De noodzaak van digitaal advies en abonnementen

De noodzaak van digitaal advies en abonnementen
1
© Copyright Figlo & FinBase 2014
Voorstellen
Drs. Rick Wassenaar
•
•
Financieel Planner
Mede oprichter FinBase BV
2
Agenda
• Marktontwikkeling digitalisering advies
• Wat is MijnGeldzaken.nl?
• Kansen voor advieskantoren
• Hoe invulling geven aan service abonnementen
• Hoe samen invulling geven aan ‘cross channel’ advies
3
Worstelingen van een adviseur
Hoe krijg ik voldoende betaald zonder
provisie?
Hoe ga ik mee in een wereld die
steeds meer digital gaat?
Hoe toon ik mijn toegevoegde waarde
en kan ik daar een meerprijs voor vragen?
Hoe krijg ik alle contactmomenten betaald?
Hoe krijg ik meer klanten?
4
Digitaal, het nieuwe normaal
Bron: IG&H, Digitaal het nieuwe normaal5
Gevolgen adviesmarkt!
Bron: IG&H, Digitaal het nieuwe normaal
Geringe bereidheid meer te betalen
voor onafhankelijk advies
Bron: IG&H, Digitaal het nieuwe normaal
Groei digitaal biedt kansen!
Vraag
consument
Aanbod markt
Kans!
Bron: IG&H, Digitaal het nieuwe normaal
Zelf doen waar het kan / advies
wanneer het moet
“Zelf doen waar het kan,
advies waar het moet!”
Betaalbaar, toegankelijk en
onafhankelijk!
Advies
gewenst
Consument doet
het zelf
9
Industrie gaat ook online!
Hoe inspelen op veranderingen?
Consument en adviseur op één platform
Alles in één adviesplatform
Consument & adviseur op één adviesplatform!
12
Wat biedt MijnGeldzaken PRO
=
+
Alles voor:
optimaal klant contact
efficiënt adviesproces
cross-channel advisering
werven nieuwe klanten
Inventarisatie
Online betalenwizard
advies
Advieskamer
Kluis
Rapporten
Multiview
dossier inzien
Consumenten
Agenda
advieskamer- portaal
Voor nieuwe & bestaande klanten
Geeft invulling aan peilers groei
Meer uit bestaande klanten
1.
Efficiënt adviesproces
Heractiveren portefeuille
Waardevolle invulling service abonnement
Meer nieuwe klanten
2.
Onderscheidend in prijs/kwaliteit
Cross channel
Marketing
Uw klantenbestand
Grotere klanten
(vermogend)
UW ACTIEVE KLANTEN
Nieuwe
klanten
Bestaande
klanten
Kleinere klanten
Heractiveren
Frequent
contact
UW SLAPENDE KLANTEN
Geen
contact
Service abonnementen
Geef consument keuze (beste 3)
Stem keuze af op type klant
Invulling op ontzorg niveau en niet op product niveau > waarde!
Duidelijk afbakenen van de service, ook via overeenkomst
Duidelijk voordelen communiceren
MijnGeldzaken.nl geeft waardevolle invulling, mooie start!
17
Abonnement afgestemd op klant
Grotere klanten
(vermogend)
UW ACTIEVE KLANTEN
UW SLAPENDE KLANTEN
Goud abonnement
Zilver abonnement
Geen
contact
Frequent
contact
Brons abonnement
Kleinere klanten
Abonnementen invulling
Abonnementsprijs per maand (in. btw)
Brons
Zilver
Goud
€8,-
€ 19
€ 28
Toegang tot uw dossier en de mogelijkheid om zelf uw geldzaken goed in de gaten te
houden met behulp van MijnGeldzaken.nl
Online huishoudboekje
Gebruik digitale kluis voor veilig opbergen financiële documenten
Additioneel advies tegen gereduceerd uurtarief (10% korting)
Onderhoud lopende producten bij adviseur*
Ja, 10% korting
Ja, 10% korting
en 60 min. Ja, 10% korting en
op advies
60 min. online
online advies
inclusief
advies inclusief
Gebruik online advieskamer
FPK adviesgesprek in de online advieskamer
Iedere 3 jaar
Jaarlijks
Iedere 3 jaar
Jaarlijks
FPK adviesrapport met te nemen acties (o.a. pensioencheck, risico-analyse,
hypotheekoptimalisatie)
Jaarlijkse optimalisatie en oversluitcheck lopende producten
Controle op belastingaangifte
* In overeenkomst duidelijk afbakenen. Wel advisering niet oversluiten.
Abonnement heeft waarde!
Zekerheid goed geregeld!
Vinger aan de pols samen met adviseur!
Toegang tot MijnGeldzaken.nl functionaliteit!
Lage advieskosten door efficiency!
Gemak
70% Nederlanders
wil een FPK
MGZ onderzoek dec 2013
Consument wil cross channel!
87% online element in
adviestraject!
Maar hoe concreet implementer?
Betaalbaar voor klant
Werkbaar voor u
Waarde voor klant
Tevreden klant
>> Cross channel adviestraject maakt het mogelijk!
• Zelf doen waar het kan, advies wanneer het moet
• Efficiënt adviesproces
• Alle contactmomenten worden betaald
Online adviestraject
zelf werkzaamheid
Adviseur nodigt
klant uit.
Klant doet zelf
inventarisatie
gegevens
Consument krijgt
eerste inzicht
Adviseur ook!
advisering
Aanvullende
documenten in
kluis
Oriëntatie /
inventarisatiegesprek
Adviseur maakt
advies
vervolg
Adviesgesprek
online/offline
Dossier
optimalisatie +
finaal rapport
Vervolg:
Bemiddeling /
Service
abonnement
Heractivering slapende klanten
Met zelf werkzaamheid
Uitnodiging
sturen voor
gebruik
MijnGeldzaken.nl
Klant per e-mail
link sturen voor
aanmaken
dossier
Klant voert
inventarisatie
wizard in
Klant eerste
inzicht en
stoplichten
Adviseur ziet
situatie klant
Uitnodigen
online gratis
gesprek
Vervolg:
Verkoop advies /
abo
Abonnementen periodiek gesprek
Uitnodiging tot
periodiek gesprek
Consument
update
gegevens en
documenten in
kluis
Consument
maakt afspraak
in agenda
Update gesprek
in online
Advieskamer
FPK rapport
Follow up acties
Samen sterk
Consument
Adviseur
Concrete invulling aan groei!
Meer rendement uit eigen klanten
• Eenvoudig vinger aan de pols
• Efficiënt flexible adviesproces (cross channel)
• Invulling aan waardevol service abonnement
• Lagere kosten (alles in één licentie)
Meer nieuwe klanten
• Onderscheidend en concurrend aanbod
• Snelle inventarisatie resulteert in vragen
• Betaalbaar integraal advies
• Nationaal platform
Wat kost het?
Inclusief
Toolkit
INTRODUCTIEBIJEENKOMST
www.FinBase.nl
MAIL
[email protected]
[email protected]
CONTACT
Rick & Frank

Download Report