Produktinformation, Stand: 10.10.2016, �Seite 1 von 4 MVB�TrendStrategie:�Value�(ehemals�MVB�Union�Global�Plus) Aktienfonds�mit�Substanzwerten�und�regelbasierter�Steuerung 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 6 Hoch�spekulativ Der�MVB�TrendStrategie:�Value�(ehemals�MVB�Union�Global Plus)�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 6�Jahren�oder�länger. Der�MVB TrendStrategie:�Value�investiert�in�ausgewählte�internationale�Aktien�mit�nachhaltiger�Wertorientierung�(Substanzwerte).�Die�betreffenden�Unternehmen�müssen�einem�klar�definierten Anforderungskatalog�entsprechen.�Wichtige�Kriterien�für�die�gezielte�Einzeltitelauswahl�(Stock-Picking)�sind�dabei�die�Unternehmensbewertung,�der�reale�Gegenwert�und�die�tendenziell�geringe Schwankungsintensität�der�Aktien�sowie�konstantes�Umsatz-�und Gewinnwachstum.�Der�Fonds�wird�hinsichtlich�der�Unternehmensauswahl�sowie�Timing�und�Investitionsgrad�aktiv�gemanagt. Darüber�hinaus�kann�in�einem�zweiten�Prozessschritt�eine�Risikoreduktion�durch�ein�Trendfolgemodell�vorgenommen�werden.�Auf Basis�von�Trendindikatoren�erfolgt�in�diesem�regelbasierten�Teilprozess�eine�konsequente�Anpassung�des�Portfolios�an�das�aktuelle�Marktumfeld,�indem�mittels�derivativer�Instrumente�die�Aktienpositionen�abgesichert�werden. Historische�Wertentwicklung�per 30.09.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – –0,85�% seit�Jahresbeginn – –3,47�% 1�Jahr –3,57�% –3,57�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 5,82�% 18,51�% 5�Jahre 10,51�% 64,82�% 10�Jahre 2,42�% 27,02�% seit�Auflegung 1,74�% 33,99�% 2015 –0,49�% – 2014 17,11�% – 2013 22,13�% – Abbildungszeitraum�30.09.2011�bis�30.09.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�4,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.Der�MVB�Union�Global�Plus�wurde�in�den�MVB�TrendStrategie:�Value�umbenannt.�Am 01.09.2015�hat�sich�die�Anlagepolitik�wesentlich�geändert.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4345-201609-001 Produktinformation, Stand: 10.10.2016, �Seite 2 von 4 MVB�TrendStrategie:�Value�(ehemals�MVB�Union�Global�Plus) Aktienfonds�mit�Substanzwerten�und�regelbasierter�Steuerung 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.07.2016�-�30.09.2016 Globale�Börsen�verbuchen�Kursgewinne Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�dritten�Quartal�2016�Zugewinne�erzielt.�Trotz�diverser�Belastungsfaktoren�legte�der�MSCI World�Index�in�lokaler�Währung�4,3�Prozent�zu.�Dominiert�wurde der�Berichtszeitraum�vor�allem�von�Fragen�im�Zusammenhang�mit dem�Brexit-Referendum�und�dem�Fortgang�der�globalen�Geldpolitik.�Sowohl�in�den�USA�als�auch�in�Europa�und�Japan�standen�im dritten�Quartal�wichtige�Weichenstellungen�der�Notenbanken�an. Unter�dem�Strich�blieben�aber�sowohl�die�Federal�Reserve�als�auch die�Europäische�Zentralbank�und�die�Bank�of�Japan�ihrem�expansiven�Kurs�treu�oder�weiteten�diesen�noch�aus. In�den�USA�kletterte�der�Dow�Jones�Industrial�Average�um�2,1 Prozent,�der�marktbreite�S&P�500�gewann�1,9�Prozent.�Unterstützt�wurden�die�Notierungen�von�den�positiven�Ergebnissen�der Berichtssaison�zum�zweiten�Quartal.�Diese�fiel�besser�aus�als�von Analysten�erwartet�worden�war.�Unter�dem�Strich�konnten�rund 55�Prozent�der�Unternehmen�aus�dem�S&P�500�die�Prognosen hinsichtlich�ihrer�Umsätze�steigern.�Bei�den�Gewinnen�waren�es sogar�78�Prozent. Die�Börsen�in�der�Eurozone�verbuchten�überwiegend�Gewinne, der�EURO�STOXX�50�stieg�um�4,8�Prozent.�Hier�unterstützte�unter anderem�die�Aussicht�auf�die�anhaltend�lockere�Geldpolitik,�zudem�war�mit�der�Brexit-Sorge�aus�der�ersten�Jahreshälfte�ein�Unsicherheitsfaktor�aus�dem�Markt�gewichen. In�Japan�profitierten�die�Kurse�von�der�Entscheidung�der�Bank�of Japan,�ihr�Wertpapierkaufprogramm�auszuweiten�und�die�Rendite�der�zehnjährigen�Staatsanleihe�um�die�Nullprozent-Marke�zu halten.