Die Wahrscheinlichkeit, langfristig, mit offenen Publikumsfonds in

Angst vor Risiko bei der Geldanlage? Langfristig
nicht mit aktiven offenen Publikumsfonds!
Die
Wahrscheinlichkeit,
mit offenen Publikumsfonds in Aktien, Geld
Doch
ist das wirklich einlangfristig,
Tag zum Feiern?
zu verlieren, ist niedriger als vom Blitz getroffen zu werden oder im Lotto 6
Richtige zuzüglich Superzahl zu tippen.
Deutsche Anleger scheuen das Risiko und verlieren aufgrund ihres Anlageverhaltens nach Kaufkraft massiv an Rendite und somit auch real an Geld. In der
aktuellen und andauernden Niedrigzinsphase wird ein Umdenken demnach
zwingend erforderlich. Nachfolgende Studie zeigt auf, dass die Anlage in offene
Publikumsfonds mit Aktien langfristig sicher und vor allem renditestark ist.
(http://kelbet.de/10-dingedie-wahrscheinlicher-sindals-im-lotto-zugewinnen.html)
Die Wahrscheinlichkeit vom Blitz getroffen zu werden,
liegt weltweit bei 1:3 Millionen. Das ist fast 47 x
wahrscheinlicher, als im Lotto den Jackpot zu gewinnen.
Den Rekord hält dabei ein Amerikaner. Während seiner
Lebenszeit wurde er 7 x vom Blitz getroffen. Die Chancen
dazu liegen bei 1:16 Quadrillionen (das sind 24 Nullen).
Damit steht er sogar im Guinnessbuch der Rekorde. Im
Lotto gewonnen, hat er trotzdem nie.
Im Schnitt spielen ca. 31,5% der Deutschen* Lotto. Für
das Jahr 2015 gelten folgende Daten:
Spieleinsatz insgesamt (6 aus 49):
Gewinnausschüttung insgesamt:
Gewinn in % vom Einsatz:
Ø Gewinnsumme pro Spieler:
% der Spieler mit Ø Gewinn 2,50 €
% der Spieler mit Totalverlust
3.924.693.131 €
312.841.629 €
7,97%
2,50 €
4,80 %
95,20 %
https://www.lotto.de/de/informationen/lotto-6aus49/gewinnwahrscheinlichkeit.html;
http://www.dielottozahlende.net/lotto/6aus49/lottoquoten.php
Obwohl die Wahrscheinlichkeiten, beim Lotto einen nennenswerten Gewinn zu
erzielen, so gering sind, versuchen dennoch Woche für Woche ca. 25 Mio.
Deutsche ihr Glück. Die Hoffnung auf einen großen Gewinn stirbt bekanntlich
zum Schluss. Dass über 95% der Spieler einen Totalverlust erleiden werden, wird
offenbar ausgeblendet. Da der Einsatz pro Tipp bei lediglich 1 € (zzgl. 0,60 €
Bearbeitungsgebühr) liegt, wird der komplette Verlust offenbar – in Aussicht auf
den ganz großen Gewinn – toleriert. Im Monat können damit dennoch 12,80 €
zusammenkommen. Dieser Betrag kann deutlich sinnvoller für Sie arbeiten, mit
einer um ein Vielfaches höheren Wahrscheinlichkeit auf Gewinn und einer
Minimierung Ihres Verlustrisikos.
(* Stand 2011)
Bereits mit geringen Monatsbeiträgen (z.T. ab 10 €) können Anleger alle Vorteile
der besten Anlageform für Privatanleger in Deutschland nutzen. Nachfolgend
möchten wir Ihnen darstellen, welche Entwicklung ein 100-Euro-Sparplan p.m.
nach Kosten gehabt hat.
Dabei betrachten wir hier beispielhaft den ältesten deutschen Aktienfonds
Fondak, mit Auflage im Oktober 1950. Investiert wird schwerpunktmäßig in
deutsche Unternehmen mit hohem Substanzwert, die günstig bewertet sind.
25.000 €
Depotwert nach Kosten
Einzahlungen
20.000 €
15.000 €
10.000 €
5.000 €
11/50 - 10/55
06/53 - 05/58
01/56 - 12/60
08/58 - 07/63
03/61 - 02/66
10/63 - 09/68
05/66 - 04/71
12/68 - 11/73
07/71 - 06/76
02/74 - 01/79
09/76 - 08/81
04/79 - 03/84
11/81 - 10/86
06/84 - 05/89
01/87 - 12/91
08/89 - 07/94
03/92 - 02/97
10/94 - 09/99
05/97 - 04/02
12/99 - 11/04
07/02 - 06/07
02/05 - 01/10
09/07 - 08/12
04/10 - 03/15
0€
Abgebildet im obigen Schaubild sind alle rollierenden 5-Jahres-Zeiträume seit
Fondsauflage. Zum Einen erkennt der Anleger sofort, dass es, selbst auf
Monatsbasis, keinen einzigen 5-Jahres-Zeitraum gibt, in dem der Anleger, nach
Kosten, einen Totalverlust erleiden musste. In über 82% der Zeiträume hat
der Anleger sogar eine positive Rendite erzielt. (unteres Schaubild)
90%
80%
Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit
von Renditen über / unter %?
