Existenzgründung finanzieren:

Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Existenzgründung finanzieren:
Förderprogramme des Bundes und des Landes Brandenburg
Holger Richter
Förderberatung im
Bundesministerium für Wirtschaft und Energie
Michael Maurer
Bürgschaftsbank Brandenburg GmbH
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Formen der Existenzgründung
Neugründung
Unternehmensübernahme
= Existenzgründung
Unternehmensbeteiligung
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Instrumente der Förderung
Zuschüsse
Beteiligungen
Darlehen
Garantien
Bürgschaften
Berlin | 07. – 08. Oktober 2016
Instrumente der finanziellen Förderung
Finanzielle Hilfen
 Zuschüsse
Information / Beratung /
Öffentlichkeitsarbeit
 Internetportale
 Förderdarlehen
 Beteiligungen, Bürgschaften
 Broschüren
Beratungen, Know-How-Vermittlung
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SEIT 1.1.2016: „Förderung unternehmerischen Know-hows“
Zusammenfassung der bisherigen KMU-Beratungsförderprogramme des Bundes
Zielgruppen:
Jungunternehmen (bisheriges
Gründercoaching)
Bestandsunternehmen
Unternehmen in Schwierigkeiten
max. 2 Jahre nach
Gründung
ab dem 3. Jahr nach
Gründung
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Innovationen brauchen Mut (IbM)
Für Gründerinnen und Gründer bei Neugründung, Beteiligung oder Übernahme eines
innovativen Unternehmens in Brandenburg
Individuelle Beratung und Coaching in Vorgründungs- und Gründungsphase
max. 800 € pro Beratungstag, max. 8 Beratungstage
Ansprechpartner und Antragstellung:
 ZukunftsAgentur Brandenburg (ZAB)
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Förderangebote bis 100.000 Euro
ERP-Gründerkredit-StartGeld
Mein Mikrokredit
Mikrokredit Brandenburg
Mikromezzaninfonds
Deutschland
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ERP - Gründerkredit-StartGeld
Für Existenzgründer, Freiberufler sowie kleine Unternehmen, die „jünger“als 5 Jahre
sind
Für Gründungen (auch Nebenerwerb), Übernahmen, tätige Beteiligungen,
Festigungen
in Höhe von max. 100 T€ Investitionen, davon max. 30 T€ Betriebsmittel
Konditionen
 Laufzeit: 5 oder 10 Jahre, 1 bzw. 2 Jahre tilgungsfrei, Tilgung in mtl. Raten
 Zinssatz: Festzins (2,07 % bzw. 2,73 % eff.)
 Auszahlung: 100 %
 80 % Haftungsfreistellung
Antragstellung über Hausbank
Eine Kombination mit anderen KfW-Mittelstandsprodukten ist nicht möglich!
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Mein Mikrokredit (Mikrokreditfonds Deutschland)
Für natürliche Personen sowie Kleinunternehmen
Finanzierung von Gründungen , wenn Finanzbedarf aus Eigenmitteln und
Bankdarlehen nicht gedeckt werden kann
bis max. 20.000 €
Konditionen
 Laufzeit: bis 4 Jahre, Tilgung in mtl. Raten
 Zinssatz: Festzins (9,9 % eff.)
 Auszahlung: 100 %
 Besicherung durch Referenzen und Bürgschaften aus persönlichem Umfeld
Antragstellung an spezielle Mikrofinanzinstitute
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Mikrokredit Brandenburg
Für Existenzgründer, Freiberufler und KMU der gewerblichen Wirtschaft mit Sitz oder
Betriebsstätte in Brandenburg (max. 10 Jahre alt)
Finanzierung von Gründungsvorhaben im Haupt- oder Nebenerwerb,
Unternehmensnachfolgen und junge Unternehmen (Investitionen und Betriebsmittel)
2.000 € bis 25.000 €
Konditionen
 Laufzeit: 5 Jahre; 6 Monate tilgungsfrei
 Tilgung monatlich
 Zinssatz: Festzins (1,77 % eff.)
