ACTA N° 13/2014 - COOMECIPAR Ltda.

ACTA N° 14/2015
ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
DE FECHA 29 DE MARZO DE 2015
En la Ciudad de Asunción, Capital de la República del Paraguay, a los veintinueve días del mes
de marzo del año dos mil quince, en el Salón Convenciones del HOTEL EXCELSIOR, sito en la
Calle Chile Nro. 980, a convocatoria del Consejo de Administración, se celebra la Asamblea
Ordinaria de Socios y Socias de la Cooperativa de Producción, Consumo, Ahorro, Crédito y
Servicios de Profesionales de la Salud Limitada – COOMECIPAR.------------------------------------A las 08.15 horas, horario establecido para la primera convocatoria, el Presidente del Consejo de
Administración Dr. Felipe Armele da la bienvenida a la
Cuadragésima Tercera Asamblea
Ordinaria de Coomecipar Ltda. y lee los artículos 52° y 55° del Estatuto Social que se refieren al
quórum legal y al inicio de la Asamblea y, considerando lo establecido en los mismos y dado que
a esta hora no se registra el quórum legal requerido, la Asamblea se constituirá validamente
cuarenta y cinco (45) minutos después, a las 09.00 horas, con cualquier número de socios
presentes acreditados y registrados en el Libro de Asistencia a Asambleas.-----------------------A las 09.00 horas, en segunda convocatoria, el Dr. Felipe Armele, en representación del Consejo
de Administración, reitera el saludo y da lectura del Art. 55° del Estatuto Social referente a
Inicio de la Asamblea y, en virtud a lo estipulado en el mismo, queda instaurada legalmente la
Asamblea con la presencia de 324 socios y socias acreditados con voz y voto y cuyas firmas
están registradas en los Libros de Registro de Asistencia a Asambleas, números 02 al 07.------Se hace constar que, al cierre de la acreditación, se hallan registrados un total de 936 socios y
socias para participar del evento con voz y voto, cuyas firmas están estampadas en los Libros
de Registro de Asistencia a Asambleas, números 02 al 07, entre los cuales figuran nombres,
apellidos y firmas de los integrantes del Consejo de Administración: Dr. Felipe Armele Bonzi, Dr.
Jesús Amarilla Núñez, Dr. Fernando Cano Ricciardi, Dr. Walter Cáceres Achinelli, Abog. Hugo
Alfonso Manzoni, Dra. Ana Beatriz Riquelme E. y Dr. Darío Álvarez Sótelo; y de la Junta de
Vigilancia: Dr. Raúl Cubilla Moro, Dra Ana María Campos, Lic. Leonor Agüero, Ing. Joaquín
Escribá y Dr. Juan Carlos Ramírez.--------------------------------------------------------------------De igual manera, conforme a lo constatado en el Libro Nro. 01 de Asistencia a Asambleas de
SOCIOS NO HABILITADOS, se tiene registrado un total de 25 socios con derecho a voz, sin
voto. ----------------------------------------------------------------------------------------------------Seguidamente, da lectura, y se hacen constar, los términos de la Convocatoria efectuada por el
Consejo de Administración para la Asamblea Ordinaria de la fecha. ---------------------------------
CONVOCATORIA
ASAMBLEA ORDINARIA
El Consejo de Administración de la Cooperativa de Producción, Consumo, Ahorro, Crédito y
Servicios de Profesionales de la Salud Limitada – COOMECIPAR, en sesión ordinaria de fecha 04
de febrero de 2015, Acta N° 3039/2015, de conformidad a las disposiciones de la Ley 438/94
concordantes y del Estatuto Social, CONVOCA a los Socios y las Socias a la Asamblea
Ordinaria, a celebrarse el día domingo 29 de marzo de 2015, a las 08:15 horas en primera
convocatoria, y a las 09:00 horas en segunda convocatoria, en el Salón CONVENCIONES del
HOTEL EXCELSIOR, sito en la calle Chile Nro. 980, de ésta Capital, con el objeto de tratar el
siguiente: ------------------------------------------------------------------------------------------------
ORDEN DEL DIA
1.- Elección de: -----------------------------------------------------------------------------------------• Autoridades de Asamblea: Un(a) Presidente(a), dos Secretarios(as) y un(a) Suplente.--• Dos socios(as) presentes para suscribir el Acta de Asamblea, conjuntamente con el/la
Presidente(a) y los(as) Secretarios(as) de Asamblea. --------------------------------------2.- Lectura y consideración de informes correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de
diciembre de 2014: Memoria Anual del Consejo de Administración, Balance General, Cuadro de
Resultados e Informe y Dictamen de la Junta de Vigilancia. ----------------------------------------3.- Lectura de Informe de la Junta Electoral. --------------------------------------------------------4.- Consideración de la Propuesta para la Distribución del Excedente. ------------------------------5.- Consideración del Plan General de Trabajo y Presupuesto de Gastos, Inversiones y Recursos
para el ejercicio 2015. ----------------------------------------------------------------------------------CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 9
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NOTA: De conformidad con lo dispuesto en el Art. 55° del Estatuto Social, a falta de quórum
legal en la primera convocatoria, la Asamblea quedará constituida 45 minutos después, en
segunda convocatoria, con cualquier número de socios y socias presentes acreditados y
registrados en el Libro de Asistencia a Asambleas. ---------------------------------------------------
Posteriormente, invita a Miembros de la Junta Electoral para dar inicio a la Asamblea.
PUNTO UNO:
---------
Elección de Autoridades de Asamblea: ------------------------------
- El Dr. Sinforiano Rodríguez, en representación de la Junta Electoral, luego de un saludo inicial,
informa, en primer lugar, acerca de los colores de las tarjetas a ser utilizadas por socios,
directivos y empleados: los habilitados con voz y voto de un color; el asignado a los habilitados
solo con voz y su correspondiente color; así como también el color del vale para el almuerzo. A
continuación, en virtud a lo establecido en el Art. 59° del Estatuto Social y el Art. 23 del
Reglamento Electoral, comunica a la Asamblea la nómina de postulaciones recibidas en tiempo y
forma para integrar la mesa directiva de la misma: para la Presidencia de Asamblea, el Lic.
