Herunterladen - Elbe Finanzgruppe GmbH

DER
FREIBERUFLER
FINANZPLANUNG FÜR
FREIBERUFLER
ZAHLUNGSZIEL: 48 STUNDEN
DIESE APP BEZAHLT
IHRE RECHNUNGEN
2
01
IMMER SCHÖN FLÜSSIG BLEIBEN
Liquidität ist auch für Freiberufler ein wichtiges
wichtige Angaben zur Eröffnung eines mögli-
In der Regel sollten Zahlungsziele zwischen 30
Thema. Sie erhalten Ihr Geld unregelmäßig,
chen Insolvenzverfahrens oder auch Informa-
und 60 Tagen nicht überschritten werden. Den-
doch viele Ihrer täglichen Ausgaben bleiben
tionen, wer das Unternehmen bei Geschäften
ken Sie daran, dass Sie nicht die Hausbank Ih-
konstant. Als Freiberufler sind Sie Unterneh-
rechtswirksam vertreten darf. Angaben zur
res Auftraggebers sind.
mer. In der Regel gehen Sie in Vorleistung, be-
Geschäftsführung finden sich zudem auf der
vor der Auftraggeber Ihnen Ihre Arbeit bezahlt.
Internetseite eines Unternehmens.
Von Ihren Einnahmen sind zudem noch Steuern
abzuführen und fortlaufende Kosten, etwa für
Miete, Versicherungen sowie Fahrtkosten, zu
2. Das Zahlungsverhalten im Blick
behalten
begleichen. Dies erfordert eine genaue Planung,
4. Vertragswerk mit eindeutigen Inhalten
Halten Sie im Vertrag die genaue Bezeichnung
der Erbringung der Leistung fest. Definieren Sie
damit Sie Ihre Liquidität konstant sichern. Ins-
Besonders bei neuen Auftraggebern fällt es
Leistungsvolumen, Spezifikation der Leistung
besondere für Freiberufler, Selbstständige und
oft schwer, das Zahlungsverhalten einzuschät-
und Gewährleistungsfristen – und nehmen Sie
Freelancer können lange Zahlungsziele ihrer
zen. Scheuen Sie bei Neukunden nicht davor
vor allem detaillierte Zahlungsmodalitäten mit
Kunden oder gar einen Ausfall der Forderung
zurück, auf frei zugängliche Informationen
Fristen sowie Zahlungsweisen auf.
gravierende Folgen mit sich bringen.
zur Bonität zuzugreifen. Dazu kann unter Umständen der Außenauftritt, beispielsweise eine
5. Schnelle Rechnungslegung
Wird eine Rechnung vom Auftraggeber zu spät
möglichst professionelle Internetpräsenz, ge-
oder gar nicht beglichen, kann dies schnell die
hören. Eventuell hat auch ein Kollege bereits
Stellen Sie die Rechnung zeitnah, sobald die
Existenz gefährden. Neben einem potenziellen
erste Erfahrungen mit diesem Auftraggeber
vereinbarte Leistung erbracht und die Abnah-
Forderungsausfall kommen zudem noch Ihre
gesammelt. Bei langjährigen Vertragspartnern
me erfolgt ist. Wichtig ist hierbei, dass Sie auf
Vorfinanzierungsfunktion
eingeräumten
sollten Sie auch stets wachsam sein. Indizien
eine genaue und vollständige Aufzählung der
Zahlungszielen sowie möglicherweise das zeit-
können hier beispielsweise ein verändertes
erbrachten Leistungen achten und die verein-
aufwendige Mahnwesen hinzu.
Zahlungsverhalten oder eine ungewöhnliche
barten Preise berechnen.
bei
Auftragsvergabe sein.
