BALANCE DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MARZO DE 2015

CAPITAL SUSCRITO
Bs. 2.379.674.835
CAPITAL PAGADO
Bs. 2.379.674.835
RESERVAS DE CAPITAL
Bs. 10.572.406.224
PATRIMONIO
Bs. 12.952.081.059
BALANCE DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MARZO DE 2015
VÍCTOR J. VARGAS I.
(Expresado en Bs.)
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
Presidente
ACTIVO
ANDRES PEREZ CAPRILES
Vicepresidente-Director
RENATO MARTINEZ GUTIERREZ
Director Corporativo
Institucional
VICENTE LOZANO RIVAS
Director Región Central y
Director Principal
DIRECTORES PRINCIPALES:
Carmelo Moschella Carnabuci
Vicente Lozano Rivas
José Antonio Gil Yepes
Tito Rigoberto Cabrera Bello
José Luis Altolaguirre
Milagros Ramírez de González
Antoneido Ferrer Moller
DIRECTORES SUPLENTES:
Ernesto Valbuena Montiel
Francisco D'Agostino Casado
Luis Alfonso de Borbón
Casimiro Pérez Arduengo
José Rafael Padrón
Marianella Méndez de Badell
Alberto Cortés Torres
José Manuel Guanipa V.
COMISARIOS PRINCIPALES:
Ingrid Bracamonte Fuentes
Ingrid Blanco García
57.557.472.078
3.169.823.780
51.583.791.912
1.055.133
113.453.310
0
2.689.347.943
0
44.095.992.698
DISPONIBILIDADES
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones
interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS
Y SUCURSALES
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Depósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Cuentas corrientes según convenio cambiario N° 20
Depósitos y certificados a la vista
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depósitos de ahorro
Depósitos a plazo
Títulos valores emitidos por la institución
Captaciones del público restringidas
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA
Y HÁBITAT
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año
Obligaciones por otros financiamientos hasta un año
Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del público
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional
Vivienda y Hábitat
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por pagar por otras obligaciones
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
OTRAS OBLIGACIONES
TOTAL DEL PASIVO
GESTIÓN OPERATIVA
3.676.673.000
39.442.172
5.488.005.077
31.801.544.151
256.358.486
2.834.356.804
(386.992)
100.850.248.561
101.073.876.541
857.789.846
1.039.240.383
0
(2.120.658.209)
3.990.144.150
0
658.615.907
3.507.600.618
21.272.950
0
(197.345.325)
384.645.421
384.686.546
0
(41.125)
5.501.838
3.628.879.588
3.615.897.128
214.128.781.462
194.137.987.741
145.701.166.668
72.233.969.753
62.241.563.815
130.442.223
11.095.190.877
1.475.646.453
0
44.059.312.252
2.897.607.868
0
4.254.500
0
0
PRESIDENTE
1.758
1.235.221.203
1.234.754.536
0
0
0
0
466.667
35.147.261
72.757.142
72.458.565
0
de
16.595
281.982
0
0
0
4.392.537.530
0
0
199.873.652.635
1.303.047.768
PATRIMONIO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR ENCARGOS DE CONFIANZA
(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO
PARA LA VIVIENDA
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
CAPITAL SOCIAL
Capital pagado
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVAS DE CAPITAL
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS
VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERÍA)
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
35.685.163.393
10.102.767.586
0
4.173.612.029
16.065.339
140.599.092.702
75.199.891
VÍCTOR J. VARGAS I.
2.379.674.835
2.379.674.835
0
1.430.000
1.945.826.492
372.639.848
8.279.775.568
(27.265.684)
0
12.952.081.059
214.128.781.462
MACARIO E. GONZALEZ VILORIA
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN
VICEPRESIDENTE AUDITORIA INTERNA
POR EL PERIODO DEL 01-01-2015 AL 31-03-2015
(Expresado en Bs.)