Pedro Orué Arce, Socio Nº 8300; para la Secretaría de Asamblea, el Dr. Tito Néstor Cabrera
Ocampos, Socio Nº 2935, y la Dra. María Nicolicchia de Godoy, Socia Nº 1733; y para la
Suplencia, el Dr. Ángel Benítez Aranda, Socio Nº 368. Verificado el Libro de Registro de
Asistencia, se constata que los socios postulados ya se encuentran inscriptos para participar con
voz y voto. No habiendo otras postulaciones para los cargos citados, corresponde a los socios
mencionados constituir la mesa de autoridades, con la debida autorización de la Magna
Asamblea. Plenamente aceptada dicha composición, invita a las autoridades nombradas a ocupar
el sitio correspondiente. ------------------------------------------------------------------------------- A continuación, asumen las Autoridades de Asamblea y el Presidente, Lic. Pedro Orué,
saluda y agradece a los presentes su participación en esta Asamblea y, antes de proseguir con el
Orden del Día, solicita permiso para rendir un homenaje especial a los socios y socias fundadores
para quienes solicita un fuerte aplauso. Solicita lo mismo para aquellos asociados fallecidos, en
particular para los socios Carlos Chirico y César Barrios, socios que durante el ejercicio en
consideración se desempeñaban como directivos en Comités Auxiliares del Consejo. -------------Prosiguiendo con el Orden del Día, solicita postular a dos socios para suscribir el Acta de
Asamblea con las Autoridades de Asamblea. ----------------------------------------------------------- La Dra. Graciela Ortiz de Ramírez, Socia Nº 2567, mociona a la Sra. Noemi Gamarra de
Román----------------------------------------------------------------------------------------------------- La Dra. María de los Ángeles Vera, Socia Nº 6750, mociona a la Dra. Mirta Cáceres y al
mismo tiempo secunda la nominación propuesta anteriormente de la Sra. Noemí Gamarra de
Román.---------------------------------------------------------------------------------------------------- El Dr. Milner Morel, Socio N°. 21406, secunda la moción de la Socia Dra. María Vera.----------Con la aceptación de los socios nominados, queda completado el punto uno del Orden del Día.---
PUNTO DOS:
Lectura y consideración de informes
correspondientes al
ejercicio cerrado el 31 de diciembre del 2014: -------------------------------------
- El Presidente de Asamblea, Lic. Pedro Orué, menciona los temas que componen este punto del
Orden del Día y, previamente al inicio de las exposiciones, explica a los asambleístas la
modalidad a ser seguida para las intervenciones: luego de completarse la presentación de los
ítems del punto 2, los socios y socias se registrarán en el listado de oradores de la Secretaría de
Asamblea, con la aclaración de que si, luego de concluir su exposición todos los socios
registrados en la lista, hubieren otros socios y socias que quisieran referirse al tema, tendrán la
posibilidad de hacerlo libremente; recuerda también el tiempo disponible por cada socio para
hacer uso de la palabra. Concluidas las indicaciones, invita al representante del Consejo de
Administración a dar lectura de la Memoria respectiva.----------------------------------------------- El Dr. Felipe Armele, Presidente del citado estamento electivo, en cumplimiento a las
disposiciones legales y estatutarias pertinentes, realiza la lectura y pone a consideración de la
Magna Asamblea el informe de las actividades desarrolladas en el curso del año 2014, siguiendo
el plan de trabajo establecido en consonancia con el Plan Estratégico institucional, y además de
las acciones en general que han sido necesarias en el contexto del funcionamiento de nuestra
Cooperativa. En ese sentido, expone los resultados alcanzados, informa sobre los indicadores
financieros, los servicios de la Cooperativa, el índice de la morosidad, y el resumen de las
principales actividades a cargo de los Comités Auxiliares, entre otros. ------------------------------ Continúa con la exposición el Lic. Aníbal Smith, Contador de la Cooperativa, con la exposición
detallada de los datos numéricos del Balance General y Estado de Resultados de Coomecipar
Ltda. al 31 de diciembre de 2014, haciendo también mención de las respectivas Notas a los
Estados Financieros.-------------------------------------------------------------------------------------CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 10
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14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
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- Prosigue el Dr. Raúl Cubilla Moro, Presidente de la Junta de Vigilancia, con la lectura del
Informe de esta instancia directiva, poniendo a consideración las actividades que han realizado
en el ejercicio 2014 conforme al plan de trabajo trazado de acuerdo a lo que establece su
Reglamento Interno de Funcionamiento, en coordinación con la Auditoría Interna y el cronograma
de la Auditoria Externa. Lee el Dictamen sobre las Actividades de Educación Cooperativa que
incorpora el Balance Social y, luego de poner a conocimiento la Opinión de los Auditores
Independientes AIDE – Auditoria Integral de Empresas, sobre los estados financieros de
Coomecipar Ltda., expone el Dictamen de la Junta de Vigilancia sobre la Memoria del Consejo de
Administración y Estados Contables del Ejercicio 2014, y concluye con la recomendación de
aprobación de los mismos por parte de la Magna Asamblea.--------------------------------- El Presidente de Asamblea, Lic. Pedro Orué, teniendo en cuenta que se han presentado todos
los temas que componen el punto dos del Orden del Día, solicita a los socios que deseen hacer
uso de la palabra levantar la mano para que la secretaría pase a registrar el nombre y número de
socio para la conformación de la lista de oradores inicial, la cual se ampliará, si fuere necesario,
para dar lugar a otros socios que deseen participar con posterioridad. Recuerda también que los
integrantes del Consejo de Administración, Junta de Vigilancia y los empleados no pueden votar
sobre este punto y que los oradores deben presentarse con sus nombres, número de socio y
número de acreditación. Concluida esta tarea, da inicio a la participación de socios para la
aprobación o rechazo del punto en tratamiento; que se transcribe en el siguiente orden: -------- La Psicóloga María Gloria Moreno de Agüero, Socia N° 6504, acreditación N° 64, mociona
que, por la excelente gestión demostrada en el año 2014 por el Consejo de Administración,
sean aprobados la Memoria, el Balance General y Cuadro de Resultado 2014, así como el Informe
y los Dictámenes de la Junta de Vigilancia. ------------------------------------------------------------ El Dr. Roberto Riveros, Socio N° 2958, acreditación N° 354, expresa que estuvo observando
atentamente el Balance presentado por nuestra Cooperativa y que tiene varias preguntas, y que
las iniciará con dos de ellas: con relación a los Recursos Humanos, y a los 278 funcionarios de la
Cooperativa que figuran en el documento de la Memoria y Balance, y que figuran también
funcionarios independientes, solicita conocer qué son esos funcionarios independientes; la
segunda pregunta es con relación a la colaboración de los distintos elementos que componen la
Cooperativa para el excedente, atendiendo que la parte de Ahorro, Crédito o Préstamo,
prácticamente, en un 90% realizan ese aporte, y Tarjetas de Crédito apenas un 3%, aunque,
según el Balance, tenemos aproximadamente 26.000 socios con Tarjeta de Crédito.--------------- El Lic. Pablo Morán, Gerente de Servicios Financieros de la Cooperativa, con referencia a la
primera pregunta, explica que la Cooperativa tiene recursos humanos que son permanentes y
otros que son independientes; éstos últimos son los Asesores de Servicios, quienes en calidad de
tales dependen del Departamento de Marketing, y los técnicos del Laboratorio del SPS; con
relación a la segunda pregunta, explica que el motivo por el cual el servicio de Crédito tiene una
ponderación mucho mayor sobre el excedente es el volumen del negocio, pues la cartera de
Tarjetas de Crédito, estimativamente, asciende a G. 42.730.000.000.- y la cartera de Crédito
es de aproximadamente G. 952.805.000.000.-; lo que quiere decir, que sobre el total del
volumen general de negocios que tiene la Cooperativa, la Tarjeta de Crédito representa apenas
el 5%, aunque se tengan más de 25.000 plásticos colocados, mientras que la principal fuente de
ingresos está dada por los intereses que generan los créditos que tienen un mayor volumen
sobre el total.----- --------------------------------------------------------------------------------------- El Dr. Salim Eguiazu Florentín, Socio N° 5085, Acreditación N° 401, dice que, como socio
aplicado e interesado con los temas económicos, se tomó el tiempo, con antelación, para retirar
la Memoria y Balance 2014 de nuestra Cooperativa y estudiarlos muy pormenorizadamente, y
que, luego de haber analizado todos los datos, puede realmente señalar, así como se leyó
recientemente en la Memoria, que todos
los datos son extremadamente positivos, los
financieros, los sociales y los de gestión, y desde su óptica personal quiere resaltar dos aspectos:
que en nuestra Cooperativa de Ahorro y Crédito las tasas activas, que es lo que pagamos por los
intereses de crédito, son realmente las más bajas del mercado, mientras que las tasas pasivas,
que es lo que nos paga la cooperativa por la plata ahorrada, son las más altas del mercado, y se
basa principalmente en esos dos puntos para felicitar al Consejo de Administración y al plantel de
funcionarios de la cooperativa, que considera de primer nivel; por todo lo cual,
