Existenzgründung finanzieren:

Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Existenzgründung finanzieren:
Förderprogramme des Bundes und des Landes Berlin
Holger Richter
Förderberatung im
Bundesministerium für Wirtschaft und Energie
Heinz-Joachim Mogge
Investitionsbank Berlin
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Formen der Existenzgründung
Neugründung
Unternehmensübernahme
= Existenzgründung
Unternehmensbeteiligung
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Instrumente der Förderung
Zuschüsse
Beteiligungen
Darlehen
Garantien
Bürgschaften
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Instrumente der finanziellen Förderung
Finanzielle Hilfen
 Zuschüsse
Information / Beratung /
Öffentlichkeitsarbeit
 Internetportale
 Förderdarlehen
 Beteiligungen, Bürgschaften
 Broschüren
Beratungen, Know-How-Vermittlung
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
SEIT 1.1.2016: „Förderung unternehmerischen Know-hows“
Zusammenfassung der bisherigen KMU-Beratungsförderprogramme des Bundes
Zielgruppen:
Jungunternehmen (bisheriges
Gründercoaching)
Bestandsunternehmen
Unternehmen in Schwierigkeiten
max. 2 Jahre nach
Gründung
ab dem 3. Jahr nach
Gründung
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Coaching BONUS
Für Existenzgründer und Unternehmen mit Sitz oder Betriebsstätte in Berlin
Voraussetzungen:
 Technologieorientierte Unternehmen, Unternehmen der Kreativwirtschaft,
Internationalisierung und Nachfolgeregelung
 Eigenmittelbeteiligung (20% unter 5 Jahre und 50% über 5 Jahre)
max. 1.000 € pro Beratungstag, 2Tage frei, max. 20 Tage (max. 8 pro Projekt)
Ansprechpartner:
 IBB Business Team GmbH
Antragstellung online an www.coachingbonus.de
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Förderangebote bis 100.000 Euro
ERP-Gründerkredit-StartGeld
Mein Mikrokredit
Mikrokredite aus dem KMU-Fonds
Berlin Start
Mikromezzaninfonds
Deutschland
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
ERP - Gründerkredit-StartGeld
Für Existenzgründer, Freiberufler sowie kleine Unternehmen, die „jünger“ als 5 Jahre
sind
Für Gründungen (auch Nebenerwerb), Übernahmen, tätige Beteiligungen,
Festigungen
in Höhe von max. 100 T€ Investitionen, davon max. 30 T€ Betriebsmittel
Konditionen
 Laufzeit: 5 oder 10 Jahre, 1 bzw. 2 Jahre tilgungsfrei, Tilgung in mtl. Raten
 Zinssatz: Festzins (2,07 % bzw. 2,73 % eff.)
 Auszahlung: 100 %
 80 % Haftungsfreistellung
Antragstellung über Hausbank
Eine Kombination mit anderen KfW-Mittelstandsprodukten ist nicht möglich!
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Mein Mikrokredit (Mikrokreditfonds Deutschland)
Für natürliche Personen sowie Kleinunternehmen
Finanzierung von Gründungen , wenn Finanzbedarf aus Eigenmitteln und
Bankdarlehen nicht gedeckt werden kann
bis max. 20.000 €
Konditionen
 Laufzeit: bis 4 Jahre, Tilgung in mtl. Raten
 Zinssatz: Festzins (9,9 % eff.)
 Auszahlung: 100 %
 Besicherung durch Referenzen und Bürgschaften aus persönlichem Umfeld
Antragstellung an spezielle Mikrofinanzinstitute
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Mikrokredite aus dem KMU-Fonds
Für Existenzgründer, Freiberufler und KMU der gewerblichen Wirtschaft mit Sitz oder
Betriebsstätte in Berlin
Finanzierung von Existenzgründungen und –festigungen, Betriebsübernahmen,
Neuansiedlungen, Erweiterungen, neue Projekte, Auftragsvorfinanzierungen
bis max. 25.000 €
Konditionen
 Laufzeit: 6 Jahre; 1 Jahr tilgungsfrei
 Tilgung quartalsweise
 Zinssatz: Festzins (6 Jahre Laufzeit: 5,8 % eff.)