70%
62,9%
40%
73,9%
82,5%
56,6%
60%
50%
68,7%
78,7%
42,1%
37,6% 40,2%
45,3%
50,5%
30%
14,4%
20%
10%
0%
> 10%
> 9%
> 8%
> 7%
> 6%
> 5%
> 4%
> 3%
> 2%
> 1%
> 0%
< -1%
In über 68% der Zeiträume hat diese Rendite im Schnitt über 3% p.a. nach
Kosten betragen. In über 50% der Zeiträume hat diese Rendite im Schnitt sogar
über 6% p.a. nach Kosten betragen.
Die besten Ergebnisse erzielen Anleger, die Ihr Geld langfristig für sich arbeiten
lassen. Durch den cost-average-Effekt können sie sich Schwankungen der Märkte
zu nutzen machen und kaufen so zu günstigeren Kursen ein.
Zum Einen reduziert sich dadurch das Risiko, überhaupt negative Renditen zu
erzielen deutlich, zum Anderen erhöhen Sie damit massiv Ihre Chancen auf
attraktive Renditen.
70.000 €
Depotwert nach Kosten
Einzahlungen
60.000 €
50.000 €
40.000 €
30.000 €
20.000 €
10.000 €
11/50 - 10/65
01/53 - 12/67
03/55 - 02/70
05/57 - 04/72
07/59 - 06/74
09/61 - 08/76
11/63 - 10/78
01/66 - 12/80
03/68 - 02/83
05/70 - 04/85
07/72 - 06/87
09/74 - 08/89
11/76 - 10/91
01/79 - 12/93
03/81 - 02/96
05/83 - 04/98
07/85 - 06/00
09/87 - 08/02
11/89 - 10/04
01/92 - 12/06
03/94 - 02/09
05/96 - 04/11
07/98 - 06/13
09/00 - 08/15
0€
Nach 15 Jahren hat ein Anleger im ältesten deutschen Aktienfonds nur in einem
einzigen Zeitraum überhaupt eine negative Rendite in Höhe von -0,06% p.a.
nach Kosten erzielt. In 610 von 611 möglichen rollierenden 15-JahresZeiträumen konnte sich ein Anleger über ein positives Ergebnis freuen.
120%
100%
80%
Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit
98,9% 99,7% 99,8%
90,3% 95,6%
von Renditen über / unter %? 78,9%
60%
40%
32,6%
40,8%
49,6%
59,9%
69,9%
20%
0,2%
0%
> 10%
> 9%
> 8%
> 7%
> 6%
> 5%
> 4%
> 3%
> 2%
> 1%
> 0%
< -1%
In über 78% der Zeiträume hat diese Rendite im Schnitt über 5% p.a. nach
Kosten betragen. In fast 50% der Zeiträume hat diese Rendite im Schnitt über
8% p.a. nach Kosten betragen. Im Durchschnitt über alle möglichen 15 JahresZeiträume konnte sich ein Anleger über eine Rendite von 8,10% pro Jahr nach
Kosten freuen.
Wenn man jetzt bedenkt, dass das Sparen für die Altersvorsorge i.d.R. über noch
längere Zeitreihen erfolgt, werden längere Betrachtungszeiträume um so
interessanter.
Nach 20 Jahren Anlagedauer im ältesten deutschen Aktienfonds beträgt die
Wahrscheinlichkeit, überhaupt eine negative Rendite zu erzielen, Null Prozent.
120.000 €
Depotwert nach Kosten
Einzahlungen
100.000 €
80.000 €
60.000 €
40.000 €
20.000 €
11/50 - 10/70
10/52 - 09/72
09/54 - 08/74
08/56 - 07/76
07/58 - 06/78
06/60 - 05/80
05/62 - 04/82
04/64 - 03/84
03/66 - 02/86
02/68 - 01/88
01/70 - 12/89
12/71 - 11/91
11/73 - 10/93
10/75 - 09/95
09/77 - 08/97
08/79 - 07/99
07/81 - 06/01
06/83 - 05/03
05/85 - 04/05
04/87 - 03/07
03/89 - 02/09
02/91 - 01/11
01/93 - 12/12
12/94 - 11/14
0€
Ein Anleger hat in diesem Zeitraum selbst die Summe von 24.000 € eingezahlt.
Sein Gewinn beträgt im schlechtesten Zeitraum 6.978 €. Das entspricht einer
Rendite von 2,48% pro Jahr nach Kosten.
Im Durchschnitt hat der Anleger einen Gewinn von über 61.600 € erzielt. Im
Durschnitt konnte sich ein Anleger also über 8,26% Rendite p.a. nach Kosten
freuen.
120%
100%
Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit
von Renditen über / unter %?