se permite
secundar la moción de aprobación de este punto del Orden del día.--------------------------------- La Dra. María Luisa Brunelli, Socia N° 3658, Acreditación N° 375, solicita dos aclaraciones:
en primer lugar pregunta si los Gastos de Publicidad del S.P.S. y del Laboratorio dónde están
incluidos, en que lugar del Balance, a cuánto asciende y si están dentro de los Gastos
Administrativos de ambos; y en segundo lugar en qué consiste la deuda del laboratorio al S.P.S.,
por más de Gs. 900.000.000.—-----------------------------------------------------------------------CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 11
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- La Lic. Lizza Benítez de Cano, Gerente del S.P.S., responde a las preguntas explicando que los
Gastos de Publicidad, tanto de la Medicina Prepaga como del Laboratorio, y de que todo lo
realizado por el servicio tiene el enfoque de comunicación e información sobre Salud Preventiva,
se imputan no como Gastos Administrativos sino como Gastos de Comunicación del Fondo de
Educación; en cuanto a lo adeudado por el Laboratorio como Centro de Costo, desde su
instalación, y que está registrado como un pasivo, es por lo que se financió desde su origen, en
todo lo requerido por el Laboratorio para su consolidación, y que lo irá retornando al SPS en la
medida que vaya generando su rentabilidad; en cuanto a la consulta de la Dra. Brunelli, de
cuánto representa en montos, informa que todas las actividades educativas y de comunicación
del S.P.S. en el 2014, fueron por un total de G. 700.000.000 el cual incorpora tanto la
comunicación del Laboratorio como de la Medicina Prepaga y Salud Preventiva, y no están dentro
de los Gastos Administrativos. -------------------------------------------------------------------------- El Dr. Roberto Dullak, Socio N° 3216, acreditación N° 407, se refiere a los informes que han
sido presentados a la Magna Asamblea, señalando que, evidentemente, la perspectiva de la
Memoria Anual del Consejo de Administración, el Balance General 2014 y el Cuadro de
Resultados muestran datos que condicen con una razonable administración dentro de lo que
compete a una Cooperativa, y enfatiza el excedente que se ha podido lograr en este año; e
igualmente el Informe y el Dictamen de la Junta de Vigilancia han mostrado un excelente
estudio y análisis de estas perspectivas, por tanto, también secunda la moción de aprobación de
este punto. ----------------------------------------------------------------------------------------------- El Lic. Hugo Norberto Ortiz González, Socio N° 8642, acreditación N° 131, dice que,
simplemente, felicita al Consejo de Administración, como a la Junta de Vigilancia y a todos los
funcionarios que han hecho posible que este cuadro de resultados salte a la vista por la eficacia y
la eficiencia que tiene nuestra cooperativa, por lo que secunda la moción para que se apruebe
en su totalidad el punto dos----------------------------------------------------------------------------- Lic. Delicia Espínola de Florentín, Socia N° 9542, acreditación N° 329, expresa que una vez
escuchados la Memoria, el Balance, el Informe y Dictamen de la Junta de Vigilancia, como
también el Dictamen de los Auditores independientes, se puede concluir que nuestra cooperativa
esta realmente en pleno desarrollo humano, sostenido y sostenible, por todos los indicadores
que nos han mostrado en la parte financiera, por los indicadores que muestran, inclusive, el
cumplimiento de la parte económica como social; que se nota que ha habido un compromiso
responsable tanto de los dirigentes de la Central como de las Sucursales, como así también de
los empleados de la cooperativa, lo que nos pone orgullosos de ser parte de esta membresía; y
manifiesta que nuestra Cooperativa es un referente importante en todo el movimiento
cooperativo a nivel nacional e internacional, por lo tanto se adhiere a los que le han antecedido
en apoyar la moción de aprobación de la Memoria, Balance y el Cuadro de Resultados.------------ El Econ. Jorge Bóveda, Socio N° 32032, Acreditación N° 707, señala que, antes que nada,
desea expresar su orgullo de pertenecer a esta Cooperativa, que es sin lugar a dudas la mejor
del país, que los números que han mostrado los directivos así lo demuestran, que está seguro
que también es deseo de todos que esto continúe así y que siga siendo la mejor cooperativa y el
orgullo de los socios y que siga creciendo; que, sin embargo, para que eso ocurra, necesitamos
un elemento muy importante que en la Asamblea pasada se ha mencionado, y que no solamente
se ha mencionado sino que, a entender de varios compañeros que estuvieron en la Asamblea
pasada, se ha aprobado un elemento muy importante para que esta cooperativa siga siendo la
número uno, y este elemento es la transparencia; que la Asamblea pasada ha aprobado con un
cerrado aplauso la propuesta de incluir un tópico de transparencia dentro del plan de trabajo
para el año pasado; sin embargo, sorprendentemente, en la Memoria y en el informe del plan
de trabajo no figura ese punto.------------- ------------------------------------------------------------ El Presidente de Asamblea, Lic. Pedro Orué, interviene en esta parte e indica al socio que, si le
permite, le anotará para el punto donde se trate el Plan de Actividades.---------------------------- El Econ. Jorge Bóveda expresa que en este momento se está tratando la aprobación o rechazo
del informe respecto a las actividades del año 2014, por lo que corresponde hablar ahora de
eso. Señala que no está haciendo todavía ninguna propuesta de rechazo o aprobación de este
punto del orden del día, sino que simplemente está reseñando que en la Asamblea pasada se ha
aprobado un tópico de transparencia y que, sin explicación alguna, no hay ningún informe
respecto a eso. Entonces, dice, no es su ánimo solicitar ni el rechazo ni la aprobación, sino
simplemente que conste en Acta lo que está diciendo de este hecho y anunciar que está
trabajando un
grupo de compañeros cooperativistas para lograr este punto: una mayor
transparencia.---------- -------------------------------------------------------------------------------- El Abog. Benjamín Echauri, Socio N° 11326, acreditación N° 534, manifiesta que estuvo
atendiendo la lectura del Consejo de Administración y Junta de Vigilancia, y que en la Revista
proporcionada en esta Asamblea, en su última parte, aparecen los órganos auxiliares que
comparten con el Consejo de Administración el manejo de la institución; asimismo, el Dictamen
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de la Junta de Vigilancia hace referencia al Comité Ejecutivo, por lo que llama su atención que en
la Memoria no se haga referencia al mismo, como tampoco se hace mención en la Revista; por
tanto, sugiere que para las próximas Asambleas, se mejore la redacción de la Memoria del
Consejo de Administración, de tal forma que queden clarificadas todas las funciones que tiene la
institución, en especial el Comité Ejecutivo; incluso que los Comités figuren con sus funciones y
lo que realizaron durante el año, porque eso engloba la Memoria del Consejo de Administración;
señala que, además, llamó su atención la parte relativa a la Educación Cooperativa, porque
cree que no se está dando el valor necesario a los socios para que participen realmente en la
formación y actualización, de tal forma que más adelante puedan participar como directivos en
la Cooperativa; le parece, expresa, que esa actualización debe ser constante y necesaria de
manera que la gente se interese en mejorar la cooperativa, porque así como está no hay
claridad en muchos aspectos. Igualmente, se refiere al Servicio de Protección a la Salud, que
está mejorando porque ya tiene un excedente, cosa que no ocurría anteriormente, pero hay un
problema en la parte relativa a los pagos, porque, si bien se están mejorando los servicios,
por otro lado se aumentan las cuotas en la prestación del servicio, entonces llama la atención
que teniendo un buen resultado económico en su funcionamiento, sin embargo, aumenta la
cuota y en la atención entonces, en cierta medida, compite con los de plaza, y no puede cubrir
necesariamente con los aranceles diferenciados. Otro punto que llama su atención es el Balance,
que no está prolijo en su presentación, pues solo los cuadros de Activo y Pasivo están bien
presentados, y en el Cuadro de Resultados no dice cuál es el Debe y el Haber, mezclándose todo,
por tanto, no es claro para quien no tiene conocimientos de contabilidad; señala que las
columnas deben estar bien claras de tal manera que los socios puedan informarse y comprender
bien el Balance. Menciona que todo lo señalado lo presenta como sugerencias, no con la
intención de rechazar ninguno de los informes presentados. Considera que se está trabajando
bien, pero es su deseo que se mejore.---------- ------------------------------------------------------- El Presidente de Asamblea, Lic. Pedro Orué, le agradece su colaboración, indicándole que se ha
tomado nota de sus sugerencias.- ---------------------------------------------------------------------- A continuación, el Dr. Justo Abdón Urbieta, Socio N° 3385, Acreditación N° 598, expresa que
tiene el alto honor como ciudadano, profesional, con sencillez y humildad, sin ostentación, de
referirse a los informes leídos ý que, por todo lo escuchado, le satisfacen ampliamente, por lo que
invita a la masa societaria a aprobar todos los documentos, porque las expresiones de
contabilidad son referentes muy técnicos y muchas veces no están al alcance de todos en su
