CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO Bs. 200. 600. 000, 00 RESERVAS DE CAPITAL Bs. 1.054.704.669,00 RIF. Nro. J-00297055-3 JUNTA DIRECTIVA DIRECTORES PRINCIPALES JAVIER MACEDO RODRÍGUEZ DOMINGO DA CORTE DA SILVA JUAN FERMÍN GRATEROL GOITÍA ERICK BOSCÁN ARRIETA COMISARIO PRINCIPAL LIC.SILVIA N. CAMARGO COMISARIO SUPLENTE CRISTINA CERVIÑO FERNÁNDEZ DIRECTORES SUPLENTES ALBERTO REDONDO GIL HAYDEE ALFONZO LUIS NAPOLEÓN GRAZZIANI JOSÉ ALBERTO DE ABREU FERNANDO LUDGERO ADRIANZA, RODRIGUEZ, CÉFALO & ASOCIADOS AUDITOR EXTERNO BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL CIERRE DEL 31 DE MARZO DE 2015 (Expresado en Bolívares) ACTIVO PASIVO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TITULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponible para la venta Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros titulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores CARTERA DE CREDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de crédito Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliales Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO 4.662.651.812 309.095.909 3.862.673.181 0 28.983.878 0 462.080.496 (181.652) 5.308.855.458 60.000.000 0 1.483.348.287 2.130.820.839 27.233.157 1.607.952.732 (499.557) 9.597.658.751 9.776.756.171 0 22.173.728 14.851.450 (216.122.598) 107.798.873 0 64.753.541 44.777.141 248.299 0 (1.980.108) 0 0 0 0 0 102.879.949 287.198.358 20.067.043.201 CAPTACIONES DEL PUBLICO Depósitos en cuentas corrientes Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N°20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HABITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con Instituciones Financieras del país hasta un año Obligaciones con Instituciones Financieras del país a más de un año Obligaciones con Instituciones Financieras del exterior hasta un añ Obligaciones con Instituciones Financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANAVIH Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediacion financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTION OPERATIVA 18.155.492.049 12.079.005.136 9.834.585.357 1.215.570.955 12.464.730 1.016.384.094 191.543.330 0 5.861.779.227 23.112.753 0 51.603 0 0 0 500.568 500.568 0 0 0 0 0 2.438.011 2.676.485 2.676.485 0 0 0 0 0 0 497.404.209 0 0 18.658.511.322 153.227.210 PATRIMONIO INFORMACION COMPLEMENTARIA Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de Entidades Oficiales. Microcréditos Creditos al Sector Turismo según legislacion vigent ) Creditos hipotecarios según la ley de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Indice de Solvencia Patrimonial Creditos otorgados a la actividad manufacturera 0 59.100.000 1.350.703.292 902.236 271.630.405 236.760.851 66.245.636 10,56 726.560.873 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (FONDO MUTUAL HABITACIONAL) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO MUTUAL HABITACIONA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 2.918.307.764 0 0 0 0 20.837.917.784 0 CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PERDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TITULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERIA) TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL 0 0 0 0 0 0 200.600.000 200.600.000 0 0 175.088.736 192.276.900 740.284.051 (52.945.018) 0 1.255.304.669 20.067.043.201 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) Administraciones Entes Administración Públicas, Estadales, Decentralizados y Central Municipales y del otros Organismos con Distrito Capital Régimen Especial 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Personas Jurídicas Total 0 0 0 0 0 0 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACION DEL 01/01/2015 AL 31/03/2015 (Expresado en Bolívares) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por Disponibilidades Ingresos por Inversiones en Títulos Valores Ingresos por Cartera de Créditos Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas, y Sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros Ingresos Financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por Captaciones