Skandia Portfolio konservativ Skandia Active Mix Angaben per 30.6.2015 Anlagepolitik Zusammensetzung – Musterportfolio Bei diesem gemischten Portfolio steht die Sicherheit der Anlage im Vordergrund. Die Veranlagung erfolgt hauptsächlich in Fonds, deren Vermögen überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere guter Bonität investiert wird. Ein Teil des Portfolios wird in Aktienfonds veranlagt. Bei den Währungen wird vorallem in Euro angelegt. Die Beimischung von Alternativen Investments aus Diversifikationsgründen ist möglich. Monats-Rückblick Im Juni kam es an den internationalen Kapitalmärkten zu deutlichen Korrekturen. Belastend wirkte die wiederaufgeflammte Krise um Griechenland. Diese Unsicherheit erreichte Ende Juni ihren Höhepunkt. Börsianer sehen vor allem die Ansteckungsgefahr, die von der Lage in Griechenland auf andere Länder ausgehen könnte, als großes Risiko. Zwar schätzen viele dieses geringer ein als noch im Jahr 2011, jedoch würde der drohende Austritt des Landes aus der Euro-Zone einen gefährlichen Präzedenzfall darstellen. Abseits der Lage in Europa sorgten zwei weitere Themen für Verunsicherung. In den USA läuft die Wirtschaft immer besser und viele Marktteilnehmer gehen von einer Zinserhöhung durch die Notenbank Fed in diesem Herbst aus. In China hingegen waren Anleger in den vergangenen Wochen alles andere als zurückhaltend. Ein wahrer Kaufrausch von Privatanlegern verhalf dem Kursbarometer an der Aktienbörse in Shanghai zu einem Höhenflug, der jedoch nur kurze Zeit später drehte und die Kurse endeten im Juni dort, wo sie im April begonnen hatten. Der für globale Aktien der Industrieländer repräsentative MSCI World Index gab in Euro gerechnet um gut 3,9% nach. Auf der Rentenseite führte die enorme Schwankungsbreite an den europäischen Rentenmärkten zur allgemeinen Verunsicherung an den Börsen. Im Juni wurden im Portfolio Konservativ keine Umschichtungen vorgenommen. Auflage: 03.04.1995 Währung: Euro Das Skandia Portfolio konservativ ist ein Musterportfolio anhand dessen Zusammensetzung die Kundenportfolios investiert werden. Die Wertentwicklung des Musterportfolios wird mittels einer fiktiven Einmaleinlage bei Portfoliobeginn berechnet. 13 % 20 % 4% International 9% Absolute Return 6% 16 % Convertible 8% Alternatives 2% 28 % Trendfolger 5% Europa Anleihenfonds Europa 67 % Emerging Markets 15 % High Yield Aktienfonds/International BNY Mellon Glbl Eq Higher Inc EUR A Acc March Int. The Family Businesses A-EUR 16 % 5% 4% 4% 3% Anleihenfonds/International 9% Old Mutual Total Return USD Bond Fund-Hedged (EUR) 9 % Anleihenfonds/Convertible JPMorgan Funds-Global Convert. Bond Fund (EUR) Anleihenfonds/Europa BGF Euro Bond Fund BGF Euro Short Duration Bond Fidelity Funds-Euro Bond Fund 7% Anleihenfonds/Emerging Markets BNY Mellon EM Debt Local Currency OM Emerging Market Debt Fund 4% 2% 2% Aktienfonds/Europa GREIFF Special Situations OP Henderson Gartmore Fd Cont Europ Invesco Pan European Structured Equity Fund Old Mutual European Best Ideas Fund 15 % 6% 9% Anleihenfonds/High Yield Fidelity European High Yld A-EUR JPM Global High Yield Bd A EUR Hdg Acc 7% 3% 4% Absolute Return Invesco Balanced Risk Allocation RP Vega RT 6% 3% 3% Alternatives Salus Alpha Directional Markets 8% 8% 2% 2% Trendfolger C-QUADRAT ARTS Total Return Bond 28 % 5% 5% 7% 10 % 11 % Wertentwicklung seit Portfoliobeginn 300 250 200 150 100 50 1995 Eckdaten Sonstiges Aktienfonds International 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 15 Skandia Portfolio konservativ Performance – Musterportfolio Wertentwicklung in % p.a. per 30.6.2015 Skandia Portfolio konservativ (EUR) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre seit Auflage 03.04.1995 5,91 6,18 5,02 4,77 Rendite/Risikospektrum* 2,0 geringeres Renditepotential – niedrigeres Risiko höheres Renditepotential – höheres Risiko Quelle: Skandia Austria Holding AG und Morningstar Direct, Stand 30.6.2015 * Die Risikoklassen erstrecken sich auf einer Skala von 0 bis 6, wobei 0 geringes Risiko und 6 hohes Risiko bedeutet. Ausführliche Informationen bezüglich Rendite/Risikospektrum können bei Skandia angefordert werden. Die Einschätzung erfolgt anhand der aktuellen Veranlagungspolitik des gemanagten Portfolios. Skandia kann jedoch keine Haftung für die Richtigkeit dieser Einschätzung übernehmen. Die angegebenen Werte sind Bruttoertragswerte vor Abzug von Steuern und Kosten. Im Rahmen der fondsgebundenen Lebensversicherung hängt die Höhe der Kosten vom jeweils gewählten Tarif ab. Die Details dazu finden Sie in den jeweils geltenden Allgemeinen und Besonderen Versicherungsbedingungen zum jeweiligen Tarif. Die Leistungen einer fondsgebundenen Lebensversicherung folgen der Wertentwicklung der vom Versicherungsnehmer gewählten Investmentfonds. Auf die Wertentwicklung der Investmentfonds, die im Wert sowohl steigen als auch fallen können, und deren Wert gegebenenfalls auch durch schwankende Wechselkurse beeinflusst werden kann, hat Skandia keinen Einfluss. Erträge der Vergangenheit lassen keine direkten Rückschlüsse auf die zukünftigen Ergebnisse der Investmentfonds zu. Es ist einem Vermittler nicht gestattet, von den jeweils gültigen Fondsunterlagen abweichende Auskünfte oder Erklärungen abzugeben. Trotz sorgfältiger Prüfung sämtlicher in dieser Fondsunterlage genannten Informationen, können wir für die Richtigkeit keinerlei Gewähr übernehmen. Skandia Lebensversicherungs AG Rivergate, Handelskai 92, Gate 2, 4.OG, 1200 Wien, Österreich Tel.: +43 1 53 664-299, Fax: +43 1 53 669-299, e-mail: [email protected] Aktuelle Daten auch unter www.skandia.at Ein Unternehmen der Heidelberger Leben Gruppe Markennutzung lizenziert von Old Mutual Group
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