comprensión, pero aclara que las autoridades no tienen la predisposición de confundir a los
socios en ese punto, por lo que reitera respetuosamente su pedido de aprobación.-------------- El Dr. Cristian Pintos, Socio N° 3118, Acreditación N°117, manifiesta que él también se ha
tomado su tiempo para interiorizarse del contenido de la Revista de Memoria y Balance 2014 de
nuestra Cooperativa, pero, además, ha leído íntegramente el Acta de la Asamblea pasada, por lo
tanto, desea aclarar que en la Asamblea anterior no hubo una propuesta de incorporar
transparencia sino que hubo una sugerencia de hacer llegar al Consejo de Administración; al
mismo tiempo, se adhiere a los demás compañeros asambleístas que pidieron la aprobación, en
un todo, del punto dos del Orden del Día. ----------------------------------------------------------- Acto seguido, el Abog. Santiago Cabral Serpa, Socio N° 4168, acreditación N° 30, también
secunda la moción de la primera socia que ha hecho uso de la palabra, y cree que la secundación
que realiza es la cuarta, por lo que estima considerable llevar a votación la aprobación de la
Memoria del Consejo de Administración, Balance General y Cuadro de Resultados como el
Informe y Dictamen de la Junta de Vigilancia. Agrega que felicita a los Directivos y como
ciudadano del Este, está muy orgulloso de pertenecer a la Cooperativa Coomecipar,
mencionando, además, que muy pronto estarán inaugurando la sede de la Sucursal. Además,
agradece y felicita al SPS por el convenio trascendental que facilita a todos los usuarios a acceder
a los mejores Sanatorios de Ciudad del Este. ---------------------------------------------------------- La Dra. Nelly Alvarenga, Socia N° 14406, acreditación N° 436, hace uso de la palabra para
felicitar por todo lo que se está leyendo, lo que se ha presentado con toda claridad, y secunda
también que se apruebe el punto dos, reiterando su felicitación a todos los que están al frente de
la Institución porque ha observado, por las invitaciones que se reciben para participar de los
cursos, que sí se pone énfasis en la parte educativa, con temas actuales, y que muchas veces
eso no se refleja en la participación de los socios, por lo que sugiere incorporar la concienciación
para lograr un mayor porcentaje de participación de los socios en las Asambleas.------------------- El Abog. Pedro Rolón Sosa, Socio N° 8594, acreditación N° 450, secunda la moción para
aprobación del punto dos, y felicita a los miembros de la Comisión Directiva, como así también a
los miembros de la Junta de Vigilancia. ----------------------------------------------------------------- El Sr. Milciades Portillo Sanabria, Socio N° 47555, acreditación N° 334, expresa que se siente
orgulloso como socio de esta Cooperativa y felicita por la excelente labor que se viene realizando
y por el excedente, por el trabajo y por los beneficios que como socios van teniendo. Enfatiza
que, por la diferenciación que hay con otras Cooperativas, Coomecipar debería ser ejemplo para
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14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
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las mismas y por ello felicita a la Dirección, al Consejo de Administración y a la Junta de
Vigilancia cuyo dictamen apoya. Secunda también la moción de aprobación del punto dos.------ En uso de la palabra, la Dra. Mirtha Isabel Cáceres Sosa, Socia N° 20316, acreditación N° 205,
expresa que cuando uno acude a las Asambleas muchas veces sacrifica el domingo, la
convivencia en familia, pero que es importante comportarnos como socios comprometidos, sobre
todo, como dijeron los compañeros “aplicados”, uno se nutre con todos estos datos y que se
siente honrada de participar en esta Cooperativa, y poder secundar la moción de la primera
compañera, de aprobación de este punto; asimismo, refiere que, personalmente, considera a
esta Cooperativa un referente nacional de transparencia y de gestión, y que uno como socio
tiene a disposición diferentes medios para poder allanar todas sus dudas y consultas, y que lo
dice con propiedad, porque participa también en otras Cooperativas, y es diferente el ámbito en
el cual las autoridades responden a los socios; entonces, cree que ese valor cooperativo se
encuentra transversal en todas las dependencias de la institución Coomecipar, y felicita a todos
los que están involucrados en esa labor. -------------------------------------------------------------- Seguidamente, el Ing. Félix Huerta, Socio N° 22994, acreditación N° 560, se refiere al punto 3
de la Memoria del Consejo de Administración relativo a los Principales Indicadores, señalando
concretamente que esos niveles reflejan que nuestra Cooperativa cumple ampliamente esos
parámetros con respecto a la exigencia de nuestro ente regulador que es el Incoop y con relación
a los indicadores financieros, contables, lo cual es avalado con el Dictamen de la Junta de
Vigilancia y el Dictamen de los Auditores; secundando a la vez la moción de aprobación de este
segundo punto del Orden del día. --------------------------------------------------------------------- La Lic. Delicia Espínola de Florentín, Socia N° 9542, Acreditación N° 329, alude que está
debidamente propuesta la aprobación de la Memoria, Balance, con la secundación justificada de
varios socios; se ha respondido a socios que han tenido dudas; no hay una moción contraria
hasta el momento, y, si la hay, que se proponga para que se lleve a votación; si no existe eso,
su propuesta es que se cierre el debate y se apruebe, porque aún hay otros puntos por tratar. -- El Presidente de Asamblea Lic. Pedro Orué, índica que dará la oportunidad de participación a la
Socia Dra. Yolanda Mereles, que es la última en el listado de oradores. --------------------------- La Dra. Yolanda Mereles de Sánchez, Socia N° 22048, acreditación N° 195, manifiesta que, en
atención a todos los que le han precedido, todos los que han mocionado y secundado; y que se
han logrado todos los indicadores financieros, sociales y de gestión, y conforme al Informe de la
Junta de Vigilancia, también se adhiere a la moción de la compañera María Gloria que se apruebe
todo el Punto 2. ------------------------------------------------------------------------------------------ El Presidente de Asamblea Lic. Pedro Orué, agradece todas las intervenciones y la participación
y señala que, habiéndose tenido una moción de aprobación, suficientemente secundada y no
habiendo moción contraria, queda aprobado el segundo punto del Orden del Día referente a la
Memoria Anual del Consejo de Administración, Balance General, Cuadro de Resultados y el
Informe y Dictamen de la Junta de Vigilancia, del Ejercicio 2014.------------------------------------
PUNTO TRES: Lectura del Informe de la Junta Electoral.---------------------------
A efectos de la lectura del Informe 2014 de la Junta Electoral, es convocado el Presidente de la
misma, Dr. Sinforiano Rodríguez, quien hace exposición detallada de todo lo actuado por esta
instancia en el transcurso del ejercicio fenecido, con relación a la organización de la Asamblea
anterior, Reuniones Generales de Socios y Socias de Sucursales, y, entre otras gestiones, las
actividades desplegadas en el marco del Plan del Area Social.---------------- ----------------------- El Presidente de Asamblea agradece al representante de la Junta Electoral, y da lugar al
siguiente punto. ------------------------------------------------------------------------------------------ Hace uso de la palabra el Dr. Roberto Riveros, Socio N° 2958, acreditación N° 354, quien
solicita que la Mesa directiva de Asamblea le aclare si ya se cerró el debate en relación al
segundo punto del Orden del Día. ----------------------------------------------------------------------- El Presidente de Asamblea le responde que el segundo punto del Orden del Día ya ha sido
aprobado. ----------------------------- -------------------------------------------------------------- El Dr. Roberto Riveros señala que, de acuerdo al Reglamento de Debate, no hubo una moción
de cierre de lista de oradores.---------------------------------------------------------------------------- El Presidente de Asamblea le reitera que el punto ya fue aprobado--------------------------------- El Dr. Roberto Riveros, cuestiona que la Mesa no puede cerrar eso y le dice al Presidente que
ello debe ser propuesto por la Asamblea. -------------------------------------------------------------- El Lic. Pedro Orué le aclara que la Socia Delicia Florentín había presentado la propuesta. -------- El Dr. Roberto Riveros, le dice que quiere que se lea cuál fue, si mocionó realmente o si propuso
nada más, porque tiene que ser una moción de cierre de lista de oradores, y pide que se le
aclare. ----------------------------------------------------------------------------------------------------- El Presidente de Asamblea reitera que ya se ha cerrado la lista y se ha aprobado el punto dos.-- El Socio Roberto Riveros le responde que quiere que lea entonces el Reglamento de Debate
Parlamentario, de cómo cierra un debate .------------------------------------------------------------CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 14
ACTA N°
7
14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
- El Lic. Pedro Orué solicita a la Junta Electoral que explique al Socio y que también le recuerde
que se está pasando al cuarto punto del Orden del Día, según lo establece el Reglamento. -------- El Abog. Augusto Ruíz Díaz, Miembro de la Junta Electoral, Socio N° 19298, acreditación N° 51,
