FINANCIEEL PLANNERS VLUCHTEN IN ANDERE STATUTEN De voorbije jaren leidde de zoektocht naar professionele begeleiding tal van Belgen richting financieel planners, zoals Optima en BFO. Er kwam een wildgroei aan kleine en grote bedrijven waar Belgen terechtkonden voor het structureren van hun vermogen. De mogelijke belangenverstrengeling bij sommige partijen baarde de financieeltoezichthouder FSMA zorgen. Het gevolg was een wet die de praktijk aan banden legt. Vanaf 1 november moeten planners een vergunning aanvragen. Een rondvraag in de sector leert dat slechts een handvol spelers overweegt die vergunning voor onafhankelijk financieel planner aan te vragen. De overgrote meerderheid wijkt uit naar andere statuten, of zal de activiteit voortaan in de schoot van een andere instelling aanbieden. Wie zich nog financieel planner wil noemen, moet aan strenge voorwaarden voldoen. “Een planner mag geen advies geven over concrete producten. Hij of zij mag geen enkele commissie, retrocessie of andere vergoeding krijgen van een emittent van financiële producten. Er zijn ook gedragsregels voor financieel planners en strikte regels over de manier waarop ze zich moeten organiseren”, schetst Sven Bogaerts, associated partner bij het advocatenkantoor Eubelius. Naast de onafhankelijke financieel planners mogen nog tussenpersonen, verbonden aan gereglementeerde financiële instellingen, een plan opstellen voor hun klanten. Zij mogen zich evenwel niet ‘onafhankelijk’ noemen en moeten aan dezelfde gedragsregels voldoen. We hebben het dan over tussenpersonen in bank-, verzekerings- en beleggingsdiensten. Vastgoedmakelaars worden expliciet uitgesloten. “Een investering in vastgoed neemt een grotere hap uit het vermogen dan een financieel product. Deze wet is geschreven vanuit het standpunt van de bescherming van de consument. Er is risico op belangenvermenging bij vastgoedmakelaars, want ze werken op commissies. En — in tegenstelling tot de tussenpersonen in de financiële sector — vallen vastgoedmakelaars niet onder het toezicht van FSMA.” Bogaerts legt voorts uit dat bepaalde beroepscategorieën met een eigen deontologische code niet onder deze wetgeving vallen: advocaten, notarissen, fiscaal adviseurs, accountants, boekhouders, bedrijfsrevisoren,... Zij mogen met andere woorden nog altijd zonder vergunning een financieel plan opstellen. FINANCIEEL PLANNERS Moeten binnenkort een vergunning aanvragen. gensbeheer via fondsen aan vanaf 25.000 euro. Ook Keytrade Bank wil volg stap naar onlinevermogensbe Een proefproject met de Antw mogensbeheerder Econopo werktitel financial butler, dra delijk op niets uit. De internet nu op eigen houtje aan een p wellicht in het eerste kwarta gelanceerd wordt. “Het zal vo filosofie van Keytrade passen Thierry Ternier. “De klant m controle in handen houden. H het portefeuillebeheer, maar interactieve manier zijn be investeringsplan kunnen stu “Een virtualise van private banking is de toekomst” Stephan Janssens, Rabobank.be Binck Bank laat weten dat z ste helft van volgend jaar me België komt. “Iets gelijkend op geen kopie ervan”, zegt coun Bob De Geyter. “Voor een lan tum is het nog te vroeg. We m checken hoeveel programmee komt kijken.” Aanvankelijk m nog op een lancering eind di het project liep vertraging o spelen de strubbelingen m Nederland een rol. De instap België zal wellicht ongeveer als bij Alex in Nederland ko gen: op 25.000 euro. z 28 30 OKTOBER 2014 | WWW.TRENDS.BE Innovating Digital Content Trends 30/10/2014, bladzijden 28 & 29 All rights reserved. Gebruik and reproductie enkel mits toelating van de uitgever via Trends
© Copyright 2024 ExpyDoc