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros Ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de
Vivienda y Hábitat
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por otras obligaciones
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros Ingresos operativos
Otros Gastos operativos
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN:
Gastos de personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aporte a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
5.747.196.649
480.673
890.920.304
4.818.264.992
2.125.061
0
0
35.405.619
1.890.086.407
1.872.556.045
0
0
17.530.362
0
0
0
0
0
3.857.110.242
41.743.447
295.097.971
295.097.971
0
3.603.755.718
1.297.685.832
434.866.753
4.466.574.797
2.776.968.636
947.206.339
1.214.557.859
555.294.071
59.910.367
1.689.606.161
104
0
34.691.178
2.287.437
0
379.849.143
1.342.160.863
0
8.213.764
1.333.947.099
30.899.331
1.303.047.768
PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS
COMISARIOS SUPLENTES:
Mario Roger Socorro Pacheco
Leonel Enrique Amaya Vergel
Tipos de
fideicomisos
Personas
Naturales
Inversión
Garantía
Administración
Características Mixtas
Otros
Personas
Jurídicas
4.280.708
237
3.338.688
0
0
7.619.633
TOTAL
Administración
Central
288.906.329
43.130
5.563.963.399
6.508.726
0
5.859.421.584
Administraciones
Públicas, Estatales,
Municipales y del
Distrito Capital
0
0
8.315.653
0
0
8.315.653
Entes descentralizados
y otros organismos con
régimen especial
25.415.138
0
2.899.939.418
0
0
2.925.354.556
1.875.012
0
1.111.170.535
0
0
1.113.045.547
Inversiones cedidas
Cartera agrícola del mes
Cartera agrícola acumulada
Captaciones de entidades oficiales
Microcréditos
Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente
Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda
Créditos otorgados a la actividad manufacturera
Indice de Solvencia Patrimonial
AUDITORES EXTERNOS:
Rodriguez Velázquez & Asociados
Total
320.477.187
43.367
9.586.727.693
6.508.726
0
9.913.756.973
0
1.257.733.148
12.913.633.505
26.945.181.055
4.047.875.946
2.404.542.068
6.574.771.551
6.774.779.847
9,22%
ELSI VARELA P.
VICEPRESIDENTE DE CONTABILIDAD
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS
1. PATRIMONIO
2. SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS
1.1
A
PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA
TOTAL ACTIVO
X100=
9,22
X100=
462,69
1.2
A
ACTIVO IMPRODUCTIVO
PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA
2.1
3. GESTIÓN ADMINISTRATIVA 1-/
A
PROVISIÓN PARA CARTERA DE CRÉDITOS
CARTERA DE CRÉDITO BRUTA
X100=
2.2
X100=
A
GASTOS DE PERSONAL +
GASTOS OPERATIVOS
ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO
2,06
A
CARTERA INMOVILIZADA BRUTA
CARTERA DE CRÉDITO BRUTA
4. RENTABILIDAD 1-/
3.1
X100 =
6,45
X100=
37,61
3.2
1,01
A
GASTOS DE PERSONAL +
GASTOS OPERATIVOS
INGRESOS FINANCIEROS
5. LIQUIDEZ
4.1
A
RESULTADO NETO
ACTIVO PROMEDIO
X100=
4.2
A
RESULTADO NETO X100=
PATRIMONIO PROMEDIO
NOTA: A: MARZO DE 2015. 1-/ANUALIZADO, CALCULADO EN BASE A SALDO PROMEDIO. FUENTE: CIFRAS CONTABLES TOMADAS DEL BALANCE DEL INSTITUTO
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
www.reconversionbcv.org.ve
Dirección Central. Torre B.O.D. Av. 17 (Baralt) entre calles 77 (5 de Julio) y 78 (Dr. Por@llo). Maracaibo-‐ Estado Zulia-‐Venezuela P.O. Box 695 4001-‐ A. Teléfono. 58-‐ 0261-‐7502000. WWW.bod.com.ve RIF: J-‐ 30061946-‐0 5.1
2,66
42,40
A
DISPONIBILIDADES
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
X100=
5.2
29,65
A
DISPONIBILIDADES +
INVS. EN TITULOS VALORES
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
X100=
34,39

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