explica que ya estamos tratando un punto del Orden del día que ha hecho precluir el anterior,
no ha habido una moción de orden o algo así que impida la prosecución de esta Asamblea, y por
lo tanto ha sido aprobado el Punto Nº 2 e inclusive el Punto Nº 3,y que ,ahora, se está pasando
al cuarto punto. No hubo una moción de orden, si había un interés en seguir debatiendo, y
tampoco hubo una moción en contra de la aprobación del segundo punto del Orden del Día, por lo
que el punto dos se dio por concluido y fue aprobado, sigue explicando. De esta manera, ahora
en el punto 4, las anteriores etapas están precluidas. ---------------------------------------------- El Dr. Roberto Riveros solicita hablar y el Presidente de Asamblea le pide que aguarde un rato,
que, por favor escuche, y luego se le dará la palabra. ---------------------------------------------- También la Socia Delicia Florentín la palabra y, concedida la misma, explica que, en su
momento, ella presentó una moción de orden, porque ya había la propuesta de aprobación
debidamente secundada. Interrumpe el Dr. Roberto Riveros y la señora Florentín expresa que
quiere hacer otra moción de orden y que el Dr. Riveros respete a la Asamblea. --------------------- El Presidente de Asamblea le pregunta si ella está presentando una moción de orden y cierre,
y la Socia Delicia Florentín responde que sí. ------------------------------------------------------------ Nuevamente, el Dr. Roberto Riveros interrumpe y el Presidente de Asamblea le solicita que por
favor, levante la mano si quiere hablar, como lo hace toda la gente, que ya ha tenido su tercera
participación, y que, por respeto, guarde silencio. ---------------------------------------------------- Prosigue la Lic. Delicia Florentín, refiriendo que ella había hecho la moción de cierre de debate
y el Presidente con un espíritu amplio de democracia dijo “voy a dar la oportunidad a la última
persona” y por qué, porque ya estaba debidamente secundada. Recuerda que inclusive preguntó
si había alguna moción de no aprobación y no la había. Que se debe considerar que vienen a la
Asamblea compañeros de muy lejos, de Ciudad del Este, Encarnación, etc. que tienen que
volver. Pide, entonces, que se hagan las cosas en forma, con serenidad responsable, y mociona
que siga la Asamblea con su Orden del Día establecido------------------------------------------------ El Presidente de Asamblea dispone proseguir con el cuarto punto del Orden del Día
PROPUESTA PARA DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTE, para lo cual convoca al Tesorero del Consejo
de Administración. - --------------------------------------------------------------------------------------
PUNTO CUATRO: Consideración de la propuesta para la Distribución de
Excedente. --------------------------------------------------------------------------------
El Dr. Walter Cáceres, en su carácter de Tesorero, y en representación, del Consejo de
Administración, pone a consideración la propuesta para la Distribución del Excedente del ejercicio
2014, que se plantea por los siguientes valores: ----------------------------------------------
PROPUESTA P/ DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES
59.128.506.914
Excedente al 31/12/2014
%
MONTO
Reserva Legal
10,00%
5.912.850.691
Reserva Institucional
18,00%
10.643.131.245
Fondo para Educación Cooperativa
10,00%
5.912.850.691
Aporte s/ Ley 438/94
3,00%
1.773.855.207
Fondo Servicio de Protección a la Salud
2,82%
1.667.423.895
Fondo para Solidaridad
5,00%
2.956.425.346
Retorno Cooperativo
35,00%
20.694.977.420
Interés sobre Aporte
16,18%
9.566.992.419
TOTALES
100,00%
59.128.506.914
CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 15
ACTA N°
8
14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
En relación, también a este punto, pone a consideración la sugerencia del Consejo de
Administración para que el pago del Interés sobre Aporte y el Retorno Cooperativo se realice
con una acreditación automática en la Caja de Ahorro del socio/a. ----------------------------------- El Presidente de Asamblea, Lic. Pedro Orué, abre el debate para la consideración del cuarto
punto del Orden del Día y para el efecto, las Secretarías de Asamblea pasarán nuevamente para
tomar los datos de los socios que quieran participar. -------------------------------------------------Seguidamente, y conforme al listado respectivo, se concede el uso de la palabra en el siguiente
orden: ----------------------------------------------------------------------------------------------------- El Dr. Roberto Dullak, Socio N° 3216, acreditación N° 407, mociona la aprobación de la
Propuesta del Consejo de Administración para la Distribución del Excedente 2014.------------------ El Dr. Milner Morel, Socio N° 21406, acreditación 232, secunda la moción del socio que le
antecedió en la palabra, y acota que le parece acertado el porcentaje asignado al Fondo de
Solidaridad, teniendo en cuenta el destino que es la ayuda para casos de enfermedad, riesgo al
que todo socio está expuesto, riesgo aumentado por la epidemia que afecta al país.-------------- El Lic. Adrián Benítez, Socio N° 7727, acreditación N° 03, también secunda la moción del Dr.
Roberto Dullak de aprobar este punto del Orden del Día.-------- ------------------------------------- La Dra. Daihana Vivé, Socia N° 21827, acreditación N° 422, igualmente secunda la moción de
aprobación del punto en tratamiento, y expresa que le llena de satisfacción esta distribución de
excedentes porque realmente muestra la solvencia institucional. ------------------------------------- El Dr. Luis Martínez Yegros, Socio N° 642 y acreditación N° 525, manifiesta que, en principio,
apoya la moción de aprobación que se propone, porque ya está todo calculado y planificado para
lo que va de esta Asamblea, pero, sugiere que para el próximo ejercicio, de ser posible, se
eleve el porcentaje de la distribución para los socios al 50%, pues considera que el 50% que
restará sería suficiente para cubrir todos los demás rubros. Cree, expresa, que los socios se
merecen un mayor beneficio en función a que son los que sostienen a la Cooperativa, por lo
tanto, y por lo que va de este año, apoya la moción del cuadro actual. ----------------------------- El Presidente de Asamblea cede la palabra al Gerente de Servicios Financieros, Lic. Pablo Morán,
para que explique sobre el punto.----------------------------------------------------------------------- El Lic. Pablo Morán, Gerente de Servicios Financieros de Coomecipar, explica que sumando lo
que representa el Retorno Cooperativo más el Interés sobre el Aporte, el monto resultante
equivale al 51,18% del excedente; es decir, hoy, esta propuesta ya incorpora más del 50% del
excedente que va directamente a los socios, en su caja de ahorro, indicando que la sugerencia
ya está prácticamente incorporada en la actual propuesta del Consejo de Administración. ----- La Dra. Teresita Martínez Prieto, Socia N°. 10698, acreditación N° 410 mociona el cierre de
debate. --------------------------------------------------------------------------------------------------- El Presidente de Asamblea, Lic. Pedro Orué, menciona que de la lista de oradores, sólo falta,
como máximo, la participación de 4 a 5 personas, por lo que pide un poco de paciencia a fin de
que todos puedan refererirse al punto y luego dar el cierre, dando el uso de la palabra al
siguiente inscripto. --------------------------------------------------------------------------------------- El Lic. Agustín Dimitris Alfonzo, Socio N°. 12713, acreditación N° 721, de igual manera secunda
la moción del Dr. Roberto Dullak de aprobación de la propuesta del Consejo de Administración
para la Distribución del Excedente. --------------------------------------------------------------------- Asimismo, la Dra. Graciela Ortíz, Socia N° 2567, acreditación N° 249, secunda la moción para
la aprobación del punto en tratamiento. ---------------------------------------------------------------- La Dra. Mirtha Isabel Cáceres Sosa, Socia N° 20316, acreditación N° 205, también secunda la
moción de aprobación de este punto.-------------------------------------------------------------------- Seguidamente, la Sra. Mirtha Ramírez, en representación de la Cooperativa Cruz Roja
Paraguaya, Socia N° 20119, en carácter de Persona Jurídica, acreditación N° 316, expresa que,
igualmente, secunda la moción de los otros compañeros que le antecedieron. ---------------------- Luego, cerrando la lista de oradores, tiene el uso de la palabra la Sra. Noemí Gamarra de
Román, Socia N° 1169, acreditación N° 298, apoyando la moción de cierre de debate y la
aprobación del punto cuatro.------------------- --------------------------------------------------------- Presidente de Asamblea, Lic. Pedro Orué, manifiesta que teniendo dos mociones, debidamente
secundadas, relativas a la aprobación de Cierre de Debate y la aprobación de la Propuesta de
Distribución de Excedente presentada por el Consejo de Administración, y no habiendo moción
contraria, se da entonces por aprobado el punto cuatro de la Propuesta de Distribución de
Excedente del Ejercicio 2014, con la sugerencia de Pago del Interés sobre Aporte y Retorno
Cooperativo a ser acreditado directamente a la Caja de Ahorros del socio o la socia respectivos.---
PUNTO CINCO: Consideración del Plan General de Trabajo, del Presupuesto
General de Gastos y Recursos, y el Presupuesto de Inversiones para el
ejercicio 2015.---------------------------------------------------------------------------Convocados quienes realizarán la presentación del punto en cuestión, en primer lugar, el Abog.
