PRESSEMITTEILUNG Wieviel anlegen in Alternative Investments? Sparkassen empfehlen 10 Prozent des freien Vermögens und überwiegend Immobilien bsi Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V. | Nr. 04/2015 Zeichenzahl: 3.038 inkl. Leerzeichen (Berlin, 01.10.2015) Für die langfristige Anlage in Alternative Investments wie z.B. geschlossene Investmentvermögen empfehlen die Berater der Sparkassen-Gruppe privaten Anlegern überwiegend eine freie Liquidität von mindestens 100.000 Euro und eine Quote von durchschnittlich zehn Prozent (siehe Grafik 1). Für 77 Prozent der Befragten spielen dabei Immobilien-Investments im In- und Ausland die Hauptrolle. Das ergab eine Umfrage unter 39 Sparkassen im Auftrag der Real I.S. AG, die Mitglied im bsi Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V. ist. Grafik 1: Mindestbetrag liquides Vermögen für langfristige Anlageempfehlung Zur freien Liquidität zählt dabei nach Ansicht der Sparkassen nur verfügbares Vermögen, das nicht im Zielsparen, in geplanten Rücklagen, z.B. für die Rückzahlung von Krediten, oder in der Notfall-Liquidität gebunden ist. 1/3 Seiten PRESSEMITTEILUNG Die 10-Prozent-Quote bezieht sich auf Investitionen in geschlossene Investmentvermögen (auch: geschlossene Alternative Investmentfonds, AIF), die den Grundsatz der Risikostreuung erfüllen. Diesen hatte das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) für Privatanleger eingeführt und kann von Anlegern gewählt werden, die weniger als 20.000 Euro in einen geschlossenen AIF investieren wollen. Für die Investition in geschlossene Investmentvermögen ohne Risikostreuung empfehlen die befragten Sparkassen bei gleicher Quote eine freie Liquidität von mindestens 200.000 Euro. Hier gilt eben eine Mindestbeteiligung von 20.000 Euro. Hinsichtlich der empfohlenen Anlageklassen konzentrieren sich die Sparkassen bei ihren Empfehlungen überwiegend auf Investments in Immobilien im In- und Ausland. 77 Prozent der Befragten gaben an, dass das Interesse ihres Hauses daran sehr hoch bis hoch sei. Als weitere Anlageklassen sind den Befragten zufolge noch Mobilien sowie Solar- und Windenergie und Infrastrukturinvestments interessant (siehe Grafik 2). Grafik 2: Interesse an nicht risikogemischten geschlossenen Investmentvermögen Eric Romba, Hauptgeschäftsführer des bsi Bundesverbandes Sachwerte und Investmentvermögen e.V., sieht Anbieter und Vertriebe durch das Ergebnis der Befragung unterstützt: „Damit haben wir einen wissenschaftlichen Beleg für die branchenweit übliche Empfehlung, für eine optimale Portfolio-Diversifikation zehn bis 15 Prozent in geschlossene Investmentvermögen zu investieren. Das ist eine gute Orientierung für Vertriebspartner und Berater.“ 2/3 Seiten PRESSEMITTEILUNG Zur Befragung: Die TU Chemnitz hat die Befragung im Auftrag der Real I.S. AG per standardisiertem OnlineFragebogen an insgesamt 386 deutsche Sparkassen versandt, von denen 39 antworteten. Untersuchungszeitraum war Mai/Juni 2015. 14 der 39 befragten Sparkassen stammten aus Bayern, 25 aus dem restlichen Bundesgebiet. 74 Prozent der befragten Sparkassen verfügen über eine Bilanzsumme von unter fünf Milliarden Euro, weitere 23 Prozent hatten eine Bilanzsumme von fünf bis neun Milliarden Euro, weitere drei Prozent hatten mehr als zehn Milliarden Euro in der Bilanz. Zum bsi Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V.: Der bsi ist die Interessenvertretung der Sachwertinvestmentbranche. Hierzu gehören u.a. Real-Asset-Manager, Verwahrstellen, Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte, Steuerberater und Bewerter. Die im Verband organisierten Asset-Manager sammeln zumeist über Alternative Investmentfonds (AIF) Kapital von Privatanlegern oder professionellen Investoren ein. Investitionsziele sind Sachwerte wie Immobilien, Flugzeuge, Anlagen für erneuerbare Energien oder Schiffe. Derzeit hat der bsi 72 Mitglieder mit zusammen mehr als 160 Mrd. Euro Assets-under-Management. Pressekontakt: Kathrin Jäckel T +49 30 31 80 49 03 E [email protected] Impressum: Vorstand: Oliver Porr (Vorsitzender), Andreas Heibrock, Martina Hertwig, Dr. Peter Lesniczak, Michael Ruhl, Jochen Schenk, Dr. Holger Sepp, Gert Waltenbauer | Hauptgeschäftsführer / Sprecher des Verbandes: Rechtsanwalt Eric Romba bsi Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V. / Real Asset Investment Association (bsi) | www.sachwerteverband.de | Geschäftsstelle Berlin: Georgenstraße 24 | 10117 Berlin | T +49 30 318049-00 | F +49 30 323019-79 | [email protected] | Büro Brüssel: 3 - 11 rue du Luxembourg | 1000 Brüssel | T +32 2 55016-14 | F +32 2 55016-17 | [email protected] | bsi im Internet: www.sachwerteverband.de | www.leistungsbilanzportal.de | Vereinsregisternummer 23527 Nz Amtsgericht Berlin - Charlottenburg | Steuernummer 27/620/52261 Stand: 01.10.2015 3/3 Seiten
© Copyright 2024 ExpyDoc
