PLANET GUARANTEE SENEGAL

One World to protect
PLANET GUARANTEE SENEGAL
A
PRÉSENTATION DE PLANET GUARANTEE
I. Présentation de PlaNet Guarantee
L'objectif de PlaNet Guarantee est de permettre aux populations exclues des systèmes d'assurance
classiques, et ne bénéficiant pas de mécanismes de protection sociale, de se prémunir contre tous
les types de risques : santé, catastrophes naturelles, décès, invalidité, accidents, vieillesse,
dommages aux biens et aux personnes...
En sa qualité de courtier d'assurances, PlaNet Guarantee a développé une offre spécifique de
produits de microassurance et propose toute une gamme de services et de conseils en
matière de microassurance :
•L'appui et le conseil pour l'analyse de risques et l'élaboration de garanties ;
•La gestion pour compte de tiers ;
•L'accompagnement personnalisé dans la création et le développement de produits et solutions de
microassurance ;
•Le courtage de micro-réassurance.
Afin de soutenir le développement de ses activités, PlaNet Guarantee peut s'appuyer sur le
réseau, le savoir faire et l'expertise de ses actionnaires : PlaNet Finance, BNP Paribas Cardif,
Hannover Re, Malakoff Médéric et Finaréa.
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PRÉSENTATION DE PLANET GUARANTEE
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II. Nos produits de microassurance
Nos produits de microassurance
PlaNet Guarantee, en sa qualité de courtier spécialisé en microassurance, est l'intermédiaire entre
les compagnies de réassurance, d'assurance, et les canaux de distribution et élabore des produits
de microassurance innovants et adaptés aux besoins des populations du secteur informel.
PlaNet Guarantee propose un modèle de délégation de gestion spécifique pour les produits de
microassurance permettant un règlement rapide des sinistres, une souscription simplifiée et une
réelle implication du canal de distribution. Ce modèle à forte valeur ajoutée offre :
- des actions de formation auprès des réseaux commerciaux afin de faciliter les ventes ;
- la mise à disposition d'outils de gestion administrative avec un accompagnement personnalisé ;
- des outils de sensibilisation et de marketing spécifiques à la microassurance (brochures, bandes
dessinées, jeux, courts métrages...).
Les facteurs clés du succès de nos produits
•Produits élaborés sur mesure selon les besoins des canaux de distribution et de leurs clients.
•Simplicité de mise en place et de gestion.
•Partenariats avec les meilleures compagnies d'assurance et de réassurance
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PRÉSENTATION DE PLANET GUARANTEE
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III. Nos projets
PlaNet Guarantee développe et met en place des solutions de microassurance à travers le monde pour le
compte de différentes organisations et entreprises :
Assurance Récolte
Kenya : coton et sorgho
Assurance Récolte au Sahel au Mali, Burkina Faso, Sénégal, Bénin, Côte d'Ivoire : maïs, arachide, coton
Etude de faisabilité, Egypte : horticulture
Etude de faisabilité, Tadjikistan : coton
Assurance santé
Assurance santé pour tous en France
Création d'un système de microassurance au Bénin pour couvrir les microentrepreneurs et leurs familles
Etude de faisabilité pour la création de deux mutuelles de santé à Madagascar
Assurance affinitaire au Mali pour répondre aux besoins des maliens de l’extérieur
Etude de marché
Etude de marché dans 8 pays d’Afrique et d’Amérique Latine.
Etude du marché de la microassurance dans les banlieues françaises
Autres
Recherche impacts microassurance en zone post conflits
Microassurance et mobile banking au Sri Lanka
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PRÉSENTATION DE PLANET GUARANTEE
IV. Présence internationale
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PRÉSENTATION DE PLANET GUARANTEE
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V. PlaNet Guarantee Sénégal : Activités


PlaNet Guarantee Sénégal, est un cabinet de courtage spécialisé en microassurance.
Courtage en Micro Assurance
o Activité lancée depuis 2007 avec les produits suivants:
o Micro assurance décès et invalidité avec des extensions hospitalisation et obsèques
o Assurance Récolte
o Produit parapluie de la route (lancement prochainement)
o Assurance stock
o Assurance Rapatriement de corps
o Assurance Titulaire de comptes
o Assurance Obsèques
=> Aujourd’hui avec ses partenaires assureurs et SFD, PlaNet Guarantee couvre plus de 60 000
personnes et a couvert plus de 120 000 personnes en 2012.
.
 10 réseaux de distribution déjà engagés (SFD, coopératives)
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PRÉSENTATION DE PLANET GUARANTEE
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V.1. PlaNet Guarantee Sénégal : Activités Vie & Santé