Hugo Alfonso Manzoni, Secretario del Consejo de Administración, lee el Plan de Trabajo,
CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 16
ACTA N°
9
14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
explicando las diferentes actividades incorporadas para el año en curso, y que se resumen en
los siguientes enunciados: -----------------------------------------------------------------------------PLAN GENERAL DE TRABAJO – EJERCICIO 2015------------------------------------------1.
Mantener la competitividad en los servicios ofrecidos.-------------------------------------
2.
Potenciar medidas que minimicen riesgos crediticios. -------------------------------------
3.
Facilitar el acceso a los servicios a través de la tecnología. --------------------------------
4.
Habilitar local propio para las sucursales de CDE y Villarrica.-------------------------------
5.
Habilitar el Punto de Atención en el Hospital de Clínicas.------------------------------------
6.
Mantener el equilibrio operativo del servicio de salud.--------------------------------------
7.
Aumentar la cantidad de beneficiarios en el SPS.-------------------------------------------
8.
Mejorar continuamente los procesos internos.----------------------------------------------
Continúa el Lic. Eladio González, Gerente Administrativo, con la exposición detallada de la
Propuesta General de Gastos y Recursos 2015, la cual se pone a consideración con las siguientes
proyecciones: --------------------------------------------------------------------------------------------PROYECCION DE CRECIMIENTO Y PRESUPUESTO
EJERCICIO 2015
PROYECCION DE CRECIMIENTO
CAPTACION DE SOCIOS
CAPTACION DE BENEFICIARIOS DEL SPS
CARTERA DE APORTES (15%)
CARTERA DE CREDITOS (20%)
CARTERA DE AHORROS (18%)
CARTERA DE TARJETAS DE CREDITOS (16%)
5.000
4.000
128.780.906.326
1.143.365.485.627
1.149.804.350.937
49.566.999.542
PRESUPUESTO EJERCICIO 2015
INGRESOS OPERATIVOS P/ACTIVIDADES AHORRO Y CREDITO
INTERESES COMPENSATORIOS S/PRESTAMOS
INTERESES MORATORIOS Y PUNITORIOS COBRADOS
COMISIONES COBRADAS S/SERVICIOS FINANCIEROS
INTERESES COBRADOS S/DEPOSITOS Y VALORES FINANCIERO
CREDITOS LIQUIDADOS P/INCOBRABLE RECUPERADO
INGRESOS TARJETA DE CREDITO
TOTAL INGRESOS OPERATIVOS P/ACTIVIDADES
AHORRO Y CREDITO
190.164.909.055
1.482.680.000
552.000.000
21.738.000.000
156.000.000
14.573.581.181
228.667.170.235
INGRESOS NO OPERATIVOS-SECTOR AHORRO Y CREDITOS
DIFERENCIA DE CAMBIO
103.200.000
COMISIONES POR SERVICIOS DE COBRANZAS
171.000.000
ALQUILERES COBRADOS
3.360.000
INGRESOS VARIOS P/SERVICIO SPS
996.000.000
INGRESOS EXTRAORDINARIOS
1.200.000
OTROS INGRESOS NO OPERATIVOS
120.000.000
INGRESOS NO OPERATIVOS -TARJETAS DE
CREDITO
12.000.000
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS P/ACTIVIDADES
AHORRO Y CREDITO
TOTAL INGRESOS P/ACTIVIDADES DE AHORRO Y
CREDITOS
CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 17
1.406.760.000
230.073.930.235
ACTA N°
10
14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
INGRESOS OPERATIVOS P/OTROS SERVICIOS
INGRESOS SPS Y LABORATORIO
INGRESOS VARIOS P/SPS. - PLAN SUPERIOR
INGRESOS VARIOS P/SPS. - INTERPLAN
INGRESOS VARIOS P/SPS. - PLAN MAXIMO
INGRESOS VARIOS P/SPS. - DOCTO PLAN
INGRESOS VARIOS P/SPS. - SUPERIOR PLUS
INGRESOS VARIOS P/SPS. - FAMILIAR
INGRESOS VARIOS P/SPS - OTRAS COOPERATIVAS
INGRESOS VARIOS P/SPS - PARTICULARES
INTERESES COBRADOS S/DEPOSITOS Y VALORES FINANCIEROS
INGRESOS LABORATORIALES
OTROS INGRESOS
15.804.285.166
2.392.173.429
7.536.838.215
20.087.800
6.904.744.383
98.084.878
10.261.507.069
1.928.751.916
1.865.299.996
2.650.731.004
60.504.000
TOTAL INGRESOS SPS Y LABORATORIO
49.523.007.856
AREA CULTURAL-SOCIAL Y DEPORTIVO
TOTAL INGRESOS AREA CULT.-SOCIAL
TOTAL INGRESOS CENTRO RECREATIVO
10.000.000
26.400.000
TOTAL INGRESOS OPERATIVOS P/OTROS SERVICIOS
TOTAL GENERAL DE INGRESOS
49.559.407.856
279.633.338.091
COSTOS OPERATIVOS P/ACTIVIDADES DE AHORRO Y CRÉDITOS-CASA CENTRAL
INTERESES PAGADOS S/AHORRO VISTA
3.266.375.247
INTERESES PAGADOS S/AHORRO COMBINADO
261.812.978
INTERESES PAGADOS S/AHORRO PLAZO FIJO
72.245.543.923
INTERESES PAGADOS S/AHORRO PLANIFICADO
12.455.903.594
INTERESES PAGADOS POR CREDITOS EXTERNOS
7.505.205.480
COMISIONES PAGADAS POR SERVICIOS
FINANCIEROS
5.000.080.000
PREVISIONES PARA CREDITOS
11.519.999.996
PREV. GENERICA S/ PRESTAMOS S.ALEMAN
314.660.003
PREV. GENERICA S/ PRESTAMOS S.FRANCES
654.494.573
PREV.GENERICA S/ TARJETAS MASTERCARD
18.493.097
PREV.GENERICA S/ TARJETAS CABAL
692.105
PREV.GENERICA S/ TARJETAS CREDICARD
14.998.936
OTROS COSTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
1.330.146.600
COSTOS ACT.AH.Y CRED.- TARJETAS DE CREDITO
5.945.415.862
TOTAL COSTOS OPERATIVOS P/ACTIV. AHO.
Y CREDITO
120.533.822.394
GASTOS ADMINISTRATIVOS P/ACTIVIDADES AHORRO Y CREDITO-CASA CENTRAL
SUELDOS, HORAS EXTRAS Y VACACIONES
11.432.455.016
OTROS GASTOS DEL PERSONAL
2.353.784.132
BENEFICIOS SOCIALES
4.004.707.317
HONORARIOS PROFESIONALES
1.202.302.225
SERVICIOS DE TERCEROS
1.853.929.648
SERVICIOS PUBLICOS
427.562.104
MATERIALES, UTILES Y PAPELERIA
237.200.000
REPARACION Y MANTENIMIENTO
1.038.869.650
PROCESAMIENTO DE DATOS
2.057.857.727
SEGUROS
3.507.818.718
ALQUILERES PAGADOS
311.991.567
CAPACITACION
971.665.888
GASTOS DE MOVILIDAD Y TRANSPORTE
215.300.000
GASTOS DE VIAJES POR TRABAJOS DE AUDITORIA
19.755.000
MERCADEO
960.779.985
IMPUESTOS Y TASAS
4.061.668.410
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES DEL EJERCICIO
1.841.498.076
GASTOS ADMINISTRATIVOS - TARJETAS DE CREDITO
1.614.049.444
TOTAL GASTOS ADMINIST. P/ACTIV. AHO. Y CRED.
CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 18
38.113.194.906
ACTA N°
11
14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
GASTOS DE ALTA DIRECCION-SECTOR AHORRO Y CREDITOS (CASA CENTRAL, AGENCIAS Y
SUCURSALES)
DIETAS CASA CENTRAL
2.020.983.117
DIETAS SUCURSALES
914.681.250
GASTOS DE SESION CASA CENTRAL
90.512.000
GASTOS DE SESION SUCURSALES
39.654.000
GASTOS DE VIAJES ALTA DIRECCION CASA CENTRAL
30.042.000
GASTOS DE VIAJES ALTA DIRECCION SUCURSALES
151.180.800
TOTAL GASTOS DE GOBERNABILIDAD SECTOR
AHORRO Y CREDITOS
3.247.053.167
COSTOS Y GASTOS NO OPERATIVOS-CASA CENTRAL
PERDIDAS POR BAJA DE ACTIVOS FIJOS
OTROS GASTOS ADMINISTRATIVOS
ATENCION POR EVENTOS DE SOCIOS
PERDIDA POR DIFERENCIA DE CAMBIO
COSTOS Y GASTOS NO OPERATIVOS-TARJETAS
DE CREDITOS
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
60.000.000
286.612.000
ADMINISTRATIVOS Y EGRESOS NO OPERATIVOS-AGENCIAS Y SUCURSALES
DE SUCURSAL CIUDAD DEL ESTE
2.735.243.771
DE SUCURSAL ENCARNACION
1.710.714.036
DE SUCURSAL CONCEPCION
1.036.784.672
DE SUCURSAL VILLARRICA
2.423.012.930
DE SUCURSAL PEDRO JUAN CABALLERO
1.220.495.949
DE AGENCIA SAN LORENZO
1.487.132.133
DE AGENCIA VILLA MORRA
1.423.178.583
DE AGENCIA MULTIPLAZA
2.302.613.883
DE PUNTO DE ATENCION LUQUE
622.592.313
DE PUNTO DE ATENCION CLINICAS
516.111.300
DE PUNTO DE ATENCION 13
303.126.822
TOTAL GASTOS AGENCIAS Y SUCURSALES
TOTAL EGRESOS SECTOR AHORRO Y CREDITOS
COSTOS
COSTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
GASTOS
8.400.000
79.012.000
19.200.000
120.000.000
Y GASTOS OPERATIVOS POR VENTAS
DEL SERVICIO DE SPS
DEL S.P.S - PLAN SUPERIOR
DEL S.P.S - INTERPLAN
DEL S.P.S - PLAN MAXIMO
DEL S.P.S - SUPERIOR PLUS
DEL S.P.S - FAMILIAR
DEL S.P.S - DOCTO PLAN
DEL S.P.S - OTRAS COOPERATIVAS
DEL S.P.S - PARTICULARES
ADMINISTRATIVOS DEL SERVICIO SPS
DE ALTA DIRECCION
LABORATORIALES
INDIRECTOS SPS
TOTAL GASTOS SPS
15.781.006.392
177.961.688.860
12.421.805.695
2.115.276.366
6.840.426.547
5.912.496.027
137.145.701
19.618.298
8.601.112.702
1.443.317.884
5.722.447.508
316.395.000
2.585.064.896
996.000.000
47.111.106.624
GASTOS OTROS SERVICIOS
AREA CULTURAL-SOCIAL Y DEPORTIVO
TOTAL GASTOS AREA CULTURAL-SOCIAL
177.880.000
TOTAL GASTOS CENTRO RECREATIVO
247.040.512
TOTAL GASTOS OTROS SERVICIOS
TOTAL GENERAL DE GASTOS
EXCEDENTE DEL EJERCICIO
CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 19
47.536.027.136
225.497.715.996
54.135.622.096
ACTA N°
12
14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
El Gerente Administrativo prosigue con la lectura del Presupuesto de Inversiones proyectado para
el año 2015, el cual está compuesto de los siguientes rubros: -----------------------------------PRESUPUESTO DE INVERSIONES EJERCICIO 2015
Lugar
Muebles
Mejoras Edilicias/
Construcción/
Instalaciones
Maquinas y
Equipos
Sistema de
Seguridad
Totales
Casa Central
29.225.000
15.361.173.037
2.175.614.450
0
17.566.012.487
SPS
13.150.000
0
138.100.000
0
151.250.000
Laboratorio
0
15.000.000
12.100.000
0
27.100.000
Centro Recreativo
0
50.000.000
0
0
50.000.000
164.770.000
2.788.262.160
38.810.000
145.000.000
3.136.842.160
24.310.000
Ciudad del Este
Encarnación
6.800.000
0
17.510.000
0
Concepción
2.500.000
0
27.330.000
0
29.830.000
150.000.000
1.951.403.116
55.240.000
145.000.000
2.301.643.116
P.J.Caballero
8.400.000
0
23.980.000
3.200.000
35.580.000
San Lorenzo
40.900.000
0
10.650.000
Villarrica
3.000.000
54.550.000
Villa Morra
9.000.000
2.000.000
26.950.000
3.000.000
40.950.000
Multiplaza
5.995.000
0
37.320.000
0
43.315.000
Luque
480.000
0
22.401.200
0
Clínicas
29.440.000
77.320.500
84.380.000
115.050.000
306.190.500
Nuevo punto de
atención
29.440.000
277.320.500
84.380.000
115.050.000
506.190.500
Totales
490.100.000
20.522.479.313
2.754.765.650
529.300.000
24.296.644.963
22.881.200
Llevada a cabo la presentación del último punto del Orden del Día, relativo al ejercicio 2015, y
compuesto del Plan General de Trabajo, Propuesta General de Gastos y Recursos, Presupuesto
de Inversión, son elevados a consideración de la Asamblea para lo que el Presidente, Lic. Pedro
Orué, señala que dará apertura a la lista de oradores y la Secretaría de Asamblea pasará de
nuevo a tomar los datos de los socios que deseen participar del debate. Posteriormente, se da
lugar a las intervenciones de los socios que se citan: ----------------------------------------------- El Dr. César Talavera, Socio N° 8934, acreditación N° 612, expresa que de “nuevo felicita a
nuestros directivos, tanto de la Casa Central, como de nuestras filiales, regionales, por la claridad
de los ejes y del presupuesto, absolutamente razonable, que nos presentan para el ejercicio
2015; asimismo, aprovecha para focalizar las felicitaciones al staff técnico y a todo el personal
operativo de la Cooperativa, que muchas veces no los vemos tan fácilmente en las Asambleas,
pero ellos permiten que nuestros directivos tengan las informaciones, en la forma que tienen que
tener, y nos atienden con la competencia y con la paciencia de todos los días. Para ellos las
felicitaciones”. Por lo expuesto, mociona que se apruebe sin más trámite el punto y hagamos tal
como se está haciendo las cosas, como ya lo venimos haciendo en nuestra Cooperativa. ---------- La Dra. Ivalena Arévalo de Guillén, Socia N° 15108, acreditación N° 2822, secunda la moción
de quien le antecedió, de aprobar el Plan General de Trabajo y Presupuestos de Gastos,
Inversiones y Recursos para el ejercicio 2015. -------------------------------------------------------- La Dra. Sonia Dávalos, Socia N° 17745, acreditación N° 406, considera que, como ya
mencionaba el socio que hizo uso de la palabra, es razonable el Presupuesto de Gastos, e incluso
en el Plan de Trabajo; que se ha visto que ya se ha habilitado el Punto de Atención del Hospital
de Clínicas, y como beneficiaria del SPS cree pertinentes los dos puntos del plan de trabajo
para aumentar la cantidad de beneficiarios y así ser aún más sostenible el Servicio de Salud;
por tanto, también secunda la moción de aprobación del Punto Cinco del Orden del Día. -------- El Lic. Agustín Alfonzo, Socio N° 12713, acreditación N° 721, secunda la moción de aprobación
de este último punto. ----------------------------------------------------------------------------------- El Dr. Cristian Pintos Alcaraz, Socio N°. 318, acreditación N° 117, manifiesta que será ser
reiterativo y dará su voto de confianza al Consejo de Administración 2015 de la Cooperativa
Coomecipar, pues está seguro que este Plan de Trabajo que está presentando se va a cumplir a
cabalidad, dentro de todos los parámetros que nos caracterizan en Coomecipar. Por consiguiente,
pide a la Magna Asamblea, la aprobación de este último punto del Orden del Día. ----------------CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 20
ACTA N°
13
14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
- El Dr. Jaime Escribá, Socio N° 5815, acreditación N° 705, manifiesta que, primeramente,
quiere informarle al Dr. o Sr. Bóveda (aclara que no conoce su título) con respecto al tema de la
transparencia y de tener todos los datos al día para todos los socios y de lo cual se habló el año
pasado y que él había secundado para que se haga efectiva esa propuesta. Sigue diciendo que
eso había sido un pequeño malentendido con la Ing. Carmen Campos, y con quien tuvieron una
reunión e hicieron una nota que presentaron en la Cooperativa, y a la que posteriormente el Dr.
