening op basis van onze controle. Wij hebben onze controle verricht in overeenstemming met Nederlands recht, waaronder de Nederlandse controlestandaarden en het controleprotocol in rubriek A van bijlage III bij het Besluit Beheer Sociale Huursector. Dit vereist dat wij voldoen aan de voor ons geldende ethische voorschriften en dat wij onze controle zodanig plannen en uitvoeren dat een redelijke mate van zekerheid wordt verkregen dat de jaarrekening geen afwijkingen van materieel belang bevat. Een controle omvat het uitvoeren van werkzaamheden ter verkrijging van controle-informatie over de bedragen en de toelichtingen in de jaarrekening. De geselecteerde werkzaamheden zijn afhankelijk van de door de accountant toegepaste oordeelsvorming, met inbegrip van het inschatten van de risico’s dat de jaarrekening een afwijking van materieel belang bevat als gevolg van fraude of fouten. Bij het maken van deze risico-inschattingen neemt de accountant de interne beheersing in aanmerking die relevant is voor het opmaken van de jaarrekening en voor het getrouwe beeld daarvan, gericht op het opzetten van controlewerkzaamheden die passend zijn in de omstandigheden. Deze risico-inschattingen hebben echter niet tot doel een oordeel tot uitdrukking te brengen over de effectiviteit van de interne beheersing door de toegelaten instelling. Een controle omvat tevens het evalueren van de geschiktheid van de gebruikte grondslagen voor financiële verslaggeving en van de redelijkheid van de door het bestuur van de toegelaten instelling gemaakte schattingen, alsmede een evaluatie van het algehele beeld van de jaarrekening. 85 Wij zijn van mening dat de door ons verkregen controle-informatie voldoende en geschikt is om een onderbouwing voor ons oordeel te bieden. Oordeel Naar ons oordeel geeft de jaarrekening een getrouw beeld van de grootte en de samenstelling van het vermogen van Wonen Meerssen per 31 december 2010 en van het resultaat over 2010 in overeenstemming met artikel 26, eerste lid, van het Besluit Beheer Sociale Huursector, richtlijn 645 van de Raad voor de Jaarverslaggeving en de Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens. Verklaring betreffende overige bij of krachtens de wet gestelde eisen Ingevolge artikel 28, onderdeel a, van het Besluit Beheer Sociale Huursector vermelden wij dat ons geen tekortkomingen zijn gebleken naar aanleiding van het onderzoek of het jaarverslag, voor zover wij dat kunnen beoordelen, overeenkomstig Titel 9 Boek 2 BW is opgesteld, en of de in artikel 2:392 lid 1 onder g BW vereiste gegevens zijn toegevoegd. Tevens vermelden wij dat het jaarverslag en het volkshuisvestingsverslag, voor zover wij dat kunnen beoordelen, verenigbaar is met de jaarrekening zoals vereist in artikel 2:391 lid 4 BW. Verder vermelden wij dat is voldaan aan de verplichting tot vermelding in het jaarverslag van financiële ondersteuning aan buitenlandse instellingen zoals bedoeld in de MG 2005-04 en MG 2008-03, alsmede aan de verplichting tot vermelding in het jaarverslag van grondaankopen zoals bedoeld in de MG 2001-26 en de verplichting tot vermelding in het jaarverslag van sponsoractiviteiten zoals bedoeld in MG 2006-04. Maastricht, 23 juni 2011 PricewaterhouseCoopers Accountants N.V. Origineel getekend door R.W.J.M. Dohmen 86 87 Bijlage 1 Geconsolideerde balans