 Auszahlung: 100 %
Antragstellung bei der Investitionsbank Berlin (IBB)
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Berlin Start
Für Existenzgründer, Freiberufler und KMU der gewerblichen Wirtschaft mit Sitz oder
Betriebsstätte in Berlin (max. 5 Jahre alt)
Finanzierung von Existenzgründungen und –festigungen, Betriebsübernahmen,
Neuansiedlungen, Erweiterungen, neue Projekte, Auftragsvorfinanzierungen
5.000 € bis max. 250.000 €
Konditionen
 Laufzeit: 6 bis 10 Jahre mit bis zu 2 tilgungsfreien Anlaufjahren
 Tilgung in mtl. Raten
 Zinssatz: Festzins
 Auszahlung: 100 %
 Obligatorische 80%-ige Bürgschaft der Bürgschaftsbank zu Berlin-Brandenburg
GmbH
Antragstellung über Hausbank
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Mikromezzaninfonds Deutschland
Für Existenzgründer sowie Kleinunternehmen
Beteiligungen zur Erhöhung der Eigenkapitalbasis von Klein- und Kleinstunternehmen
max. 50.000 €
Konditionen
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Laufzeit: 10 Jahre
Kosten:
vierteljährliche ergebnisunabhängige Vergütung von 8% p.a.,
ggf. Gewinnbeteiligung von 50% des Gewinns, max. jedoch 1,5% der Einlage
einmalige Bearbeitungsgebühr in Höhe von 3,5 %
Antragstellung an die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Berlin-Brandenburg
GmbH
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Förderangebote über 100.000 Euro
ERP-Kapital für Gründung
+
Berlin Start
ERP-GründerkreditUniversell
INVEST Zuschuss für
Wagniskapital
Berlin Innovativ
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
ERP-Kapital für Gründung plus ERP-GründerkreditUniversell
ERP-Gründerkredit-Universell
für Gründer, Unternehmen und Freiberufler max. 5 Jahre alt
50 %
Höchstbetrag: 10 Mio. €
Laufzeit: 5 - 20 Jahre, max. 1 - 3 Jahre tilgungsfrei, Tilgung in monatlichen
Raten
Risikogerechter Festzins, Sicherheiten: banküblich;
ERP-Kapital für Gründung
40
%
Nachrangdarlehen für Gründer, Unternehmen und Freiberufler max. 3 Jahre
alt
Höchstbetrag: 500 T€ je Antragsteller
Laufzeit: 15 Jahre, davon 7 Jahre tilgungsfrei; Tilgung in ¼-jährlichen Raten
Zinsverbilligung in den ersten 10 Jahren
10
%
Eigenkapital
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Berlin Innovativ
Für Existenzgründer, Freiberufler KMU und kleinere Midcaps (< 500 MA) der
gewerblichen Wirtschaft mit Sitz oder Betriebsstätte in Berlin
Finanzierung von Vorhaben innovativer Unternehmen
Mitfinanziert werden Existenzgründungen, Investitionen, Aufstockungen des
Warenlagers sowie der allgemeine Betriebsmittelbedarf.
100.000 € bis max. 2.000.000 €
Konditionen
 Laufzeit: bis 5 Jahre (inkl. 1 tilgungsfreies Jahr); bis 10 Jahre (inkl. 2 tilgungsfreie
Jahre)
 Tilgung in vierteljährlichen Raten
 Zinssatz: Festzins
 Auszahlung: 100 %
 70%-ige Haftungsfreistellung der Hausbank
Antragstellung über Hausbank
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
INVEST
Zuschuss für Wagniskapital
Zuschüsse an private Investoren (insbesondere Business Angels), die
Gesellschaftsanteile an jungen, innovativen Unternehmen erwerben
für Beteiligungsgeber, die sich an Gründungsvorhaben und bereits tätigen
Kapitalgesellschaften in innovativen Branchen beteiligen, die
 nicht älter als 10 Jahre sind und
 ihren Geschäftssitz in Deutschland haben.
für Kooperationen, Innovationen, Umstellungen bei Strukturwandel, die Errichtung,
Erweiterung, Rationalisierung oder Umstellung von Betrieben sowie
Existenzgründungen
Höchstbetrag: 20 % des Anteilskaufpreises (max. 50.000 € je Investor; bei mehreren
Investoren max. 200.000 € je Unternehmen)
Laufzeit: mind. 3 Jahre
Antragstellung beim Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA)
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Bürgschaften wofür?
Finanzierungsanlass
Finanzierungsform
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Existenzgründungen
Geschäftsübernahmen
Gesellschafterauszahlungen
Betriebsverlagerungen
Bauliche und Inventar- Investitionen
Vorratsfinanzierungen
Verstärkung von Betriebsmitteln
Öffentlich geförderte Kredite
Hausbankdarlehen
Kontokorrentkredite
Avalrahmen
Kombirahmen
Stille Beteiligung
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Informationen im Netz:
www.existenzgruender.de
www.ibb.de
www.foerderdatenbank.de
www.buergschaftsbank-berlin.de
www.exist.de
www.mbg-bb.de
Persönliche Beratungen:
Info-Hotline des BMWi ……………………..
030 – 34 06 065 60
Investitionsbank Berlin ……………………..
030 – 21 25 0
Bürgschaftsbank zu
Berlin-Brandenburg GmbH ……………...
030 – 31 10 04 0
Förderberatung des BMWi ……………….
[email protected]
030 – 18 61 580 00 |
Förderberatung "Forschung und
Innovation" des Bundes ……………………
[email protected]
0800 – 26 23 00 8 |

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