Im Folgenden ﬁnden Sie neun Tipps, wie Sie
die Risiken als Freiberuﬂer minimieren kön-
Die Forderung muss prüffähig sein, denn jeder
3. Gewähren von Zahlungszielen
nen:
den, die Zahlung aufzuschieben oder ganz zu
Die vertragliche Ausgestaltung der Zahlungs-
1. Prüfen von Unternehmensdaten
und Vertretungsberechtigung
Fehler kann gegebenenfalls dazu genutzt werverweigern.
bedingungen ist von mehreren Faktoren abhängig. Beachten Sie hierbei Informationen
6. Zahlungseingänge überwachen
zur Kreditwürdigkeit sowie die Intensität der
Zur Überprüfung von Daten über ein Unter-
Geschäftsbeziehung, den Auftragswert, -um-
Indem Sie fortlaufend Ihre Zahlungseingänge
nehmen lohnt sich ein kostenloser Blick in das
fang und die Auftragsdauer sowie Ihre eigenen
überwachen, stellen Sie zeitnah einen mögli-
Handelsregister. Dort finden Sie beispielsweise
Lieferkonditionen und die Kapitalausstattung.
chen Zahlungsverzug fest.
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www.rechnung48.de
7.Durchführung eines konsequenten Mahnwesens
Die Herausforderung
Jeder Freiberufler sollte um seine Liquiditäts-
Bei Überschreitung von Zahlungszielen sollten
planung bemüht sein. Dabei gilt es, eine Viel-
Sie konsequent mahnen. Achten Sie hierbei auf
zahl möglicher Fallstricke zu beachten. Wir von
die Formulierung. Lehnen Sie bei Zahlungsver-
der Elbe Finanzgruppe haben uns daher mit
zug Vertröstungen ab und setzen Sie Fristen.
unserem Online Bezahlservice Rechnung48
zur Aufgabe gemacht, die Zielgruppe der Frei-
8.Eintreiben mit externer Hilfe
berufler und Selbstständigen zu unterstützen.
So können Sie sich entspannt auf Ihr Kernge-
Bevor Sie die Beitreibung der Forderung ein-
schäft fokussieren. Wir kümmern uns um Ih-
leiten, sollten Sie die Bonität des Schuldners
ren Finanzfluss. Als lizenziertes Finanzdienst-
erneut prüfen. Dieser trägt zwar die Kosten für
leistungsinstitut steht Ihnen ein seriöser und
die Eintreibung, jedoch nur, wenn er auch tat-
langfristig am Markt tätiger Partner zur Seite.
sächlich zahlen kann.
Wir freuen uns auf den Austausch mit Ihnen
und stehen bei Fragen gerne jederzeit zur Ver-
Zudem sind die Kosten von Ihnen als Gläubiger
Stefan Kempf, Matthias Bommer
Geschäftsführung
Elbe Finanzgruppe GmbH
Telefon+49 351 320398-10
[email protected]
www.elbe-finanzgruppe.de
fügung.
vorzufinanzieren. Nutzen Sie für die Eintreibung externe Hilfe, zum Beispiel durch einen
Rechtsanwalt oder ein Inkassobüro.
Die Lösung – Das Rundum-Sorglos-Paket von Rechnung48
9.Forderungen durchsetzen
Mit Rechnung48 haben wir eine Finanz-
Sorglos-Paket enthalten. Mit jeder Rech-
ierungsmöglichkeit zur schnellen Liqui-
nung, die wir vorfinanzieren, erhält der
Zahlt Ihr Schuldner trotz aller Vorsorgemaß-
dität für Freiberufler geschaffen. Als On-
Freiberufler innerhalb von 48 Stunden
nahmen Ihre Forderung nicht, können Sie die-
lineprodukt erfolgt die Umsetzung schnell
sein Geld.
se mit einer Zwangsvollstreckung durchsetzen.
und einfach. Der Vertrag umfasst lediglich
eine Seite.
Vorteile auf einen Blick:
Voraussetzung ist ein Vollstreckungstitel, den
Sie im Gerichtsverfahren oder auch durch eine
Die Servicegebühr beträgt 3,97 Prozent
außergerichtliche Einigung erzielen können.
pro Rechnung. Sonstige Kosten bestehen
sofortige Liquidität
nicht. Wir bieten mit der Rechnungsfinan-
Ausfallschutz der Forderungen
Wenn Ihr Schuldner die Berechtigung der For-
zierung neben schneller Liquidität auch
integriertes Mahnwesen
derung bestreitet, bleibt der Weg eines Klage-
Sicherheit und zeitliche Entlastung. Mahn-
verfahrens.
wesen und Schutz gegen Forderungsausfall sind ebenfalls in unserem Rundum-
kein Mindestumsatz
keine Mindestvertragslaufzeit
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ZAHLUNGSZIEL:
48 STUNDEN
MIT RECHNUNG48 BLEIBEN SIE FLÜSSIG SCHNELLE LIQUIDITÄT FÜR PFLEGEKRÄFTE
1.