per 31 december 2010 (na resultaatbestemming) ACTIVA 31-12-2010 31-12-2009 VASTE ACTIVA Immateriële vaste activa Geactiveerde genormeerde tekorten op DKPH-complexen Materiële vaste activa Onroerende zaken in exploitatie Onroerende zaken in ontwikkeling Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Financiële vaste activa Deelnemingen Latente belastingvordering Te vorderen BWS-subsidies Overige 0 161.799 66.955.618 2.855.607 67.048.180 3.075.927 935.339 70.746.564 953.902 71.078.009 0 304.496 101.250 788.668 1.194.414 0 277.210 125.841 771.557 1.174.608 633.540 223.762 2.468 127.765 48.077 1.035.612 700.979 273.507 2.468 149.821 41.241 1.168.016 211.502 199.937 4.433.878 7.764.242 5.680.992 9.132.195 77.621.970 81.546.611 VLOTTENDE ACTIVA Vorderingen Belastingen Huurdebiteuren Actieve belastinglatenties Overige vorderingen Overlopende activa Effecten Liquide middelen TOTAAL 88 PASSIVA 31-12-2010 31-12-2009 EIGEN VERMOGEN Groepsvermogen 14.666.531 13.613.537 0 356.517 356.517 22.500 420.318 442.818 57.280.158 1.562.972 58.843.130 62.041.484 2.191.242 64.232.726 7.791 694.038 374.583 102.926 2.576.454 3.755.792 39.657 803.397 177.425 24.226 2.212.825 3.257.530 77.621.970 81.546.611 VOORZIENINGEN Voorziening onrendabele investeringen Voorziening latente belastingverplichtingen LANGLOPENDE SCHULDEN Leningen overheid Leningen kredietinstellingen KORTLOPENDE SCHULDEN Schulden aan gemeente Schulden aan leveranciers Belastingen en sociale verzekeringen Overige schulden Overlopende passiva TOTAAL 89 Bijlage 2 Geconsolideerde winst- en verliesrekening Boekjaar 2010 Boekjaar 2009 BEDRIJFSOPBRENGSTEN Huren Vergoedingen Verkoop onroerende zaken Overige bedrijfsopbrengsten Som der bedrijfsopbrengsten 9.675.203 374.705 665.666 149.938 10.865.512 9.497.794 430.080 380.459 140.463 10.448.796 Afschrijvingen immateriële en materiële vaste activa Overige waardeveranderingen materiële vaste activa Lonen en salarissen Sociale lasten Lasten onderhoud Overige bedrijfslasten Som der bedrijfslasten 1.367.373 199.909 1.024.032 290.723 1.997.578 1.948.119 6.827.734 1.308.251 1.061.765 1.006.571 301.279 2.567.261 1.723.346 7.968.473 BEDRIJFSRESULTAAT 4.037.778 2.480.323 121.606 28.675 27.509 -3.253.661 194.035 123.197 546.781 -3.456.536 961.907 -112.200 91.087 325.440 1.052.994 213.240 BEDRIJFSLASTEN FINANCIËLE BATEN EN LASTEN Rentebaten en soortgelijke opbrengsten Waardeveranderingen financiële vaste activa en effecten Opbrengsten financiële vaste activa en effecten Rentelasten en soortgelijke kosten RESULTAAT VOOR BELASTINGEN Belastingen RESULTAAT NA BELASTINGEN 90 Bijlage 3 Toelichting op de geconsolideerde balans De consolidatie heeft betrekking op: Wonen Meerssen Holding BV en Wonen Meerssen BV. De Holding Meerssen Wonen BV is gevestigd in Meerssen. Consolidatie vindt plaats omdat Wonen Meerssen en de Holding Wonen Meerssen BV een economische eenheid vormen met een bestuurlijke verbinding. Consolidatie vindt plaats volgens de integrale methode. Voor de grondslagen van waardering en van bepaling van het resultaat wordt verwezen naar de jaarrekening van Wonen Meerssen. Wonen Meerssen heeft 100% van de aandelen van de Holding en de Holding 100% van Wonen Meerssen BV. Voor de doelstelling van beide BV 's wordt verwezen naar pagina 18 van het jaarverslag. 91
© Copyright 2024 ExpyDoc
