Verkaufshelfer - Allianz Global Investors

Kapital Plus
Die perfekte
Balance für Ihr
Vermögen
WKN 847 625
WKN 847 625
Schwankungen verringern – mischen Sie
Kapital Plus1 zu erfolgreichen Konzepten.
Rendite in % p. a. (3 Jahre) per 30.06.2015
15,0
Eine Risiko-Ertrags-Analyse unseres Hauses hat ergeben, dass ein Portfolio-Mix2, bestehend aus Kapital Plus
und drei anderen vermögensverwaltenden Fonds, die Volatilität (= Wertentwicklungsschwankungsbreite)
gegenüber einzelnen Portfolios erheblich verringert – bei einer hohen Attraktivität der Rendite.
12,5
Kapital Plus
10,0
7,5
Nicht entweder oder, sondern sowohl als auch: Optimierung der Kundendepots mit Kapital Plus!
Portfolio-Mix 2,3
Warum schwer, wenn es einfach geht: Der Kapital Plus mischt 70 % Euro-Anleihen mit 30 % Europa-Aktien.
Das Zielgewicht von 70/30 wird regelmäßig überprüft und wiederhergestellt (Re-Balancing).
5,0
2,5
• Kapital Plus -A-EUR
• Portfolio-Mix2
• FvS SICAV Multiple Opportunities R
• Ethna-AKTIV E A
• Carmignac Patrimoine A EUR Acc
0,0
2,0
2,5
3,0
3,5
4,0
4,5
5,0
5,5
6,0
6,5
7,0
7,5
8,0
Volatilität p. a. (3 Jahre) per 30.06.2015
Quelle: Allianz Global Investors. Stand: 30.06.2015.
4
5
6
7
LIPPER
FUND AWARDS 2014
GERMANY
THOMSON REUTERS
LIPPER FUND AWARDS 2015
GERMANY
8
Die Chancen und Risiken sowie Hinweise zu den
Auszeichnungen finden Sie auf der Rückseite.
Rendite-Vergleich ausgewählter Portfolios3 über 3 Jahre
Kapital Plus Performance in % p. a.
12
150
11,02 %
10,10 %
10
140
Kapital Plus + 32,37 %
Portfolio-Mix2 + 29,60 %
130
8
6
8,93 %
8,30 %
7,87 %
4,73 %
4
120
2
110
0
30.06.10 –
30.06.11
100
90
30.06.12
31.12.12
30.06.13
Kapital Plus -A-EUR
Portfolio-Mix2
FvS SICAV Multiple Opportunities R
31.12.13
30.06.14
31.12.14
30.06.15
Ethna-AKTIV E A
Carmignac Patrimoine A EUR Acc
Quelle: Allianz Global Investors. Stand: 30.06.2015.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Jeder der oben abgebildeten Fonds weist aufgrund seiner Anlagepolitik und nicht zuletzt aufgrund seiner
Fondskonstruktion Vorzüge in bestimmten Marktphasen auf. Eine Mischung aus vier sehr bekannten Fonds
vereint in einem Portfolio-Mix2 deren marktspezifische Vorteile und kann zusätzlich die Wertentwicklungsschwankungsbreite reduzieren. Hierbei wirken sich die zum Teil niedrigeren Korrelationen des Kapital Plus
zu anderen Fonds stabilisierend auf den Portfolio-Mix2 aus.
Performance in % p. a.
(mit Ausgabeaufschlag)
30.06.11 –
30.06.12
30.06.12 –
30.06.13
30.06.13 –
30.06.14
30.06.14 –
30.06.15
Performance in % p. a.
(ohne Ausgabeaufschlag)
Quelle: Allianz Global Investors. Stand: 30.06.2015.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Chancen
+ Laufende Verzinsung von Anleihen, Kurs-Chancen bei Zinsrückgang
+ Beimischung von Aktien erhöht Renditepotenzial
+ Breite Streuung über zahlreiche Einzeltitel
+ Mögliche Zusatzerträge durch Einzelwertanalyse und aktives Management
Risiken
– Zinsniveau schwankt, Kursverluste von Anleihen bei Zinsanstieg
– Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien, Kursverluste möglich
– Begrenzte Teilhabe am Potenzial einzelner Titel
– Keine Erfolgsgarantie für Einzelwertanalyse und aktives Management
1
TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,15 % (Stand: 31.12.2014). 2 Portfolio-Mix setzt sich zusammen aus zu je 25 % Kapital Plus (ISIN: DE0008476250), Carmignac Patrimoine A EUR Acc (ISIN: FR0010135103), Ethna-AKTIV E A
(LU0136412771), FvS SICAV Multiple Opportunities R (ISIN: LU0323578657). Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge (bei
Kapital Plus derzeit 3,00 %) reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Quellen der Daten: Morningstar europäisches Universum; IDS GmbH – Analysis and Reporting Services. Stand: 30.06.2015. 3 Die Fonds der Vergleichsgruppe wurden ausgewählt, da diese im aktuellen Wettbewerbsumfeld regelmäßig von
Vertriebspartnern und Kunden miteinander verglichen werden. Die Fonds der Vergleichsgruppe können abweichende Ausprägungen in verschiedenen Merkmalen aufweisen, welche bei der Bewertung der Fonds beachtet werden müssen. Konkurrenzprodukte können gegenüber dem Kapital Plus sehr flexibel anlegen in Bezug auf Grenzen der Aktienquoten (FvS Multiple Opportunities, Carmignac Patrimoine und Ethna-AKTIV E A) und Asset Klassen (FvS Multiple Opportunities und Ethna-AKTIV E A). Kapital Plus ist hinsichtlich der laufenden Kostenbelastung das günstigste und vom Alter her das zweitälteste Produkt des Vergleichs. 4 Allianz Global Investors wird von Capital
als Top-Fondsgesellschaft ausgezeichnet und erhält die Höchstnote von fünf Sternen: Höchstpunktzahl für die Produktpalette, weit überdurchschnittliche Fondsqualität der Mischfonds, Top-Platzierung im Bereich Servicequalität. Damit gehört Allianz Global Investors zu den Top-Fondsgesellschaften der Universalanbieter. Quelle: Capital