del Público Gastos por Obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH Gastos por Otros Financiamientos Obtenidos Gastos por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera Gastos por Obligaciones Subordinadas Gastos por Otras Obligaciones Gastos por Oficina Principal y Sucursales Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por Recuperación de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad de Créditos y Otras Cuentas por Cobrar Constitucion de Provision y Ajustes de Disponibilidades 585.571.887 716 99.240.963 486.330.208 0 0 0 0 181.898.795 181.867.180 0 0 31.615 0 0 0 0 0 403.673.092 29.276 17.470.873 17.470.873 0 MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos Operativos Otros Gastos Operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Menos: Gastos de Transformación Gastos de Personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por Bienes Realizables Ingresos por Programas Especiales Ingresos Operativos Vario Gastos por Bienes Realizables Gastos por Depreciación, Amortización y Desvalorización de Bienes Diversos Gastos Operativos Varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos Extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DEL IMPUESTO Impuesto sobre la Renta RESULTADO NETO 386.231.495 141.433.796 54.412.034 473.253.257 268.356.552 98.710.088 106.376.500 57.422.264 5.847.700 204.896.705 0 0 228.315 0 0 44.440.349 160.684.671 88.909 546.370 160.227.210 7.000.000 153.227.210 PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS (ANUALIZADO) 1, PATRIMONIO TRIMESTRE A PATRIMONIO + GESTIÓN 1,1 2,1 OPERATIVA ----------------------------------------- x 100 = 2, SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS TRIMESTRE A PROVISIÓN PARA CARTERA 10,56 --------------------------------------------x 100 = CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA CARTERA INMOVILIZADA ACTIVO TOTAL 1,2 ACTIVO IMPRODUCTIVO BRUTO ----------------------------------------- x 100 = 2,2 275,40 PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA DE CRÉDITOS 2,20 BRUTA --------------------------------------------x 100 = CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 0,38 3, GESTIÓN ADMINISTRATIVA 1-/ TRIMESTRE GASTOS DE PERSONAL+GASTOS 3,1 OPERATIVOS -------------------------------------------------x 100 = ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO GASTOS DE PERSONAL+GASTOS 3,2 OPERATIVOS -------------------------------------------------x 100 = A 4, RENTABILIDAD 1-/ TRIMESTRE 5, LIQUIDEZ 4,1 RESULTADO NETO 5,74 ------------------------------- x 100 = ACTIVO PROMEDIO 5,1 3,24 35,02 ------------------------------- x 100 = PATRIMONIO PROMEDIO A DISPONIBILIDADES ------------------------------------------------------ x 100 = 25,68 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 4,2 RESULTADO NETO INGRESOS FINANCIEROS TRIMESTRE A 5,2 47,34 DISPONIBILIDADES + INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES ------------------------------------------------------ x 100 = 33,85 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 1-/ ANUALIZADOS CALCULADOS EN BASE A SALDOS PROMEDIOS A: ÚLTIMO MES DEL TRIMESTRE RESPECTIVO (MARZO 2015 FUENTE: CIFRAS CONTABLES TOMADAS DEL BALANCE DEL INSTITUTO ERICK BOSCÁN PRESIDENTE DE JUNTA DIRECTIVA OFICINAS ALBERTO REDONDO GIL PRESIDENTE EJECUTIVO ELIZABETH CABRAL VPE DE CONTRALORÍA GUSTAVO CARRON VP DE AUDITORÍA PRINCIPAL, QUINTA CRESPO, COCHE, GUARENAS, CATIA, RÓMULO GALLEGOS, GUACARA, MARACAY, LAS MERCEDES, LA CANDELARIA, ACARIGUA, PUERTO LA CRUZ, MARICHE, VALENCIA - GUAPARO, NUEVA BARCELONA, BARQUISIMETO, PORLAMAR, TAQUILLA LA MORITA - MARACAY, SAN ANTONIO DE LOS ALTOS, LOS RUICES, PARAISO, TAQUILLA GUATIRE, VA L E N C I A - E L B O S Q U E , L A T R I N I D A D , C A L A B O Z O , C AT I A L A M A R , TA Q U I L L A S A N D I E G O , C E N T R O P O R T U G U É S , C H A R A L L A V E , B A R Q U I S I M E TO E S T E , CHACAO. Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV. www.reconversionbcv.org.ve Centro de Atención Telefónica 0501 - PLAZA - 00 0501 - 7 5 2 9 2 - 00 www.bancoplaza.com
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