05 - Pension Planner.indd

Ortec Finance bv
Boompjes 40
3011 XB Rotterdam
Nederland
Tel. +31 (0)10 700 50 00
Fax +31 (0)10 700 50 01
Ortec Finance bv
Barajasweg 10
1043 CP Amsterdam
Nederland
Tel. +31 (0)20 700 97 00
Fax +31 (0)20 700 97 01
Ortec Finance Ltd
23 Austin Friars
London EC2N 2QP
United Kingdom
Tel. +44 (0)20 3178 3913
Fax +44 (0)20 3178 6164
Ortec Finance AG
Poststrasse 4
8808 Pfäffikon SZ
Switzerland
Tel. +41 (0)55 410 38 38
Fax +41 (0)55 410 80 36
www.ortec-finance.com
Private Wealth Management:
Pensioen Planner
Pensioen Planner
Geef met OPAL Pensioen Planner uw cliënten inzicht in hun pensioentoekomst
U wilt uw cliënten een helder beeld geven van hun pensioensituatie? U wilt daarbij aansluiten op de eisen van
Uitbreiding
Wet- en regelgeving
de Pensioenwet waarbij communicatie een belangrijke rol speelt? OPAL Pensioen Planner biedt de oplossing!
Het is mogelijk om OPAL Pensioen Planner uit te breiden met
In 2007 is de Pensioenwet in werking getreden. Hierin is een
OPAL Pensioen Planner is een planner die gebaseerd is op het Uniform Pensioenoverzicht. Dit overzicht is
bijvoorbeeld klantspecifieke rekenregels of informatie over
van de speerpunten het onderdeel communicatie. OPAL
andere pensioenonderwerpen.
Pensioen Planner informeert de deelnemers aan de pensioen-
vanaf 2008 verplicht en moet jaarlijks aan alle deelnemers aan een pensioenregeling worden verstrekt.
Deze pensioenplanner combineert techniek en educatie op zo‘n manier dat iedere deelnemer inzicht heeft
in zijn of haar pensioen.
regeling op een eenvoudige manier over onder andere:
de hoogte van het pensioen op het moment van pensioneren;
de effecten van de mogelijkheden om het pensioen te vervroegen of uit te stellen, te variëren met de pensioenhoogte in
de tijd en het nabestaandenpensioen in ouderdomspensioen
Unieke eigenschappen OPAL Pensioen Planner
Ook informeert de planner over een indicatie van de bruto-
OPAL Pensioen Planner is gebaseerd op het Uniform Pensioen-
netto effecten wanneer de pensioendatum wordt bereikt.
uit te ruilen of andersom;
overzicht zoals dat vanaf 2008 verplicht moet worden verstrekt
Alle informatie wordt samengesteld op basis van generieke
de hoogte van de AOW.
aan alle actieve deelnemers aan een pensioenregeling. Hiermee
rekenregels.
sluit deze planner exact aan op de terminologie die in het
Uniform Pensioenoverzicht wordt gebruikt.
Daarnaast geeft OPAL Pensioen Planner op een unieke manier
uitleg aan deelnemers over de verschillende effecten van het
OPAL Pensioen Planner geeft een totaal gezinsinkomen weer
variëren met pensioen. Hierbij spelen audiovisuele middelen
voor én na de pensioendatum. Het gaat hierbij om de gegevens
een belangrijke rol.
van de deelnemer en zijn of haar eventuele partner over:
het salaris;
Specifieke kenmerken
de AOW;
OPAL Pensioen Planner wordt voor u aangepast met specifieke
de aanvullende pensioenen, waarbij niet alleen naar de
kenmerken ten aanzien van onder meer:
huidige, actieve opbouw wordt gekeken, maar ook naar
look & feel
eventuele premievrije pensioenen bij vorige werkgevers.
aanlevering en opslag van data
rapportages
specifieke actuariële grondslagen
bijsparen (optioneel)

Download Report