Rif: J-00002949-0 BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MARZO DE 2015 (Expresado en bolívares) CAPITAL SUSCRITO Bs. 281.000.000,00 CAPITAL PAGADO Bs. 281.000.000,00 RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT Bs. 7.768.105.779,49 Bs. 8.049.105.779,49 PATRIMONIO PRESIDENTE FUNDADOR: N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Arturo Ganteaume PRIMER VICEPRESIDENTE Carlos Hernández Delfino SEGUNDO VICEPRESIDENTE José Antonio Muci DIRECTORES Néstor Blanco Edgar Alberto Dao Juan Carlos Dao Eduardo Rafael Henríquez Eduardo Klurfan Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Fouad Sayegh Bayeh Roberto Smith Perera Juan Uslar Gathmann SECRETARIA Rosa María Salas de Argotte COMISARIOS PRINCIPALES José G. Hernández Santos E. Rojas P. COMISARIOS SUPLENTES José N. Manganelli E. José Luis Varela Suárez ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) 31.273.641.270 1.022.033.512 28.752.393.937 520.332 32.307.921 0 1.469.819.143 (3.433.575) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) 28.556.634.785 317.158.000 73.672.405 4.661.491.691 15.270.389.606 67.003.418 8.166.919.665 0 CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) 63.559.799.178 64.607.378.476 43.206.405 394.208.359 0 (1.484.994.062) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) 1.103.398.324 0 479.363.303 666.280.993 15.202.976 0 (57.448.948) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) 375.214.570 375.214.570 0 0 BIENES REALIZABLES 139.349 BIENES DE USO 801.878.148 OTROS ACTIVOS 1.250.382.223 TOTAL DEL ACTIVO 126.921.087.847 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 31.615.878.379 5.589.101.706 0 0 0 118.409.538.181 0 PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores 115.069.947.644 92.921.498.067 35.890.549.153 16.885.729.071 0 40.145.219.843 2.060.411.679 0 18.789.835.113 1.048.202.464 0 250.000.321 0 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 492.637.219 30.780.692 0 461.856.527 0 0 0 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 74.795.549 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 150.950.666 149.165.515 0 0 1.785.151 0 0 0 2.185.565.086 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 OTRAS OBLIGACIONES 0 TOTAL DEL PASIVO 117.973.896.164 GESTIÓN OPERATIVA 898.085.904 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital Pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO 281.000.000 281.000.000 0 312.932.624 734.927.707 271.480.559 5.847.532.826 601.232.063 0 8.049.105.779 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 126.921.087.847 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-01-2015 HASTA EL 31-03-2015 (Expresado en bolívares) 4.055.590.525 125.756 693.656.955 3.357.590.181 4.217.633 0 0 0 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros (1.444.837.530) (1.433.429.690) 0 0 (11.128.252) 0 0 0 0 (279.588) GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 2.610.752.995 24.549.272 (231.111.846) (230.611.846) (500.000) MARGEN FINANCIERO NETO 2.404.190.421 368.679.964 (150.354.325) Otros ingresos operativos Otros gastos operativos 2.622.516.060 MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA (1.475.142.818) (533.942.547) (553.887.705) (348.903.431) (38.409.135) GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos generales y administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios 1.147.373.242 4.748.056 0 11.113.984 (2.569.118) 0 (105.330.260) MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios 1.055.335.904 300.000 (13.550.000) RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 1.042.085.904 (144.000.000) Impuesto sobre la renta 898.085.904 RESULTADO NETO PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL 165.596.188 0 2.124.164.421 0 0 2.289.760.609 PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL 1.678.299.904 166.556.600 623.311.609 25.970.894 0 2.494.139.007 0 0 0 0 0 0 268.261 0 5.084.744 0 0 5.353.005 703.218.238 0 22.042.592 0 0 725.260.830 2.547.382.591 166.556.600 2.774.603.366 25.970.894 0 5.514.513.451 0 INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES 2.348.462.257 CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA 9.753.600.243 CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES 2.207.313.538 MICROCRÉDITOS 1.750.064.503 1.593.873.741 CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE 14.312.646.571 CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA 10,25% ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL 3.840.366.300 CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS www.bancaribe.com.ve MAR 2015 1. PATRIMONIO 0500-Bancaribe (2262274). @bancaribe www.facebook.com/bancaribe ARTURO GANTEAUME Presidente 2. SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS 1.1 (Patrimonio + Gestión Operativa) x 100 Activo total 1.2 Activo Improductivo x 100 (Patrimonio + Gestión operativa) 2.1 10,25% 2.2 378,47% MAR 2015 Provisión para Cartera de Créditos x 100 Cartera de Créditos Bruta 2,28% Cartera Inmovilizada Bruta x 100 Cartera de Créditos Bruta 0,61% 3. GESTIÓN ADMINISTRATIVA(1) 3.1 (Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Activo Productivo Promedio 3.2 (Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Ingresos Financieros MAR 2015 4. RENTABILIDAD(1) 4.1 5,06% 26,82% Resultado Neto x 100 Activo Promedio 4.2 Resultado Neto x 100 Patrimonio Promedio MAR 2015 5. LIQUIDEZ MAR 2015 5.1 3,04% 5.2 44,54% Disponibilidades Captaciones del Público x 100 27,45% (Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores) x 100 (Captaciones del Público) 31,57% (1) Anualizados calculados con base en saldos promedio. RICARDO MENDOZA Presidente Ejecutivo (E) F. JAVIER MONJE Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control FELIPE GUERRERO R. Vice-presidente de Contraloría AMELIO SALAZAR Director de Auditoría
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