�In�Tokio�verbesserte�sich�der�Nikkei�225�Index�um�5,6�Prozent. Die�Börsen�der�Schwellenländer�kletterten�angesichts�der�Entscheidung�der�US-Notenbank,�vorerst�auf�eine�Zinserhöhung�zu verzichten.�Der�MSCI�World�Emerging�Markets�Index�stieg�im�Berichtszeitraum�in�lokaler�Währung�um�6,9�Prozent. Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Microsoft ExxonMobil Johnson�&�Johnson JPMorgan�Chase�&�Co. General�Electric The�Procter�&�Gamble�Co. Wells�Fargo�&�Co. AT&T E.ON Verizon�Communications 2,88 % 2,25 % 2,00 % 1,71 % 1,57 % 1,52 % 1,51 % 1,48 % 1,39 % 1,38 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Rentenfonds 3 Liquidität Dividendenrendite 84,36 % 5,18 % 10,46 % 3,55 % Aktuelles�Signal�UnionTrendProtector (Stand: 10.10.2016) Aufwärtstrend: keine�Absicherung Kein�Trend: ca.�50%�derivative�Absicherung Abwärtstrend: ca.�100%�derivative�Absicherung Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.09.2016 Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4345-201609-001 Produktinformation, Stand: 10.10.2016, �Seite 3 von 4 MVB�TrendStrategie:�Value�(ehemals�MVB�Union�Global�Plus) Aktienfonds�mit�Substanzwerten�und�regelbasierter�Steuerung Fondsinformationen Konditionen WKN 975788 ISIN DE0009757880 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 4 Ausgabeaufschlag 4,00�% vom�Anteilwert. 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. OGAW-Sondervermögen Verwaltungsvergütung zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 2,00�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 1,55 % Auflegungsdatum 01.11.1999 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�30.09.2016 49,99 EUR Fondsvermögen�per�30.09.2016 24 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 1,09 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,24 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 6 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�die�Chancen�einer�weltweiten�Anlage�in�Substanzwerte�nut- zen�möchten. • ...�für�höhere�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen. • ...�Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. • ...�die�Aktienkomponente�in�ihrem�Depot�mit�einem�defensiven Element�neu�strukturieren�möchten. • ...�die�Chancen�am�Aktienmarkt�situativ�nutzen�möchten,�wobei die�Partizipation�am�Aktienmarkt�-�je�nach�Marktsituation�-�variieren�kann. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Attraktives�Chance-Risiko-Profil�und�Risikodiversifikation�durch breite�Streuung�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. • Währungs-�und�Kurschancen�der�Aktienmärkte. • In�Zeiten�des�Niedrigzinsumfelds:�Investition�in�Aktien,�als�Anlageklasse�mit�attraktiven�Ertragsaussichten. • Aktienfonds�mit�defensivem�Charakter:�Dividendentitel�und�Risikoreduktion�durch�Trendfolgemodell. • Zusätzlicher�Schutz�durch�regelbasierte�Steuerung�des�Investitionsgrades. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4345-201609-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�keine�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/� � � � -unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlustrisiken�bei�Anlage�in Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. • Der�Fondsanteilwert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten� � Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 10.10.2016, �Seite 4 von 4 MVB�TrendStrategie:�Value�(ehemals�MVB�Union�Global�Plus) Aktienfonds�mit�Substanzwerten�und�regelbasierter�Steuerung 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 5 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 6 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.09.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009757880. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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