Felipe Armele, Presidente del Consejo de Administración, respondió y se reunió con él para
conversar el tema; entiende que se convocó a todos los firmantes de la nota, pero él, en
particular, se reunió con el Dr. Armele quien le explicó que, por una cuestión legal, no podían
difundirse públicamente ciertos datos de la cooperativa, como los sueldos de los empleados, por
ejemplo, ya que la cooperativa es una empresa privada y no pública, lo que impide dar a conocer
datos también privados de las personas que están involucradas. Expresa que, personalmente,
quedó satisfecho con la respuesta. --------------------------------------------------------------------- El Dr. Luis Martínez, Socio N° 642, Acreditación N° 525, con referencia al Plan de Inversiones,
índica que vio que se habilitará una Agencia en el Hospital de Clínicas, lo cual le parece excelente
y felicita a la Cooperativa, por la iniciativa de acercarse al socio en su lugar de trabajo; sin
embargo, tiene una crítica al respecto, en el sentido de que la Casa Central, que se puede decir
está en el Km. 0, a escasos 3 km. está la Agencia Villa Morra, luego a 5 Km. nada más, está la
Agencia Multiplaza, a 10Km. estaría el de Clínicas y a 12 Km. la Agencia San Lorenzo, y se
pregunta si no parece mucha concentración en tan poco espacio geográfico, mientras que para
los que viven a 30, 40 50 Km., qué hay?; refiere que trasladarse del departamento Central a la
Capital es un verdadero suplicio, teniendo en cuenta el tránsito caótico en todas las rutas de
acceso a la capital. Entonces, sin oponerse a que se abra la Agencia en Clínicas, pide que, por
favor, también se hagan Agencias en Itauguá, donde está el Hospital más grande del país, y sin
embargo no se lo tiene en cuenta; concretamente, pide que se habilite Agencia en Itauguá
para cubrir el Hospital Nacional, el Instituto del Cáncer, el Hospital Distrital de Capiatá, Hospital
Distrital de Itá, Hospital Distrital de Yaguarón, Hospital Distrital de Itauguá, Hospital Regional de
Paraguarí, Hospital Regional de Caacupé, y un montón de institutos, tanto del Ministerio de Salud,
como del IPS, que rodean la zona y, de esta manera, se facilitará también la vida a los socios y
los colegas de ese área geográfica tan importante como es el departamento Central. Agrega que
está seguro de que la Casa Central tiene más socios que cualquiera de las otras Agencias,
entonces, esa ha sido su propuesta concreta. Por otra parte, señala, que el Hotel Excelsior es
ya emblemático e histórico en cuanto a la realización de nuestra Asamblea, pero él ha dejado de
asistir a varias de ellas porque queda muy en el microcentro de Asunción y que resulta
incómodo, habiendo hoy en día tantas otras posibilidades alrededor, por ejemplo en la Avda.
Santa Teresa, la Conmebol, etc., donde hay amplitud de estacionamiento; pide, por favor, pensar
un poco en los socios, no en la comodidad de los directivos, y, por último, para concluir, una
inquietud que también la arrastra hace un buen tiempo, porque es el socio Nro. 642 : se asoció
hace muchos años por lo que se considera jubilado ya, sin embargo en la Cooperativa no hay una
categoría de Socio vitalicio, y se pregunta “¿Será que siempre vamos a seguir aportando hasta
morirnos?”, “¿Cuándo vamos a jubilarnos como tal?”, “¿Por qué no aportan los socios jóvenes que
están trabajando, que tienen fuerza, dinamismo?”, considera que los veteranos ya deben ir a
cuarteles de invierno y a reposar, por favor, socio vitalicio para los que ya tienen más de 60 años.
- La Dra. Mirtha Isabel Cáceres Sosa, Socia N° 20316, acreditación N°. 205, secunda la moción
de los compañeros que le han precedido y también pido el cierre del debate para este punto y
su aprobación. Considera que todas las informaciones, datos, cifras, que se brindaron en esta
Asamblea, y como lo dijo anteriormente, están a disposición de los socios, incluso por medios
muy actuales como son todos los tecnológicos de Internet y las redes sociales, dando la
posibilidad de dar el voto de confianza a la administración presente de esta Institución y saber
que las metas se consiguen no por una suerte de azar, sino por el trabajo técnico y dedicado de
todos y cada uno de los que integran esta Institución.- ----------------------------------------------- El Presidente de Asamblea Lic. Pedro Orué, indica que concede el uso de la Palabra a la Dra.
Ramona Ríos, para luego dar por cerrado el tema. --------------------------------------------------- La Dra. Ramona Ríos Medina, Socia N°. 25 y acreditación N° 238, manifiesta como último
broche que cerrará el punto, como la abuelita de la Cooperativa Coomecipar, expresa que ella
aún no se quiere jubilar y quiere seguir, quiere seguir aportando su granito de arena, puesto
que cuando uno está observando todo el progreso que tiene nuestra cooperativa, cuando sólo han
comenzado con 65 personas, hoy día le satisface cuando se pasa de una década a otra década
de números de socios, de manera que ella, ahora, también se adhiere a los que hablaron a favor
de la aprobación de este punto, porque, si bien asusta un poco la cifra de gastos, también se ve
que hay un gran desafío para la cifra de ingresos, y por eso debemos dar todo el apoyo y nuestro
deseo de seguir trabajando por esta Cooperativa para que esos desafíos sean alcanzados. ------CONTINUA EN LA HOJA RUBRICADA NRO. 21
ACTA N°
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14/2015 - ASAMBLEA ORDINARIA DE COOMECIPAR LTDA.
– 29/MARZO/2015
- El Presidente de Asamblea aclara que con esto se ha cerrado la lista de oradores, habiendo una
primera propuesta de aprobación del Socio Cesar Talavera y que ha sido secundada también por
varios socios, y no habiendo objeciones al respecto, es aprobado entonces el cinco punto del
Orden del Día y el último de nuestra Asamblea. ---------------------------------------------------Finalmente, la Presidencia de Asamblea agradece a la Secretaría que lo está acompañando,
también expresa agradecimiento a todas las socias y los socios que han hecho el esfuerzo, han
dedicado su tiempo para esta Asamblea, dejando de compartir con sus familiares y otras
actividades particulares, demostrando así el compromiso con la Cooperativa, y menciona que
sigue como tarea pendiente el seguir trabajando para que otros asociados participen de una
Asamblea tan importante para la toma de decisiones y por sobre todo de la prosecución de
nuestra Cooperativa. Desea buen retorno a todos, y felicita a todos los que forman parte de esta
gran Institución. ---------------------------------------------------------------------------------------Siendo las doce horas y cincuenta y siete minutos, el Presidente de Asamblea Lic. Pedro Orué,
levanta el Acto.-------------------------------------------------------------------------------------------
Dra. María D. Nicolicchia de Godoy
Secretaria de Asamblea
Dra. Mirtha Isabel Cáceres Sosa
Socia N° 20316
Suscriptora
Dr. Tito Cabrera Ocampos
Secretario de Asamblea
Lic. Pedro Orué Arce
Presidente de Asamblea
Sra. Noemí Gamarra de Román
Socia No. 1169
Suscriptora

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