Handhaving pensioenrecht - Vereniging voor Pensioenrecht

Handhaving pensioenrecht
Vereniging voor Pensioenrecht, 18 juni 2014
Saskia Nuyten
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Rechter:
toezicht op
handelen
DNB
DNB:
toezicht op
naleving
wettelijke
eisen
Uitvoerder:
uitvoering met als
minimum wettelijk
kader naleven
2
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Strategie
• Beginselplicht tot handhaving
• Maar ook: mogelijkheid prioriteiten te stellen
• Tenzij handhavingsverzoek
Illegal
Harmful
Legalistisch
toezicht
Toezicht?
Malcolm Sparrow
Generieke zorgplicht?
3
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Beleidsregel handhavingsbeleid
Overtreder
Keuze instrument
Derden
Overtreding
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Recidive
Verwijtbaar
Voordeel
Zelf beëindigd/gemeld
Medewerking onderzoek
Draagkracht
Economisch effect sanctie
Onder regulier toezicht
Maatregel tegen herhaling
• Gedupeerden
• Ingelicht
• Compensatie: alle of
klagers
• Duur overtreding
• Geleid tot
marktverstoring
• Vertrouwen in markt
geschaad
• Markttoetreding
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
4
Handhavingskeuzes
Modaliteit
Instrument
Bestuursrechtelijk
of strafrechtelijk
Aanwijzing (171 Pw)
Herstel- en/of
strafsanctie
Curator (172)
Geadresseerde
Bewindvoerder (173)
Openbaarmaking
Accountant/actuaris
maatregel (174)
Formeel of
informeel
Last onder dwangsom
(175)
Boete (176-184)
Openbaarmaking
(188)
5
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Aanwijzing (177 Pw)
- Overtreding of indien DNB tekenen ontwaart van een
ontwikkeling die het eigen vermogen, de solvabiliteit, de
liquiditeit of de bedrijfsvoering van het pensioenfonds in gevaar
kunnen brengen
- Omschrijving van te volgen gedragslijn
- Redelijke termijn om te voldoen
- Zienswijze, bezwaar, beroep, hoger beroep
6
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Boete (176-184 Pw)
-
Bij in art 176 Pw genoemde overtredingen
3 categorieën boetehoogte (0 tot 4 mio EUR)
Verdubbelen bij recidive binnen vijf jaar
Matiging of verhoging basisbedrag op basis van ernst,
verwijtbaarheid, duur en draagkracht
- Boeterapport, voornemen, zienswijze, besluit, bezwaar,
beroep, hoger beroep
- Rechter toetst hoogte boete vol, maar keuze voor boete als
instrument marginaal
- 6 EVRM en Awb waarborgen
10
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Bewindvoerder (173 Pw)
- Bewindvoerder: op verzoek toezichthouder door
Ondernemingskamer
Accountant/actuaris
- Toezichthouder kan bepalen dat accountant of actuaris niet
langer bevoegd is
8
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Last onder dwangsom (175 Pw)
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Herstelsanctie (art 5:1 Awb)
Overtreding voorschrift bij of krachtens Pw en 5:20 Awb
Last, begunstigingsperiode, dwangsom (per tijdseenheid en max)
Uitsluitend aan overtreder die het in zijn macht heeft overtreding te
beëindigen
Preventieve lod mogelijk
Verbeurte van rechtswege, daarna invordering
Concrete last, gericht op beëindiging overtreding
Dwangsom niet afhankelijk van draagkracht: moet effectief zijn
Zienswijze, bezwaar, beroep, hoger beroep
9
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Boete (176-184 Pw)
-
Bij in art 176 Pw genoemde overtredingen
3 categorieën boetehoogte (0 tot 4 mio EUR)
Verdubbelen bij recidive binnen vijf jaar
Matiging of verhoging basisbedrag op basis van ernst,
verwijtbaarheid, duur en draagkracht
- Boeterapport, voornemen, zienswijze, besluit, bezwaar,
beroep, hoger beroep
- Rechter toetst hoogte boete vol, maar keuze voor boete als
instrument marginaal
- 6 EVRM en Awb waarborgen
10
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Openbaarmaking (188 Pw)
- Kan openbaar maken
* Niet naleving
* Aspecten van aanwijzing, lod of boete
* Het feit dat herstelplan is ingediend
- Moet in beginsel openbaar maken:
* Besluit aanstellen bewindvoerder
- Vooraf kennisgeven
- Minimaal vijf dagen wachten
- Voorlopige voorziening
11
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam
Contactgegevens
Saskia Nuyten
Senior associate
Tel. +31 20 71 71 970
[email protected]
12
International Law Firm | Amsterdam · Brussels · London · Luxembourg · New York · Rotterdam

Download Report