Heft 3/2015. Untersucht wurden 59 Universalanbieter und 41 Investmentboutiquen. Stand: 19.02.2015. 5 Allianz Global Investors gehört zu den Top 5 Vermögensverwaltern 2015, die FERI EuroRating Services AG in der Kategorie „Bester Asset Manager – Multi Assets“ für Deutschland, Österreich und die Schweiz ausgezeichnet hat. Die Feri
EuroRating Awards 2015 basieren auf quantitativen Kriterien (Feri Rating über 5 Jahre und Wertentwicklung der letzten 12 Monate) und qualitativen Kriterien (Beurteilung Fondsmanagement, Investmentprozess). Insgesamt wurden Management-Awards in 12 Kategorien verliehen. Quelle: FERI EuroRating Services AG; Stand: 25.11.2014. 6
Euro-Fund Awards: Der Kapital Plus wurde 2015 in der Kategorie „Mischfonds überwiegend Renten“ für den Zeitraum 10 Jahre (Rang 1) mit dem Euro Fund Award ausgezeichnet. Mit den Euro-Fund Awards zeichnet die Finanzen Verlag GmbH die besten Fonds des Jahres in Deutschland aus (Datenstand per 21.01.2015). Prämiert werden
jeweils die drei Fonds mit der besten Performance über ein, drei, fünf sowie 10 Jahre in 71 unterschiedlichen Fonds-Kategorien. Basis für diese Auswertung ist das Fonds-Universum des „Euro best-buy“, der Fondsbeilage des Euro-Magazins (Ausgabe 02/2015). Es wurden die zum öffentlichen Vertrieb zugelassenen Publikumsfonds mit
mindestens 20 Millionen Euro Volumen gewertet. 7 Lipper Fund Awards: Lipper Fund Awards zeichnet Fonds aus, die konsistent eine starke risikoadjustierte Wertentwicklung im Verhältnis zu den Fonds in Ihrer Vergleichsgruppe erzielen konnten. Prämiert werden Fonds über die Zeiträume von drei, fünf und zehn Jahren. Rang 1 über 3, 5
und 10 Jahre Mixed Asset EUR Conservative – Europe, Stand Februar 2011, Februar 2012 und Februar 2013, und Rang 1 über 10 Jahre Mixed Asset EUR Conservative-Europe, Stand Februar 2014 und 2015. 8 Morningstar: Stand der Ratings: 30.06.2015. Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind
für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung
dieser Informationen entstehen. Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit.
Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und die Erträge daraus können sowohl sinken als auch ansteigen und Investoren erhalten den investierten Betrag möglicherweise nicht in voller Höhe zurück. Kapital Plus ist ein nach deutschem Recht gegründetes offenes Investmentvermögen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung, in welcher die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung
des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information bestimmt und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen
Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Dies kann nur verteilt werden, soweit nach dem anwendbaren Recht zulässig und ist insbesondere nicht verfügbar für Personen mit Wohnsitz in und/oder Staatsangehörige der USA. Die hierin beschriebenen Anlagemöglichkeiten nehmen keine Rücksicht auf die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besonderen Bedürfnisse einer individuellen Person und sind nicht garantiert. Die hierin enthaltenen Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich – ohne Mitteilung hierüber
– ändern. Die verwendeten Daten stammen aus unterschiedlichen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich betrachtet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert und es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht durch
grobe Fahrlässigkeit oder vorsätzliches Fehlverhalten verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Für ein kostenloses Exemplar des Verkaufsprospektes, der Gründungsunterlagen, der aktuellen Halb- und Jahresberichte und der Wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache
kontaktieren Sie die Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors GmbH in Deutschland als Domizilland des Fonds, oder den Herausgeber elektronisch oder postalisch unter der unten angegebenen Adresse. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Tagesaktuelle Fondspreise finden Sie
unter: www.allianzgi-regulatory.eu. Hierbei handelt es sich um eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, einer Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland, mit eingetragenem Sitz in Bockenheimer Landstraße 42–44, D-60323 Frankfurt am Main,
eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt am Main unter HRB 9340, zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Die Vervielfäl tigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet. Stand: Juli 2105

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