2.
KOSTENLOS ANMELDEN
1000 €
RECHNUNG HOCHLADEN
3.
IN 48H GELD ERHALTEN
Anmeldung
Ablauf
Der Freiberufler registriert sich mit seinen
Sie oder Ihre Vermittlungsagentur erstellen
werden und ein möglicher Forderungsausfall
persönlichen Daten bei www.rechnung48.de
wie gewohnt Ihre Rechnung und versenden
ist abgesichert. Das sorgt zusätzlich für Entlas-
oder spricht seine Vermittlungsagentur hier-
diese an Ihren Auftraggeber.
tung und Planungssicherheit.
auf an.
Parallel arbeiten Sie dem Rechnung48-Team
Nach erfolgter Registrierung erhält er den
die Rechnungskopie inkl. Stundennachweis
Finanzierungsvertrag. Dort ergänzt er seine
zu. Nach positiver Bonitätsprüfung überwei-
persönlichen Daten sowie seine Bankverbin-
sen wir innerhalb von 48 Stunden dann den
dung. Auf das angegebene Konto erfolgen zu-
Rechnungsbetrag unter Abzug der Servicege-
künftig alle Zahlungen.
bühr von 3,97% auf Ihr Bankkonto.
Der unterzeichnete Vertrag wird direkt per
Mit Übertragung der Forderungen sowie dem
E-Mail an den zuständigen Kundenbetreuer
Forderungsmanagement durch uns ändert
gesendet – innerhalb von 24 Stunden erfolgt
sich für Ihren Auftraggeber nichts, denn er
der Rückruf. Gemeinsam wird der Ablauf er-
zahlt einfach an die neue Bankverbindung.
Kontakt:
Durch das integrierte Factoring-Verfahren
Elbe Finanzgruppe GmbH
Telefon +49 351 320398-10
läutert und noch benötigte Informationen abgestimmt.
steht die Rechnungssumme schnell zur VerNach Bereitstellung der Unterlagen erfolgt
fügung.
umgehend die Entscheidung, ob Factoring als
Finanzierungslösung in Frage kommt.
Kunden müssen nicht mehr selbst gemahnt
[email protected]
www.elbe-finanzgruppe.de
5
02
Claus Pritt
PRAXISBEISPIEL:
JOURNALIST
Journalist (freiberuflich)
Claus Pritt arbeitet mit großer Begeisterung
gen erfuhr er von der Möglichkeit zur Freibe-
fortlaufenden Finanzierung seiner Rechnun-
als freiberuflicher Journalist. Schon während
ruflichkeit. Im Vorfeld erkundigte sich Claus
gen abgeschlossen. Im Vorfeld der Rechnungs-
der Schule sammelte er erste journalistische
Pritt über die Optionen und Voraussetzungen
stellung übersendet er die genauen Daten sei-
Erfahrung. Auf das Journalistik-Studium folgte
im Internet, führte zahlreiche Gespräche und
nes zukünftigen Auftraggebers.
das zweijährige Volontariat bei der Redaktion
tauschte sich mit dem Deutschen Fachjourna-
einer überregionalen Zeitung. Bis heute re-
listen-Verband aus.
Umgehend erhält er Feedback, ob dieser finan-
cherchiert er mit Herzblut neue Themen und
geht den Geschichten auf den Grund.
ziert werden kann. Nach positivem Feedback
Durch eigene Internetrecherche erfuhr er von
erfolgen wie gewohnt Rechnungsstellung und
Rechnung48. Seitdem reicht er seine Rechnun-
Versand. Seine Projekte verwaltet er über das
Wie viele seiner Kollegen hatte Claus Pritt über
gen ein und erhält binnen 48 Stunden sein
Rechnung48-Portal. So kann er seine Arbeits-
zehn Jahre als festangestellter Redakteur gear-
Geld. Somit ist die Liquidität bei gleichzeitigem
zeit erfassen und unkompliziert seine Rech-
beitet. Allerdings machte sich die Veränderung
Ausfallschutz der Forderungen fortlaufend
nungen erstellen.