Assurance Crédit Emprunteur (décès invalidité) :

Couverture du capital initial => couverture du crédit et aide à la famille

Procédures de gestion simplifiées pour gérer la masses et les petits crédits

Possibilité d’extensions des garanties optionnelles : indemnités
journalières en cas d’hospitalisation, capital éducation, parrainage de compte, temporaires décès…

Développement de l’Assurance Santé avec la diaspora
o Deux offres :
o Couverture Assistance médicale au Sénégal souscrite depuis la France
o Assurance Rapatriement des corps pour les Sénégalais de l’extérieur
 La microassurance permettrait d’optimiser les dépenses liées à la santé tout en améliorant le parcours de
soin des malades.
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V.2. PlaNet Guarantee Sénégal : Activités Non Vie

o
Développement de l’Assurance non vie
Assurance Stock
o Le produit garanti le prêt qui sert à financer le stock en cas de destruction de celui-ci
suite à un incendie ou à un dégât des eaux.
 . Cible 10 réseaux de distribution
o Parapluie de la route
o Le produit parapluie de la route garanti à l’assuré le versement d’un capital décès, invalidité ou de lésions
corporelles (frais médicaux).
La carte a 5000F.cfa seulement
PRÉSENTATION DE PLANET GUARANTEE
A
V.1. PlaNet Guarantee Sénégal : Activités Récolte

Développement de l’Assurance Agricole :
o Lancé en 2011, l’initiative « Assurance Récolte Sahel » a permis de développer deux produits:
o Assurance Sécheresse pour les producteurs de Maïs
o Assurance sécheresse pour les producteurs d’ Arachide
o Double objectif :
o Réduire la variabilité du revenu des producteurs
o Contribuer à la sécurisation des mécanismes de financement de l’agriculture.
 5 réseaux de distributions (SFD et coopérative) pour la campagne 2013/ 2014.
 Une expertise sous régionale avec plus de 10 produits proposés aux Banques, SFD,
Coopératives, Agri business, et Distributeurs d’intrants.
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• CONTACTS
Zeynab Cisse
Assistante technico-commerciale
[email protected]
+221 77 526 65 44
PlaNet Guarantee Sénégal
Villa 9447, Sacré Cœur III
Dakar
Sénégal
Mathieu Dubreuil
Administrateur Général
[email protected]
+221 77 801 83 11
PlaNet Guarantee Sénégal
Villa 9447, Sacré Cœur III
Dakar
Sénégal
Assurance décès emprunteur
Le produit d’Assurance Décès Emprunteur couvre l’intégralité du prêt initial en cas de décès toutes causes
de l’emprunteur ou d’invalidité
suite à accident.
Couvertures du produit : 100% du capital initial emprunté
1. Couverture pour l’IMF : Paiement du solde restant dû à l’IMF
2. Couverture pour la famille de l’emprunteur : Paiement du montant déjà remboursé à la famille
Avantages de la couverture :
=> l’IMF n’aura pas de risques de retards de paiement ou de non paiement du crédit, et
bénéficiera de l’image d’appui social auprès de la famille de l’emprunteur décédé,
=> la famille n’aura pas de dettes et recevra un capital lui permettant de faire face à ses
besoins d’urgence.
7% revenu fixe
50% participation au bénéfice
Simplicité de la souscription :
Documents demandés :
Uniquement 3 documents : Bulletin d’adhésion simplifié, copie de carte d’identité, copie du contrat de
crédit.
Exclusions du contrat :
Décès (toutes causes) :
Uniquement 3 exclusions : Suicide la première année, Effet d’une source radioactive, Actes de guerre
Invalidité Absolue et Définitive (suite à accident) :
Uniquement 3 exclusions : Suites d’une tentative de suicide la première année, Effet d’une source
radioactive, Actes de guerre
Aucune exclusion Médicale (pas de de questionnaire médical, ni de déclaration de santé) en dessous de 14 M FCFA.
Simplicité de la Gestion :
Afin de faciliter les processus de vente et de gestion : produit obligatoire lié au crédit
Bénéficier de la Délégation de Gestion auprès de PlaNet Guarantee.
Suivi mensuel du contrat :
Reporting des souscriptions et des sinistres envoyé à PlaNet Guarantee
Transfert des primes vers l’assureur après analyses des reporting par PlaNet Guarantee
Récupération de la commission pour l’IMF
Suivi des sinistre :
Simplicité des documents demandés
Délais de paiement réduits grâce à la délégation de gestion
I. CONTEXTE DU PROJET ASSURANCE RECOLTE SAHEL
Assurance Récolte Sahel: Kaarangue Mbay
Répondre aux besoins des Producteurs de Maïs et d’arachide
 Assurance Kaarangue Mbay :
Le produit garanti la couverture du risque Sécheresse pour les producteurs de Maïs et d’Arachide (90 et 110 j)
dans les zones de Nioro, Ndoffane, Kaffrine et Koungheul
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



