13 | ExportManager | Finanzieren Ausgabe 5 | 8. Juni 2016 Digitale Handelsfinanzierung mit SWIFT MT798 Internationale Handelsgeschäfte gehören zu den arbeitsintensivsten Transaktionen überhaupt, denn sie erfordern einen hohen manuellen Aufwand, unter anderem für deren Abwicklung. Die Beauftragung und Abwicklung von Trade-Finance-Geschäften ist daher für viele Unternehmen eine große Herausforderung. Die Digitalisierung, die an vielen Stellen das Bankgeschäft verändert, steht hier noch am Anfang. Papierlose Dokumentation Aufwand prüfen erfordert gute Standards. Schaut man sich die Wertschöpfungs kette der Handelsaktivitäten vom Einkauf über die Produktion und Lieferung bis hin zum Verkauf an, stellt man fest, dass Teilbereiche bereits ein hohes Maß an Automatisierung aufweisen. Allerdings wird der Informationsfluss entlang der gesamten Wert schöpfungskette ineffizient, umständlich und fehlerträchtig abgewickelt, was an vie Dabei könnte der gesamte Ablauf in eine hochgradig automatisierte Prozesskette und damit in das digitale Zeitalter über führt werden. Denn auch viele Bereiche der Unternehmen sind bereits digitalisiert und bieten damit eine gute Grundlage für die Automatisierung von Trade-FinanceGeschäften zwischen Banken und Unter nehmen. Allerdings stand aufgrund einer Vielzahl dringenderer Anforderungen, z.B. aus dem regulatorischen Bereich, bei vie len Unternehmen das Thema Digitalisie rung der Handelsgeschäfte nicht weit genug oben auf der Prioritätenliste. Alle Beteiligten vernetzen Nicht nur die klassischen Transaktions banken beeinflussen die Digitalisierung bei Handelsgeschäften, sondern auch andere Parteien, die eingebunden sind, beispielsweise Speditionen, Reedereien, Handelskammern, Versicherungen, Zoll behörden. All diese Gruppen können in [email protected] ihrem Rahmen zur Automatisierung und damit Digitalisierung von Handelstrans aktionen beitragen. Allerdings setzt das bei diesen Unternehmen die Bereitschaft voraus umzudenken. Hierfür müssen bestehende Abläufe neu aufgesetzt wer „Der Informationsfluss entlang der gesamten Wertschöpfungskette besteht oft noch aus manuellen Schritten und archaischen Formaten wie papierbasierten Aufträgen.“ den, was wiederum verlangt, dass Richt linien wie Risiko- und Sicherheitsvor schriften an das neue Zeitalter angepasst werden müssen. Erst dann kann der digi tale Wandel die vollständige Wertschöp fungskette im Trade-Finance-Bereich, also dem Akkreditiv- und Avalgeschäft, umfassen. Dabei existieren die Grundlagen zur Digi talisierung von Informationen zwischen Banken und Unternehmen für TradeFinance-Geschäfte längst. Die Beauftra ➤ © Model-la/iStock/Thinkstock/Getty Images Oftmals müssen Unter nehmen ihre Akkreditive und Avale bei den loka len Banken eigenstän dig über unterschied liche Formate, eine Vielzahl von Banken systemen und Autorisie rungsmöglichkeiten oder sogar voll ständig auf Papier abwickeln. Das kostet Zeit, bedeutet enormen Aufwand und bindet sehr viele Ressourcen auf der Unternehmensseite. len manuellen Schritten und archaischen Formaten wie papierbasierten Aufträgen liegt. Michael Fenyk Senior Product Manager, Deutsche Bank AG 14 | ExportManager | Finanzieren „Viele Unternehmen nutzen zur effizienteren Abwicklung ihres Zahlungsverkehrs bereits heute die multibankfähige SWIFTKommunikation.