der Medienlandschaft hin zur Digitalisierung
gesichert. Liquiditätsengpässe waren gestern!
auch bei ihm bemerkbar. Nicht zuletzt auf-
Neue Rechnungen reicht er bequem ein – suk-
Diese sendet er per Mail direkt an den Auftrag-
grund der Medienkrise stellten viele Medien-
zessive wie er sie ausstellt.
geber und reicht diese sowie seinen Dienst-
häuser und Verlage von festangestellten Mitarbeitern auf freie Mitarbeiter um. Seit nunmehr
vier Jahren ist Claus Pritt als freier Journalist
leistungsvertrag beim Rechnung48-Team ein.
Die Umsetzung ist schnell und unbürokratisch
für verschiedene Redaktionen deutschlandweit tätig. Über den Kontakt zu einem Kolle-
Innerhalb von 48 Stunden erhält er dann den
Rechnungsbetrag unter Abzug der Servicegebühr auf sein Bankkonto.
Pritt hat einen einseitigen Honorarvertrag zur
GRÜNDE FÜR DIE FORDERUNGSVORFINANZIERUNG ÜBER FACTORING
Schnelle und planbare Liquidität
nanzielle Lage der Medienbetriebe spürbar
Arbeitsaufwand reduzieren
verschlechtert. Die Mehrzahl der Verlage und
Ihre aktuell unbezahlten Rechnungen sind un-
Medienhäuser müssen auch heute noch tief-
Schreiben Sie bequem Ihre Rechnung und
genutztes Kapital. Mittels Factoring lässt sich
greifende
übersenden Sie uns diese einfach online. Ihr
dieses schnell in Liquidität umwandeln. Sie
und sind von der Schließung bedroht.
Umstrukturierungen
vornehmen
sind bereits liquide, wenn Ihr Kunde noch gar
nicht bezahlt hat.
Geld erhalten Sie binnen 48 Stunden und um
das Mahnwesen kümmern wir uns. Wir prüfen
Stellen Sie sich vor, Sie sind davon betroffen.
fortlaufend die Bonität
Nach mehreren Wochen Arbeit erfolgen plötzSie erhalten binnen 48 Stunden Ihr Geld von
lich keine
uns. Das eigene Leben, Weiterbildungen, Ur-
Ihrer Auftraggeber. Sollten Sie über eine Vermittlungsagentur Ihre Rechnungen erstellen
laub oder sonstige Investitionen lassen sich so
Zahlungen mehr. Man wird hingehalten, es
lassen, teilen Sie es Ihrem Ansprechpartner
viel entspannter bewerkstelligen.
ruft einen keiner mehr zurück oder der An-
mit und wir setzen uns mit diesem zur Abstim-
sprechpartner lässt sich verleugnen. Mit Facto-
mung in Verbindung.
Vermeidung von Forderungsausfällen
ring sind Sie diese Sorgen los, denn bei Zahlungsunfähigkeit oder Insolvenz eines Kunden
In den vergangenen Jahren hat sich die fi-
tragen wir das Ausfallrisiko.
WWW.RECHNUNG48.DE
6
www.rechnung48.de
EINFACH RECHNUNGEN ERSTELLEN –
MIT RECHNUNG48 EIN KINDERSPIEL
Gerade Freiberufler und Selbstständige stem-
stehen die zentralen Funktionen Projektver-
nachweise, Rechnungen und die Stammdaten
men die Aufgaben von Neukunden-Akquise
waltung, Zeiterfassung, Rechnungsstellung
bequem jederzeit bearbeitet und verwaltet
über die Projektabwicklung, dem Controlling
und -vorfinanzierung.
werden.
bis hin zur Buchführung in Eigenregie. Gerade die Projektverwaltung, die Zeiterfassung
Nach der unkomplizierten Registrierung kön-
und auch die Rechnungsstellung gehören zu
nen so für jedes Projekt übersichtlich die Ar-
den notwendigen, aber zeitraubenden Tätig-
beitszeiten erfasst und die Projekte verwaltet
keiten. Umso wichtiger ist es, die für die Un-
werden. In wenigen Schritten sind die eigenen
ternehmung zentralen Aktivitäten gut struktu-
sowie die relevanten Kundendaten eingetra-
riert zu bündeln.
gen.