98,7% 99,6% 100,0% 100,0% 100,0%
89,3%
80,6%
80%
66,4%
60%
40%
50,8%
38,8%
28,7%
20%
0,0%
0%
> 10%
> 9%
> 8%
> 7%
> 6%
> 5%
> 4%
> 3%
> 2%
> 1%
> 0%
< -1%
In fast 90 % der Fälle hat diese Rendite im Schnitt über 5% p.a. nach Kosten
betragen. In über 80 % der Fälle hat diese Rendite im Schnitt über 6% p.a. nach
Kosten betragen. In über 66% der Zeiträume hat die Rendite über 7% pro Jahr
betragen.
Nach 30 Jahren Anlagedauer im ältesten deutschen Aktienfonds beträgt die
Wahrscheinlichkeit, überhaupt eine negative Rendite zu erzielen, Null Prozent.
300.000 €
Depotwert nach Kosten
Einzahlungen
250.000 €
200.000 €
150.000 €
100.000 €
50.000 €
11/50 - 10/80
05/52 - 04/82
11/53 - 10/83
05/55 - 04/85
11/56 - 10/86
05/58 - 04/88
11/59 - 10/89
05/61 - 04/91
11/62 - 10/92
05/64 - 04/94
11/65 - 10/95
05/67 - 04/97
11/68 - 10/98
05/70 - 04/00
11/71 - 10/01
05/73 - 04/03
11/74 - 10/04
05/76 - 04/06
11/77 - 10/07
05/79 - 04/09
11/80 - 10/10
05/82 - 04/12
11/83 - 10/13
05/85 - 04/15
0€
Ein Anleger hat in diesem Zeitraum die Summe von 36.000 € eingezahlt. Sein
Gewinn beträgt im schlechtesten Zeitraum 58.919 €. Das entspricht einer
Rendite von 5,83% pro Jahr nach Kosten.
Im Durchschnitt hat der Anleger einen Gewinn von über 130.900 € erzielt. Im
Durschnitt konnte sich ein Anleger damit über 8,71% Rendite p.a. nach Kosten
freuen.
140%
120%
Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit
von Renditen über / unter %?
96,1% 99,5% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%
100%
80%
67,7%
60%
34,3%
40%
20%
18,6%
0,0%
0%
> 10%
> 9%
> 8%
> 7%
> 6%
> 5%
> 4%
> 3%
> 2%
> 1%
> 0%
< -1%
In über 99 % der Fälle hat diese Rendite im Schnitt über 6% p.a. nach Kosten
betragen. In über 96% der Fälle hat diese Rendite im Schnitt über 7% p.a. nach
Kosten betragen. In knapp 68% der Zeiträume hat die Rendite über 8 Prozent
pro Jahr nach Kosten betragen.
Nach 40 Jahren Anlagedauer im ältesten deutschen Aktienfonds beträgt die
Wahrscheinlichkeit, überhaupt eine negative Rendite zu erzielen, Null Prozent.
700.000 €
Depotwert nach Kosten
Einzahlungen
600.000 €
500.000 €
400.000 €
300.000 €
200.000 €
100.000 €
11/50 - 10/90
02/52 - 01/92
05/53 - 04/93
08/54 - 07/94
11/55 - 10/95
02/57 - 01/97
05/58 - 04/98
08/59 - 07/99
11/60 - 10/00
02/62 - 01/02
05/63 - 04/03
08/64 - 07/04
11/65 - 10/05
02/67 - 01/07
05/68 - 04/08
08/69 - 07/09
11/70 - 10/10
02/72 - 01/12
05/73 - 04/13
08/74 - 07/14
11/75 - 10/15
0€
Ein Anleger hat in diesem Zeitraum entweder selbst die Summe von 48.000 €
eingezahlt. Sein Gewinn beträgt im schlechtesten Zeitraum 175.622 €. Das
entspricht einer Rendite von 6,59% pro Jahr nach Kosten.
Im Durchschnitt hat der Anleger einen Gewinn von über 361.562 € erzielt. Im
Durschnitt konnte sich ein Anleger nach Kosten über 8,78% Rendite p.a. freuen.
140%
120%
Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit von Renditen über / unter %?
100%
89,1%
98,7% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%
80%
60%
36,0%
40%
20%
6,4%
0,0%
0%
> 10%
> 9%
> 8%
> 7%
> 6%
> 5%
> 4%
> 3%
> 2%
> 1%
> 0%
< -1%
In 100% der Fälle hat diese Rendite im Schnitt über 6% p.a. nach Kosten
betragen. In über 98% der Fälle hat diese Rendite im Schnitt über 7% p.a. nach
Kosten betragen. In über 89% der Zeiträume hat die Rendite über 8% pro Jahr
betragen.
Die Grafiken verdeutlichen einmal mehr, wie sinnvoll es für Privatanleger ist, die
Faktoren Zeit und Rendite für sich arbeiten zu lassen. Erzielt wird Rendite durch
die Anlage in wahre Unternehmenswerte. Für einen Privatanleger also am besten
durch die Anlage in einen offenen Publikumsfonds in Aktien. Jetzt braucht es
lediglich noch Geduld und Zeit, um optimale Ergebnisse zu erreichen.

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