“ Der Trend geht auf Unternehmensseite ganz klar zur Implementierung von multi bankfähigen globalen Trade-Finance-Ins trumenten für das Akkreditiv und Avalge schäft. Diese allgemeine Tendenz wurde in vielen Kundengesprächen und unab hängigen Umfragen gefestigt und spie gelt die aktuelle Marktsituation wider. Denn die Automatisierung/Digitalisie rung im Trade-Finance-Bereich erlaubt eine Kosten- und Zeiteinsparung, steigert die Produktivität und bietet viele neue Möglichkeiten rund um Themen wie z.B. Reporting, die Regulierung und Normie rung. Quelle: Deutsche Bank. Abwicklung eines Handelsgeschäftes mittels SWIFT MT798 Standards nutzen Der strukturierte MT798 bietet noch weitere Aspekte, wie die vollständige Integration in die Enterprise-ResourcePlanning(ERP)- bzw. Treasury-Manage ment-Systeme (TMS), damit Unterneh men eine zentrale bzw. globale Übersicht über Avale und Akkreditive sowie deren Konditionen erhalten können. Hierdurch wird eine optimale Transparenz der ein zelnen Transaktionen gewährleistet. Viele Kundensysteme unterstützen bereits heute die SWIFT-MT798-Trade-FinanceLösung und ermöglichen dadurch eine einfache Integration in die Kunden- sowie Bankensysteme. Die Deutsche Bank erweitert zurzeit in Kooperation mit den TMS-Anbietern die gemeinsame Cashintegrationslösung in Richtung des Trade-Finance-Bereichs. Auf diese Weise kann in Zukunft das gesamte Akkreditiv- und Garantiegeschäft mit Hilfe von SWIFT-MT798-Nachrichten über die bestehenden Integrationsanwendun gen abgewickelt werden. Diese praxisori entierte Komponente bringt den Kunden ganz konkrete Vorteile, etwa eine erhöhte Automatisierung in der Abwicklung und einen zentralen Überblick über alle Geschäfte. Zudem benötigen Unterneh men für sämtliche Cashmanagementund Trade-Finance-Geschäfte dann nur noch ein einziges multibankfähiges TMS – ein zukunftsweisender Industriestan dard bei gleichzeitiger Erfüllung gesetz licher Vorgaben. Weichen für Digitalisierung stellen Kurzum: viele Unternehmen nutzen zur effizienteren Abwicklung ihres Zahlungs verkehrs bereits heute die multibankfä hige SWIFT-Kommunikation. Mit der Ein führung der SWIFT-Nachrichten „MT798“ bietet SWIFT einen wichtigen Baustein zur Steigerung der Automatisierung und Effi zienz von Handelstransaktionen. Die glo bale Trade-Finance-Lösung ermöglicht eine reibungslose End-to-End-Integration in die ERP- bzw. TM-Systeme der Kunden und bietet somit einen durchgängigen Bearbeitungsprozess. Die Weichen für die Digitalisierung des Trade-Finance-Geschäfts durch SWIFT MT798 sind gestellt. Die Deutsche Bank begleitet Unternehmen bei der Umset zung ihrer Automatisierungsprojekte und gibt Auskunft, wie die reibungslose Integ ration mit den jeweiligen ERP/TMS-Anbie tern erfolgen könnte. ➤ gung und Abwicklung dieser Geschäfte kann heute bereits über den globalen Multibankstandard „SWIFT MT798“ darge stellt werden. Die etablierte SWIFT-Kom munikation auf Unternehmensseite wurde über die Nutzung für den Zah lungsverkehr sowie für Devisenhandelstransaktionen hinaus nun auch auf Han delsgeschäfte ausgeweitet. Somit ist bereits heute die internationale, reibungs lose End-to-End-Abwicklung von Akkredi tiven und Avalen auf Basis des einheitli chen Formates „MT798“ mit Banken mög lich. Ausgabe 5 | 8. Juni 2016
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