 Auszahlung: 100 %
Antragstellung bei der Investitionsbank des Landes Brandenburg (ILB)
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Mikromezzaninfonds Deutschland
Für Existenzgründer sowie Kleinunternehmen
Beteiligungen zur Erhöhung der Eigenkapitalbasis von Klein- und Kleinstunternehmen
max. 50.000 €
Konditionen
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Laufzeit: 10 Jahre
Kosten:
vierteljährliche ergebnisunabhängige Vergütung von 8% p.a.,
ggf. Gewinnbeteiligung von 50% des Gewinns, max. jedoch 1,5% der Einlage
einmalige Bearbeitungsgebühr in Höhe von 3,5 %
Antragstellung an die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Berlin-Brandenburg
GmbH
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Förderangebote über 100.000 Euro
ERP-Kapital für Gründung
+
ERP-GründerkreditUniversell
INVEST Zuschuss für
Wagniskapital
Brandenburg-Kredit Gründung
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ERP-Kapital für Gründung plus ERP-GründerkreditUniversell
ERP-Gründerkredit-Universell
für Gründer, Unternehmen und Freiberufler max.5 Jahre alt
50 %
Höchstbetrag: 10 Mio. €
Laufzeit: 5 - 20 Jahre, max. 1 - 3 Jahre tilgungsfrei, Tilgung in monatlichen
Raten
Risikogerechter Festzins, Sicherheiten: banküblich;
ERP-Kapital für Gründung
Nachrangdarlehen für Gründer, Unternehmen und Freiberufler max. 3 Jahre
alt
40%
Höchstbetrag: 500 T€ je Antragsteller
Laufzeit: 15 Jahre, davon 7 Jahre tilgungsfrei; Tilgung in ¼-jährlichen Raten
Zinsverbilligung in den ersten 10 Jahren
10%
Eigenkapital
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Brandenburg-Kredit Gründung
Für Existenzgründer und junge, kleine und mittlere Unternehmen bis max. 5 Jahre
nach Geschäftsaufnahme
Errichtung, Übernahme von Unternehmen oder Übernahme einer tätigen Beteiligung,
Existenzgründung im Nebenerwerb), Nachfolgeregelungen, erneute
Unternehmensgründung, Festigungsmaßnahmen
maximal 25 Mio. EUR pro Vorhaben
Konditionen
 Laufzeit: max. 20 Jahre
 Tilgung monatlich
 Zinssatz: Festzins max. 10 Jahre (1,0 - 7,61 % eff.)
 Auszahlung: 100 %
 Haftungsfreistellung der Hausbank
Antragstellung bei der Hausbank
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INVEST
Zuschuss für Wagniskapital
Zuschüsse an private Investoren (insbesondere Business Angels), die
Gesellschaftsanteile an jungen, innovativen Unternehmen erwerben
für Beteiligungsgeber, die sich an Gründungsvorhaben und bereits tätigen
Kapitalgesellschaften in innovativen Branchen beteiligen, die
 nicht älter als 10 Jahre sind und
 ihren Geschäftssitz in Deutschland haben.
für Kooperationen, Innovationen, Umstellungen bei Strukturwandel, die Errichtung,
Erweiterung, Rationalisierung oder Umstellung von Betrieben sowie
Existenzgründungen
Höchstbetrag: 20 % des Anteilskaufpreises (max. 50.000 € je Investor; bei mehreren
Investoren max. 200.000 € je Unternehmen)
Laufzeit: mind. 3 Jahre
Antragstellung beim Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA)
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Bürgschaften wofür?
Finanzierungsanlass
Finanzierungsform
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Existenzgründungen
Geschäftsübernahmen
Gesellschafterauszahlungen
Betriebsverlagerungen
Bauliche und Inventar- Investitionen
Vorratsfinanzierungen
Verstärkung von Betriebsmitteln
Öffentlich geförderte Kredite
Hausbankdarlehen
Kontokorrentkredite
Avalrahmen
Kombirahmen
Stille Beteiligung
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Bürgschaften - Antragswege
Grundsätzlich über die Hausbank zur Bürgschaftsbank
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(bis 1,25 Mio. € Bürgschaft)
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für Gründer und bestehende KMU, Freiberufler
Im Rahmen einer „Bürgschaft ohne Bank (BoB)“ direkt zur Bürgschaftsbank
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max. 400 Tsd. € Kredit
•
für Gründer, junge Betriebe
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Informationen im Netz:
www.existenzgruender.de
www.ilb.de
www.foerderdatenbank.de
www.bbimweb.de
www.exist.de
www.mbg-bb.de
Persönliche Beratungen:
Info-Hotline des BMWi …………………………………………. 030 – 34 06 065 60
Investitionsbank des Landes Brandenburg ……………... 0331 – 660 0
Bürgschaftsbank Brandenburg ……………………………….
Förderberatung des BMWi
[email protected]
……………….
0331 – 64963 0
030 – 18 61 580 00 |
Förderberatung "Forschung und
Innovation" des Bundes ……………………
[email protected]
0800 – 26 23 00 8 |

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