Les avantages de la couverture
Réduction de la variabilité du revenu agricole
Sécurise les mécanismes de financement de l’agriculture
Couverture crédit ou montant forfaitaire
Indice pluvio, risque sécheresse couvert.
Simplicité de la souscription
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Assurance Parapluie de la route
ENFIN UN PRODUIT ADAPTE AUX MOTOCYCLISTES!
Le produit garanti à l’assuré le versement d’un capital décès, invalidité ou de lésions corporelles (frais
médicaux à engager), suite exclusivement à un accident de la circulation, moyennant le paiement d’une
prime.
Un accent particulier est mis sur la sécurité routière.
Avantages de la couverture

Le produit peut se commercialiser sous mode facultatif et par la suite être utilisé en mode
obligatoire

Participation à la promotion de la sécurité routière

Paiement des sinistres en moins de 10 j.

Simplicité de la souscription

Prix de la carte 5000 F.cfa seulement
Assurance Stock
Le produit garantit le prêt qui sert à financer le stock en cas de destruction de celui-ci suite à un
incendie ou un dégât des eaux.
Garantie exercée à hauteur de 80% du montant prêté.
Avantages de la couverture
 Remboursement du crédit et fidélisation du microentrepreneur
 Renouvellement stock en cas d’incendie ou de dégâts des eaux
 Simplicité de la souscription
 Procédures adaptées aux microentreprises.
 Coût : 0,5%
I. CONTEXTE DU PROJET ASSURANCE RECOLTE SAHEL
Sutura
Répondre aux besoins des Sénégalais de l’Extérieur
Assurance rapatriement de corps : a partir 50€ / an
Le produit garanti une assistance spéciale qui couvre les ressortissants sénégalais résidents à
l’étranger
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Les avantages de la couverture
Frais médicaux suite à une maladie ou lésion pendant une durée maximale de 30 jours
Rapatriement de corps en cas de décès
Accompagnement du défunt
Aide et les formalités d’obsèques
Simplicité de la souscription
Un assisteur de premier rang : Mapfre Assistance
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REPO - AMSA
Répondre aux besoins des Sénégalais de l’Extérieur
Assurance rapatriement de corps
Le produit répond aux besoins des sénégalais de l’extérieur soucieux de leur rapatriement en cas de
décès.
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Les avantages de la couverture
Rapatriement de corps se fait selon le rite religieux choisi
Frais funéraires pris en charge
Accompagnement du défunt
Présence sur le lieu du décès
Aide et les formalités d’obsèques
Produit accessible pour les diaspora sénégalaises et maliennes
Un assisteur de premier rang : Axa Assistance.
Assurance Titulaires de comptes
Le produit couvre le versement d’un capital complémentaire suite au décès du titulaire de compte
Les avantages de la couverture
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
Le SFD bénéficiera de l’image d’appui social auprès de la famille de l’épargnant décédé,
fidélisera les épargnants et diversifiera ses sources de revenus
La famille recevra un capital lui permettant de faire face à ses besoins suite au décès
Simplicité des documents demandé
• CONTACTS
Zeynab Cisse
Assistante technico-commerciale
[email protected]
+221 77 526 65 44
PlaNet Guarantee Sénégal
Villa 9447, Sacré Cœur III
Dakar
Sénégal
Mathieu Dubreuil
Administrateur Général
[email protected]
+221 77 801 83 11
PlaNet Guarantee Sénégal
Villa 9447, Sacré Cœur III
Dakar
Sénégal

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