ti&m robo-advice Mit automatisiertem Anlagen

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Zürich | Bern | Lausanne | Frankfurt
ti&m robo-advice
Mit automatisiertem Anlagenmanagement zum komplett
digitalen Beratungsprozess
Die fortschreitende Digitalisierung verändert die Vermögensverwaltung und die Anlageberatung
grundlegend. Technologieaffine Kleinanleger mit neuen Ansprüchen an Beratungsform und -leistung verlangen maximale Anlagequalität mit nur wenigen Klicks. ti&m robo-advice automatisiert
das Asset-Management und erstellt für Kunden auf Basis von Risiko- und Anforderungsprofilen ein
Modelportfolio mit passender Anlagevorauswahl. Niedrige Verwaltungskosten und hohe Konformität
mit den vorgegebenen Anlagestrategien sind dabei nur zwei von vielen Vorteilen und machen RoboAdvice für etablierte Banken reizvoll.
BANK
Modelportfolios
Engine
Entscheidungen
Investment Komitee
Risikoproﬁl
Anlageproﬁl
KUNDE
Design.
Execution
Optimierung Portfolio
Kundenproﬁl
Consulting.
Asset Allocation
(SAA, TAA)
Agile Projects.
Products.
Innovation Hosting.
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Wie funktioniert ti&m robo-advice?
Produktdetails
ti&m robo-advice unterscheidet sich von anderen Lösungen
durch den spielerischen und unkomplizierten Ansatz, mit
dem Kunden zu ihren Anlagepräferenzen befragt werden.
Das Vorgehen ist simpel: Mittels eines Fragekatalogs wird ein
kundenspezifisches Risikoprofil ermittelt, welches sich aus der
Risikoneigung und der Risikofähigkeit des Kunden zusammensetzt. Kombiniert mit dem Anlageprofil und dem Kundenprofil
errechnet ein Algorithmus die passende Zusammensetzung der
Anlageinstrumente im Modelportfolio. Die grafische Darstellung
des Anlagevorschlags sowie der historischen und erwarteten
Performance unterstützen den Kunden bei der Auswahl und
Konfiguration der Assetklassen.
Nachdem ein Kunde sich für eine Strategie bzw. ein Modell entschieden hat, kann er die Umsetzung auslösen und die notwendigen Kaufanträge werden an das Bankensystem übermittelt.
Der Kunde kann bald darauf die Performance seines Portfolios
einsehen, Ad-hoc-Reports erstellen lassen und die Anlagesumme reduzieren resp. erhöhen.
Die moderne Beratung für Digital Natives
Sowohl Kunden, die nur eine Beratung suchen, als auch klassische Vermögensverwaltungskunden können von Robo-Advice
profitieren und einen Mehrwert daraus ziehen. Vor allem Digital
Natives, die sich gewandt auf digitalen Plattformen bewegen
und neue Ansprüche an die Beratungsform- und -leistung
stellen, sind offen für diese Anlageform. Die Kombination der
Effizienzvorteile eines automatisierten Anlagemanagement und
einer persönlichen Beratung bieten Anbietern die Möglichkeit,
bestehende Geschäftsmodelle zu erweitern und neue Kundengruppen zu gewinnen. Zudem können neue Anlagesegmente
erschlossen werden, für die sich eine physische Beratung aus
Kostengründen nicht lohnt - Beratungs- und Saleskosten können dadurch eingespart werden.
Business Values
Verwaltungsmandate auch für Kleinanleger
und somit Möglichkeit zur Erschliessung neuer Kundengruppen und Anlagesegmente.
Einfache Usability.
Effizientes Anlagenmanagement mit flexiblem Prozess und funktionaler Tiefe.
Features
Fragenbasierte Ermittlung der Risiko- und Anlageprofile sowie anschliessende Zuweisung
von Modelportfolio und Strategie.
Personalisierte Auswahl abgestimmter Anlageprodukte.
Grafische Darstellung des Anlagevorschlags
und der simulierten Rendite / historischen Performance.
Drilldown der verschiedenen Assetklassen
und Möglichkeit einer Konfiguration der Assetklassen-Verteilung für den Kunden.
Plattformen
ti&m channel suite
ti&m security suite
Portale - Integration in Ihre bestehende Portallösung.
Vielseitig einsetzbar
Das Modul robo-advice der ti&m kann sowohl in der persönlichen Beratung, im Self-Service auf einer digitalen Plattform
oder auch im Omnikanal-Umfeld, wo Kunden flexibel den Kanal
wechseln können, zur Anwendung kommen.
Bitte kontaktieren Sie uns für
weitere Informationen zu diesen
Themen und unseren Lösungen.
© 2016 ti&m
Markus Nigg
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[email protected]
Carlo Ulrich
Product Sales
[email protected]
René Konrad
Product Sales
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