Zwischenzeitlich gibt es eine Vielzahl von Anbietern. Meist gegen ein monatliches Entgelt
kann man dort seine Rechnungen online schr-
Für jeden Projektabschnitt können Sie eine Rechnung bzw.
eiben und verwalten. Die Angebote sind viel-
Gutschrift erstellen. Dafür gehen Sie auf den Menüpunkt
fältig, der Funktionsumfang riesig und leider
Rechnungen -> Neue Rechnung und füllen die Felder aus.
sehr häufig kostenpflichtig. Für eine echte Al-
Einfach Rechnungen schreiben
ternative und Arbeitserleichterung sorgt das
Rechnung48-Online-Portal, das kostenlos die
Verwaltung der eigenen Unternehmung er-
Direkt aus dem Programm heraus können die
möglicht. Bei der Gestaltung und der Bedien-
Zeitnachweise an den Kunden per E-Mail, Fax
barkeit wurde der Fokus auf eine größtmögli-
In dieser Übersicht haben Sie Zugriff auf alle Funktionen. Es
che Benutzerfreundlichkeit gelegt.
stehen Ihnen folgende Menüpunkte zur Verfügung: Zeiterfas-
Vielfältige Funktionen – So einfach
funktioniert Rechnung48
oder als Ausdruck versendet werden.
sung, Zeitnachweise, Rechnungen, Cash in 48h und Stamm-
Aus den bereits erfassten Arbeitszeiten wer-
daten.
den mit nur wenigen Klicks die Rechnungen
erstellt und ebenso unkompliziert verschickt.
Über das zentrale Dashboard können die
Im Mittelpunkt der Rechnung48-Anwendung
kostenlosen Rubriken Zeiterfassung, Zeit-
www.rechnung48.de
7
DIESE APP ZAHLT IHRE RECHUNGEN
Die App mit kostenloser Zeiterfassung, Rechnungserstellung &
Rechnungsfinanzierung in weniger als 48 Stunden!
Jetzt bequem von unterwegs schnell & unkompliziert.
Cash in 48 Stunden – Wir zahlen
Ihre Rechnungen in 48 Stunden
mobil über die Rechnung48-App
bis hin zur Vorfinanzierung angewendet wer-
verwalten. Die App kann kostenlos über den
den. So können bequem auch von unterwegs
GooglePlay Store (Android) und den App Store
schon schnell und unkompliziert die buchhal-
Mit nur einem Klick finanziert die Rechnung48-
(iOS) heruntergeladen werden. Wie die Web-
terischen Aufgaben erledigt werden.
App die erstellten Rechnungen innerhalb von
version können auch über die Rechnung48-
48 Stunden vor. Dafür registriert man sich
App alle Funktionen von der Projektverwaltung
online in einem gesonderten Bereich auf der
Rechnung48-Seite. Der Vorteil: Der Freiberufler verfügt planbar und regelmäßig über
Liquidität und ist unabhängig von der Zahlungsmoral seiner Kunden. Die Rechnungsvorfinanzierung, bereits seit Jahren im Mittelstand
etabliert, ist branchenoffen für Dienstleistungen gegenüber gewerblichen Kunden einsetzbar. Für eine Servicegebühr von 3,97 Prozent
sind die Forderungen zusätzlich gegen Ausfall
versichert. Zusätzlich wird der Freiberufler
durch das Rechnung48-Team im Mahnwesen
unterstützt und kann sich so ganz auf sein
Kerngeschäft konzentrieren.
Rechnung48-App
Neben der Desktop-Variante ist Rechnung48
auch für mobile Endgeräte verfügbar. So
können Freiberufler und Selbstständige ihre
Projekte
Die Rechnung48-App erhalten Sie hier:
8
Die freiberufliche Pflegekraft
Herausgeber
Elbe Finanzgruppe GmbH
Karcherallee 19
01277 Dresden
Telefon +49 351 320398-10
Fax +49 351 320398-15
info@elbe -finanzgruppe.de
w w w. e l b e - f i n a n z g r u p p e . d e

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