special DOOR ANDREA MIDDEL WE MOETEN SAMENWERKEN! D e ene financieel planner is de andere niet. Er zijn grote verschillen. Zo zijn er financieel planners (maar ook andere professionals) die goed zijn in mediation, vermogensbeheer, assurantiën, begeleiding bij echtscheidingen, employee benefits, estate planning, fiscaliteit of accountancy. In het belang van onze klanten is het daarom van belang dat we met elkaar samenwerken. Er zijn drie belangrijke overeenkomsten tussen gecertificeerd financieel planners: ten eerste hebben wij brede financiële kennis, die we samenhangend kunnen toepassen in complexe situaties. Ten tweede zijn wij communicatief vaardig en tot slot zijn wij integer in onze beroepsuitoefening. Alle andere kenmerken zijn niet uitgesloten, maar ook niet specifiek voor de financieel planner. Laten we tegenover onze klanten eerlijk zijn over onze dienstverlening, onze expertise en ons ‘Als we zelf ergens niet goed in zijn, hoeven we de klant dat niet te onthouden’ verdienmodel. Niet omdat de wetgever dat van ons vraagt, maar omdat het in het belang is van de klant. Waar begint en eindigt mijn dienstverlening? En vanaf welk punt kan ik beter een andere professional inschakelen? Laten we ons vooral niet schamen als we moeten zeggen “ik weet het niet” of “een ander is hier beter in”. Ik ben blij met de trend die ik in mijn eigen praktijk waarneem: professionals zoals vermogensbeheerders, accountants, notarissen of tussenpersonen bevelen hun klanten aan om een financieel plan te laten opstellen. Dat financiële plan kan dan in lijn worden gebracht met de rest van hun financiële huishouding en de financiële producten die ze afnemen. Maar de samenwerking gaat ook de andere kant op: als ik de klant heb geholpen aan een goed financieel overzicht en advies, is voor de invulling en uitwerking ervan samenwerking nodig met de andere adviseurs van de klant. Ik overleg regelmatig met de accountant, vermogensbeheerder, notaris of tussenpersoon van de klant. En als hij die niet heeft, moet ik zorgen voor een betrouwbaar netwerk. Mijn werk wordt erg veel leuker door samenwerking; ik leer van collega’s of andere professionals. Maar wat nog veel belangrijker is: de klant is gebaat bij een samenhangend advies, waarin zijn adviseurs samen optrekken in plaats van elkaar afbranden. Laten we elkaar opzoeken: financieel planners zijn goed in de analyse en het advies. We zijn en worden opgeleid tot deskundige, communicatief vaardige, integere professionals. Daar mag je ons op aanspreken. Maar dat betekent niet dat we allemaal goed zijn in vermogensbeheer, assurantiën Andrea Middel is of andere financiële producten. En zo weet ik zeker dat niet alle tussenpersonen en bankiers goed partner van Lyncs zijn in financiële planning. Ook niet iedereen vindt het leuk om één of twee dagen over een complex strategie + finance en dossier gebogen te zitten. Equipe Family Office. Zij is bestuurslid van Maar als we zelf ergens niet goed of niet geïnteresseerd in zijn, hoeven we de klant dat niet te de Vereniging FFP en onthouden. Samenhangende expertise en advisering kunnen we organiseren binnen of buiten de Stichting Certificering eigen onderneming. Mijn oproep aan alle financiële professionals is dus: waardeer de expertise van FFP. Deze column is anderen en zoek de samenwerking met een collega of iemand in je netwerk: om zelf beter te worden, geschreven op per- maar vooral in het belang van je klant! n soonlijke titel. 13 JUNI 2014 35 COLUMN.indd 35 : 35 30-05-14 11:48